Недвижка — риск высокий!
Подозрительные операции подлежат обязательному контролю
Об информационном письме Росфинмониторинга для риэлторов
20 июня 2023 года Росфинмониторинг опубликовал информационное письмо для агентств недвижимости и других риэлторов в Личных кабинетах, в котором недвусмысленно намекнул, что уровень риска в Личном кабинете напрямую зависит от предоставления отчетности о подозрительных операциях. Поэтому, если информация о подозрительных операциях в Росфинмониторинг предоставляться не будет, то могут быть последствия.
А последствия высокого уровня риска в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, как известно следующие: проверка соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ (выездная или дистанционная), поиск нарушений и привлечение к ответственности.
Поэтому уйти от исполнения обязанностей по выявлению подозрительных операций по причине — «у нас клиентские сделки подозрений не вызывают», не получится. Придется. Заставят.
В том же письме Росфинмониторинг пишет о том, что их очень интересуют сделки с недвижимостью публичных должностных лиц, и тех, кто формально не подпадает под определение — публичное должностное лицо.
Критериями же для выявления таких сделок Росфинмониторинг указал следующие:
– связи между сторонами, носящие семейный, служебный, корпоративный или иной характер, вызывающие сомнения относительного истинного характера или причины сделки;
– неоднократное участие одних и тех же сторон (лиц) в сделках в течение короткого промежутка времени;
– задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денежных средств особенно если это не соответствует социально-экономическому положению физического лица;
– финансирование личных расходов частного лица компанией;
– наличие больших расхождений между заявленной ценой и реальной (рыночной) стоимостью.
Если же вы испытываете сложности с организацией выявления операций или с предоставлением отчетности в Росфинмониторинг, то всегда можете перейти к нам на абонентское сопровождение.
