Новая реальность бизнеса: банки начнут проверять не только платежи, но и поведение клиентов

Алгоритмы будут оценивать каждую транзакцию по индексу риска — учитывая устройство, время и поведение клиента

В 2026 году банки начнут блокировать даже обычные платежи

🔍 Новые правила Банка России: почему в 2026 году блокировок станет больше

С 1 января 2026 года вступает в силу обновлённый порядок по операциям, которые банки считают «переводами без добровольного согласия клиента».

Сказать проще: если платёж покажется банку хоть немного нетипичным — его могут заморозить.

Теперь контролируются не только суммы или получатели.

Банк смотрит шире:

— с какого устройства сделан перевод,

— в какое время,

— по какому «поведению» вы обычно переводите деньги,

— нет ли связи с сомнительными получателями,

— не похож ли перевод на схему обмана.

И всё это работает автоматически: система присваивает каждому платежу «индекс риска».

Если балл высокий — транзакция уходит на проверку.

Что это значит для бизнеса?

Что даже обычные платежи могут попасть под паузу, если выбиваются из привычной картины: другой телефон, внеплановый перевод, нестандартная сумма, новый контрагент.

Банки перестраховываются. Им проще заморозить и уточнить, чем допустить ошибку.

Для предпринимателей это звучит тревожно, но по факту — это новая реальность.

То, как видит вас банк, становится важнее, чем то, что вы реально делаете.

Главная мысль простая: теперь под контролем не только деньги, но и поведение клиента.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ

пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Обслуживание по ПОД/ФТ и ведение личного кабинета на сайте Росфинмониторинга

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении