Новые адреса, майнеры и крипта: разбираем грядущие изменения в Приказ Росфинмониторинга № 74
Росфинмониторинг подготовил проект изменений в свой ключевой Приказ № 74 от 23 апреля 2025 года. Этот документ устанавливает жесткие правила идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров для всех, кто работает под надзором закона № 115-ФЗ.
Поправки призваны навести порядок в адресах клиентов, адаптировать правила под новые законы о цифровых валютах и обновить ссылки на актуальные нормативные акты. Ниже подробно разобраны ключевые изменения по принципу «было / станет».
Практическая помощь
Нужна помощь с ПОД/ФТ?
Подключите сопровождение или выберите обучение для сотрудников.
| 1. Переход на новые правила внутреннего контроля (ПВК) и появление майнеров.Росфинмониторинг актуализирует нормативную базу для разработки ПВК и расширяет круг лиц, на которых распространяются требования. | |
| Как сейчас: В Приказе № 74 содержатся ссылки на старые требования к правилам внутреннего контроля — Постановление Правительства № 667 (для обычных организаций и ИП) и Постановление Правительства № 1188 (для адвокатов, нотариусов, бухгалтеров, аудиторов и др.). | Как планируется: Ссылки заменят на новые нормативные акты — Постановление Правительства № 1157 от 2 августа 2025 года и Постановление Правительства № 1180 от 7 августа 2025 года. Кроме того, под действие новых требований официально подпадут майнеры цифровой валюты (включая участников майнинг-пулов) и организаторы майнинг-пулов. |
| 2. Уточнение адреса проживания для граждан (физических лиц).Небольшое, но важное изменение формулировки, которое упростит фиксацию данных. | |
| Как сейчас: При идентификации обычных граждан нужно устанавливать «Адрес регистрации по месту жительства (по месту пребывания)». | Как планируется: Формулировка меняется на «Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания». Это делает акцент на фактическом месте жительства клиента, даже если штамп о регистрации указывает на другой адрес. |
| 3. Где искать официальный адрес компаний (юридических лиц).Теперь правила четко разделяют, какой именно адрес фиксировать у российских компаний, а какой — у иностранных. | |
| Как сейчас: В требованиях сухо указано, что нужно установить просто «адрес юридического лица». | Как планируется: Для российских компаний теперь четко прописано фиксировать адрес, указанный в ЕГРЮЛ. А для компаний, зарегистрированных за рубежом, — адрес на территории того государства, где они официально зарегистрированы. |
| 4. Новая обязанность: фиксация «альтернативных» адресов бизнеса.Это совершенно новое требование, которого раньше не было в Приказе № 74. | |
| Как сейчас: Если фактический адрес компании отличался от юридического, субъекты 115-ФЗ не всегда были обязаны фиксировать его в рамках стандартных процедур. | Как планируется: Появится обязанность выявлять и записывать любые иные адреса компании или ее официального представителя (директора или иного уполномоченного лица), которые отличаются от адреса в ЕГРЮЛ. Обязанность возникает в случае, если организация или ИП располагает такой информацией. |
| 5. Идентификация индивидуальных предпринимателей вместо субъектов статьи 7.1.Изменится подход к идентификации клиентов в рамках специального подраздела требований. | |
| Как сейчас: Пункт 3 Приложения № 2 регулирует сбор сведений при идентификации клиентов, являющихся «лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1» (адвокаты, нотариусы, аудиторы и др.). При изучении их финансово-хозяйственной деятельности требовалось проверять сведения об их включении в реестры адвокатов или нотариусов. | Как планируется: Данный блок требований полностью переориентируют на клиентов, являющихся индивидуальными предпринимателями. Проверять включение в реестры адвокатов и нотариусов больше не потребуется — эти пункты признаются утратившими силу. |
| 6. Криптовалюта, майнинг и новые цифровые реестры.Требования адаптируют под современное регулирование цифровых активов. | |
| Как сейчас: Приказом предусмотрена проверка включения клиентов в реестры операторов информационных систем цифровых финансовых активов (ЦФА), операторов обмена ЦФА и реестр майнеров по старому закону № 259-ФЗ. | Как планируется: Ссылки переводятся на новый Федеральный закон № 282-ФЗ от 4 августа 2026 года «О цифровых валютах и цифровых правах». Будут проверяться сведения о включении клиентов в:Реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют;Реестр цифровых депозитариев. |
Что делать субъектам 115-ФЗ?
Пока изменения находятся на стадии проекта, но субъектам 115-ФЗ уже стоит готовиться к обновлению своих ПВК. Потребуется:
- Скорректировать анкеты клиентов (добавить поля для альтернативных адресов компаний).
- Обновить шаблоны сбора информации по адресам физлиц и юрлиц.
- Учесть в работе новые государственные реестры в сфере криптовалют и майнинга.
Дата окончания независимой антикоррупционной экспертизы: 18 августа 2026.
Дата окончания общественного обсуждения: 26 августа 2026.
+7 (800) 201-13-91
Написать в Telegram
Написать в Max
Написать в ВК