Необходимо ли идентифицировать в рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ поручителя или залогодателя?
Идентификация поручителя или залогодателя по Федеральному закону № 115-ФЗ
Условие, при котором контрагент не является лицом, находящемся на обслуживании в организации.
В случае, если вы заключаете договор поручительства и (или) договор залога с лицом, с которым у вас отсутствуют иные гражданско-правовые отношения, то оно не будет являться лицом, находящимся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами, т.е. вашим клиентом. А значит и требования по идентификации, предусмотренные статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ, на такое лицо не распространяются. При этом необходимо помнить, что необходимо всегда проявлять должную осмотрительность при выборе контрагента.
А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ
пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru
или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / + 7(925) 267-37-25
