Generated by All in One SEO v4.9.6.2, this is an llms.txt file, used by LLMs to index the site.

# AMLCLUB

Сайт о финансовом мониторинге, ПОД/ФТ и 115-ФЗ

## Sitemaps

- [XML Sitemap](https://amlclub.ru/sitemap.xml): Contains all public & indexable URLs for this website.

## Записи

- [Новости ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/blog/) - Актуальные новости в сфере ПОД/ФТ: изменения в 115-ФЗ, разъяснения Росфинмониторинга, новые требования для организаций и ИП. Подписывайтесь на блог AMLclub.
- [Недвижка - риск высокий!](https://amlclub.ru/nedvizhka-risk-vysokij/) - Агентства недвижимости и риелторы получили высокий уровень риска по ПОД/ФТ. Узнайте, какие меры принять для снижения риска и соответствия требованиям 115-ФЗ.
- [Новые правила контроля лизинговых сделок с участием физлиц: что нужно знать лизинговым компаниям в 2026 году](https://amlclub.ru/elementor-23074/) - Как изменился контроль лизинговых операций по 115-ФЗ в 2026 году: какие сделки попадают под обязательный контроль, пороги сумм, риски блокировок и что обязаны делать лизинговые компании. Разбор приказа Росфинмониторинга и практические рекомендации по соблюдению требований.
- [Ответы на Контрольный тест на знание НОР ОД/ФТ 2022 (16 вопросов)](https://amlclub.ru/otvety-na-kontrolnyj-test-na-znanie-nor-od-ft-2022-16-voprosov/) - Тест Росфинмониторинга 16 вопросов с ответами на все вопросы в нашем чат боте телеграмм канала по ПОД ФТ и 115 ФЗ. Подписывайся на канал и получай все ответы!
- [Март 2026: новые пороги контроля по недвижимости + формы запросов РФМ](https://amlclub.ru/mart-2026-novye-porogi-kontrolya-po-nedvizhimosti-formy-zaprosov-rfm/) - С 10.03 — контроль сделок с недвижимостью: банки >75 млн, посредники >5 млн (отчётность с 01.04), плюс с 21.02 введены формы запросов РФМ (Приказ №233).Недвижимость усилили в контроле: для банков порог подняли до 75 млн, для посредников оставили 5 млн; с 21.02 действуют новые формы запросов РФМ. Вы уже обновили пороги/сценарии по недвижимости и шаблоны ответов на запросы РФМ по новым формам? Изменения по РФМ в марте 2026 года. Часть 210.03.2026 вступил в силу Приказ росфинмониторинга от 26.01.2026 №
- [Изменения 115-ФЗ в марте 2026: МФО, агрегаторы, операции из перечней](https://amlclub.ru/izmeneniya-115-fz-v-marte-2026-mfo-agregatory-operacii-iz-perechnej/) - Март 2026: правки 115-ФЗ по МФО, платёжным агрегаторам и операциям лиц из перечней. 3 редакции 115-ФЗ — новые правила идентификации, агрегаторов и операций по перечням. У вас уже обновлены процедуры (ЕСИА/ЕБС для МФО, контуры работы с агрегаторами и порядок операций для клиентов из перечней)? Вышли 3 новые редакции 115-ФЗ (от 01.03.2026; от 03.03.2026 и от 16.03.2026):Микрофинансовая организация вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации клиента или
- [Новые пороги контроля сделок с недвижимостью с 10 марта 2026](https://amlclub.ru/novye-porogi-kontrolya-sdelok-s-nedvizhimostju-s-10-marta-2026/) - С 10.03.2026 контроль: банки — платежи свыше 75 млн руб., посредники — свыше 5 млн руб.Сообщать в Росфинмониторинг по таким операциям нужно с 01.04.2026 (Приказ №13 от 26.01.2026). Вы уже обновили правила/настройки контроля под новые пороги и сроки уведомления? Росфинмониторинг установил новые пороговые суммы по сделкам с недвижимостьюС 10 марта 2026 года вводятся новые пороги для обязательного контроля операций с недвижимостью.Теперь под обязательный контроль попадают денежные расчёты по сделкам, если
- [Несовершеннолетние дропперы: рост и новые ограничения по счетам](https://amlclub.ru/nesovershennoletnie-droppery-rost-i-novye-ogranicheniya-po-schetam/) - В 2025-м несовершеннолетних дропперов стало на 10% больше (272 тыс.), операций — на 70% (3,4 млн).Отказы по операциям подростков: 130 тыс. на 1,7 млрд руб. У вас уже настроены проверки и сценарии реагирования на риск “несовершеннолетний дроппер” ? Рост числа несовершеннолетних дропперовБанк России издал в прошлом году согласованные с Росфинмониторингом методические рекомендации для повышения внимания банков к отдельным операциям несовершеннолетних клиентов. Число отказов по ним выросло до 130 тыс. на
- [Обновлены перечни ООН по терроризму и ОМУ: проверьте клиентов](https://amlclub.ru/obnovleny-perechni-oon-po-terrorizmu-i-omu-proverte-klientov/) - Скачайте новые списки, проверьте клиентов и зафиксируйте проверку; при совпадении — заморозка активов. Нескачивание = нет внутреннего контроля (риск штрафа по ст. 15.27 КоАП).Обновились перечни СБ ООН по связанным с терроризмом и распространением ОМУ. Вы уже скачали новую редакцию перечней и сделали повторную проверку клиентов с фиксацией в журнале? 📰 О новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООНВнесены изменения в составляемые
- [Обучение в форме Повышения квалификации для НФО](https://amlclub.ru/obuchenie-v-forme-povyshenija-kvalifikacii-dlja-nfo/) - Плановый инструктаж будет включать: риск технологии предоставления услуг, оценка риска легализации, риск-ориентированный подход, схемы легализации, признаки сомнительных операций
- [Запись прямого эфира Елены Таран о постановке на учёт в Росфинмониторинг организаций(ИП)](https://amlclub.ru/zapis-prjamogo-jefira-eleny-taran-o-postanovke-na-uchjot-v-rosfinmonitoring-organizacij-ip/) - Запись прямого эфира о постановке на учёт в Росфинмониторинг организаций(ИП), осуществляющих посреднические услуги в сделках с недвижимостью.
- [Как отправить отчет в Росфинмониторинг без ЭЦП?](https://amlclub.ru/kak-otpravit-otchet-v-rosfinmonitoring-bez-jecp/) - Любая отчетность (ежеквартальная, об операциях) создается в Личном кабинете и формируется в ФЭС. Поэтому получить электронную подпись все-таки придется.
- [Отвечаем на вопросы риэлторов по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/otvechaem-na-voprosy-rijeltorov-po-pod-ft/) - Кто должен встать на учёт? Как встать на учёт в Росфинмониторинг? Что делать сразу после постановки на учёт в Росфинмониторинг?
- [Отвечаем на вопросы из контрольного теста Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/otvechaem-na-voprosy-iz-kontrolnogo-testa-rosfinmonitoringa/) - Даем ответы на контрольный тест на знание системы ПОД ФТ (89 вопросов, 75 минут). Наш рекорд 97 баллов за 13 минут. Обращайтесь.
- [Лизинговые компании передали ЦБ](https://amlclub.ru/lizingovye-kompanii-peredali-cb/) - Куратором для лизинговых компаний теперь будет ЦБ.
- [Проект изменений в 115-ФЗ](https://amlclub.ru/proekt-izmeneniy-v-115-fz/) - Законопроект № 1153878-7 направлен на работу с Иностранными структурами без образования юридического лица. Вводится определение доверительного собственника траста
- [Количество клиентов УК](https://amlclub.ru/kolichestvo_klientov_uk/) - У УК 2 ПИФа. Один клиент является пайщиком в обоих ПИФах. В ФЭС, направляемом в Росфинмониторинг о результатах проверки указывать этого клиента только один раз?
- [Права и обязанности агентств недвижимости по ПОД/ФТ и 115-ФЗ](https://amlclub.ru/prava-i-obyazannosti-agentstv-nedvizhimosti-po-pod-ft-i-115-fz/) - Что такое отмывание доходов, Какое отношение АН имеют к ПОД/ФТ. Права и обязанности агентств недвижимости.
- [Сроки сдачи отчетности в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/0_srokah-otchetnosti-v-rosfinmonitoring/) - О сроках и порядке формирования ФЭС и отчетности в финмониторинг через Личный кабинет. Если будут проблемы, обращайтесь, мы поможем!
- [Оценка риска легализации](https://amlclub.ru/ocenka-riska-legalizacii/) - Различия в подходах к оценке рисков для разных субъектов 115-ФЗ, что включает риск легализации, что делать СДЛу, как применять риск-ориентированный подход к клиентам
- [Полугодовой отчет о проверке системы ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/polugodovoj-otchet-o-proverke-sistemy-pod-ft/) - Об отчете: что проверять, кто должен проводить проверки, как фиксировать результаты проверки, сколько отчетов создавать, куда загружать, кто должен ознакомиться
- [О ежегодном отчете о рисках ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/o-ezhegodnom-otchete-o-riskah-pod-ft/) - В связи с запросами образца отчета по рискам ПОД ФТ, рассказываем как его формировать, что писать в каждой части этого отчета и куда отправлять
- [Какие сроки прохождения целевого инструктажа](https://amlclub.ru/kakie-sroki-prohozhdeniya-celevogo-instruktazha/) - В связи с часто возникающими вопросами о сроках проведения целевого инструктажа, Генеральный директор ООО "СКЦ по 115-ФЗ" рассказывает когда его нужно проходить
- [Как ИП встать на учет в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kak-ip-vstat-na-uchet-v-rosfinmonitoring/) - О постановке на учет в финмониторинг ИП рассказывает Генеральный директор ООО "СКЦ по 115-ФЗ"
- [Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ (аутсорсинг внутреннего контроля, помощь по ПОД/ФТ)](https://amlclub.ru/abonentskoe-soprovozhdenie-po-pod-ft-autsorsing-vnutrennego-kontrolya-pomoshh-po-pod-ft/) - О нюансах абонентского сопровождения по ПОД/ФТ (аутсорсинга). Как мы оказываем эту услугу, что включено в аутсорсинг и т.д.
- [Когда клиенту присваивается высокий уровень риска?](https://amlclub.ru/kogda-klientu-prisvaivaetsya-vysokij-uroven-riska/) - О том, когда клиенту следует присваивать высокую степень риска, и как работать с высокорискованными клиентами, как управлять риском клиента.
- [Какая ответственность за отсутствие Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ?](https://amlclub.ru/kakaya-otvetstvennost-za-otsutstvie-pravil-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-fromu/) - Что будет, если у организации/ИП не будут разработаны и утверждены правила внутреннего контроля по ПОД ФТ ФРОМУ.
- [О чем организация вправе информировать клиента?](https://amlclub.ru/o-chem-organizaciya-vprave-informirovat-klienta/) - О чем запрещено информировать клиентов, что можно говорить вашим клиентам о ПОД/ФТ/ФРОМУ, а что организация обязана сообщать своим клиентам по 115-ФЗ.
- [Какая цель присоединения к целевым правилам внутреннего контроля?](https://amlclub.ru/kakaya-cel-prisoedineniya-k-celevym-pravilam-vnutrennego-kontrolya/) - Какая цель присоединения организации к Целевым правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ, и кто может это сделать.
- [Приглашение на бесплатный вебинар по ПОД/ФТ от 04.05.2022 г.](https://amlclub.ru/priglashenie-na-besplatnyj-vebinar-po-pod-ft-ot-04-05-2022-g/) - В среду 04 мая состоится четвертый бесплатный вебинар по ПОД/ФТ, на котором мы разберем все что касается рисков легализации, в т.ч. что такое риск услуги и как его оценивать
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и изменения в 115-ФЗ](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-i-izmeneniya-v-115-fz/) - Обзор постановлений правительства о противодействии легализации, новых изменений в ПВК по ПОД ФТ на основании законодательства РФ, и также напоминаем о необходимости проводить обучение по 115 ФЗ
- [Новое Постановление Правительства РФ о ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/novoe-postanovlenie-pravitelstva-rf-o-pod-ft/) - Вступили в силу изменения в Положение, регулирующее порядок формирования перечня лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму от 30 марта 2024 г.
- [Напоминалка для поднадзорных ЦБ](https://amlclub.ru/napominalka-dlya-podnadzornyh-cb/) - Напоминаем, что необходимо направлять в Банк России отчетность о лицах, замещавших специальное должностное лицо в 1 квартале 2024 года Уведомление о замещавших СДЛа Всего 10 дней на отчетность для ЦБ Коллеги, закончился первый квартал 2024 года и мы вам напоминаем, что для организаций, которые подотчетны Центральному Банку, согласно п. 2.6 Положения 445-П необходимо посредствам Личного кабинета Банка России, направить уведомление обо всех случаях временного исполнения обязанностей Специального должностного лица/Ответственного сотрудника в течение прошедшего квартала.
- [Отвечаем на вопросы  по идентификации](https://amlclub.ru/otvechaem-na-voprosy-po-identifikacii/) - Вправе ли кооператив проводить упрощенную идентификацию? Может ли кооператив передать идентификацию банку? Можно ли идентифицировать пайщика без присутствия?
- [Как закрыть Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга?](https://amlclub.ru/kak-zakryt-lichnyj-kabinet-rfm/) - Прекращаете деятельность по 115-ФЗ? Не забудьте закрыть личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Мы написали пошагавшую инструкцию как это сделать. Читайте!
- [Регистрация операторов по приёму платежей в Росфинмониторинге](https://amlclub.ru/registraciya-operatorov-po-prijomu-platezhej-v-rosfinmonitoringe/) - Поставим на учёт оператора по приёму платежей в Росфинмониторинге, но предварительно необходимо включиться в реестр операторов по приёму платежей Банка России.
- [Усиление контроля за рынком драгоценных металлов в РФ](https://amlclub.ru/usilenie-kontrolya-za-rynkom-dragocennyh-metallov-v-rf/) - Кредитные организации будут проверять клиентов осуществляющих операции по покупке и продаже драгметаллов в целях предотвращения незаконного экспорта золота.
- [Кто является клиентом ювелирной организации](https://amlclub.ru/kto-yavlyaetsya-klientom-juvelirnoj-organizacii/) - Кто может являться клиентами ювелирных организаций, покупать и продавать драгоценные металлы/камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий? Читайте зде
- [Информационное письмо Росфинмониторинга от 07.05.2024](https://amlclub.ru/informacionnoe-pismo-rosfinmonitoringa-ot-07-05-2024/) - Подробнее об обновлениях на сайте Росфинмониторинга связанных с описанием структуры названий частей ФЭС, описанием кодов сомнительных операций, читайте у нас
- [Риск-оценки по соответствию требований ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/risk-ocenki-po-sootvetstviju-trebovanij-pod-ft-fromu/) - Субъекты №115-ФЗ могут увидеть результаты риск-оценки Росфинмониторинга в Личном кабине. На что следует обратить внимание перед проверкой читайте в нашей статье
- [Усиление контроля за доверенностями на банковские счета](https://amlclub.ru/usilenie-kontrolya-za-doverennostyami-na-bankovskie-scheta/) - Финразведка активнее следит за доверенностями на банковские счета. Нотариусы должны направлять информацию о сомнительных гражданах, оформляющих доверенности.
- [Специальное должностное лицо для субъектов №115-ФЗ](https://amlclub.ru/specialnoe-dolzhnostnoe-lico-dlya-subektov-115-fz/) - В Федеральном законе № 115-ФЗ указано что его субъектам следует назначить специальное должностное лицо ответственное за реализацию правил внутреннего контроля
- [Информационное письмо Росфинмониторинга о проверке паспортов граждан](https://amlclub.ru/informacionnoe-pismo-rosfinmonitoringa-o-proverke-pasportov-grazhdan/) - Рекомендации Росфинмониторинга по проверке паспортов граждан. Как проводится проверка паспорта гражданина с помощью портала Госуслуг? Читайте в нашей статье!
- [ЦБ ужесточает контроль за операциями](https://amlclub.ru/cb-uzhestochaet-kontrol-za-operaciyami/) - На публичное обсуждение представлен проект указания Банка России о внесении изменений в требования внутреннего контроля в рамках борьбы с отмыванием средств.
- [Новый лепесток в риск-ромашке Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/novyj-lepestok-v-risk-romashke-rosfinmonitoringa/) - В Личном кабинете Федеральной службы по финансовому мониторингу появился новый лепесток риск-ромашки. Новый критерий оценки рисков ПОД/ФТ уже включен в работу.
- [Работа с банковскими платежными агентами](https://amlclub.ru/rabota-s-bankovskimi-platezhnymi-agentami/) - Кредитные организации осуществляют контроль за привлеченными банковскими платежными агентами. Почему нужно обращать особое внимание на выбор БПА? Читайте у нас!
- [О порядке уведомления кредитных организаций и некредитных финансовых организаций уполномоченного органа](https://amlclub.ru/o-poryadke-uvedomleniya-kreditnyh-organizacij-i-nekreditnyh-finansovyh-organizacij-upolnomochennogo-organa/) - В Положении Банка России О порядке уведомления кредитных организаций и некредитных финансовых организаций уполномоченного органа проводятся корректировки
- [Новости о Целевом инструктаже на 06.06.2024](https://amlclub.ru/novosti-o-celevom-instruktazhe-na-06-06-2024/) - Коллеги, у нас отличная новость! Что Вас ждёт на Целевом инструктаже 06.06.2024? Узнайте здесь! 6 июня в 10.00 (МСК) Целевой инструктаж проведет лектор со стажем работы в Росфинмониторинге более 10 лет! Есть уникальная возможность задать интересующие вопросы. Золотарева Анна Михайловна являлась сотрудником Отдела надзорной деятельности правового обеспечения Межрегионального управления по СКФО. Лично осуществляла надзорную деятельность
- [Как заполнять  поля в ФЭС](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-obratil-vnimanie-kak-zapolnyat-nekotorye-polya-pri-napravlenii-fes/) - Некоторые операции с недвижимым имуществом подлежат контролю, в случаях когда в операции задействован риэлтор ему необходимо направлять информацию в РФМ
- [Банк России создает Службу финансового мониторинга и валютного контроля](https://amlclub.ru/bank-rossii-sozdaet-sluzhbu-finansovogo-monitoringa-i-valjutnogo-kontrolya/) - Банк России создает Службу финансового мониторинга и валютного контроля. Работа службы начитается с 1 июня 2024 года. Подробнее о изменениях читайте в статье!
- [Бухгалтерские компании в ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/obyazannosti-lic-okazyvajushhih-buhgalterskie-uslugi-v-antiotmyvochnoj-sisteme/) - Министерства финансов Российской Федерации выпустил методические для субъектов Федерального закона № 115-ФЗ – лиц, оказывающих бухгалтерские услуги.
- [Новости для агентств недвижимости](https://amlclub.ru/vnimaniju-lic-okazyvajushhih-posrednicheskie-uslugi-pri-osushhestvlenii-sdelok-kupli-prodazhi-nedvizhimogo-imushhestva/) - О важности финансового мониторинга при проведении операций с недвижимым имуществом, правильном выборе кодов операций при направлении информации в РФМ риэлторами
- [Новости для операторов по приему платежей (платежных агентов)](https://amlclub.ru/vazhnaya-informaciya-dlya-operatorov-po-priemu-platezhej/) - Лица, осуществляющие прием платежей от физических лиц (операторы по приему платежей) должны привести свою работу в соответствие с новыми требованиями закона
- [Развитие системы контроля по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/razvitie-sistemy-kontrolya-po-pod-ft/) - С 2023 года внедряется улучшенная модель контроля, призванная более эффективно бороться с проблемами отмывания денег и финансирования терроризма
- [Надзор за аудиторами! Ужесточить!](https://amlclub.ru/f/) - 13.06 принято решение об усилении внешнего контроля за работой аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов по 115 фз! От надзора не уйти!
- [Информирование кредитными организациями клиентов о применяемых ограничениях](https://amlclub.ru/informirovanie-kreditnymi-organizaciyami-klientov-o-primenyaemyh-ogranicheniyah/) - Информирование клиентов кредитных организаций о причинах отказа в проведении операций/заключении сделок, о причинах ограничений на дистанционное обслуживание
- [Выдача и оформление машиночитаемой доверенности](https://amlclub.ru/vydacha-i-oformlenie-mashinochitaemoj-doverennosti/) - Машиночитаемая доверенность для подтверждения полномочий на подписание документов от имени доверителя.Как выдать, оформить и проверить МЧД? Читайте в статье!
- [Изменения в Федеральном законе №115-ФЗ](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-federalnom-zakone-115-fz/) - В Государственной думе разработали законопроект о внесении изменений в Федеральный закон №115-ФЗ для борьбы с нелегальным оборотом драгоценных металлов и камней
- [Обновление правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/obnovlenie-pravil-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft/) - Информационное письмо Росфинмониторинга от 07.05.2024 г. о необходимости обновления правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для некоторых подконтрольных лиц
- [Информационное сообщение от 04.07.2024](https://amlclub.ru/informacionnoe-soobshhenie-ot-04-07-2024/) - О представлении сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физ. лиц, в отношении которых применены меры по замораживанию средств
- [Нужно ли скачивать перечни](https://amlclub.ru/nuzhno-li-skachivat-perechni/) - О необходимости регулярно скачивать перечни лиц в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму читай здесь
- [Закон о возможности операторов краудфандинга проверять личность клиентов](https://amlclub.ru/zakon-o-vozmozhnosti-operatorov-kraudfandinga-proveryat-lichnost-klientov/) - Закон, который предоставляет операторам инвестиционных платформ право проверять личность клиентов и обновлять информацию о них в рамках выпуска и обмена ЦФА
- [О сроках направления ФЭС](https://amlclub.ru/o-srokah-napravleniya-fes/) - Важно также отметить, что срок отправки ФЭС по обязательному контролю составляет три рабочих дня с момента совершения операции или сделки. Подробнее в статье!
- [Как оплатить штраф с 50% скидкой](https://amlclub.ru/kak-oplatit-shtraf-s-50-skidkoj/) - Когда речь заходит о наложении административного штрафа, важно помнить о возможности сократить свои финансовые потери. О том, как это сделать, читайте в статье!
- [Законопроект о внесении изменений в Федеральный закон №115-ФЗ](https://amlclub.ru/zakonoproekt-o-vnesenii-izmenenij-v-federalnyj-zakon-115-fz/) - В Госдуме рассматривают законопроект о внесении изменений в Федеральный закон №115-ФЗ о включении противодействия финансированию экстремистской деятельности
- [Федеральный закон №122-ФЗ](https://amlclub.ru/federalnyj-zakon-122-fz/) - Президент Российской Федерации принял Федеральный закон №122-ФЗ, который вносит важные изменения в Федеральный закон №115-ФЗ и Федеральный закон №161-ФЗ
- [Временные ограничения работы Единого портала государственных услуг](https://amlclub.ru/vremennye-ogranicheniya-raboty-edinogo-portala-gosudarstvennyh-uslug/) - Выявлены ошибки, приводящие к временной недоступности сервиса ЕПГУ. Какие есть методы подачи документов в РФМ? Кому нужно вставать на учет в РФМ? Читайте здесь!
- [Постановление Правительства РФ о инвестиционных драгметаллах](https://amlclub.ru/postanovlenie-pravitelstva-rf-o-investicionnyh-dragmetallah/) - О чем Постановление Правительства РФ № 604 от 15 мая 2024 года? В документе изложены нормы, регулирующие обращение инвестиционных драгметаллов. Читайте в статье
- [Банк России позволит пересматривать степени риска организаций и ИП](https://amlclub.ru/bank-rossii-pozvolit-peresmatrivat-stepeni-riska-organizacij-i-ip/) - Банк России позволит пересмотреть степень риска Вашей организации или ИП и упростит идентификацию клиентов по некоторым видам операций. Подробности в статье!
- [Об отчетности по обязательному пенсионному страхованию и других аспектах административной отчетности.](https://amlclub.ru/ob-otchetnosti-po-obyazatelnomu-pensionnomu-strahovaniju-i-drugih-aspektah-administrativnoj-otchetnosti/) - Указание Банка России от 28.06.2024 N 6796-У о требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию и других аспектах административной отчетности.
- [О проведении аудиторских проверок некредитных финансовых организаций](https://amlclub.ru/o-provedenii-auditorskih-proverok-nekreditnyh-finansovyh-organizacij/) - Центральный банк опубливал разъяснения Департамента финансового мониторинга и валютного контроля о аудиторских проверках некредитных финансовых организаций
- [Информационное письмо Банка России о проверке подлинности паспортов граждан РФ](https://amlclub.ru/informacionnoe-pismo-banka-rossii-o-proverke-podlinnosti-pasportov-grazhdan-rf/) - ЦБ РФ оповещает кредитные организации о возможности проверки паспортов граждан России через новый информационный ресурс МВД для соблюдения требований 115-ФЗ
- [Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) от 14 июня 2024 года (N 137)](https://amlclub.ru/prikaz-federalnoj-sluzhby-po-finansovomu-monitoringu-fsfm-ot-14-ijunya-2024-goda-n-137/) - Изменения в нормативной базе, регулирующей представление информации о финансовых операциях, задействованных в легализации доходов, полученных преступным путём.
- [Наши Правила Внутреннего Контроля Проверены и Одобрены ЦБ: Гарантированное Соответствие Без Замечаний](https://amlclub.ru/nashi-pravila-vnutrennego-kontrolya-provereny-i-odobreny-cb-garantirovannoe-sootvetstvie-bez-zamechanij/) - Разработанные нами правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ полностью соответствуют требованиям и стандартам, установленным Центральным Банком России
- [Осуществление надзора за операторами инвестиционной платформы](https://amlclub.ru/osushhestvlenie-nadzora-za-operatorami-investicionnoj-platformy/) - Центральный Банк России активировал проверки операторов инвестиционной платформы (ОИП). Многие получили лицензии в 2021г, пришло время для проверки деятельности
- [Принятие Федерального закона № 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"](https://amlclub.ru/prinyatie-federalnogo-zakona-222-fz-o-vnesenii-izmenenij-v-otdelnye-zakonodatelnye-akty-rossijskoj-federacii/) - Важные изменения для субъектов 115-ФЗ статьи 7.1. Принят Федеральный закон № 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
- [Вебинар по изменениям в законодательстве с ведущим спикером на тему ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/vebinar-po-izmeneniyam-v-zakonodatelstve-s-vedushhim-spikerom-na-temu-pod-ft-yakimovoj-larisoj/) - 5 сентября 2024 года 10:00(МСК) пройдет вебинар по изменениям в законодательстве с ведущим спикером на тему ПОД/ФТ Якимовой Ларисой. Подробности в нашей статье
- [О важных изменениях в Личном кабинете Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/o-vazhnyh-izmeneniyah-v-lichnom-kabinete-rosfinmonitoringa/) - Изменения в личном кабинете Росфинмониторинга, внесение сведений о повышении уровня знаний, добавление дополнительных сведений о СДЛ. Подробности в статье...
- [Как мошенники Вас обманывают?](https://amlclub.ru/kak-moshenniki-vas-obmanyvajut/) - Теперь мошенники представляются не только сотрудниками банков или силовых структур, но и работниками различных федеральных служб! Подробности в нашей статье...
- [Как часто нужно проходить внутреннее обучение по противодействию отмыванию доходов](https://amlclub.ru/kak-chasto-nuzhno-prohodit-vnutrennee-obuchenie-po-protivodejstviju-otmyvaniju-dohodov/) - Согласно 203 приказу, все субъекты 115-ФЗ обязаны проводить дополнительный инструктаж при внесении изменений в закон, независимо от их специфики. Подробнее...
- [Освобождение операторов инвестиционных платформ от обязанности проводить обязательный аудит своей финансовой отчетности](https://amlclub.ru/osvobozhdenie-operatorov-investicionnyh-platform-ot-obyazannosti-provodit-obyazatelnyj-audit-svoej-finansovoj-otchetnosti/) - Операторы инвестиционных платформ и лица, занимающиеся привлечением инвестиций, освобождены от проведения обязательный аудит своей финансовой отчетности. Читать
- [Чем опасен формальный подход при организации абонентского обслуживания](https://amlclub.ru/chem-opasen-formalnyj-podhod-pri-organizacii-abonentskogo-obsluzhivaniya/) - Грамотно разработанные и адаптированных под Ваш бизнес ПВК — это не только требование закона, но и залог успешной работы компании в целом. Подробнее в статье...
- [Риелторы, как участники системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ)](https://amlclub.ru/rieltory-kak-uchastniki-sistemy-protivodejstviya-otmyvaniju-dohodov-poluchennyh-prestupnym-putem-pod-ft/) - Риелторы важные субъекты рынка недвижимости, теперь их деятельность подлежит строгому контролю. Риелторы, как участники системы ПОД/ФТ имеют ряд обязанностей...
- [Возможность использования ЭЦП специальным должностным лицом для подписания ФЭС](https://amlclub.ru/vozmozhnost-ispolzovaniya-ecp-specialnym-dolzhnostnym-licom-dlya-podpisaniya-fes/) - СДЛ обладая своей ЭЦП как физические лица, могут использовать эту подпись для подписания финансовых отчетов (ФЭС) в различных организациях.
- [Об изменениях сведений в КПУ для организаций и ИП подлежащих обязательной постановке на учет в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/ob-izmeneniyah-svedenij-v-kpu-dlya-organizacij-i-ip-podlezhashhih-obyazatelnoj-postanovke-na-uchet-v-rosfinmonitoring/) - Изменение сведений в КПУ: важность обновления и отправки в Росфинмониторинг для организаций и ИП подлежащих обязательной постановке на учет в РФМ
- [Приглашаем на вебинар по Правому регулированию в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/priglashaem-na-vebinar-po-pravomu-regulirovaniju-v-sfere-pod-ft-fromu/) - Вас ждет погружение в актуальные знания о правовых основах, регулирующих деятельность в области профилактики отмывания доходов и финансирования терроризма.
- [Федеральный закон N 251-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"](https://amlclub.ru/federalnyj-zakon-n-251-fz-o-vnesenii-izmenenij-v-otdelnye-zakonodatelnye-akty-rossijskoj-federacii/) - Был принят Федеральный закон N251-ФЗ и внес значительные изменения касающиеся исполнительных органов личных фондов, включая международные, кроме наследственных
- [Страховые организации теперь обязаны получить лицензию на управление инвестициями](https://amlclub.ru/strahovye-organizacii-teper-obyazany-poluchit-licenziju-na-upravlenie-investiciyami/) - Страховые организации теперь обязаны получить лицензию на управление инвестициями, Для получения лицензии необходимо будет разработать и утвердить новые ПВК.....
- [ЦБ запустили новую платформу для проверки добросовестности бизнеса.](https://amlclub.ru/cb-zapustili-novuju-platformu-dlya-proverki-dobrosovestnosti-biznesa/) - С 1 октября 2024 года на платформе «Знай своего клиента»(ЗСК) Банк России запустит сервис для проверки добросовестности ИП и юридических лиц. Подробнее в статье
- [Спрос на теневые финансовые услуги и система по выявлению подозрительных операций](https://amlclub.ru/spros-na-tenevye-finansovye-uslugi-i-sistema-po-vyyavleniju-podozritelnyh-operacij/) - Уменьшение количества субъектов, созданных исключительно для осуществления подозрительных операций, и ограничивает возможность их участников и руководителей
- [Криптовалюта в системе отмывания доходов](https://amlclub.ru/kriptovaljuta-v-sisteme-otmyvaniya-dohodov/) - Несмотря на то, что криптовалюта по-прежнему подвергается критике в контексте легализации доходов, полученных преступным путем, мы хотим обсудить эту тему здесь
- [Важное о ваших документах, касающихся обработки персональных данных](https://amlclub.ru/vazhnoe-o-vashih-dokumentah-kasajushhihsya-obrabotki-personalnyh-dannyh/) - Самое время привести в порядок документы по обработке персональных данных и подать уведомление об изменении в Роскомнадзор. Подробности читайте в нашей статье..
- [Усиление надзора за операторами финансовых платформ](https://amlclub.ru/usilenie-nadzora-za-operatorami-finansovyh-platform/) - Меры надзора Центрального банка России, в соответствии с новыми указаниями, будут сосредоточен на нескольких ключевых аспектах. Подробнее читайте в нашей статье
- [О важности соблюдения норм ПОД/ФТ в 2024 году](https://amlclub.ru/o-vazhnosti-sobljudeniya-norm-pod-ft-v-2024-godu/) - С 2024 года соблюдение норм ПОД/ФТ стало особенно актуальным для бизнеса, и неприменение этих норм может привести к серьезным последствиям. Подробнее в статье..
- [Как правильно обучить сотрудников требованиям ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kak-pravilno-obuchit-sotrudnikov-trebovaniyam-pod-ft/) - Обучение сотрудников требованиям ПОД/ФТ – это не просто формальность, а необходимая мера для защиты компании от серьезных правовых и финансовых последствий.
- [Одновременное соблюдение требований Банка России и Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/odnovremennoe-sobljudenie-trebovanij-banka-rossii-i-rosfinmonitoringa/) - Согласно 115-ФЗ, организации обязаны внедрять меры противодействия ПОД/ФТ. Одновременное соблюдение требований Банка России и Росфинмониторинга и разработка ПВК
- [Новые требования к заявлениям о пересмотрах степени риска!](https://amlclub.ru/novye-trebovaniya-k-zayavleniyam-o-peresmotrah-stepeni-riska/) - Новые требования к заявлениям о пересмотрах степени риска совершения подозрительных операций в Банке России. Так борьба с отмыванием доходов станет прозрачной
- [! ВАЖНАЯ НОВОСТЬ ! Россия может быть добавлена в черный список FATF](https://amlclub.ru/vazhnaya-novost-rossiya-mozhet-byt-dobavlena-v-chernyj-spisok-fatf/) - Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) примет решение о возможности включения России в черный список. Читайте в статье
- [Запрет на завышенные комиссии: новые поправки в закон о банковской деятельности](https://amlclub.ru/zapret-na-zavyshennye-komissii-novye-popravki-v-zakon-o-bankovskoj-deyatelnosti/) - В Государственную Думу были внесены поправки к закону о банковской деятельности, запрет на установление завышенных комиссий за переводы на счета физических лиц.
- [Готов ли ваш бизнес к изменениям в правилах ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/gotov-li-vash-biznes-k-izmeneniyam-v-pravilah-pod-ft/) - Если вы управляете компанией и хотите убедиться, что предприятие соответствует новым требованиям, наш интерактивный чек-лист станет вашим надежным помощником
- [Коллеги! Не откладывайте повышение уровня знаний на последний день!](https://amlclub.ru/kollegi-ne-otkladyvajte-povyshenie-urovnya-znanij-na-poslednij-den/) - Узнайте, почему важно не откладывать повышение знаний и как это повлияет на вашу карьеру и деятельность организации. Записывайтесь на обучение уже сегодня!
- [Внедрение экспериментального правового режима для удаленной идентификации клиентов банков.](https://amlclub.ru/vnedrenie-eksperimentalnogo-pravovogo-rezhima-dlya-udalennoj-identifikacii-klientov-bankov/) - Реализация положений законопроекта должна позволить банкам в рамках экспериментального правового режима испытать методы удаленной идентификации клиентов.
- [Как избежать штрафов за несоблюдение ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kak-izbezhat-shtrafov-za-nesobljudenie-pod-ft/) - Как избежать штрафов за несоблюдение ПОД/ФТ. Рассмотрим несколько ключевых стратегий, которые помогут избежать штрафов и санкций. Подробности в статье...
- [5 признаков риска для вашей компании в области ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/5-priznakov-riska-dlya-vashej-kompanii-v-oblasti-pod-ft/) - Соблюдение требований ПОД/ФТ критически важно для бизнеса. Пренебрежение данной областью может привести к серьезным последствиям, как их избежать в нашей статье
- [Самые частые ошибки в правилах по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/samye-chastye-oshibki-v-pravilah-po-pod-ft/) - Многие организации сталкиваются с трудностями в правильной интерпретации и применении нормативных требований. В статье рассмотрим самые распространенные ошибки
- [Что Вас ждет при нарушении законодательства о ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/chto-vas-zhdet-pri-narushenii-zakonodatelstva-o-pod-ft/) - Законодательство ужесточается и последствия его нарушений могут быть серьезными. Рассмотрим, какие последствия может повлечь за собой несоблюдение норм ПОД/ФТ
- [Как защитить свою компанию от штрафов по ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kak-zashhitit-svoju-kompaniju-ot-shtrafov-po-pod-ft/) - Защита компании от штрафов, связанных с ПОД/ФТ является важной задачей для бизнеса. Рассмотрим основные стратегии для минимизации риска получения штрафов
- [Почему бизнесам нужно усилить системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/pochemu-biznesam-nuzhno-nuzhno-usilit-sistemy-vnutrennego-kontrolya-po-pod-ft/) - Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) становится все более важным для бизнеса по нескольким причинам. Подробности в статье...
- [Нужно ли инвестировать в систему ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/nuzhno-li-investirovat-v-sistemu-pod-ft/) - Вложение ресурсов в системы ПОД/ФТ является не только обязательным, но и стратегически важным шагом для любой организации. Подробности читайте в нашей статье...
- [Скрытые угрозы несоблюдения ПОД/ФТ для Вашего бизнеса](https://amlclub.ru/skrytye-ugrozy-nesobljudeniya-pod-ft-dlya-vashego-biznesa/) - Соблюдение норм ПОД/ФТ неотъемлемая часть безопасного ведения бизнеса. Не стоит недооценивать скрытые угрозы, которые могут сопутствовать несоблюдению этих норм
- [ПОД/ФТ для малого бизнеса: что нужно знать?](https://amlclub.ru/pod-ft-dlya-malogo-biznesa-chto-nuzhno-znat/) - Для малого бизнеса соблюдение ПОД/ФТ является обязательным, несоблюдение требований может привести к серьезным последствиям, штрафам и уголовной ответственности
- [Как избежать соблюдения законодательства о ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kak-izbezhat-sobljudeniya-zakonodatelstva-o-pod-ft/) - Рассказываем как уйти из под надзора Росфинмониторинга и Прокуратуры, как сделать так, чтобы ничего не нужно было делать по ПОД ФТ, как не сдавать отчеты в РФМ
- [Проверка по ПОД/ФТ у агента по недвижимости.](https://amlclub.ru/proverka-po-pod-ft-u-agenta-po-nedvizhimosti/) - Подготовка к проверке Прокуратуры по ПОД ФТ. Какие документы подготовить при проверке по ПОД ФТ? Как пройти проверку проводимую Прокуратурой и другими органами.
- [Как мы спасли от штрафа нашего бывшего клиента?](https://amlclub.ru/kak-my-spasli-ot-shtrafa-nashego-byvshego-klienta/) - Рассказываем как мы спасли от штрафа нашего бывшего клиента. Действия клиента, стратегия защиты. Чего хочет Росфинмониторинг?
- [Россия не в черном и сером списках FATF: статус остается приостановленным](https://amlclub.ru/rossiya-ne-v-chernom-i-serom-spiskah-fatf-status-ostaetsya-priostanovlennym/) - Россия остается вне серых и черных списков FATF с приостановленным членством. Лаос и Непал пополнили серый список организации FATF о России: приостановка членства, Лаос и Непал в сером списке Что изменилось? Читайте в этой статье! FATF оставила статус России без изменений: членство страны приостановлено, однако она не включена ни в серый, ни в черный список.Лаос и Непал были добавлены в «серый список», который включает юрисдикции, находящиеся под усиленным мониторингом организации. Филиппины, в свою
- [ФНС России опубликовала отчет о рисках легализации доходов и финансирования терроризма в игорном секторе](https://amlclub.ru/fns-rossii-opublikovala-otchet-o-riskah-legalizacii-dohodov-i-finansirovaniya-terrorizma-v-igornom-sektore/) - ФНС России представила отчет о рисках в игорном секторе: легализация доходов и финансирование терроризма Оценка рисков легализации доходов и финансирования терроризма в игорном секторе от ФНС России Какие изменения в отчете ФНС о рисках легализации доходов в игорном секторе? Опубликован отчет ФНС России о секторальной оценке рисков легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в игорном секторе21 февраля 2025 года Федеральная налоговая служба опубликовала публичный отчет о секторальной
- [Новые признаки необычных операций](https://amlclub.ru/novye-priznaki-neobychnyh-operacij/) - ЦБ рекомендует банкам принимать меры, направленные на установление статуса иностранного агента и недопущение перечисления денег на иной банковский счет, кроме специального
- [НЕДОРАБАТЫВАЕТЕ - сказал ЦБ](https://amlclub.ru/nedorabatyvaete-skazal-cb/) - Банк России считает, что субъекты 115-ФЗ должны усилить мониторинг бенефициарнах владельцев и усиленно выявлять публичных должностных лиц для исполнения статьи 7.3 115 ФЗ
- [Усиление контроля за оборотом драгметаллов](https://amlclub.ru/usilenie-kontrolya-za-oborotom-dragmetallov/) - Законопроект который вносит изменения в 115 ФЗ и устанавливает новые операции подлежащие обязательному контролю для кредитных организаций. Устаревшие исключат
- [ТОП-3 ошибки при входе в Личный кабинет](https://amlclub.ru/top-3-oshibki-pri-vhode-v-lichnyj-kabinet/) - Рассказываем почему у вас не получается войти в личный кабинет и даем чек-листы, как это исправить быстро и эффективно. Проходите и забирайте бесплатные материалы
- [5 признаков, что проверка по 115-ФЗ уже рядом — и что сделать сегодня](https://amlclub.ru/5-priznakov-chto-proverka-po-115-fz-uzhe-ryadom-i-chto-sdelat-segodnya/) - Когда ждать проверку по 115-ФЗ? Что значит высокий красный уровень риска в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга? Когда уже стоит готовиться к выездной проверке? Ответы на эти и многие другие вопросы.
