Не скачал перечень на сайте Росфинмониторинга. Что грозит работодателю за нарушение?

Что грозит работодателю за нарушение ПОД/ФТ в части скачивания Перечней?

Почему важно своевременно скачивать Перечни экстремистов/террористов и что с ними дальше делать?

Чтобы корректно ответить на вопрос об ответственности за нарушение в части скачивания Перечней экстремистов/террористов нужно разобраться зачем вообще необходимо скачивать эти Перечни с сайта Росфинмониторинга.

Их необходимо скачивать для того, чтобы проверять всех действующих клиентов, находящихся на обслуживании, и потенциальных клиентов, которые планируют прийти на обслуживание, на принадлежность к Перечню лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.

Ошибочно заранее полагать, что ваши клиенты гарантированно не относятся к экстремистам и террористам. На сегодняшний день в этот Перечень включены лица, которые участвовали в событиях на Болотной улице вместе с представителями Навального, в том числе, и сам Навальный, а также все его организации и те, кто с ним работал. Также в этот Перечень включено большое количество граждан Украины, которые так или иначе подрывают деятельность нашего государства, в том числе известные телеведущие и актеры, например, Артур Смольянинов, недавно включенный в Перечень экстремистов. Поэтому считать, что среди ваших клиентов таких лиц нет – это большая ошибка и глубокое заблуждение. Не менее важно проверять контрагентов своих клиентов на принадлежность к перечню террористов. Представьте себе ситуацию, в которой вы помогли клиенту заключить договор купли-продажи недвижимости, а контрагентом по операции оказалось лицо, включенное в Перечень экстремистов/террористов. Если вы подберете ненадежного контрагента, то у вашего клиента возникнут проблемы.

С точки зрения законодательства РФ сам факт того, что вы не скачиваете Перечни или скачиваете их несвоевременно, не повлечет за собой ответственность, однако вы, возможно, допустите работу с экстремистом, что в дальнейшем может обернуться для вас негативными последствиями.

При этом, если вы систематически не заходите в Личный кабинет, не скачиваете Перечни, не проверяете своих клиентов по Перечням, то в Личном кабинете Росфинмониторинга фиксируется то, что вы не соблюдаете требования, предусмотренные законодательством РФ о ПОД/ФТ, и ваша «риск-ромашка» начинает менять цвет на красный. Сначала она станет желтой, потом оранжевой, а затем красной. Когда уровень вашего риска находится в красной зоне, есть высокая вероятность того, что к вам придет выездная проверка Росфинмониторинга, Прокуратуры или другого надзорного органа (Пробирной палаты, ФНС, Роскомнадзора), как мы писали в предыдущих статьях.

Что грозит работодателю за нарушение законодательства РФ в части работы с Перечнями?

В ст. 15.27 КоАП РФ сказано, что нарушение законодательства РФ в случае приема на обслуживание или отсутствия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств лица, которое включено в Перечень экстремистов/террористов, влечет за собой наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 40 000 рублей, на юридических лиц – от 200 000 до 500 000 рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток. Как мы уже писали в статьях ранее, к ответственности будет привлечено и должностное лицо, допустившее соответствующее нарушение, и сама организация.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

Для наших клиентов мы предлагаем комплексное абонентское обслуживание, в которое включена работа в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, в том числе скачивание Перечней, направленная на поддержание «риск-ромашки» клиента на низком уровне. 

Если вы хотите узнать стоимость абонентского сопровождения для вашей организации, напишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru или позвоните по телефону 8(800)201-13-91

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении