НЕДОРАБАТЫВАЕТЕ — сказал ЦБ

На официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России о выявлении бенефициарных владельцев клиентов и публичных должностных лиц.

Банк России рекомендует финансовым организациям минимизировать случаи признания единоличного исполнительного органа клиента в качестве его бенефициарного владельца. Признание единоличного исполнительного органа клиента в качестве бенефициарного владельца возможно только после анализа совокупности имеющихся у финансовых организаций документов и информации о клиентах, а также иных сведений об осуществлении физическим лицом в конечном счете прямого или косвенного владения юридическим лицом или осуществлении контроля над клиентом. Вместе с тем рекомендовано усилить работу по выявлению публичных должностных лиц.

С учетом изложенного Банк России обращает внимание на актуальность Методических рекомендаций по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов – юридических лиц от 27.06.2017 № 12-МР и Методических рекомендаций об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц от 27.06.2017 № 13-МР и необходимость повышения кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями внимания к вопросам реализации требований противолегализационного законодательства Российской Федерации в части выявления и идентификации бенефициарных владельцев клиентов и выявления публичных должностных лиц.

Финансовым организациям необходимо использовать коды группы признака 26 «Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с участием публичных должностных лиц», предусмотренных приложением к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также кода вида признака 1117 «Совершение операции клиентом, являющимся иностранным публичным должностным лицом, либо должностным лицом публичной международной организации, либо действующим в интересах (к выгоде) иностранного публичного должностного лица, либо являющимся супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем и ребенком, дедушкой, бабушкой, внуком, внучкой), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца или мать) братом и сестрой, усыновителем и усыновленным) иностранного публичного должностного лица», предусмотренного приложением 3 к Положению Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», при направлении в Росфинмониторинг в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ информации о подозрительных операциях (подозрительных действиях) с участием публичных должностных лиц.

Полный текст документа читайте на сайте Банка России.