- [Что делать, если просрочил сдачу отчетности в Росфинмониторинг на 1-2 года?](https://amlclub.ru/chto-delat-esli-prosrochil-sdachu-otchetnosti-v-rosfinmonitoring-na-1-2-goda/) - 2 стратегии: 1. Досдать всю отчетность задним числом и да, будет зафиксированное нарушение, но с нами вас не оштрафуют или 2. Начать с числого листа: предоставлять только текущие отчеты и молиться, чтобы не нашли предыдущие нарушения
- [Пошаговая инструкция по учету в Росфинмониторинге](https://amlclub.ru/poshagovaya-instrukciya-po-uchetu-v-rosfinmonitoringe/) - Расписали порядок действий как пройти постановку на учет в Росфинмониторинг и начать сдавать отчетность без нарушений. Инструкция подходит для Ип - агентов по недвижимости, лизинговых и факторинговых компаний
- [Изменения в 115-ФЗ с конца 2025 — начала 2026 года](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-115-fz-s-konca-2025-nachala-2026-goda/) - Закон стал рамочным: ключевые суммы и правила теперь устанавливает Росфинмониторинг, а не сам 115-ФЗ. Организациям необходимо обновить ПВК и провести дополнительный инструктаж сотрудников, чтобы избежать рисков при проверках. Вы уверены, что ваши ПВК и инструкции сотрудников уже учитывают все изменения 115-ФЗ конца 2025 — начала 2026 года? Изменения в 115-ФЗ с конца 2025 — начала 2026 года: что действительно произошлоВ конце декабря 2025 года и в начале января 2026
- [Изменения в 115-ФЗ с 26 декабря 2025 года](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-115-fz-s-26-dekabrya-2025-goda/) - Расширен перечень договоров с отложенной идентификацией выгодоприобретателя при отсутствии подозрений в ОД/ФТ. Организациям необходимо обновить ПВК, зафиксировать новые процедуры Провести внеплановый инструктаж сотрудников. ❗️Изменения в 115-ФЗ с 26 декабря 2025 годаИзменения внесены в пункт 1.4-8 статьи 7 115-ФЗ.🔹 Что было раньшеДо 26 декабря 2025 года идентификация выгодоприобретателя не проводилась при заключении договора страхования в пользу третьего лица, за исключением случаев, когда у работников организации возникали подозрения в
- [Новые изменения в 115-ФЗ с 15 декабря 2025 года](https://amlclub.ru/novye-izmeneniya-v-115-fz-s-15-dekabrya-2025-goda/) - Расширена сфера действия закона, усилены требования к бенефициарам и внутреннему контролю. Обновите ПВК, проверьте личный кабинет Росфинмониторинга Проведите внеплановый инструктаж. ‼️Вступил в силу новый федеральный закон уже 15 декабря. Консультат + только сегодня сделал сравнение редакции. Итак рассказываем по пунктам, что изменилось, и что надо сделать. 👇15 декабря 2025 года вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, внесённые Федеральным законом № 462-ФЗ.Изменения точечные по
- [Что изменилось в регулировании Росфинмониторинга с 13 декабря 2025 года](https://amlclub.ru/chto-izmenilos-v-regulirovanii-rosfinmonitoringa-s-13-dekabrya-2025-goda/) - С 13 декабря 2025 года Росфинмониторинг обновил порядок приостановления операций, расширив регулирование на цифровые рубли и обязав организации привести ПВК в соответствие новым требованиям и провести внеплановый инструктаж. Новые правила Росфинмониторинга Цифровой рубль, обновлённое ПВК и новые процедуры приостановления операций С 13 декабря 2025 года вступили в силу новые приказы Росфинмониторинга, которые обновили порядок приостановления операций и доведения информации до организаций. Одновременно утратили силу ранее действовавшие нормативные акты 2022 года.Какие акты перестали действоватьС указанной даты утратили силу: • Приказ Росфинмониторинга от 28.12.2022 № 353,
- [Нужно ли сдавать отчёт в Росфинмониторинг по новостройкам?](https://amlclub.ru/nuzhno-li-sdavat-otchjot-v-rosfinmonitoring-po-novostrojkam/) - Юридически точный разбор, когда сделки с новостройками попадают под обязательный контроль по 115-ФЗ и нужно ли сдавать отчёт в Росфинмониторинг.Когда сделки с новостройками требуют сообщения в Росфинмониторинг Чёткое юридическое объяснение, нужно ли отчитываться в Росфинмониторинг при покупке новостроек 🏢 Нужно ли отчитываться в Росфинмониторинг по новостройкамЮридически точное объяснение по 115-ФЗРазбираем вопрос строго по закону и официальным разъяснениям Росфинмониторинга. Без домыслов, только нормы права.1. Что говорит закон (п. 1.1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ)Закон
- [В Госдуме предложили обязать банки размораживать счета граждан в течение 24 часов](https://amlclub.ru/v-gosdume-predlozhili-obyazat-banki-razmorazhivat-scheta-grazhdan-v-techenie-24-chasov/) - Инициатива требует от банков восстанавливать обслуживание сразу после получения подтверждающих документовГосдума рассматривает предложение ограничить банки 24 часами для разблокировки счетов после получения всех документов от клиента. Инициатива связана с защитой базовых прав граждан и предотвращением затяжных блокировок В Госдуме предлагают обязать банки размораживать счета физлиц за 24 часаДепутаты фракции «Новые люди» направили письмо председателю Банка России с предложением изменить порядок блокировок по 115-ФЗ. Суть инициативы:🔹 1.
- [Роскомнадзор разъяснил: использование Google-таблиц с ПДн не считается трансграничной передачей](https://amlclub.ru/roskomnadzor-razyasnil-ispolzovanie-google-tablic-s-pdn-ne-schitaetsya-transgranichnoj-peredachej/) - Если данные собраны и хранятся в базах на территории РФ, рабочие выгрузки в Google-таблицах не требуют уведомления о трансграничной передачеПри локальном хранении ПДн в РФ использование Google Sheets считается рабочим инструментом, а не передачей данных за рубеж Роскомнадзор зафиксировал позицию по Google-таблицам: трансграничной передачи ПДн нет Роскомнадзор о Google-таблицах с персональными данными: позиция зафиксирована Роскомнадзор рассмотрел уведомление оператора о намерении осуществлять трансграничную передачу персональных данных при работе с Google-таблицами. В уведомлении было указано, что:персональные данные собираются
- [Банк России утвердил новые признаки «перевода без согласия клиента» с 1 января 2026 года](https://amlclub.ru/bank-rossii-utverdil-novye-priznaki-perevoda-bez-soglasiya-klienta-s-1-yanvarya-2026-goda/) - Обновлённый приказ № ОД-2506 расширяет список ситуаций, которые банки обязаны считать рискованными и приостанавливать до проверкиЦБ ввёл новые автоматические триггеры для определения мошеннических переводов с 2026 года Банки должны оценивать операции по поведению клиента, устройству, реестрам киберправонарушений и внутренним «чёрным спискам» Банк России утвердил новые признаки «перевода без согласия клиента» с 1 января 2026 года Банк России выпустил приказ № ОД-2506 и утвердил обновлённые признаки того, что перевод денег мог быть
- [Банк России: банки должны жёстче выявлять дропов и пресекать схемы с подставными картами](https://amlclub.ru/bank-rossii-banki-dolzhny-zhjostche-vyyavlyat-dropov-i-presekat-shemy-s-podstavnymi-kartami/) - Личная активация карт, проверка посредников и видеоподтверждение личности становятся ключевыми мерамиНовое письмо ЦБ усиливает контроль за зарплатными проектами, посредниками и внутренними процедурами идентификации Банк России разъяснил, как банки должны предотвращать оформление карт на дропов Банк России выпустил письмо: как банки должны выявлять и не допускать использование карт дропами ЦБ направил в банки новое письмо о том, как предотвращать схемы с дропами — подставными физлицами, на которых
- [Новая реальность бизнеса: банки начнут проверять не только платежи, но и поведение клиентов](https://amlclub.ru/novaya-realnost-biznesa-banki-nachnut-proveryat-ne-tolko-platezhi-no-i-povedenie-klientov/) - С 1 января 2026 года вступают в силу правила ЦБ, из-за которых вырастет число блокировокАлгоритмы будут оценивать каждую транзакцию по индексу риска — учитывая устройство, время и поведение клиента В 2026 году банки начнут блокировать даже обычные платежи 🔍 Новые правила Банка России: почему в 2026 году блокировок станет больше С 1 января 2026 года вступает в силу обновлённый порядок по операциям, которые банки считают «переводами без добровольного согласия клиента». Сказать
- [Новые правила отчетности НФО](https://amlclub.ru/novye-pravila-otchetnosti-nfo/) - Изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для НФО в соответствии с требованиями нового указания Банка России. Требования вступают в силу 12 ноября 2025 года
- [Регистрация бухгалтеров в Росфинмониторинге](https://amlclub.ru/registraciya-buhgalterov-v-rosfinmonitoringe/) - И ответ на этот вопрос: "Однозначное - ДА". Читайте в нашей статье причины регистрации бухгалтеров на сайте службы по финансовому мониторингу и, как это сделать
- [Указание Банка России от 24.12.2019 № 5372-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"](https://amlclub.ru/ukazanie-banka-rossii-ot-24-12-2019-5372-u-o-vnesenii-izmenenij-v-otdelnye-normativnye-akty-banka-rossii-v-sfere-protivodejstvija-legalizacii-otmyvaniju-dohodov-poluchennyh-prestupnym-putem-i-finansir/) - О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации доходов и финансированию терроризма
- [Всероссийская on-line конференция "Подготовка к контрольно-надзорным мероприятиям по ПОД/ФТ"](https://amlclub.ru/vserossijskaja-on-line-konferencija-podgotovka-k-kontrolno-nadzornym-meroprijatijam-po-pod-ft/) - Приглашение на конференцию о проверках деятельности организаций надзорными органами с выдачей свидетельства об обучении по ПОД/ФТ (повышение уровня знаний)
- [Изменения в порядке идентификации](https://amlclub.ru/izmenenija-v-porjadke-identifikacii/) - На Федеральном портале проектов нормативных актов опубликован проект изменений в Положения Банка России об идентификации № 444-П и №499-П.
- [Ежеквартальная отчетность в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/ezhekvartalnaja-otchetnost-v-rosfinmonitoring/) - Порядок представления сведений о результатах проверки по перечням в Уполномоченный орган в 2021 году
- [Идеальные Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ: миф или реальность?](https://amlclub.ru/idealnye-pravila-vnutrennego-kontrolya-po-pod-ft-mif-ili-realnost/) - В чем секрет грамотно разработанных Правил внутреннего контроля, которые будут соответствовать всем требованиям законодательства РФ по ПОД ФТ
- [Изменения в ч.2.3 ст.15.27 КоАП РФ](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-ch-2-3-st-15-27-koap-rf/) - Изменение ст.15.27 Кодекса об административных правонарушениях РФ Какие изменения затронут ч.2.3 ст.15.27 КоАП РФ? Федеральный закон от 31.07.2023 №399-ФЗ внес изменения в ч.2.3 ст.15.27 КоАП РФ, в которой определяется административная ответственность в случае отсутствия подачи данных по запросу Росфинмониторинга. Изменения вступят в силу с 11.08.2023. Теперь, помимо предыдущих обязательств, ответственность будет наступать еще и за непредставление
- [Информационное сообщение Росфинмониторинга от 01.08.2023 о выявлении аудиторскими компаниями и индивидуальными аудиторами подозрительных операций в целях ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/informacionnoe-soobshhenie-rosfinmonitoringa-ot-01-08-2023-o-vyyavlenii-auditorskimi-kompaniyami-i-individualnymi-auditorami-podozritelnyh-operacij-v-celyah-pod-ft/) - Что должны использовать аудиторы и аудиторские компании в своей работе для выявления подозрительных операций в целях ПОД ФТ?
- [Восемь банкиров задержаны за отмывание денежных средств в Ростове-на-Дону](https://amlclub.ru/vosem-bankirov-zaderzhannyh-za-otmyvanie-denezhnyh-sredstv-v-rostove-na-donu/) - В Ростове-на-Дону раскрыли сеть из восьмерых теневых банкиров За 15 лет преступной деятельности они заработали 1,3 млрд. рублей Сеть из восьмерых банкиров, занимающихся отмыванием денег, была раскрыта в Ростове-на-Дону сотрудниками УЭБиПК ГУ МВД. По данным пресс-центра МВД, преступники смогли заработать 1,3 миллиарда рублей. Следствие считает, что в период с 2007 по 2022 год группа лиц помогала
- [Новый закон об эксперименте по «исламскому банкингу» с 01.09.2023 по 01.09.2025](https://amlclub.ru/novyj-zakon-ob-eksperimente-po-islamskomu-bankingu-s-01-09-2023-po-01-09-2025/) - Эксперимент по специальному партнерскому финансированию продлится до сентября 2025 года и затронет Башкортостан, Чечню, Дагестан и Татарстан
- [Как направить формализованное электронное сообщение в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kak-napravit-formalizovannoe-elektronnoe-soobshhenie-v-rosfinmonitoring/) - Какие формы ФЭС бывают, в каких случаях какие виды отчетности используются и о каких операциях нужно обязательно отчитываться в Росфинмониторинг
- [Новая схема отмывания доходов через игровую валюту](https://amlclub.ru/novaya-shema-otmyvaniya-dohodov-cherez-igrovuju-valjutu/) - Как игровая валюта используется преступниками для отмывания денежных средств
- [Снижение количества подозрительных операций по выводу денег заграницу](https://amlclub.ru/snizhenie-kolichestva-podozritelnyh-operacij-po-vyvodu-deneg-zagranicu/) - В 2022 году снизилось на 30% количество подозрительных переводов заграницу относительно 2021 года
- [Как отправить сообщение в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kak-otpravit-soobshhenie-rosfinmonitoring/) - Порядок отправки формализованного электронного сообщения в Росфинмониторинг через Личный кабинет с ЭЦП или на физическом носителе
- [Зачем нужен цифровой рубль?](https://amlclub.ru/zachem-nuzhen-cifrovoj-rubl/) - Цифровой рубль похож на криптовалюту, но производится он ЦБ и будет полезен простым пользователям Интернет,предпринимателям и государству
- [Усилен контроль за деятельностью платежных агентов (операторов по приему платежей)](https://amlclub.ru/usilen-kontrol-za-deyatelnostju-platezhnyh-agentov-operatorov-po-priemu-platezhej/) - Федеральный закон N 298 ФЗ от 01.07.2023 вступает в силу с 01.10.2023. Теперь у операторов по приему платежей появится свой надзорный орган - Банк России.
- [Контроль за сделками с недвижимостью со стороны ФНС и Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/kontrol-za-sdelkami-s-nedvizhimostju-so-storony-fns-i-rosfinmonitoringa/) - В последнее время все больше внимания уделяется сделкам с недвижимостью. ФНС следит за намеренным занижением сумм, а Росфинмониторинг - за отмыванием доходов
- [Росфинмониторинг и недвижимость. Какие агентства недвижимости и риэлторы относятся к субъектам Федерального закона №115-ФЗ?](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-i-nedvizhimost-kakie-agentstva-nedvizhimosti-i-rieltory-otnosyatsya-k-subektam-federalnogo-zakona-115-fz/) - Принадлежность к субъектам Федерального закона 115 ФЗ зависит от типа услуг, которые оказывает агентство недвижимости или риэлтор
- [Росфинмониторинг и недвижимость. Какие обязанности по ПОД/ФТ есть у риэлторов?](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-i-nedvizhimost-kakie-obyazannosti-po-pod-ft-est-u-rieltorov/) - Что обязаны сделать риэлторы и агентства недвижимости перед началом осуществления своей деятельности согласно Федеральному закону N 115 ФЗ
- [Отчетность платежных агентов в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/otchetnost-platezhnyh-agentov-v-rosfinmonitoring/) - Отчетность операторов по приему платежей в Росфинмониторинг с 01.10.2023 года Что изменится для операторов по приему платежей уже этой осенью? Операторов по приему платежей (платежных агентов) с 01 октября 2023 года ждут большие перемены. И мы решили сформировать список отчетности, которую операторы по приему платежей обязаны предоставлять в Росфинмониторинг. И так платежные агенты предоставляют сведения о:—
- [Отчет о результатах реализации Правил внутреннего контроля](https://amlclub.ru/otchet-o-rezultatah-realizacii-pravil-vnutrennego-kontrolya/) - Кто и каким образом должен подавать отчет о результатах проведения внутренней проверки реализации Правил внутреннего контроля в организации или ИП
- [Какие отчеты необходимо подавать в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kakie-fes-neobhodimo-podavat-v-rosfinmonitoring/) - Для разных видов операций существуют разные виды отчетности в форме ФЭС, мы расскажем в каком случае какую форму необходимо использовать.
- [Как выглядит отчет о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга?](https://amlclub.ru/kak-vyglyadit-otchet-o-rezultatah-osushhestvleniya-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-v-lichnom-kabinete-na-sajte-rosfinmonitoringa/) - Какие данные необходимо вносить в отчет о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД ФТ в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга
- [Как работать с машиночитаемыми доверенностями в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга?](https://amlclub.ru/kak-rabotat-s-mashinochitaemymi-doverennostyami-v-lichnom-kabinete-na-sajte-rosfinmonitoringa/) - Доверенность для Росфинмониторинга с сегодняшнего дня должна быть машиночитаемой. Выпустить МЧД можно с помощью специальных сервисов. Рассказываем как именно
- [Вопросы агентств недвижимости о порядке представления отчетности в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/voprosy-agentstv-nedvizhimosti-o-poryadke-predstavleniya-otchetnosti-v-rosfinmonitoring/) - С какими вопросами, касающимися отчетности перед Росфинмониторингом, наиболее часто сталкиваются агентства недвижимости в своей деятельности
- [Нарушение в сроках или порядке представления отчета по форме ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/narushenie-v-srokah-ili-poryadke-predstavleniya-otcheta-po-forme-fes-3-fm-v-rosfinmonitoring/) - Разберем, какие ошибки встречаются при подаче отчетности ФЭС 3 ФМ в Росфинмониторинг, и поделимся реальной ситуацией, с которой столкнулся наш клиент
- [Срок на отправку исправленного ФЭС](https://amlclub.ru/srok-na-otpravku-ispravlennogo-fes/) - Вы можете столкнуться с ситуацией, которая потребует изменения ранее отправленного и принятого Росфинмониторингом ФЭС. Какой срок на исправление у вас есть?
- [Какие обязательные данные нужны для заполнения ФЭС по форме 1-ФМ в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/kakie-obyazatelnye-dannye-nuzhny-dlya-zapolneniya-fes-po-forme-1-fm-v-rosfinmonitoring/) - Рассказываем о данных, которые потребуются для подачи сведений по трем наиболее часто встречающимся сторонам сделки.
- [Предоставление информации о приобретенной квартире Росфинмониторингу](https://amlclub.ru/predostavlenie-informacii-o-priobretennoj-kvartire-rosfinmonitoringu/) - Нужно ли физическому лицу отчитываться о покупке недвижимости при сделке на сумму свыше 5 000 000 рублей
- [Распространение требований Федерального закона №115-ФЗ на побочную деятельность](https://amlclub.ru/rasprostranenie-trebovanij-federalnogo-zakona-115-fz-na-pobochnuju-deyatelnost/) - Нужно ли соблюдать требования Федерального закона N 115 ФЗ, если они распространяются не на основной, а на побочный вид деятельности.
