Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Новые форматы и структуры для предоставления сообщений в Росфинмониторинг

Новые форматы и структуры предоставления сообщений (ФЭС) в Росфинмониторинг в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18

Подготовка ежеквартального формализованного электронного сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг).

Новые форматы и структуры предоставления сообщений (ФЭС) в Росфинмониторинг в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подготовка ежеквартального формализованного электронного сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг).

06.06.2022 Росфинмониторинг опубликовал новые форматы и структуры предоставления сообщений (ФЭС) в Росфинмониторинг, которые конкретизируют подходы к формированию  и отправке сообщений (ФЭС) в Росфинмониторинг.

Конечно, изменилось описание целого ряда показателей для сообщений (ФЭС), которые направляются в Росфинмониторинг, но основной головной болью для наших клиентов, находящихся на абонентском обслуживании по ПОД/ФТ является подсчет количества клиентов в проверяемом периоде для предоставления сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг).

Проблема в том, что в форме для заполнения сведений для представления сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг) содержится следующий показатель:

Общее количество клиентов – организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц.

И логично предположить, что для заполнения этого показателя сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг) нужно просто посчитать всех действующих клиентов. По количеству договор, например. Но сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг), формируется за  проверяемый период: не реже 1 раза в 3 месяца (т.е. не более 3х месяцев с даты проведения предыдущей проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов.

Т.е. для предоставления сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг) следует считать всех клиентов, которые находились у организации (индивидуального предпринимателя) на обслуживании в проверяемом периоде, и в том числе тех, кто уже перестал быть клиентом в этом периоде.

Достаточно сложно посчитать клиентов для формирования сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг) тем, организациям и ИП, которые не ведут централизованный учет клиентов, и не могут сделать выгрузку из программы по параметрам.

Обращаем внимание на ряд упрощений со стороны Росфинмониторинга в части предоставления сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг):

Во-первых, в периодах осталось всего 2 показателя: дата проведения предыдущей проверки и дата текущей проверки. Исключили подсчет проверяемого периода самостоятельно, и исключили даты предоставления предыдущего/текущего сообщения (ФЭС) в Росфинмониторинга.

Во-вторых, новые форматы и структуры формирования и предоставления сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг) содержат более понятное определение того, что следует включать в показатель «Общее количество клиентов – организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц» ежеквартального отчета для Росфинмониторинга:

Указывается общее количество клиентов – организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, находившихся на обслуживании за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее – проверяемый период).

Напоминаем, что сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг) сдается не реже 1 раза в 3 месяца, а не раз в квартал, хотя его и называют «ежеквартальный». Сдача сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг) раз в квартал может привести к нарушениям сроков и порядка предоставления сообщений (ФЭС) в Росфинмониторинг, и к привлечению к ответственности по статье 15.27  КоАП РФ. Будьте внимательны!

Для сдачи сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг) и любого другого сообщения об операции (ФЭС) вы всегда можете к нам обращаться. Мы поможем посчитать клиентов, сформируем для вас сообщение (ФЭС), настроим Личный кабинет и ЭЦП, и отправим сообщение в Росфинмониторинг вместе с вами.

Для сдачи сообщения (ФЭС) о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечни экстремистов/террористов (ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг) и любого другого сообщения об операции (ФЭС) вы всегда можете к нам обращаться. Мы поможем посчитать клиентов, сформируем для вас сообщение (ФЭС), настроим Личный кабинет и ЭЦП, и отправим сообщение в Росфинмониторинг вместе с вами.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться