Новые изменения в 115-ФЗ с 15 декабря 2025 года

‼️Вступил в силу новый федеральный закон уже 15 декабря. Консультат + только сегодня сделал сравнение редакции. Итак рассказываем по пунктам, что изменилось, и что надо сделать. 👇

15 декабря 2025 года вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, внесённые Федеральным законом № 462-ФЗ.

Изменения точечные по объёму, но принципиальные по последствиям для субъектов ПОД/ФТ.

Ключевые изменения:

1. Расширена сфера применения 115-ФЗ

Закон теперь прямо распространяется на иные юридические лица и иностранные юридические лица. Формальные аргументы о неприменимости требований больше не работают.

2. Усилен блок по бенефициарным владельцам

Если ранее требовалось установить бенефициарного владельца, то теперь законом прямо закреплена обязанность по раскрытию информации о нём.

3. Личный кабинет Росфинмониторинга стал элементом внутреннего контроля

Организация доступа и использование личного кабинета включены в понятие организации внутреннего контроля.

Отсутствие личного кабинета может квалифицироваться как нарушение требований ПВК.

4. Расширены допустимые операции при замораживании средств

Физическим лицам разрешено осуществлять операции по уплате налогов, штрафов и иных обязательных платежей.

5. Введено новое основание для приостановления операций

К экстремистской и террористической деятельности добавлена диверсионная деятельность, в том числе с распространением мер на операции на платформе цифрового рубля.

Что необходимо сделать субъектам ПОД/ФТ:

провести дополнительный или целевой внеплановый инструктаж сотрудников;

актуализировать Правила внутреннего контроля;

проверить наличие и корректность доступа к личному кабинету Росфинмониторинга;

документально зафиксировать внесённые изменения.

Мы подготовили презентацию на основании указанных изменений.

Кому нужна презентация, пишите на почту info@amlclub.ru, и мы направим материалы для проведения дополнительного или целевого внепланового инструктажа.