- [Операции с недвижимостью, что контролируем?](https://amlclub.ru/operacii-s-nedvizhimostju-chto-kontroliruem/) - Какие операции необходимо контролировать агентам по недвижимости, помимо общих кодов совершения подозрительных операций
- [Как правильно формировать сообщения о сделках в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kak-pravilno-formirovat-soobshheniya-o-sdelkah-v-rosfinmonitoring/) - Как грамотно составить ФЭС, чтобы оно прошло проверку форматно-логического контроля и было принято Росфинмониторингом с первого раза без ошибок.
- [Как составить сообщение в Росфинмониторинг о подозрительных операциях?](https://amlclub.ru/kak-sostavit-soobshhenie-v-rosfinmonitoring-o-podozritelnyh-operaciyah/) - Правила составления ФЭС для Росфинмониторинга о подозрительных операциях клиентов
- [Закон о возврате денежных средств, переведенных на счета мошенников, вступит в силу в 2024 году](https://amlclub.ru/zakon-o-vozvrate-denezhnyh-sredstv-perevedennyh-na-scheta-moshennikov-vstupit-v-silu-v-2024-godu/) - Как новый закон, вступающий в силу в июле 2024 года, защитит деньги клиентов различных банков от хищения мошенниками
- [Бывшему члену совета директоров дилерского центра Рольф грозит срок за вывод средств за границу](https://amlclub.ru/byvshemu-chlenu-soveta-direktorov-dilerskogo-centra-rolf-grozit-srok-za-vyvod-sredstv-za-granicu/) - Бывший топ-менеджер одного из крупнейших в России автодилерских холдингов Рольф обвиняется в выводе средств за границу через материнскую компанию на Кипре
- [Какими законодательными и нормативно-правовыми актами регулируется передача информации в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kakimi-zakonodatelnymi-i-normativno-pravovymi-aktami-reguliruetsya-peredacha-informacii-v-rosfinmonitoring/) - На какие законодательные и нормативные правовые акты необходимо ориентироваться при передаче данных в Росфинмониторинг
- [Новые фигуранты "молдавской схемы" отмывания доходов](https://amlclub.ru/novye-figuranty-moldavskoj-shemy-otmyvaniya-dohodov/) - Заочно арестованы еще два фигуранта молдавской схемы - Сергей Магин и Александр Галкин. По этой схеме за пределы России вывели 126 млрд рублей
- [Шведская схема отмывания денег через Spotify](https://amlclub.ru/shvedskaya-shema-otmyvaniya-deneg-cherez-spotify/) - В Швеции музыкальный сервис Spotify используется преступниками для отмывания денег, на данный момент Spotify не отвечает на запросы правоохранительных органов
- [Запрет на отток денег из России](https://amlclub.ru/zapret-na-ottok-deneg-iz-rossii/) - Началась подготовка мер по предотвращению оттока денег из России. За 2022 год из России вывели 240 млрд долларов.
- [Новый Федеральный закон №417-ФЗ о партнерском финансировании](https://amlclub.ru/novyj-federalnyj-zakon-417-fz-o-partnerskom-finansirovanii/) - 4 августа 2023 года В.В. Путин подписал Федеральный закон о партнерском финансировании, ранее называемом исламский банкинг
- [Министерство финансов разрешило блокировать счета организаций и ИП](https://amlclub.ru/ministerstvo-finansov-razreshilo-blokirovat-scheta-organizacij-i-ip/) - Как изменения отразятся на ИП, какие операции будут доступны даже при заморозке, а какие будут невозможны до снятия блокировки
- [Подозрительные операции за первые 6 месяцев 2023 года](https://amlclub.ru/podozritelnye-operacii-za-pervye-6-mesyacev-2023-goda/) - ЦБ опубликовал статистику по подозрительным операциям за первое полугодие 2023 года и отметил снижение на 9% относительно прошлого периода
- [Лизинговые компании попали в поле зрения Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/lizingovye-kompanii-popali-v-pole-zreniya-rosfinmonitoringa/) - Как деятельность лизинговых компаний используется преступниками для отмывания доходов, полученных преступным путем
- [Операторам по приему платежей необходимо включиться в реестр до 01.10.2024 года](https://amlclub.ru/operatoram-po-priemu-platezhej-neobhodimo-vkljuchitsya-v-reestr-do-01-10-2024-goda/) - Для того, чтобы продолжать осуществлять свою деятельность, операторам по приему платежей нужно включиться в реестр операторов по приему платежей до 01.10.2024
- [Где можно проверить генерального директора и специальное должностное лицо на соответствие требованиям Федерального закона №103-ФЗ?](https://amlclub.ru/gde-mozhno-proverit-generalnogo-direktora-i-specialnoe-dolzhnostnoe-lico-na-sootvetstvie-trebovaniyam-federalnogo-zakona-103-fz/) - 8 полезных сервисов для проверки генерального директора и специального должностного лица по ПОД ФТ на соответствие требованиям из ст.3.2 и ч.1 ст.3.3 N 103-ФЗ
- [Противодействие сомнительным валютным операциям и применение специальных экономических мер](https://amlclub.ru/protivodejstvie-somnitelnym-valjutnym-operaciyam-i-primenenie-specialnyh-ekonomicheskih-mer/) - Таможенная служба взаимодействует с Банком России, Росфинмониторингом и налоговой службой для работы с сомнительными валютными операциями
- [Банк России обновил сервис "Проверить финансовую организацию"](https://amlclub.ru/bank-rossii-obnovil-servis-proverit-finansovuju-organizaciju/) - Данный сервис позволяет провести идентификацию финансовых организаций и защитить себя от мошенников
- [Заочно арестованы подозреваемые в махинациях на сумму 1 миллиард евро, похищенный из Промсвязьбанка](https://amlclub.ru/zaochno-arestovany-podozrevaemye-v-mahinaciyah-na-summu-1-milliard-evro-pohishhennyj-iz-promsvyazbanka/) - Кто занимался легализацией похищенного миллиарда рублей из Промсвязьбанка и через что отмывались деньги, полученные преступным путем
- [Письмо от Центрального Банка РФ о разработке нового проекта Минцифры](https://amlclub.ru/pismo-ot-centralnogo-banka-rf-o-razrabotke-novogo-proekta-mincifry/) - Что нужно проверить организациям согласно новому проекту, который повлечет за собой внесение изменений в части аутентификации с использованием ЕСИА
- [Счета для иностранцев в российских банках](https://amlclub.ru/scheta-dlya-inostrancev-v-rossijskih-bankah/) - Новые поправки в законодательство по 115 ФЗ позволяют открывать иностранцам счета в российских банках
- [Авансовый платеж. Стоит ли подавать отчетность в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/avansovyj-platezh-stoit-li-podavat-otchetnost-v-rosfinmonitoring/) - Как отправлять сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, в Росфинмониторинг организации из ювелирной отрасли по авансовому платежу
- [Создание Международного центра оценки рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма](https://amlclub.ru/sozdanie-mezhdunarodnogo-centra-ocenki-riskov-otmyvaniya-dohodov-poluchennyh-prestupnym-putem-i-finansirovaniya-terrorizma/) - 13 октября 2023 года в Киргизии прошло заседание глав стран СНГ, на котором было принято решение о создании Международного центра оценки рисков ОД ФТ
- [Доклад Полицейской службы ЕС о результатах оценки финансовых угроз от 11.09.2023 года](https://amlclub.ru/doklad-policejskoj-sluzhby-es-o-rezultatah-ocenki-finansovyh-ugroz-ot-11-09-2023-goda/) - Большинство преступных сетей используют базовые методы отмывания денег, а некоторые обращаются к услугам профессиональных отмывателей
- [83% акций ПАО ТГК-2 переданы государству](https://amlclub.ru/83-akcij-pao-tgk-2-peredany-gosudarstvu/) - Акции, принадлежавшие Лебедеву Л.Л., были переданы государству на основании иска, удовлетворенного судом г. Ярославля
- [Новая методичка от Центробанка РФ о контроле за эквайрингом в целях отмывания денег](https://amlclub.ru/novaya-metodichka-ot-centrobanka-rf-o-kontrole-za-ekvajringom-v-celyah-otmyvaniya-deneg/) - Банк России передал новые рекомендации для более тщательной проверки МСС кодов, подмена которых может использоваться для отмывания денежных средств.
- [Рекомендации от Центробанка по борьбе с «ресторанной схемой» обналичивания денежных средств](https://amlclub.ru/rekomendacii-ot-centrobanka-po-borbe-s-restorannoj-shemoj-obnalichivaniya-denezhnyh-sredstv/) - Надзорные органы выявили новую схему отмывания денежных средств через организации общественного питания и посчитали убытки, нанесенные злоумышленниками
- [Проверка паспортов на недействительность](https://amlclub.ru/proverka-pasportov-na-nedejstvitelnost/) - Сервис МВД по проверке паспортов не работает и уже давно. Рассказываем как сегодня можно организовать систему ПОД ФТ, чтобы паспорт можно было проверить
- [Юр.лицо и индивидуальный предприниматель могут быть ликвидированы из-за попадания в красную зону ЗСК](https://amlclub.ru/jur-lico-i-individualnyj-predprinimatel-mogut-byt-likvidirovany-iz-za-popadaniya-v-krasnuju-zonu-zsk/) - 24.10.2023 года на заседании Государственной Думы был принят закон, который наделяет ФНС правом ликвидировать организации и ИП из красной зоны ЗСК
- [За 2023 год у чиновников изъяли незаконное имущество более чем на 130 млрд рублей](https://amlclub.ru/za-2023-god-u-chinovnikov-izyali-nezakonnoe-imushhestvo-bolee-chem-na-130-mlrd-rublej/) - Генпрокуратура РФ изъяла в пользу государства имущество на 130 млрд рублей у чиновников, которые не смогли подтвердить происхождение доходов
- [Законопроект изменений в 115-ФЗ для нотариусов](https://amlclub.ru/zakonoproekt-izmenenij-v-115-fz-dlya-notariusov/) - Нотариусов часто используют в отмывании доходов, например, распространена схема с исполнительными надписями о принудительном взыскании сумм по договорам
- [Как проверить паспорт на недействительность?](https://amlclub.ru/kak-proverit-pasport-na-nedejstvitelnost/) - Сложно выполнять требования по идентификации, если нет возможности проверить паспорт клиента на действительность. Сервис МВД по проверке паспортов не работает.
- [Услуги для представителей кредитных организаций](https://amlclub.ru/uslugi-dlya-predstavitelej-kreditnyh-organizacij/) - AMLclub предлагает услугу сопровождения и аудита для банков. Мы возьмем на себя все задачи, которые должны быть сделаны в вашей организации по ПОД ФТ
- [Усиление надзора за соблюдением указов Президента РФ о применении специальных экономических мер к лицам из недружественных стран](https://amlclub.ru/usilenie-nadzora-za-sobljudeniem-ukazov-prezidenta-rf-o-primenenii-specialnyh-ekonomicheskih-mer-k-licam-iz-nedruzhestvennyh-stran/) - Какие документы помогут разобраться в вопросе, поднятом на совещании для НФО в ЦБ РФ, и какая ответственность предусмотрена за несоблюдение законодательства
- [Реже будут предупреждать и чаще штрафовать](https://amlclub.ru/rezhe-budut-preduprezhdat-i-chashhe-shtrafovat/) - Не забывайте о ваших обязательствах скачивать и сохранять квитанции из Росфинмониторинга
- [Важная информация, отмеченная нашим экспертом, занимающимся вопросами помощи исключительно НФО](https://amlclub.ru/vazhnaya-informaciya-otmechennaya-nashim-ekspertom-zanimajushhimsya-voprosami-pomoshhi-iskljuchitelno-nfo/) - На что НФО стоит обратить внимание, чтобы соответствовать требованиям законодательства и не допускать типовые ошибки
- [Формируем отчетность в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/formiruem-otchetnost-v-rosfinmonitoring/) - Услуги по подаче отчетов, сообщений и информации в Росфинмониторинг в день обращения. Формируем ФЭС и помогаем отправить.
- [Сообщение не уходит. Что делать?](https://amlclub.ru/soobshhenie-ne-uhodit-chto-delat/) - Рассказываем, какие могут возникнуть сложности при отправке отчетности в Росфинмониторинг о результатах проверки клиентов по перечням (по форме ФЭС 3-ФМ)
- [Ответственность за просрочку](https://amlclub.ru/otvetstvennost-za-prosrochku/) - Рассказываем о мерах ответственности за нарушения в сроках предоставления операций, подлежащих обязательному контролю, в Росфинмониторинг.
- [Аналог собственноручной подписи в протоколах обучения ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/analog-sobstvennoruchnoj-podpisi-v-protokolah-obucheniya-pod-ft/) - Рассказываем о том, как использовать АСП в документах по обучению сотрудников внутри организации по ПОД ФТ.
- [Комплексное юридическое сопровождение в сфере ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/kompleksnoe-juridicheskoe-soprovozhdenie-v-sfere-pod-ft/) - Предлагаем комплексное сопровождение по ПОД/ФТ для вашей организации. Больше вам не придется переживать об уровне риск-ромашки и сроках сдачи отчетности.
- [ОКВЭД 69. Что нужно сделать?](https://amlclub.ru/okved-69-chto-nuzhno-sdelat/) - Рассказываем, должны ли организации, осуществляющие юридические и бухгалтерские услуги, вставать на учет в Росфинмониторинг
- [Ремонт ювелирных изделий и Федеральный закон №115-ФЗ](https://amlclub.ru/remont-juvelirnyh-izdelij-i-federalnyj-zakon-115-fz/) - Рассказываем, должны ли ювелиры, занимающиеся ремонтом ювелирных изделий, соблюдать требования Федерального закона №115-ФЗ.
- [Должен ли риелтор сдавать отчет по ДДУ в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/dolzhen-li-rieltor-sdavat-otchet-po-ddu-v-rosfinmonitoring/) - Рассказываем об отчетности агентств недвижимости, риелторов и брокеров по предоставлению сведений об операциях в Росфинмониторинг.
- [Сдаются ли счета эскроу в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/sdajutsya-li-scheta-eskrou-v-rosfinmonitoring/) - Рассказываем об отчетности агентств недвижимости по операциям с эскроу-счетами.
- [Требования к организациям с ОКВЭД 69 по Федеральному закону №115-ФЗ](https://amlclub.ru/trebovaniya-k-organizaciyam-s-okved-69-po-federalnomu-zakonu-115-fz/) - Отвечаем на комментарий нашего читателя относительно исполнения требований антиотмывочного закона для организаций с ОКВЭД 69
- [Отчетность в Росфинмониторинг по драг. металлам. Когда сдавать декларацию?](https://amlclub.ru/otchetnost-v-rosfinmonitoring-po-drag-metallam-kogda-sdavat-deklaraciju/) - Рассказываем об отчетности по драгметаллам ювелиров и ювелирных организаций. Что нужно с ними сделать, какие сведения и в какие сроки предоставляются в Росфинмониторинг ювелирами?
- [Когда надо обновлять анкеты клиентов по ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kogda-nado-obnovlyat-ankety-klientov-po-pod-ft/) - Рассказываем все об обновлении анкет клиентов для Росфинмониторинга и Федерального закона N 115 ФЗ.
- [Ответственность за непостановку на учет в Росфинмониторинг агентства недвижимости](https://amlclub.ru/otvetstvennost-za-nepostanovku-na-uchet-v-rosfinmonitoring-agentstva-nedvizhimosti/) - Рассказываем о том, какие штрафы могут быть наложены на агентство недвижимости за допущенные нарушения.
- [Росфинмониторинг. Что делать, если дата квартального отчета выпадает на выходной день?](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-chto-delat-esli-data-kvartalnogo-otcheta-vypadaet-na-vyhodnoj-den/) - Рассказываем о том, как правильно сдавать отчетность, которая выпадает на выходные, как правильно считать даты для сдачи отчетности в Росфинмониторинг.
- [Допустимо ли скачивание перечня экстремистов с сайта ООН?](https://amlclub.ru/dopustimo-li-skachivanie-perechnya-ekstremistov-s-sajta-oon/) - Рассказываем все о скачивании перечней в Личном кабинете.
- [Федеральный закон №115-ФЗ и штрафы сотрудникам](https://amlclub.ru/federalnyj-zakon-115-fz-i-shtrafy-sotrudnikam/) - Рассказываем, какие сотрудники и как могут быть оштрафованы за нарушение законодательства о ПОД/ФТ и 115-ФЗ.
- [Цена ведения ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/cena-vedeniya-pod-ft/) - Рассказываем о ценообразовании абонентского сопровождения.
- [Лицензия на юридическое сопровождение по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/licenziya-na-juridicheskoe-soprovozhdenie-po-pod-ft/) - С какими организациями в сфере ПОД ФТ стоит работать и на что нужно обратить внимание при выборе компании.
- [Возбуждено 28 уголовных дел за незаконный сбыт сильнодействующих веществ](https://amlclub.ru/vozbuzhdeno-28-ugolovnyh-del-za-nezakonnyj-sbyt-silnodejstvujushhih-veshhestv/) - Росфинмониторинг совместно с сотрудниками МВД России обнаружил организацию, занимающуюся незаконным сбытом лекарственных средств.
- [Законопроект от Росфинмониторинга о внесении изменений в Федеральные законы №115-ФЗ и №161-ФЗ](https://amlclub.ru/zakonoproekt-ot-rosfinmonitoringa-o-vnesenii-izmenenij-v-federalnye-zakony-115-fz-i-161-fz/) - Росфинмониторинг предложил законопроект, который предусматривает внесение изменений в два федеральных закона - об отмывании денег и о платежных системах.
- [Предновогоднее разъяснение Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/prednovogodnee-razyasnenie-rosfinmonitoringa/) - Каким образом сотрудник может подать свидетельство об обучении по ПОД ФТ, пройденном дистанционно
- [Обязанности всех действующих операторов по приему платежей](https://amlclub.ru/obyazannosti-vseh-dejstvujushhih-operatorov-po-priemu-platezhej/) - Операторы по приему платежей должны привести свою деятельность в соответствие с законодательством до 1 октября 2024 года
- [Где можно получить электронную подпись для организаций, поднадзорных Банку России?](https://amlclub.ru/gde-mozhno-poluchit-elektronnuju-podpis-dlya-organizacij-podnadzornyh-banku-rossii/) - Где получить электронную подпись операторам по приему платежей?
- [Получение сертификата в Аккредитованном удостоверяющем центре Банка России](https://amlclub.ru/poluchenie-sertifikata-v-akkreditovannom-udostoveryajushhem-centre-banka-rossii/) - Как организации получить сертификат руководителя для электронного взаимодействия?
- [У операторов по приему платежей есть время, чтобы назначить специальное должностное лицо](https://amlclub.ru/u-operatorov-po-priemu-platezhej-est-vremya-chtoby-naznachit-specialnoe-dolzhnostnoe-lico/) - Операторы по приему платежей должны направить сведения о специальном должностном лице до 03.10.2025 года
- [Исламский банкинг и новые субъекты 115-ФЗ](https://amlclub.ru/islamskij-banking-i-novye-subekty-115-fz/) - Согласно приказу Росфинмониторинга, участники эксперимента по партнерскому финансированию, включая неуказанных в ст.5 и 7.1, обязаны исполнять требования 115 ФЗ
- [Необходимо ли идентифицировать в рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ поручителя или залогодателя?](https://amlclub.ru/neobhodimo-li-identificirovat-v-ramkah-ispolneniya-trebovanij-federalnogo-zakona-115-fz-poruchitelya-ili-zalogodatelya/) - Идентификация поручителя или залогодателя по Федеральному закону № 115-ФЗ Условие, при котором контрагент не является лицом, находящемся на обслуживании в организации. В случае, если вы заключаете договор поручительства и (или) договор залога с лицом, с которым у вас отсутствуют иные гражданско-правовые отношения, то оно не будет являться лицом, находящимся на обслуживании в организации, осуществляющей операции
- [Что делать с клиентами без места регистрации?](https://amlclub.ru/chto-delat-s-klientami-bez-mesta-registracii/) - Как обезопасить себя при работе с клиентами без отметки о месте регистрации в паспорте
- [Сроки направления ФЭС после проверки](https://amlclub.ru/sroki-napravleniya-fes-posle-proverki/) - Для компаний, поднадзорных различным контролирующим органам, назначены разные сроки подачи ФЭС, которые нельзя нарушать даже на 1 день
- [Обязана ли НФО, находящаяся в стадии ликвидации, исполнять требования "противолегализационного" законодательства?](https://amlclub.ru/obyazana-li-nfo-nahodyashhayasya-v-stadii-likvidacii-ispolnyat-trebovaniya-protivolegalizacionnogo-zakonodatelstva/) - Когда для НФО, находящейся в процессе ликвидации, прекращаются обязательства по соблюдению Федерального закона N 115 ФЗ
- [Налоговое резидентство клиента при исполнении Федерального закона №115-ФЗ](https://amlclub.ru/nalogovoe-rezidentstvo-klienta-pri-ispolnenii-federalnogo-zakona-115-fz/) - Какой закон регламентирует определение налогового резидентства клиента
- [Инструкция по получению штрафа более 1 миллиона рублей](https://amlclub.ru/instrukciya-po-polucheniju-shtrafa-bolee-1-milliona-rublej/) - Рассказываем как сделать так чтобы вас оштрафовали на 1 миллион рублей и более на примере одного ломбарда.
- [Как идентифицировать финансового управляющего?](https://amlclub.ru/kak-identificirovat-finansovogo-upravlyajushhego/) - Кем является финансовый управляющий, представляющий физическое лицо, признанное банкротом?
- [Исправление отправленного некорректного ФЭС](https://amlclub.ru/ispravlenie-otpravlennogo-nekorrektnogo-fes/) - Сколько времени есть на отправку скорректированной информации после получения квитанции о принятии ФЭС
- [Как правильно заполнить карту постановки на учет в Росфинмониторинге?](https://amlclub.ru/kak-pravilno-zapolnit-kartu-postanovki-na-uchet-v-rosfinmonitoringe/) - В каком случае организация или ИП могут получить отказ от Росфинмониторинга в постановке на учет?
- [Клиентом при идентификации не предоставлен ИНН. Что делать?](https://amlclub.ru/klientom-pri-identifikacii-ne-predostavlen-inn-chto-delat/) - При отправке ФЭС должны быть заполнены все данные о клиенте, даже если они не были получены при первоначальной идентификации
- [Что может проверить Прокуратура в рамках исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ?](https://amlclub.ru/chto-mozhet-proverit-prokuratura-v-ramkah-ispolneniya-trebovanij-federalnogo-zakona-115-fz/) - Проверьте документы, о которых мы рассказали в нашей статье, их Прокуратура запрашивает при проверках чаще всего.
- [Пояснения ЦБ относительно подписи лица, временно исполняющего обязанности](https://amlclub.ru/poyasneniya-cb-otnositelno-podpisi-lica-vremenno-ispolnyajushhego-obyazannosti/) - Пояснения ЦБ об особенностях использования УКЭП при исполнении Указания 4662 У и Положения 625 П
- [Кто обязан исполнять санкции? Санкционные меры и ответственные за них лица.](https://amlclub.ru/kto-obyazan-ispolnyat-sankcii-sankcionnye-mery-i-otvetstvennye-za-nih-lica/) - Необходимо утвердить ответственного сотрудника за применение санкционных мер, разработать положение о применении экономических мер.
- [Бизнесмен Карен Ванецян задержан в Москве](https://amlclub.ru/biznesmen-karen-vanecyan-zaderzhan-v-moskve/) - Разыскиваемый по уголовному делу об отмывании денег с использованием служебного положения Карен Ванецян был остановлен в Москве
- [Изменение в уведомлениях от Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/izmenenie-v-uvedomleniyah-ot-rosfinmonitoringa/) - Изменился порядок направления Росфинмониторингом уведомлений в Личные кабинеты пользователей
- [Отчет о секторальной оценке рисков ОД/ФТ с использованием аудиторов](https://amlclub.ru/otchet-o-sektoralnoj-ocenke-riskov-od-ft-s-ispolzovaniem-auditorov/) - Информация об оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма в сфере аудиторских услуг
- [Нужно ли требовать перевод на русский язык документа, удостоверяющего личность?](https://amlclub.ru/nuzhno-li-trebovat-perevod-na-russkij-yazyk-dokumenta-udostoveryajushhego-lichnost/) - Возложено ли на вас требование перевода на русский язык иностранного документа, удостоверяющего личность
- [Нужно ли устанавливать СНИЛС для бенефициарного владельца или выгодоприобретателя клиента?](https://amlclub.ru/nuzhno-li-ustanavlivat-snils-dlya-beneficiarnogo-vladelca-ili-vygodopriobretatelya-klienta/) - Возложена ли на вас обязанность по установлению СНИЛС для бенефициарного владельца или выгодоприобретателя клиента
- [Идентификация: выявление публичных должностных лиц](https://amlclub.ru/identifikaciya-vyyavlenie-publichnyh-dolzhnostnyh-lic/) - Что делать, если в опросных листах отсутствует информация о принадлежности к публичным должностным лицам?
- [Можно ли принять на обслуживание клиента по загранпаспорту?](https://amlclub.ru/mozhno-li-prinyat-na-obsluzhivanie-klienta-po-zagranpasportu/) - Может ли организация провести индентификацию по загранпаспорту. Разъяснения Центрального Банка РФ.
- [Обязательное наличие анкеты клиента](https://amlclub.ru/obyazatelnoe-nalichie-ankety-klienta/) - Можно ли считать достаточным наличие сведений и информации о клиенте при отсутствии анкеты
- [Участие граждан Украины в выводе из России крупных сумм денег](https://amlclub.ru/uchastie-grazhdan-ukrainy-v-vyvode-iz-rossii-krupnyh-summ-deneg/) - Уроженка Самарской области выводила крупные суммы денег за рубеж по международным контрактам с помощью фирм, организованных с участием подставных лиц.
- [Прекращение доступа к Личному кабинету. Разъяснения Росфинмониторинга от 20.02.2024](https://amlclub.ru/prekrashhenie-dostupa-k-lichnomu-kabinetu-razyasneniya-rosfinmonitoringa-ot-20-02-2024/) - Росфинмониторинг 20.02.2024 года разместил на официальном сайте разъяснения по порядку прекращения доступа к личному кабинету.
- [Росфинмониторинг перенес на 01.09.2024 срок вступления в силу нескольких приказов](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-perenes-na-01-09-2024-srok-vstupleniya-v-silu-neskolkih-prikazov/) - Срок вступления в силу по трем Приказам Росфинмониторинга изменился с 01.03.2024 на 01.09.2024
- [Информация для субъектов ст.7.1 Федерального закона №115-ФЗ с сайта Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/informaciya-dlya-subektov-st-7-1-federalnogo-zakona-115-fz-s-sajta-rosfinmonitoringa/) - Росфинмониторинг выпустил Памятку с рекомендациями по организации системы внутреннего контро для субъектов ст.7.1 N 115 ФЗ с сайта Росфинмониторинга
- [Новые требования для ювелирной сферы, действующие в новых регионах с 1 марта 2024 года](https://amlclub.ru/novye-trebovaniya-dlya-juvelirnoj-sfery-dejstvujushhie-v-novyh-regionah-s-1-marta-2024-goda/) - Требования для организаций ювелирной отрасли, зарегистрированных на территории ЛНР, ДНР, Херсонской и Запорожской областей
- [Ограничение Росфинмониторингом суммы платежа без открытия счета при упрощенной идентификации](https://amlclub.ru/ogranichenie-rosfinmonitoringom-summy-platezha-bez-otkrytiya-scheta-pri-uproshhennoj-identifikacii/) - Государственная Дума приняла в первом чтении законопроект, ограничивающий сумму платежа без открытия счета, при которой проводится упрощенная идентификация
- [По новой методичке Центробанка РФ банкам будет запрещено обслуживание операций, в которых участвует криптовалюта](https://amlclub.ru/po-novoj-metodichke-centrobanka-rf-bankam-budet-zapreshheno-obsluzhivanie-operacij-v-kotoryh-uchastvuet-kriptovaljuta/) - Центральный Банк РФ выпустил новые методические указания для банков относительно операций, в которых может использоваться криптовалюта
- [Преимущества абонентского сопровождения по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/preimushhestva-abonentskogo-soprovozhdeniya-po-pod-ft/) - Какие действия мы осуществляем вместо наших клиентов в рамках абонентского сопровождения по ПОД ФТ
- [Эксперимент с сервисом Старт бизнеса онлайн по дистанционному оказанию комплекса услуг для юридических лиц и ИП](https://amlclub.ru/eksperiment-s-servisom-start-biznesa-onlajn-po-distancionnomu-okazaniju-kompleksa-uslug-dlya-juridicheskih-lic-i-ip/) - 13.02.2024 года Правительство РФ приняло постановление N 144 О проведении эксперимента с сервисом Старт бизнеса онлайн
- [Информационное письмо от Росфинмониторинга для лизинговых компаний](https://amlclub.ru/informacionnoe-pismo-ot-rosfinmonitoringa-dlya-lizingovyh-kompanij/) - Информационное письмо, с которым необходимо ознакомиться всем лизинговым компаниям для дальнейшего информирования со своей стороны
- [Рекомендации по отправке ФЭС с машиночитаемой доверенностью](https://amlclub.ru/rekomendacii-po-otpravke-fes-s-mashinochitaemoj-doverennostju/) - Проблемы при отправке ФЭС с машиночитаемой доверенностью, как должна называться МЧД
- [Дополнительные виды деятельности в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/dopolnitelnye-vidy-deyatelnosti-v-lichnom-kabinete-na-sajte-rosfinmonitoringa/) - Как правильно внести дополнительный вид деятельности и разработать Правила внутреннего контроля для компании с несколькими видами деятельности
- [Подозрительные операции: 2023 к 2022 году](https://amlclub.ru/podozritelnye-operacii-2023-k-2022-godu/) - 2023 год показал снижение объема подозрительных операций в разных сферах относительно 2022 года.
- [Неустранимые нарушения по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/neustranimye-narusheniya-po-pod-ft/) - Перечислили перечень нарушений законодательства о ПОД ФТ, которые сложно устранить непосредственно перед проверкой надзорного органа. Какие нарушения можем устранить прямо перед проверкой? А какие нарушения устранить без следа не получится?! Большинство субъектов Федерального закона №115 хотя бы 1 раз за время своей деятельности сталкивались с проверочными мероприятиями от контролирующих органов. НФО сталкивались с проверочными мероприятиями со стороны Банка России, ювелирные организации с проверками Пробирной палаты, операторы связи – с проверками
- [В Санкт-Петербурге выявлена схема хищения денег путем заключения фиктивных контрактов](https://amlclub.ru/v-sankt-peterburge-vyyavlena-shema-hishheniya-deneg-putem-zakljucheniya-fiktivnyh-kontraktov/) - Сотрудники МВД со специалистами Росфинмониторинга и Прокуратурой выявили схему мошенничества путем заключения фиктивных контрактов и пресекли деятельность. Схема хищения денег в Питере Какую новую схему мошенничества выявили? В Питере выявлена схема хищения денег путем заключения фиктивных контрактовСотрудники МВД России совместно со специалистами Росфинмониторинга и Прокуратурой Ленинградского военного округа пресекли деятельность группы, участники которой подозреваются в хищении денег из бюджета энергосбытовой компании путем трудоустройства «мертвых душ» и заключения от их имени фиктивных контрактов
- [Актуальные комплаенс-риски: работа с иностранными агентами и новые законодательные требования](https://amlclub.ru/aktualnye-vyzovy-komplaens-riskov-rabota-s-inostrannymi-agentami-i-novye-zakonodatelnye-trebovaniya/) - Управление комплаенс-рисками критично для бизнеса. Необходимо учитывать статус 'ИНОАГЕНТ' при обслуживании клиентов и следить за актуализированным реестром Работа с иностранными агентами Какие риски возникают при работе с иностранными агентами? Управление комплаенс-рисками сегодня как никогда актуальная задача для бизнеса.Во избежание финансовых потерь и потери деловой репутации .Напомнимпри приеме клиента на обслуживание необходимо учитывать наличие «особых статусов», в частности «ИНОАГЕНТА».Работать с ними не запрещается, но необходимо учитывать законодательные ограничения и НЕ способствовать им совершению
- [Определен перечень сделок, при нотариальном удостоверении которых могут возникнуть риски.](https://amlclub.ru/opredelen-perechen-sdelok-pri-notarialnom-udostoverenii-kotoryh-mogut-vozniknut-riski/) - Перечень сделок при нотариальном удостоверении которых возникают риски по ПОД/ФТ, согласно проекта приказа Росфинмониторинга. Опубликован проект приказа Росфинмониторинга об определении удостоверяемых нотариусом сделок Какой перечень сделок, при нотариальном удостоверении которых могут возникнуть риски? Просим внимание нотариусов.Опубликован проект приказа Росфинмониторинга об определении удостоверяемых нотариусом сделок в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ 12 ноября 2024 на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован приказ Росфинмониторинга
- [ДРОП - причина блокировки счета.](https://amlclub.ru/drop-prichina-blokirovki-scheta/) - Блокировка счетов по Закону 161-ФЗ: растущее число жалоб и проблемы дропов. Действия Банков. Что Дроп подводит под блокировку? Блокировка счета по Закону 161-ФЗ - выросла в 2 раза! Какая причина блокировки счета по Закону 161-ФЗ? По статистике ЦБ уже более 6 тысяч человек подали жалобы на исключение из списка дропов по Закону 161-ФЗ.Причем по результатам рассмотрения по множеству обращений приняты отрицательные решения.Блокировка происходит при попадании в базу подозрительных операций Центробанка.ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ? Это значит,
- [Изменения в Антикоррупционной составляющей в сфере ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-antikorrupcionnoj-sostavlyajushhej-v-sfere-pod-ft/) - Изменения касающиеся списка должностей в сфере ПОД ФТ
- [Ближайшие изменения в порядке отправки отчетов в Росфинмониторинг.](https://amlclub.ru/blizhajshie-izmeneniya-v-poryadke-otpravki-otchetov-v-rosfinmonitoring/) - 8 декабря 2024 года вступают в силу Указания №6904-У и №6905-У для кредитных организаций и НФО по изменениям в порядке отправки отчетов в Росфинмониторинг.
- [Изменения в личном кабинете Росфинмониторинга.](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-lichnom-kabinete-rosfinmonitoringa/) - Изменения в личном кабинете Росфинмониторинга касающиеся раздела ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ. Размещение сведений о специальном должностном лице.
- [Изменения при заполнении формализированных электронных сообщений.](https://amlclub.ru/izmeneniya-pri-zapolnenii-formalizirovannyh-elektronnyh-soobshhenij/) - Какие изменения произошли с 9 декабря 2024 года при заполнении формализированных электронных сообщений в личном кабинете Росфинмониторинга Что изменилось при заполнении сообщений? В чем суть изменений? На самом деле ничего и не поменялось! Просто нужно следовать правилу: Если ваши клиент Резидент России, и у него вполне обычное ФИО, то вы указывайте ФИО отдельно в каждой строчке. Если ваш клиент НЕрезидент и у него все сложно с написанием ФИО, которое просто не вмещается в три отдельных
- [Судебная практика для обслуживающих бухгалтерий.](https://amlclub.ru/sudebnaya-praktika-dlya-obsluzhivajushhih-buhgalterij/) - Позиция Росфинмониторинга для обслуживающих бухгалтерий по ПОД ФТ. Что делать бухгалтерским фирмам в рамках 115-ФЗ Кейс для обслуживающих бухгалтерий. О чем говорит судебная практика? Ни для кого не секрет, что в Российской Федерации судебная практика имеет колоссальное значение. А потому, специалистам по финансовому мониторингу недостаточно просто прочесть нормативные правовые акты и быть уверенными в том, что они правильно трактуют нормы законодательства. Важно понимать какой позиции придерживаются судебныеорганы по тому или
- [Судебная практика для лизинговых компаний.](https://amlclub.ru/sudebnaya-praktika-dlya-lizingovyh-kompanij/) - Судебная практика для лизинговых компаний по ПОД ФТ. Требования для лизинговых компаний в рамках 115-ФЗ Кейс для лизинговых компаний. О чем говорит судебная практика? О чем говорит судебная практика?! Кейс 2. Для лизинговых компаний Лизинговой компанией не представлены ФЭС — передача имущества
- [Судебная практика для агентств недвижимости.](https://amlclub.ru/sudebnaya-praktika-dlya-agentstv-nedvizhimosti/) - Судебная практика для агентств недвижимости по ПОД ФТ. Вывод для агентств недвижимости в рамках 115-ФЗ. Кейс для агентств недвижимости. О чем говорит судебная практика? Кейс 3. Для агентств недвижимости. Итак, агентством недвижимости не представлены ФЭС- то есть отчеты. Выписан административный штраф: 200 000 тысяч рублей. Агентство недвижимости просит суд признать нарушение малозначительным и снизить размер наказание до предупреждения, так-как: • нарушение совершено впервые• в период проведения поверки приняты меры по устранению нарушений. Суд принял позицию регулятора: ВЫВОД
- [И снова судебная практика для агентств недвижимости.](https://amlclub.ru/i-snova-sudebnaya-praktika-dlya-agentstv-nedvizhimosti/) - Очередной кейс агентства недвижимости, которое допустило нарушение 115 ФЗ, обращалась в суд, отстаивая свою позицию, но судья был неприклонен. Подробности читайте в статье
- [Судебная практика для Почты России](https://amlclub.ru/sudebnaya-praktika-dlya-pochty-rossii/) - Судебная практика для Почты России по ПОД ФТ. Вывод для почты России в рамках 115-ФЗ. Кейс для Почты России. О чем говорит судебная практика? Кейс 5. Почта России. ФГУП Почта России (Филиал) не приняла меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и осуществила почтовый перевод получателю — террористу. Выписан административный штраф: 300 000 тысяч рублей.
- [Опубликованы Методические рекомендации об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов](https://amlclub.ru/opublikovany-metodicheskie-rekomendacii-ob-usilenii-vnimaniya-kreditnyh-organizacij-k-otdelnym-operaciyam-klientov/) - 23 декабря 2024 года на сайте Банка России были опубликованы рекомендации об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов. Что рекомендуется Кредитным организациям, обслуживающим плательщиков денежных средств? Какие рекомендации были опубликованы Банком России? Опубликованы Методические рекомендации об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов.23 декабря 2024 года на официальном сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов. И это важная информация для всех!Кредитным организациям, обслуживающим плательщиков
- [Судебная практика для салона связи.](https://amlclub.ru/sudebnaya-praktika-dlya-salona-svyazi/) - Судебная практика для салона связи по ПОД ФТ. Вывод для Салона связи в рамках 115-ФЗ. Кейс для салона связи О чем говорит судебная практика? Кейс 6. Салон связи «Евросеть», как распространитель лотерей, при продаже лотерейного билета (стоимость 100 рублей) не провел идентификацию Покупателя — физического лица, как участника лотереи (кассир даже не попросил у клиента паспорт)Выписан административный штраф: 50 000 тысяч рублей. 
- [С 01.01.2025 некредитные организации могут поручать идентификацию клиентов операторам финансовых платформ.](https://amlclub.ru/s-01-01-2025-nekreditnye-organizacii-mogut-poruchat-identifikaciju-klientov-operatoram-finansovyh-platform/) - С 01.01.2025 некредитные организации могут поручать идентификацию клиентов операторам финансовых платформ, что упрощает процесс и расширяет возможности для НФО
- [Госдума расширила 115-ФЗ для борьбы с экстремизмом](https://amlclub.ru/gosduma-rasshirila-115-fz-dlya-borby-s-ekstremizmom/) - Госдума расширила 115-ФЗ, добавив меры противодействия финансированию экстремистской деятельности и новые обязанности для финансовых организаций.
