Новая редакция 115-ФЗ и Приказ №74: что меняется с 1 июля 2025 года

Какие новые требования ПВК?

Что изменилось?

01 июля 2025 вступает в силу закон, предусматривающий исполнение «антиотмывочных» требований при совершении операций с цифровым рублем

Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» вносит изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с целью распространения его требований на кредитные организации — участников платформы и оператора платформы (Банка России).

Отныне, на Банк России возлагаются обязанности, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ. За участниками платформы (кредитными организациями) сохраняется требование о проведении идентификации клиентов — пользователей платформы, а также закрепляется обязанность передавать их идентификационные данные оператору платформы. Участники платформы предоставляют пользователю доступ к платформе цифрового рубля.

Закреплены обязанности Банка России как оператора платформы цифрового рубля по:

— осуществлению процедур, предусмотренных политикой платформы цифрового рубля по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

— назначению должностного лица, ответственного за реализацию политики платформы цифрового рубля по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

— оценке степени (уровня) риска совершения пользователями платформы цифрового рубля подозрительных операций и отнесению каждого такого пользователя к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций (низкой, средней или высокой);

— реализации мер по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций; — применению мер по замораживанию (блокированию) цифровых рублей лиц, включённых в перечни лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

— представлению в уполномоченный орган по его запросу информации об операциях с цифровыми рублями и иной имеющейся у Оператора информации.

Также добавлен  новый вид обязательного контроля для кредитных организаций — участников платформы цифрового рубля, обусловленный совершением операций по зачислению и списанию денежных средств на счет (со счета) цифрового рубля и соответственно списанием и зачислением указанных средств с банковского счета или электронного кошелька (на банковский счет или электронный кошелек) клиента на сумму, равную или превышающую 1 миллион рублей либо равную сумме в иностранной валюте. 

Новая редакция 115 ФЗ с 01.07.2025 — а также иные изменения — всем субъектам нужно утвердить новые правила внутреннего контроля! 

30 июня 2025 года опубликован долгожданный Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23.04.2025 № 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов‚ представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев».

Приказом признаётся утратившим силу Приказ Росфинмониторинга №100. 

Приказ вызывает много вопросов — например обязанность проверять своих клиентов по спискам майннеров, когда такой список является закрытым. Ведет его ФНС. Наши эксперты уже направили запрос в Росфинмониторинг и ожидают ответа. 

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ

пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении