Неустранимые нарушения по ПОД/ФТ

Большинство субъектов Федерального закона №115 хотя бы 1 раз за время своей деятельности сталкивались с проверочными мероприятиями от контролирующих органов. НФО сталкивались с проверочными мероприятиями со стороны Банка России, ювелирные организации с проверками Пробирной палаты, операторы связи – с проверками Роскомнадзора.

У каждого субъекта первичного финансового мониторинга есть свой надзорный орган, ну и в рамках общего надзора Прокуратура РФ осуществляет надзор за всеми компаниями как в части исполнения ФЗ№115, так и законодательства в целом.

Важно отметить, что плана проверки ПОД/ФТ вы не найдете в открытом доступе, ведь это не публичный документ. Он не согласуется с органами прокуратуры и всегда составляется очень быстро и оперативно с учетом оценки рисков и вашей ромашки в Личном кабинете. Каждый месяц до 05 числа он формируется и это всегда закрытый документ.

Традиционно нарушения и недостатки, выявляемые в ходе проверки могут быть устранимыми и неустранимыми.

Если выявленное нарушение уже невозможно устранить, регулятор выпишет требование о принятии мер по устранению причин и условий совершения нарушений. Как правило, компания принимает в данном случае превентивные меры, в частности проводит разъяснительно-обучающую работу с сотрудниками своей организации.

Давайте разберемся какие нарушения можно устранить, а какие нет.

1       Отсутствие актуальных ПВК в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Документ как таковой можно разработать и утвердить во всех необходимых редакциях за проверяемый период, однако важно придерживаться тех процедур, которые описаны в рабочем документе при осуществлении мероприятий внутреннего контроля.

2       Несвоевременное информирование Уполномоченного органа о результатах проверок, проводимых не реже чем 1 раз в три месяца. Непроведение проверки как таковой является грубым нарушением, и как правило влечет за собой реагирование со стороны регулятора. Однако, субъект имеет возможность провести такую проверку и направить ее результат с нарушением сроков в регулятор.

3       Отсутствие СДЛ или его несоответствие квалификационным требованиям. Безусловно такое нарушение зак-во можно устранить. Необходимо нанять в штат сотрудника, или из числа действующих сотрудников подобрать подходящую кандидатуру.

4       Непроведение внутреннего обучения сотрудников. Такое нарушение можно поправимо. Необходимо лишь собрать сотрудников и ознакомить их со всеми требованиями действующего зак-ва, а также его динамичного изменения.

5       Не прохождение сотрудниками организации внешнего обучения. Такое нарушение устранить не получится. Обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний проводится сертифицированным учебным центром в определенные дни. Рекомендуем заранее планировать график обучения ответственных лиц, ведь свидетельство о прохождении обучения так сказать «задним» числом купить не получится.

6       Ненаправление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. В данном случае всегда можно провести работу над ошибками, и направить отчету, которые пропустили. За нарушение сроков можно получить «предупреждение» на первый раз, однако если систематически нарушать сроки, то можно получить и штраф.

7       Предоставление недостоверных сведений в регулятор – когда сотрудник опечатался, поставил лишний нолик, у него всегда есть возможность скорректировать ранее направленную информацию. Однако сроки должны быть разумными.  Работа с заполнением форм отчетности действительно требует сосредоточенности, предельного внимания, ведь это финансовый документ и отнестись к нему надо серьезно. Необходимо знать нюансы заполнения ФЭС. Даже незначительные технические ошибки могут расцениваться как предоставление недостоверных сведений.

8       К числу неустранимых нарушений следует отнести – невыявление необычных операций.

При выявлении признака сомнительной операции необходимо данную ситуацию документально зафиксировать. Ни в голове у себя, ни в ежедневнике, а во внутреннем сообщении. И принять по ней решений. Для информирования регулятора предусмотрен срок – 3 рабочих дня, с момента выявления соответствующе операции.

У наших экспертов накоплен большой опыт в сопровождении проверок и устранении любых замечаний регулятор. Также мы может наладить все бизнес процессы и контрольные функции с нуля, что бы не возникло необходимости проводить работу над ошибками.