- [ПВК при вступлении в силу новых нормативных правовых актов (НПА) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.](https://amlclub.ru/pvk-pri-vstuplenii-v-silu-novyh-normativnyh-pravovyh-aktov-npa-v-sfere-pod-ft-fromu/) - Изменения в действующие Правил внутреннего контроля в случае изменений в 115 ФЗ и НПА Какие изменения вносить в ПВК? Есть ли необходимость вносить каждое изменение в 115-ФЗ и НПА? Коллеги, напомним еще раз, что ПВК приводятся организацией и индивидуальным предпринимателем в случае вступления в силу новых нормативных правовых актов (НПА) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, затрагивающих обязанности организаций/индивидуальных предпринимателей по ПОД/ФТ/ФРОМУ. О чем это говорит? О том, что не на каждое изменение
- [Новый онлайн-инструмент Банка России](https://amlclub.ru/novyj-onlajn-instrument-banka-rossii/) - Представлен новый онлайн-сервис оценки деловой репутации и квалификации для кандидатов на руководящие должности в финансовом секторе. Какой новый онлайн-инструмент представил Банк России? В чем удобство нового онлайн-инструмента? Новый онлайн-инструмент Банка России поможет оценить соответствие требованиям для руководящих должностей в финансовом секторе Банк России представил КОДРИК (Конструктор оценки деловой репутации и квалификации) – уникальный онлайн-сервис, предназначенный для кандидатов на руководящие должности в финансовом секторе. Сервис анализирует образование, опыт работы и деловую репутацию, а также
- [Вступил в силу приказ о порядке размещения  решений Межведомственной комиссии](https://amlclub.ru/vstupil-v-silu-prikaz-o-poryadke-razmeshheniya-reshenij-mezhvedomstvennoj-komissii/) - Приказ №357 Росфинмониторинга, вступивший в силу 11.02.2025, определяет новый порядок размещения решений комиссии на официальном сайте. Росфинмониторинг утвердил порядок размещения решений Какой порядок размещения на официальном сайте Росфинмониторинга решений Межведомственной комиссии? 11.02.2025 года вступил в силу приказ Росфинмониторинга о порядке размещения на официальном сайте Росфинмониторинга решений Межведомственной комиссии.Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу «Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 27.12.2024 № 357 «Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной
- [Новый проект Банка России: оспаривание отказов в операциях](https://amlclub.ru/novyj-proekt-banka-rossii-osparivanie-otkazov-v-operaciyah/) - Новый проект Банка России устанавливает требования и порядок рассмотрения заявлений об оспаривании отказов в операциях с цифровым рублем Проект оспаривания отказов с цифровым рублем от Банка России Какая цель разработки Проекта ? Опубликован проект Банка России по оспариванию отказов в операции с цифровым рублем по основаниям Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ 11 февраля 2025 года на официальном сайте Банка России опубликован Проект положения Банка России «О требованиях к заявлениям
- [Госдума приняла законопроект о лимите на переводы С2С](https://amlclub.ru/gosduma-prinyala-zakonoproekt-o-limite-na-perevody-s2s/) - Принятый Госдумой законопроект вводит лимит в 100 тыс. рублей на переводы С2С с использованием ЭСП. Закон вступит в силу 1 сентября 2025 года. Принятый Госдумой законопроект вводит лимит в 100 тыс. рублей на переводы С2С с использованием ЭСП. Закон вступит в силу 1 сентября 2025 года. Что нового в переводах С2С ? Госдумой был принят в третьем чтении законопроект, устанавливающий лимит на сумму не более 100 тысяч рублей в месяц на переводы С2С с использованием ЭСП11 февраля 2025
- [Вступление новых норм по драгоценным металлам с 1 марта 2025 года](https://amlclub.ru/vstuplenie-novyh-norm-po-dragocennym-metallam-s-1-marta-2025-goda/) - Вступление в силу новых норм по обороту драгоценных металлов с 1 марта 2025 года затронет лицензирование скупки и требования для ювелирных компаний Новые правила, касающиеся скупки и оборота драгоценных металлов, включая лицензирование для ювелирных компаний. Какие изменения в нормативно-правовых актах, касающиеся оборота монет из драгоценных металлов, прошедших эмиссию? С 1 марта 2025 года вступают в силу новые изменения в нормативно-правовых актах, касающиеся оборота монет из драгоценных металлов, прошедших эмиссию. Эти изменения затрагивают как ювелирные организации, так и
- [Наркоторговец из Ессентуков: как он легализовал 1,5 миллиона рублей](https://amlclub.ru/narkotorgovec-iz-essentukov-kak-on-legalizoval-1-5-milliona-rublej/) - В Ессентуках полиция задержала 20-летнего наркоторговца, у которого нашли клефедрон и другие улики. Он легализовал 1,5 миллиона рублей через биткоины В Ессентуках задержан 20-летний наркоторговец Как молодой наркоторговец легализовал 1,5 млн.? В Ессентуках полиция задержала 20-летнего парня, который подозревается в попытке продажи наркотиков. Полицейские остановили его на улице и отвезли в отдел.При досмотре у него нашли 5 свертков с белым веществом. Экспертиза показала, что это синтетический наркотик — клефедрон, весом больше 5 граммов.Дальше выяснили, что
- [Как мы обеспечиваем качество и свободу выбор](https://amlclub.ru/kak-my-obespechivaem-kachestvo-i-svobodu-vybor/) - Мы адаптируем правила под организацию и доверяем клиентам вносить правки, обеспечивая высокое качество работы. Свобода выбора: как мы работаем с клиентами Как мы обеспечиваем качество и свободу выбора? «Признание гения» или «Как мы работаем»Всем привет! Недавно мы общались с представителем конкурирующей компании, и нам рассказали следующее: «Мы не продаем шаблоны правил. Мы предлагаем готовые правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, которые уже адаптированы под конкретную организацию: в них внесены данные компании,
- [Новые правила КоАП по финансированию экстремистской деятельности](https://amlclub.ru/novye-pravila-koap-po-finansirovaniju-ekstremistskoj-deyatelnosti/) - С 2025 года КоАП расширяет ответственность финансовых агентов за финансирование экстремистских организаций Изменения в КоАП: ответственность за финансирование экстремистов" Какая административная ответственность за финансирование экстремистской деятельности? Поправки в КоАП в сфере ПОД/ФТ
- [Правила передачи информации в Росфинмониторинг для консультантов](https://amlclub.ru/pravila-peredachi-informacii-v-rosfinmonitoring-dlya-konsultantov/) - Изменения в правилах передачи информации в Росфинмониторинг для профессионалов, действующие с 11 февраля 2025 года Изменения в правилах передачи информации в Росфинмониторинг Какие новые правила передачи информации в Росфинмониторинг? Новые правила передачи информации в Росфинмониторинг профессиональными консультантами (субъектами статьи 7.1 ) Федерального закона №115-ФЗ. Новые правила уточняют порядок ответов на «срочные запросы РФМ». Более подробно на нашем обучении, в форме повышения уровня знаний: Постановление №131 разработано взамен ранее действовавшего Постановления
- [Изменен подход к определению налогового резидентства клиентов](https://amlclub.ru/izmenen-podhod-k-opredeleniju-nalogovogo-rezidentstva-klientov/) - Изменения в определении налогового резидентства клиентов банков с использованием дистанционных сервисов Налоговое резидентство: новые правила для финансовых организаций Какие изменения в определении налогового резидентства клиентов ОФР? Изменен подход к определению автоматического определения налогового резидентства клиентов банков 05 марта 2025 года на официальном сайте Министерства финансов РФ опубликована информация о том, что данные каналов дистанционного обслуживания Организаций финансового рынка (ОФР) не будут являться основанием для автоматического признания/непризнания клиента
- [Как автоматизировать отправку ФЭС в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kak-avtomatizirovat-otpravku-fes-v-rosfinmonitoring/) - Актуальные вопросы лизинговых компаний по автоматизации ФЭС и отправке в Росфинмониторинг советы и рекомендации Автоматизация отправки ФЭС в Росфинмониторинг: вопросы и ответы Какие вопросы мы получаем по автоматизации отправки ФЭС? Так много вопросов в последние дни от лизинговых компаний, что мы решили сделать подборку статей с наиболее часто задаваемыми вопросами и проблемами, которые решают лизинговые компании. 1 Вопрос: Как автоматизировать отправку ФЭС в Росфинмониторинг? Есть ли какие-то программы для этого?Отвечаем:Известных
- [Утверждены новые правила для аудиторских организаций](https://amlclub.ru/utverzhdeny-novye-pravila-dlya-auditorskih-organizacij/) - Утверждены обновленные требования к аудиторским организациям для взаимодействия с Росфинмониторингом Актуализация правил передачи информации в Росфинмониторинг Какие изменения в правилах передачи информации для аудиторов? Опубликовано информационное сообщение об утверждении новой редакции правил передачи информации в Росфинмониторинг для аудиторских организаций (индивидуальных аудиторов) 28 февраля 2025 года на официальном сайте Министерства финансов России опубликовано информационное сообщение №ИС-аудит-77 «Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии»). Информационное сообщение содержит особенности новой
- [Отчетность по передаче имущества в лизинг: важные моменты](https://amlclub.ru/otchetnost-po-peredache-imushhestva-v-lizing-vazhnye-momenty/) - Сдавать отчетность нужно только при передаче имущества в лизинг если его стоимость превышает 1 млн рублей Сдача отчетности по лизингу: условия и пороги Когда сдавать отчетность по лизингу свыше 1 млн рублей? 2 вопрос: Нужно ли сдавать отчетность всякий раз как платеж по договору лизинга превышает 1 млн рублей?Отвечаем: Нет, отчитываетесь по передаче имущества в лизинг. То есть если стоимость имущества превышает 1 млн рублей. Разработка и утверждение новой редакции Правил
- [Новый список участников ДМДК с рисками по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/novyj-spisok-uchastnikov-dmdk-s-riskami-po-pod-ft/) - Список участников рынка ДМДК обновлен с учетом уровней риска по ПОД ФТ согласно требованиям законодательства Участники рынка ДМДК: уровни риска по ПОД/ФТ Какой новый список участников ДМДК с рисками по ПОД/ФТ? Актуализирован список участников рынка ДМДК с уровнями риска по ПОД/ФТ. Итак, уважаемые ювелиры опубликован список участников оборота драгоценных металлов и драгоценных камней (далее – ДМДК) с уровнями риска по ПОД/ФТ (по Приказу Федеральной пробирной палаты от 10.07.2023 №141н) Напомним, что в
- [Грядут изменения в нормативных актах Правительства РФ](https://amlclub.ru/gryadut-izmeneniya-v-normativnyh-aktah-pravitelstva-rf/) - Внесение изменений в акты Правительства РФ затрагивает правила финансового мониторинга и квалификационные требования Внесение изменений в требования к ПВК: новый проект Проект о изменениях в актах Правительства: что нового? Ох, готовьтесь! Грядет очень много изменений! И даже ПП №667 о требованиях к ПВК скоро утратит силу! И еще 
- [Казначейство опубликовало обзор по правоприменению для аудиторов](https://amlclub.ru/kaznachejstvo-opublikovalo-obzor-po-pravoprimeneniju-dlya-auditorov/) - Федеральное казначейство опубликовало обзор нарушений в деятельности аудиторских организаций по ПОД ФТ за 2024 год Обзор нарушений в аудиторских организациях: ПОД/ФТ 2024 года Какие результаты контроля за аудиторскими организациями в сфере ПОД/ФТ? Внимание аудиторов! Федеральное казначейство опубликовало обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики в сфере ПОД/ФТ в отношении аудиторских организаций Казначейством утвержден Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики Федерального казначейства по осуществлению контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию)
- [Ответы ЦБ на вопросы кредитных организаций](https://amlclub.ru/otvety-cb-na-voprosy-kreditnyh-organizacij/) - Ассоциация Россия опубликовала перечень вопросов и предложений кредитных организаций на тему ПОД ФТ и 115-ФЗ, а также ответы департамента финансового мониторинга Банка России
- [Экспериментальный правовой режим](https://amlclub.ru/eksperimentalnyj-pravovoj-rezhim/) - Теперь появится возможность открывать счета без личного присутствия физического лица или представителя клиента с использованием средств дистанционного взаимодействия как это регулирует Банк России
- [Сокращение нелегального оборота ДМДК](https://amlclub.ru/sokrashhenie-nelegalnogo-oborota-dmdk/) - Законопроектом предлагается установить обязанность кредитных организаций направлять в Росфинмониторинг сведения о проведении операций с ДМДК
- [О расширении круга пользователей личного кабинета](https://amlclub.ru/o-rasshirenii-kruga-polzovatelej-lichnogo-kabineta/) - Новые пользователи личный кабинетов на сайте Росфинмониторинга Появился новый проект приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175» . Проектом вносятся изменения в Приказ Росфинмониторинга от 20 июля 2020 года №
- [Некоторые операции, подлежащие обязательному контролю](https://amlclub.ru/nekotorye-operacii-podlezhashhie-obyazatelnomu-kontrolju/) - Ассоциация Российских Банков показала ответ РФМ по вопросу отнесения некоторых операций, подлежащих обязательному контролю - к коду 8002 Читайте в нашей статье
- [Расширены основания для заморозки активов: принят новый федеральный закон](https://amlclub.ru/rasshireny-osnovaniya-dlya-zamorozki-aktivov-prinyat-novyj-federalnyj-zakon/) - Принят закон, расширяющий полномочия МВК: с 5 июля 2025 года имущество может блокироваться при подозрении в причастности к диверсиям.Новые основания для заморозки активов Принят закон, расширяющий полномочия МВК 24 июля 2025 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 24.06.2025 № 162-ФЗ «О внесении изменений в статью 7-4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 162-ФЗ). Изменения вносятся в статью 7.4
- [Новая редакция 115-ФЗ и Приказ №74: что меняется с 1 июля 2025 года](https://amlclub.ru/novaya-redakciya-115-fz-i-prikaz-74-chto-menyaetsya-s-1-ijulya-2025-goda/) - Вступил в силу Приказ №74 Росфинмониторинга: обновлены правила идентификации, отменён Приказ №100. Всем субъектам нужно утвердить новые ПВК до 1 июля 2025.Какие новые требования ПВК? Что изменилось? 01 июля 2025 вступает в силу закон, предусматривающий исполнение «антиотмывочных» требований при совершении операций с цифровым рублем Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» вносит изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
- [Запрет на идентификацию клиентов через банковских платёжных агентов: новый законопроект](https://amlclub.ru/zapret-na-identifikaciju-klientov-cherez-bankovskih-platjozhnyh-agentov-novyj-zakonoproekt/) - Законопроект лишает банковских платёжных агентов права идентифицировать клиентов, что может привести к ограничению ряда услуг и росту нагрузки на банки.
- [Банк России меняет правила: кадровые уведомления и требования — по-новому](https://amlclub.ru/bank-rossii-menyaet-pravila-kadrovye-uvedomleniya-i-trebovaniya-po-novomu/) - С 1 октября 2026 года вступают в силу новые требования к оформлению и уведомлению о назначении специальных должностных лиц в финансовых организациях. Спросить ChatGPT
- [Проверка ПОД/ФТ: даже идеальные документы не спасают от формальных претензий](https://amlclub.ru/proverka-pod-ft-dazhe-idealnye-dokumenty-ne-spasajut-ot-formalnyh-pretenzij/) - Пробирная палата придралась к идеальным документам — и что с этим делать
- [С 21 июля — в силе закон №81-ФЗ: что меняется в ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/s-21-ijulya-v-sile-zakon-81-fz-chto-menyaetsya-v-pod-ft/) - С 21 июля 2025 года вступили в силу изменения в 115-ФЗ: организации обязаны привести ПВК в соответствие и пройти внеплановый инструктаж по ПОД/ФТ.
- [С 24 июля — новые правила раскрытия сведений о бенефициарах](https://amlclub.ru/s-24-ijulya-novye-pravila-raskrytiya-svedenij-o-beneficiarah/) - С 24 июля 2025 года вступает в силу Постановление №1070, которое переводит запросы Минюста о бенефициарных владельцах в электронный формат через СМЭВ.
- [Росфинмониторинг утвердил новые правила подачи сообщений об отказе в операциях с участием нежелательных организаций](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-utverdil-novye-pravila-podachi-soobshhenij-ob-otkaze-v-operaciyah-s-uchastiem-nezhelatelnyh-organizacij/) - С 11 августа вводятся новые требования к формату и порядку подачи таких сообщений Когда вступают в силу новые правила? Что изменилось в формате и структуре сообщений? Росфинмониторинг обновил правила подачи информации об отказе в проведении операций, если одна из сторон связана с нежелательными организациями уже с 11 августа будет действовать новый Приказ № 134 (Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16.05.2023 № 117). 
- [Правительство утвердило новые требования к правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ](https://amlclub.ru/pravitelstvo-utverdilo-novye-trebovaniya-k-pravilam-vnutrennego-kontrolya-po-pod-ft-ed-fromu/) - Когда начнут действовать новые требования к ПВК? Что произойдёт с Постановлением № 667? Опубликовано Постановление Правительства 1157, о новых требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. С 10 августа 2025 года будут утверждены новые требования к правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ Мы ждали к 01.06 , но лишь к 10 августа Правительство России утвердило новые требования
- [Обновлены требования к ПВК по антиотмывочному закону для нотариусов, адвокатов и майнеров](https://amlclub.ru/obnovleny-trebovaniya-k-pvk-po-antiotmyvochnomu-zakonu-dlya-notariusov-advokatov-i-majnerov/) - Постановление № 1180 расширяет перечень процедур внутреннего контроля и вводит новые категории обязанных лиц, включая майнинг-пулы и майнеровКого теперь обязали разрабатывать правила внутреннего контроля? Зачем были внесены эти изменения в ПВК? Новые требования к правилам внутреннего контроля по антиотмывочному закону Правительство РФ утвердило обновлённые требования к разработке правил внутреннего контроля (ПВК) для отдельных профессий и видов деятельности в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (Постановление от 07.08.2025 № 1180). Кто обязан
- [С 1 октября надзор за операторами платежей переходит к Банку России](https://amlclub.ru/s-1-oktyabrya-nadzor-za-operatorami-platezhej-perehodit-k-banku-rossii/) - Операторы платежей переходят под контроль Банка России с 1 октября Ошибка в документах = внимание регулятора и штрафы, консалтинг помогает избежать проблем ‼️ Срочная новость для операторов по приему платежей С 01.10.2025 надзор за вашей деятельностью уходит к Банку России. А это значит: новые правила, новые риски и… новые штрафы для тех, кто ошибётся. 📌 Росфинмониторинг 1 октября Срочная новость: Росфинмониторинг снимает операторов с учета, контроль берёт Банк России — разберитесь в нюансах, чтобы избежать штрафов.
- [С 1 октября 2025 года платежные агенты переходят под надзор Банка России](https://amlclub.ru/s-1-oktyabrya-2025-goda-platezhnye-agenty-perehodyat-pod-nadzor-banka-rossii/) - Платежные агенты: новые правила работы под надзором ЦБ с 1 октября Банком России вводятся новые требования к платежным агентам с 1 октября 2025 года. С 01.10.2025 года закончится переходный период для Операторов по приему платежей‼‼
- [Совбез ООН обновил санкционные списки: как успеть отреагировать по 115-ФЗ](https://amlclub.ru/sovbez-oon-obnovil-sankcionnye-spiski-kak-uspet-otreagirovat-po-115-fz/) - Новые санкции ООН: 20 часов на реакцию для финансовых компанийСанкции ООН и 115-ФЗ: что делать компаниям за 20 часов Ошибка со сроками грозит штрафами и блокировкой. AML Club даёт инструкции, документы и поддержку для соблюдения закона. Совет Безопасности ООН обновил санкционные списки — новые лица и организации, связанные с терроризмом и ОМУ. Финансовые компании обязаны реагировать мгновенно: заморозка активов — не право, а обязанность. Согласно 115-ФЗ
- [Пробирная палата утвердила порядок отчетности по контрсанкционным мерам для ювелирного сектора](https://amlclub.ru/probirnaya-palata-utverdila-poryadok-otchetnosti-po-kontrsankcionnym-meram-dlya-juvelirnogo-sektora/) - С 11 октября вступает в силу Приказ №105н, устанавливающий новую форму и правила подачи квартальных отчетов для ювелиров, скупщиков, ломбардов и других представителей ювелирного сектора.
- [Росфинмониторинг напомнил: сотрудники ведомства не запрашивают личные данные](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-napomnil-sotrudniki-vedomstva-ne-zaprashivajut-lichnye-dannye/) - Осторожно: мошенники представляются сотрудниками Росфинмониторинга. Связаться с вами от имени Росфинмониторинга могут по телефону, по почте и через e-mail, но не пишут в мессенджеры.
- [Проверка Росфинмониторинга вскрыла миллиардные схемы в СПбГУП](https://amlclub.ru/proverka-rosfinmonitoringa-vskryla-milliardnye-shemy-v-spbgup/) - Даже крупные организации попадают под надзор — регистрироваться и соблюдать требования 115-ФЗ обязаны все субъекты 115-ФЗ. И крупные компании и представители микробизнеса.
- [Банк России разъяснил: страховку за украденные вещи в ломбарде должен получать клиент](https://amlclub.ru/bank-rossii-razyasnil-strahovku-za-ukradennye-veshhi-v-lombarde-dolzhen-poluchat-klient/) - Ломбарды не имеют права менять выгодоприобретателя по полису. Для того, чтобы получить деньги за украденные вещи ломбарды меняли выгодоприобретателя и получали компенсацию. Банк Росси пояснил, что так нельзя.
- [Разработка ПВК по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/razrabotka-pvk-po-pod-ft/) - Услуги по разработке правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ от сотрудников надзорных органов, Банка России. В срок: до 2х недель. Стоимость зависит от ряда
- [Ответы на контрольный тест на знание системы ПОД/ФТ (89 вопросов)](https://amlclub.ru/otvety-na-kontrolnyj-test-na-znanie-sistemy-pod-ft-89-voprosov/) - Пройдите тест на знание системы ПОД/ФТ за 15 минут. Готовые ответы на 89 вопросов, актуальные ответы на все вопросы. Гарантия 100 % результата и анонимность. Забирайте в телеграме.
- [О конференции по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/o-konferencii-po-pod-ft/) - Интервью о подготовке к надзорным мероприятиям по ПОД/ФТ: практические рекомендации, комментарии, разъяснения для организаций от представителей надзорных органов
- [Что включает страховое возмещение?](https://amlclub.ru/chto-vkljuchaet-strahovoe-vozmeshhenie/) - О разъяснениях Банка России по ПОД/ФТ в страховой организации. Что включает страховое возмещение? Кто должен направить сведения об операции в Росфинмониторинг
- [Должна ли организация (ИП) проводить проверку представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя, контрагента по операции на предмет принадлежности к Перечням?!](https://amlclub.ru/dolzhna-li-organizacija-ip-provodit-proverku-predstavitelja-vygodopriobretatelja-beneficiarnogo-vladelca-uchreditelja-kontragenta-po-operacii-na-predmet-prinadlezhnosti-k-perechnjam/) - Организация (ИП) обязана проводить проверку представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя, контрагента по операции по Перечням
- [График обучений по ПОД/ФТ на январь-февраль](https://amlclub.ru/grafik-obuchenij-po-pod-ft-na-janvar-fevral/) - Обучение в целях ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа должны пройти: СДЛ, генеральный директор, бухгалтер, главный бухгалтер, руководитель юридического отдела
- [Изменилось законодательство о ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/izmenilos_zakonodatelstvo_o_pod_ft/) - В связи с последними изменениями в 115-ФЗ всем организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо внести изменения в правила, проверять лицензии и сайты
- [Незнание не освобождает от ответственности](https://amlclub.ru/neznanie-ne-osvobozhdaet-ot-otvetstvennosti/) - Кейс из практики нашей работы: Как нашему клиенту не удалось избежать проверки по соблюдению требований законодательства о ПОД ФТ и 115-ФЗ. Прокуратура запросила личный кабинет на сайте Росфинмониторинга
- [Что должен знать и уметь слушатель целевого инструктажа по ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/chto-dolzhen-znat-i-umet-slushatel-celevogo-instruktazha-po-pod-ft/) - Написали статью о том, какими знаниями и навыками должен обладать слушатель, прошедший обучение в форме целевого инструктажа по ПОД ФТ для финмониторинга
- [Разъяснения Росфинмониторинга об операциях риэлторов, самозанятых риэлторах и о том, кто должен встать на учет в РФМ](https://amlclub.ru/razyasneniya-rosfinmonitoringa-ob-operaciyah-rieltorov-samozanyatyh-rieltorah-i-o-tom-kto-dolzhen-vstat-na-uchet-v-rfm/) - Разъяснения Росфинмониторинга об операциях риэлторов, самозанятых риэлторах и о том, кто должен встать на учет в РФМ Как мы писали ранее, для клиентов, находящихся на абонентском обслуживании, мы пишем запросы в Росфинмониторинг. Очередной запрос мы писали от имени ипотечного брокера. Наши вопросы и ответы РФМ в приложении. Текст запроса:Просим ответить на вопросы о представлении сведений
- [40 млрд. рублей за 2022 год – доказанные факты отмывания доходов, полученных преступным путем](https://amlclub.ru/40-mlrd-rublej-za-2022-god-dokazannye-fakty-otmyvaniya-dohodov-poluchennyh-prestupnym-putem/) - 40 млрд. рублей отмыто и 26 млрд. рублей штрафов Интервью Главного Прокурора РФ В 2022 году благодаря действующей в Российской Федерации системе, противодействующей легализации доходов, полученных преступным путем, были доказаны факты легализации (ПОД/ФТ) на сумму 40 миллиардов рублей. Об этом стало известно со слов генерального прокурора И. Краснова в статье журнала «Финансовая безопасность».Игорь Краснов сообщил, что следователи при
- [Ликвидация 11 финансовых пирамид за 2022 год](https://amlclub.ru/likvidaciya-11-finansovyh-piramid-za-2022-god/) - Колокольцев сообщил о работе сотрудников Росфинмониторинга, направленной на криминальные схемы, финансовые пирамиды и их ликвидацию.
- [Усиление контроля за контрабандой наркотиков на южных границах РФ](https://amlclub.ru/usilenie-kontrolya-za-kontrabandoj-narkotikov-na-juzhnyh-granicah-rf/) - Легализация доходов, полученных от изготовления и продажи наркотиков на сумму 530 миллионов рублей была зафиксирована Росфинмониторингом по 250 случаям.
- [Схемы расчетов с признаками непрозрачных операций](https://amlclub.ru/shemy-raschetov-s-priznakami-neprozrachnyh-operacij/) - Росфинмониторинг разрабатывает изменения в законодательстве для выявления скрытых элементов в различных схемах расчетов, предупреждая отмывание доходов.
- [Необходимо утвердить новую редакцию Правил до 19.04.2023 включительно](https://amlclub.ru/neobhodimo-utverdit-novuju-redakciju-pravil-do-19-04-2023-vkljuchitelno/) - Изменились нормативно-правовые акты, требуется утвердить новую редакцию Правил и провести обучение в сфере ПОД ФТ для персонала организации
- [О сотрудничестве Росфинмониторинга с генеральной прокуратурой Российской Федерации в сфере противодействия отмыванию доходов](https://amlclub.ru/o-sotrudnichestve-rosfinmonitoringa-s-generalnoj-prokuraturoj-rossijskoj-federacii-v-sfere-protivodejstviya-otmyvaniju-dohodov/) - Совместная работа Росфинмониторинга и налоговых органов позволила выявить 700 неблагонадежных фирм, участвующих в государственном оборонном заказе за 2022 г.
- [Важность и конкретные шаги постановки на учет в Росфинмониторинге](https://amlclub.ru/vazhnost-i-konkretnye-shagi-postanovki-na-uchet-v-rosfinmonitoringe/) - Узнайте о ваших правах, обязанностях и конкретных действиях при постановке на учет в Росфинмониторинг, а также о штрафах за несоблюдение ст.15.27 КоАП РФ
- [Что будет, если мы просрочили постановку на учет в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/chto-budet-esli-my-prosrochili-postanovku-na-uchet-v-rosfinmonitoring/) - Какие действия необходимо предпринять, чтобы минимизировать риск получения штрафа за несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинг?
- [Помощь в постановке на учет в Росфинмониторинг на абонентском сопровождении](https://amlclub.ru/pomoshh-v-postanovke-na-uchet-v-rosfinmonitoring-na-abonentskom-soprovozhdenii/) - Помощь в постановке на учет в Росфинмониторинге и регистрации Личного кабинета или полное абонентское сопровождение. Выбирайте то, что нужно вашей организации.
- [Что должен сделать будущий владелец ювелирного магазина?](https://amlclub.ru/chto-dolzhen-sdelat-budushhij-vladelec-juvelirnogo-magazina/) - Перечень необходимых документов для регистрации в Росфинмониторинге и услуги, благодаря которым не придется подготавливать эти документы самостоятельно
- [Регистрация Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/registraciya-lichnogo-kabineta-na-sajte-rosfinmonitoringa/) - Кому обязательно нужно зарегистрироваться на сайте Росфинмониторинга и как это сделать с минимальной затратой усилий и максимально качественным результатом
- [Стоит ли выходить из тени? Может быть, Росфинмониторинг меня не заметит?](https://amlclub.ru/stoit-li-vyhodit-iz-teni-mozhet-byt-rosfinmonitoring-menya-ne-zametit/) - Постановка на учет и регистрация в Росфинмониторинге должны осуществляться как можно скорее даже в случае истечения отведенного на этот процесс срока.
- [Как проходит процесс приема на абонентское сопровождение?](https://amlclub.ru/kak-prohodit-process-priema-na-abonentskoe-soprovozhdenie/) - Абонентское обслуживание - услуга для организаций, которые обязаны взаимодействовать с Росфинмониторингом, и хотят делегировать это профильным специалистам
- [Почему ваш риск высокий, повышенный, умеренный?](https://amlclub.ru/pochemu-vash-risk-vysokij-povyshennyj-umerennyj/) - Все организации, зарегистрированные на сайте Росфинмониторинга, должны стремиться к риск ромашке зеленого цвета, которая означает низкий уровень риска.
- [Какие последствия могут быть, если уровень риска долгое время будет высоким или повышенным?](https://amlclub.ru/kakie-posledstviya-mogut-byt-esli-uroven-riska-dolgoe-vremya-budet-vysokim-ili-povyshennym/) - Какие проверки будут осуществлены надзорными органами в вашей организации, если уровень риска долгое время будет высоким или повышенным и как их избежать
- [Когда к вам придет проверка? Кто может прийти с проверкой по ПОД/ФТ: Росфинмониторинг и Прокуратура?](https://amlclub.ru/kogda-k-vam-pridet-proverka-kto-mozhet-prijti-s-proverkoj-po-pod-ft-rosfinmonitoring-i-prokuratura/) - Чем больше и дольше вы не соблюдаете законодательство о ПОДФТ, тем выше риск предстоящей проверки от Росфинмониторинга или другого надзорного органа.
- [Услуга сопровождения при проверках ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/usluga-soprovozhdeniya-pri-proverkah-pod-ft/) - Какие документы надзорные органы запрашивают при проверках, можно ли обратиться к нам уже в начале проверки и что входит в услугу сопровождения при проверках
- [Топ финансовых, крипто и налоговых схем](https://amlclub.ru/top-finansovyh-kripto-i-nalogovyh-shem/) - Рассказываем о четырех самых популярных схемах обналичивания денежных средств и способах их выявления надзорными органами: веерная, миксерная, аванс и через ИП
- [Пять схем обналичивания денег](https://amlclub.ru/pyat-shem-obnalichivaniya-deneg/) - Продолжаем рассказывать о преступных схемах обналичивания денежных средств, которыми пользуются некоторые организации и которые известны надзорным органам
- [Очередные изменения в Федеральный закон №115-ФЗ от 28.04.2023](https://amlclub.ru/ocherednye-izmeneniya-v-federalnyj-zakon-115-fz-ot-28-04-2023/) - Каких организаций коснулись изменения в Федеральном законе и какие мероприятия необходимо провести в вашей организации в соответствии с внесенными изменениями
- [Сколько раз в год нужно менять правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/skolko-raz-v-god-nuzhno-menyat-pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft/) - Отвечаем на один из самых популярных вопросов наших клиентов о частоте утверждения Правил внутреннего контроля о противодействии легализации (отмыванию) доходов
- [Зачем писать Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/zachem-pisat-pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft/) - Каким организациям необходимо писать Правила внутреннего контроля и с какой целью
- [Все равно оштрафуют!](https://amlclub.ru/vse-ravno-oshtrafujut/) - Что необходимо сделать для того, чтобы избежать не только штрафов, но и проверок вообще? Абонентское сопровождение поможет вам соблюдать требования ПОД ФТ
- [Как избежать штрафов по ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kak-izbezhat-shtrafov-po-pod-ft/) - Многие владельцы организаций находят причины для несоблюдения требований ПОД ФТ и получают штрафы, хотя могли бы этого избежать с минимальными затратами
- [Как выстроить систему ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kak-vystroit-sistemu-pod-ft/) - Конкретные этапы создания системы внутреннего контроля и обеспечение ее правильного функционирования
- [Новые Правила внутреннего контроля организации (ИП) по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/novye-pravila-vnutrennego-kontrolya-organizacii-ip-po-pod-ft/) - При внесении любых изменений в законодательные и нормативные акты по ПОД ФТ необходимо утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля и провести обучение
- [ТОП-3 нарушений законодательства о ПОД/ФТ, допускаемые факторинговыми компаниями](https://amlclub.ru/top-3-narusheniya-zakonodatelstva-o-pod-ft-dopuskaemye-faktoringovymi-kompaniyami/) - По таким нарушениям возбуждаются дела об АП согласно ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ, что влечет за собой штрафы в размере до 100 000 рублей.
- [Статистика проверок и выявленных нарушений от Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/statistika-o-proverkah-i-vyyavlennyh-narusheniyah-ot-rosfinmonitoringa/) - Большинство проверок, проведенных Росфинмониторингом в 2022 году завершились возбуждением дел об административных правонарушениях из-за несоблюдения требований.
- [Виды отчетности по ПОД/ФТ для Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/vidy-otchetnosti-po-pod-ft-dlya-rosfinmonitoringa/) - Своевременная отправка отчетности в Росфинмониторинг является одним из важнейших условий соблюдения требований законодательства РФ ПОД ФТ
- [Порядок предоставления ежеквартальной отчетности](https://amlclub.ru/poryadok-predostavleniya-ezhekvartalnoj-otchetnosti/) - В каком порядке, в какие сроки и за какой период необходимо проводить внутренние проверки, чтобы соответствовать требованиям Росфинмониторинга
- [Порядок предоставления отчетности об операциях](https://amlclub.ru/poryadok-predostavleniya-otchetnosti-ob-operaciyah/) - Что необходимо делать в случае выявления операций, подлежащих обязательному контролю или вызывающих подозрения на предмет ОТ и ФТ
- [Почему аутсорсинг ПОД/ФТ – это выгодно?](https://amlclub.ru/pochemu-autsorsing-pod-ft-eto-vygodno/) - Почему аутсорсинг в сфере ПОД ФТ для организации выгоднее, чем назначение специального должностного лица из числа сотрудников компании
- [Росфинмониторинг подвел итоги 2022 года](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-podvel-itogi-2022-goda/) - 85% проверок, прошедших в 2022 году, были документарными, 70% контролируемых лиц получили административное наказание за несоблюдение требований законодательства
- [Основные нарушения, выявленные Росфинмониторингом у поднадзорных организаций в 2022 году в разрезе по видам деятельности](https://amlclub.ru/osnovnye-narusheniya-vyyavlennye-rosfinmonitoringom-u-podnadzornyh-organizacij-v-2022-godu-v-razreze-po-vidam-deyatelnosti/) - По каким выявленным по результатам проверок, проведенных Росфинмониторингом, нарушениям были возбуждены дела об административных правонарушениях
- [Некорректная отчетность для Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/nekorrektnaya-otchetnost-dlya-rosfinmonitoringa/) - Что делать, если предоставил сведения в Росфинмониторинг с ошибкой? Как правильно вносить корректировки и как избежать подачи некорректных сведений
- [Зачем продают наличку?](https://amlclub.ru/zachem-prodajut-nalichku/) - Почему государство борется с обналичиванием денежных средств и в каких преступных целях организации используют наличку
- [Новые возможности для оплаты на сайте AMLclub.ru](https://amlclub.ru/novye-vozmozhnosti-dlya-oplaty-na-sajte-amlclub-ru/) - 5 простых шагов от заказа необходимой услуги до ее получения с возможностью оплаты по счету или картой прямо на сайте
- [Ответственность должностных лиц за отчетность в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/otvetstvennost-dolzhnostnyh-lic-za-otchetnost-v-rosfinmonitoring/) - На кого возлагается ответственность за допущенные нарушения, какие меры последуют за ними и как правильно должна функционировать система внутреннего контроля
- [На кого возложить обязанности, если специалист по ПОД/ФТ уходит в отпуск?](https://amlclub.ru/na-kogo-vozlozhit-obyazannosti-esli-specialist-po-pod-ft-uhodit-v-otpusk/) - Сотрудник, заменяющий должностное лицо, должен соответствовать квалификационным требованиям, указанным в Постановлении Правительства РФ от 29.05.2014 N 492
- [Предусмотрена ли уголовная ответственность должностному лицу при нарушении законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов?](https://amlclub.ru/predusmotrena-li-ugolovnaya-otvetstvennost-dolzhnostnomu-licu-pri-narushenii-zakonodatelstva-v-sfere-protivodejstviya-otmyvaniju-dohodov/) - 3 статьи УК РФ, которые предусматривают привлечение к ответственности за нарушение законодательства РФ по противодействию отмыванию денежных средств
- [Сколько стоит вести ИП в Росфинмониторинге?](https://amlclub.ru/skolko-stoit-vesti-ip-v-rosfinmonitoringe/) - Комплексное обслуживание по ПОД ФТ помогает компании выполнять все требования законодательства по ПОД ФТ и получать сопровождение в случае проведения проверки
- [Должен ли подавать сведения в Росфинмониторинг самозанятый риелтор?](https://amlclub.ru/dolzhen-li-podavat-svedeniya-v-rosfinmonitoring-samozanyatyj-rieltor/) - Должен ли самозанятый риэлтор или самозанятый бухгалтер подавать сведения в Росфинмониторинг и соблюдать другие требования по 115 ФЗ
- [Ответственность адвоката в случае отсутствия регистрации на сайте Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/otvetstvennost-advokata-v-sluchae-otsutstviya-registracii-na-sajte-rosfinmonitoringa/) - Регистрация на сайте Росфинмониторинга является одним из требований законодательства по ПОД ФТ, за неисполнение которого предусмотрена ответственность
- [Не скачал перечень на сайте Росфинмониторинга. Что грозит работодателю за нарушение?](https://amlclub.ru/ne-skachal-perechen-na-sajte-rosfinmonitoringa-chto-grozit-rabotodatelju-za-narushenie/) - Будет ли ответственность за нарушение требований 115 ФЗ, если не скачивать Перечни экстремистов, террористов, которые Росфинмониторинг размещает на своем сайте
- [Дистанционное обучение по Федеральному закону №115-ФЗ с выдачей свидетельства](https://amlclub.ru/distancionnoe-obuchenie-po-federalnomu-zakonu-115-fz-s-vydachej-svidetelstva/) - Проводим дистанционное обучение сотрудников по ПОД ФТ по программе, закрепленной Приказом Росфинмониторинга, с выдачей свидетельства о пройденном инструктаже
- [Почему нужно вставать на учет в Росфинмониторинг агентствам недвижимости?](https://amlclub.ru/pochemu-nuzhno-vstavat-na-uchet-v-rosfinmonitoring-agentstvam-nedvizhimosti/) - 3 главные причины встать на учет в Росфинмониторинге для агентства недвижимости. Чем вы рискуете, не соблюдая это требование законодательства РФ о ПОД ФТ ФРОМУ
- [Ответственность генерального директора по Федеральному закону №115-ФЗ](https://amlclub.ru/otvetstvennost-generalnogo-direktora-po-federalnomu-zakonu-115-fz/) - За нарушение 115 ФЗ генеральный директор будет нести ответственность, написали об обязанностях генерального директора по соблюдению требований законодательства
- [Отчет специального должностного лица о результатах выполнения проверки внутреннего контроля за полугодие](https://amlclub.ru/otchet-specialnogo-dolzhnostnogo-lica-o-rezultatah-vypolneniya-proverki-vnutrennego-kontrolya-za-polugodie/) - Кто и как часто и с какой целью должен проводить проверку системы внутреннего контроля в организации. Нужна помощь с формированием отчета о проверке системы ПО
- [Что нужно для того, чтобы сдать отчет в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kak-sdat-otchet-v-rosfinmonitoring/) - Какие формализованные электронные сообщения и с какой регулярностью необходимо сдавать в Росфинмониторинг. Расскажем про 3 важных отчета и сроки их подачи.
- [Как разработать Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ?](https://amlclub.ru/kak-razrabotat-pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-fromu/) - Рассказываем про способы разработки Правил внутреннего контроля ПОД ФТ и о требования к ПВК для организаций, подназорных Росфинмониторингу, Пробирной палате
- [Кто ответственен за ПВК по ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kto-otvetstvenen-za-pvk-po-pod-ft/) - Правила внутреннего контроля организации в целях ПОД ФТ являются частью системы противодействия легализации в организациях, которые указаны как субъекты 115 ФЗ
- [Правила внутреннего контроля нотариуса: виды, особенности оформления и согласования](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-notariusa-vidy-osobennosti-oformleniya-i-soglasovaniya/) - Правила внутреннего контроля нотариус должен разработать самостоятельно. Правила внутреннего контроля оформляются нотариусом в виде набора обязательных программ
- [Требования к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/trebovaniya-k-pravilam-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-fromu/) - Требования к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ напрямую связаны со сферой деятельности организации и органов, которые ее контролируют.
- [Разработка Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft/) - Что включает в себя разработка Правил внутреннего контроля ПОД ФТ ФРОМУ, типичные нарушения, допускаемые организациями при создании Правил внутреннего контроля
- [Не делайте так, если хотите, чтобы Правила прошли проверку](https://amlclub.ru/chto-nelzya-delat-v-pravilnyh-pravilah-vnutrennego-kontrolya/) - Расскажем о 3 способах разработки Правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ, проблемах в разработке ПВК и дадим рекомендации по разработке ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ
- [Разработка Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-vnutrennego-kontrolya-po-pod-ft/) - Разработка Правил ПОД ФТ может быть делегирована специалистам по ПОД ФТ, но руководитель организации должен знать что он получит и чем рискует в этом случае
- [Нюансы и особенности Правил внутреннего контроля для адвокатов](https://amlclub.ru/njuansy-i-osobennosti-pravil-vnutrennego-kontrolya-dlya-advokatov/) - Правила внутреннего контроля, разрабатываемые адвокатами: нюансы и особенности Какие обязательные программы должны содержать Правила внутреннего контроля адвокатов? Несмотря на то, что требования Постановления Правительства №1188 распространяются на всех субъектов ст.7.1 Федерального закона «О противодействии легализации», к которым относятся адвокаты, нотариусы, юристы, бухгалтеры, аудиторы и другие, требования к Правилам внутреннего контроля этих лиц будут отличаться между
- [Реализация Правил внутреннего контроля](https://amlclub.ru/realizaciya-pravil-vnutrennego-kontrolya/) - СДЛ ответственен за реализацию ПВК по ПОД ФТ в организации. В задачи Ответственного сотрудника входит выполнение правил внутреннего контроля по ПОД ФТ ФРОМУ
- [Кто несет ответственность за Правила внутреннего контроля?](https://amlclub.ru/kto-neset-otvetstvennost-za-pravila-vnutrennego-kontrolya/) - Единоличный исполнительный орган организации, а также Индивидуальный предприниматель, нотариус, аудитор, адвокат несут ответственность за соблюдение ПВК ПОД ФТ
- [Поддержание актуальности Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/podderzhanie-aktualnosti-pravil-vnutrennego-kontrolya-po-pod-ft/) - Изменения в ПВК ПОД ФТ ФРОМУ необходимо вносить после каждого изменения нормативных актов. Абонентское сопровождение правил внутреннего контроля отличный выбор
- [Какие программы должны входить в Правила внутреннего контроля?](https://amlclub.ru/kakie-programmy-dolzhny-vhodit-v-pravila-vnutrennego-kontrolya/) - Требования к программам Правил внутреннего контроля ПОД ФТ зависят от сферы деятельности организации, контролирующих органов и обязательно должны быть в ПВК ИП
- [Бесплатные сервисы для проверки контрагентов](https://amlclub.ru/besplatnye-servisy-dlya-proverki-kontragentov/) - С помощью этих ресурсов вы легко сможете проводить идентификацию своих клиентов и проверку контрагентов бесплатно, т.о. исполнять программу идентификации проще
- [Правила внутреннего контроля индивидуальных предпринимателей: отличия и особенности разработки](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-individualnyh-predprinimatelej-otlichiya-i-osobennosti-razrabotki/) - ПВК по ПОД ФТ для ИП не сильно отличаются от правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ для крупных организаций, ведь не него распространяются требования 115-ФЗ
- [Аудит Правил внутреннего контроля](https://amlclub.ru/audit-pravil-vnutrennego-kontrolya/) - Мы можем проверить ваши Правила внутреннего контроля на соответствие требованиям законодательства РФ по ПОД ФТ в рамках услуги аудит Правил внутреннего контроля
- [Нужно ли согласовывать Правила внутреннего контроля в Росфинмониторинге?](https://amlclub.ru/nuzhno-li-soglasovyvat-pravila-vnutrennego-kontrolya-v-rosfinmonitoringe/) - Нужно ли согласовывать Правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ? Ответим на этот вопрос и расскажем зачем их загружать в Личный кабинет Росфинмониторинга
- [Помогает ли Росфинмониторинг с Правилами внутреннего контроля?](https://amlclub.ru/pomogaet-li-rosfinmonitoring-s-pravilami-vnutrennego-kontrolya/) - Финмониторинг не поможет с разработкой правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ, но за новой редакцией ПВК по ПОД ФТ вы можете обратиться к нам в организацию
- [Выполнение Правил внутреннего контроля](https://amlclub.ru/vypolnenie-pravil-vnutrennego-kontrolya/) - ПВК по ПОД ФТ это документ, который подлежит исполнению всеми сотрудниками организации вне зависимости от занимаемой должности. Это рабочий инструмент.
- [Редакция Правил внутреннего контроля](https://amlclub.ru/redakciya-pravil-vnutrennego-kontrolya/) - ПВК по ПОД ФТ подлежат регулярному обновлению на основании требований законодательных и нормативных актов о ПОД ФТ. Каждые изменения оформляются новой редакцией
- [Утверждение Правил внутреннего контроля](https://amlclub.ru/utverzhdenie-pravil-vnutrennego-kontrolya/) - ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ подлежат утверждению единоличным исполнительным органом организации или индивидуальным предпринимателем, нотариусом, адвокатом, аудитором
- [Правила внутреннего контроля по легализации доходов или Правила внутреннего контроля по легализации](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-po-legalizacii-dohodov-ili-pravila-vnutrennego-kontrolya-po-legalizacii/) - При разработке Правил внутреннего контроля нельзя забывать, что мы разрабатываем Правила по противодействию легализации, а не ПВК по легализации доходов
- [Помощь в постановке на учет в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/pomoshh-v-postanovke-na-uchet-v-rosfinmonitoring/) - Для того, чтобы встать на учет в Росфинмониторинг, необходимо совершить большое количество действий, которые мы можем взять на себя в рамках предлагаемой услуги
- [Сдача ежеквартальной отчетности в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/sdacha-ezhekvartalnoj-otchetnosti-v-rosfinmonitoring/) - Организации и ИП должны проводить самостоятельную проверку всех клиентов, которые находились на обслуживании в проверяемом периоде, по Перечням 1 раз в 3 месяца
- [Постановка на учет в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/postanovka-na-uchet-v-rosfinmonitoring/) - Постановка на учет в Росфинмониторинг требует заполнения карты постановки на учет. Заполнить ее можно несколькими способами, и мы расскажем как именно.
- [Отчет о рисках в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/otchet-o-riskah-v-rosfinmonitoring/) - Отчет о рисках - необязательный документ, но мы рекомендуем отправлять его в Росфинмониторинг 1 раз в год, чтобы ваша риск ромашка оставалась зеленой
- [Приказ Росфинмониторинга N94 от 17.06.2023 для лизинговых компаний](https://amlclub.ru/prikaz-rosfinmonitoringa-n94-ot-17-06-2023-dlya-lizingovyh-kompanij/) - 17.06.2023 года в силу вступил Приказ Росфинмониторинга N 94, согласно которому к операциям, подлежащим обязательному контролю добавилась, еще одна операция
- [Как ИП перевести деньги на счет физического лица и не попасть под Федеральный закон №115-ФЗ?](https://amlclub.ru/kak-ip-perevesti-dengi-na-schet-fizicheskogo-lica-i-ne-popast-pod-federalnyj-zakon-115-fz/) - Каких правил при переводах, сделках и операциях стоит придерживаться, чтобы они не казались банкам подозрительными
- [Российская система обмена информацией в целях противодействия отмыванию денег](https://amlclub.ru/rossijskaya-sistema-obmena-informaciej-v-celyah-protivodejstviya-otmyvaniju-deneg/) - Российская система - аналог FATF Запуск системы планируется провести к 2026 году Правительство Российской Федерации приняло решение о создании собственной системы обмена данными в целях противодействия отмыванию денежных средств. Применять такую систему планируют для работы с дружественными странами Ближнего Востока, Африки, Центральной и Юго-Восточной Азии, а также Латинской Америки. Программное обеспечение будет разработано с помощью
- [Новый законопроект о денежных переводах на подозрительные счета](https://amlclub.ru/novyj-zakonoproekt-o-denezhnyh-perevodah-na-podozritelnye-scheta/) - Государственная Дума рекомендует к принятию законопроект, который позволит защитить граждан от переводов денежных средств на банковские счета мошенников.
- [Распространение Федерального закона №115-ФЗ на маркетплейсы](https://amlclub.ru/rasprostranenie-federalnogo-zakona-115-fz-na-marketplejsy/) - Что делать предпринимателю в случае блокировки счета по Федеральному закону 115 ФЗ, и каких ошибок нужно избежать, чтобы не усложнить процесс разблокировки
- [Схема обналичивания денежных средств на Wildberries](https://amlclub.ru/shema-obnalichivaniya-denezhnyh-sredstv-na-wildberries/) - Как мошенники используют новую систему проведения возвратов на Wildberries с целью обналичивания денежных средств.
- [Молдавская схема по отмыванию денежных средств](https://amlclub.ru/moldavskaya-shema-po-otmyvaniju-denezhnyh-sredstv/) - Организатор молдавской схемы отмывания денег, находящийся в Лондоне, осужден Тверским судом г. Москвы на 20 лет колонии строгого режима. В чем суть этой схемы?
- [Какими уловками пользуются продавцы информационных продуктов?](https://amlclub.ru/kakimi-ulovkami-polzujutsya-prodavcy-informacionnyh-produktov/) - Недобросовестные продавцы информационных продуктов используют различные методы увеличения прибыли через уклонение от уплаты налогов и обман покупателей
- [Контрольный тест в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/kontrolnyj-test-v-lichnom-kabinete-na-sajte-rosfinmonitoringa/) - Рассказываем как мы проходим контрольные тесты Росфинмониторинга. Способы прохождения теста ПОД/ФТ и стоимость услуг. Обращайтесь по телефону: 8 (800) 201-13-91
- [О карте постановки на учет в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/o-karte-postanovki-na-uchet-v-rosfinmonitoring/) - Какие данные содержит карта постановки на учет в финмониторинг, способы ее отправки в Росфинмониторинг, что будет, если некорректно составить карту
- [Меры ответственности по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/mery-otvetstvennosti-po-pod-ft/) - Какая ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ. Виды нарушения, штрафы, кого и как штрафуют.
- [Какая ответственность предусмотрена за несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kakaya-otvetstvennost-predusmotrena-za-nesvoevremennuju-postanovku-na-uchet-v-rosfinmonitoring/) - Генеральный директор ООО "СКЦ по 115-ФЗ" рассказывает какая ответственность предусмотрена за несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинг
- [31.12.2023 вступило в силу Указание ЦБ РФ N 6589-У для операторов по приему платежей](https://amlclub.ru/31-12-2023-vstupilo-v-silu-ukazanie-cb-rf-n-6589-u-dlya-operatorov-po-priemu-platezhej/) - Какие документы для операторов по приему платежей регламентирует Указание Банка России от 30.10.2023 N 6589-У?
- [Целевые правила внутреннего контроля](https://amlclub.ru/celevye-pravila-vnutrennego-kontrolja/) - Разработка Целевых ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ опытными методологами в срок не превышающий 2 недели. Быстро, качественно. Оперативное взаимодействие с заказчиком
- [Новый тест в Личном кабинете](https://amlclub.ru/novyj-test-v-lichnom-kabinete/) - В личном кабинете на сайте Росфинмониторинга опубликован новый тест из 16 вопросов на знание национальных отчетов о рисках ОД ФТ за 2022 год У нас есть ответы
- [Могут ли оштрафовать руководителя за несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинге?](https://amlclub.ru/mogut-li-oshtrafovat-rukovoditelya-za-nesvoevremennuju-postanovku-na-uchet-v-rosfinmonitoringe/) - Рассказываем о том, за что несет ответственность руководитель и могут ли его оштрафовать за несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинге.
- [Актуальные формы анкет по ПОД/ФТ для разных организаций](https://amlclub.ru/aktualnye-formy-anket-po-pod-ft-dlya-raznyh-organizacij/) - Рассказываем о нормативно-правовых документах, в которых можно найти требования к актуальным формам анкет для вашего вида деятельности.
- [Должен ли аудитор сдавать квартальный отчет в Росфинмониторинг для аудиторов?](https://amlclub.ru/dolzhen-li-auditor-sdavat-kvartalnyj-otchet-v-rosfinmonitoring-dlya-auditorov/) - Рассказываем про отчеты аудиторов в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации по ПОД ФТ.
- [Скачивание перечней из Личного кабинета](https://amlclub.ru/skachivanie-perechnej-iz-lichnogo-kabineta/) - Отдайте процесс отслеживания и скачивания новых перечней нам, чтобы уделять больше внимания главным задачам вашего бизнеса.
- [Отказ клиенту по новым правилам](https://amlclub.ru/otkaz-klientu-po-novym-pravilam/) - Вправе ли организация отказать клиенту, если он не предоставил документы по запросу или в рамках идентификации, предоставил недостоверные сведения или документы
- [Риск легализации (риск ОД/ФТ/ФРОМУ) ](https://amlclub.ru/riski-legalizacii-dohodov/) - Составляющими риска легализации (ОД/ФТ) являются: степень риска клиента, риска использования услуги, и риска, связанного с технологиями предоставления услуг
- [Разъяснения для риэлторов и агентств недвижимости](https://amlclub.ru/razyasneniya-dlya-rieltorov-i-agentsv-nedvigimosti/) - Росфинмониторинг опубликовал мои вопросы на сайте, читайте разъяснения.
- [Разъяснения Росфинмониторинга для операторов по приему платежей](https://amlclub.ru/raziyasneniya_rosfinmonitoringa_dlya_operatora_po_priemu_plategei/) - Росфинмониторинг является надзорным органом у операторов по приему платежей, в связи с чем мы задали некоторые вопросы о порядке осуществления мер по ПОД/ФТ
- [Облегчение разблокировки средств для предпринимателей и компаний](https://amlclub.ru/oblegchenie-razblokirovki-sredstv-dlya-predprinimatelej-i-kompanij/) - Премьер-министр России Михаил Мишустин поручил ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом и Минфином разработку новых правил обжалования блокировки денежных средств
- [Зачем аудиторам выполнять требования Федерального закона №115-ФЗ?](https://amlclub.ru/zachem-auditoram-vypolnyat-trebovaniya-federalnogo-zakona-115-fz/) - Какой вклад вносит соблюдение требований ПОД ФТ аудиторами в общую стратегию национальной безопасности
- [Изменения в 375-П опубликованы 30.12.2020](https://amlclub.ru/izmenenija-v-375-p-opublikovany-30-12-2020/) - Указание № 5599-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля КО в целях ПОД/ФТ»
- [Обзор действующей редакции Закона № 115-ФЗ с изменениями от 07.04.2020 года](https://amlclub.ru/obzor-dejstvujushhej-redakcii-zakona-115-fz-s-izmenenijami-ot-07-04-2020-goda/) - Изменения в Законе 115-ФЗ о противодействии легализации для регистраторов и инвестиционных консультантов с комментариями и разъяснениями. Подписывайтесь на нас
- [Типологии продажи наличной выручки («теневая» инкассация)](https://amlclub.ru/tipologija-prodazhi-nalichnoj-vyruchki-tenevaja-inkassacija/) - Типология теневой инкассации. Примеры приведены по обналичиванию денежных средств через автосалоны. Покупка налички осуществляется за процент однодневками
- [Указание Банка России № 5591-У "О представлении  информации в Росфинмониторинг"](https://amlclub.ru/ukazanie-banka-rossii-5591-u-o-predstavlenii-informacii-v-rosfinmonitoring/) - На основании Указания Росфинмониторинг вправе направлять указанным лицам запросы о представлении информации.Организации обязаны выявлять подозрительных клиентов
- [Изменения в нормативных актах по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-normativnyh-aktah-po-pod-ft/) - Утратило силу Постановление Правительства РФ № 1277 о перечнях ФРОМУ, и вступило в силу постановление правительства о размещении и публикации перечней ООН
- [01.04.2020 Изменился Перечень "стратегических организаций"](https://amlclub.ru/01-04-2020-izmenilsja-perechen-strategicheskih-organizacij/) - Президент подписал указ и изменил Перечень стратегических организаций, чьи операции подлежат обязательному контролю по ПОД/ФТ на основании Закона 115-ФЗ
- [Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ нотариусов подлежат обновлению](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolja-pod-ft-notariusov-podlezhat-obnovleniju/) - При совершении нотариальных действий удаленно идентификация клиента осуществляется в порядке, установленном законодательством о нотариате
- [Новый порядок представления сведений в Росфинмониторинг адвокатами, аудиторами, нотариусами, юридическими и бухгалтерскими организациями](https://amlclub.ru/noviy_poryadok_predstavleniya_svedeniy_v_rosfinmonitoring_advokatami_auditorami_notariusami/) - Новый порядок представления сведений о подозрительных операциях нотариусами, адвокатами, аудиторами в Росфинмониторинг
- [Банк России упразднит сбор копий трудовых книжек](https://amlclub.ru/bank-rossii-uprazdnit-sbor-kopij-trudovyh-knizhek/) - Банк России упразднит сбор копий трудовых книжек Банк России, как всегда, впереди планеты всей, и мы от него просто в восторге. Банк России опубликовал информационное письмо от 20.04.2023 г. № ИН-02-14/30, в котором указал, что мир поменялся и сведения о трудовой деятельности теперь также содержатся в электронном виде в информационном сервисе Социального фонда Российской Федерации
- [Подозрительные операции аудиторов](https://amlclub.ru/podozritelnye-operacii-auditorov/) - Росфинмониторинг рекомендует обращать особое внимание аудиторов на следующие подозрительные операции клиентов
- [Новые операции, подлежащие обязательному контролю](https://amlclub.ru/novye-operacii-podlezhashhie-obyazatelnomu-kontrolju/) - Приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52 Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами уже направлен на регистрацию
- [Новые субъекты 115-ФЗ с 01.01.2020](https://amlclub.ru/novye-subekty-115-fz-s-01-01-2020/) - В связи с вступлением в силу Закона о цифровых финансовых активах вносятся изменения в 115-ФЗ. Уточняются новые субъекты, их права и обязанности, ОПОК
- [Основное из интервью Замдиректора Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/osnovnoe-iz-intervju-zamdirektora-rosfinmonitoringa/) - Заместитель директора Росфинмониторинга дал интервью АиФ и мы разобрали его на цитаты, давайте анализировать, что же такого нам сказал Олег Крылов?
- [Приказ Росфинмониторинга от 29.12.2022 № 355](https://amlclub.ru/prikaz-rosfinmonitoringa-ot-29-12-2022-355/) - Приказ Росфинмониторинга от 29.12.2022 N 355 "О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. N 100" уже зарегистрирован в Минюсте. Изменения в части контроля и надзора
- [Информационное письмо Банка России о личном присутствии при открытии счетов](https://amlclub.ru/informacionnoe-pismo-banka-rossii-o-lichnom-prisutstvii-pri-otkrytii-schetov/) - Кредитным организациям разрешили получать доверенности от клиентов на сотрудников кредитной организации для открытия счетов. Банк России опубликовал очередные разъяснения, где написал, что Федеральный закона № 115-ФЗ разрешает открывать счета как лично, так и через представителя, и что таким представителем может быть даже сотрудник самой кредитной организации.Информационное письмо ЦБ РФ от 21.03.2023 № ИН-08-12/24. Разработать и
- [Упростился процесс покупки товаров](https://amlclub.ru/uprostilsya-process-pokupki-tovarov/) - Президент подписал закон, вносящий очередные поправки в 115 ФЗ, теперь делать покупки за рубежом станет проще
- [Что значит участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов?](https://amlclub.ru/chto-znachit-uchastnik-federalnyh-regionalnyh-libo-municipalnyh-celevyh-programm-ili-nacionalnyh-proektov/) - Вы часто нам задаете вопрос: что значит участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов? Какие это проекты?
- [Сотая редакция 115-ФЗ](https://amlclub.ru/sotaya-redakciya-115-fz/) - В марте вступили в силу очередные изменения Федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации, изменения позволяют упростить процедуру покупки товаров
- [Новые правила по ПОД/ФТ для НФО и КО](https://amlclub.ru/novye-pravila-po-pod-ft-dlya-nfo-i-ko/) - Банк России опубликовал Указание 6308-У Новые требования к правилам по ПОД/ФТ для НФО и КО 21.03.2023 г. вступило в силу Указание Банка России от 07.11.2022 № 6308-У «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
- [ПОД/ФТ без границ](https://amlclub.ru/pod-ft-bez-granic/) - Необходимо организовать рабочий процесс в выходные и по ночам Проблемы с Личным кабинетом Росфинмониторинга Росфинмониторинг публикует перечни организации или физическому лицу, включенным в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами
- [Приказ Росфинмониторинга № 12](https://amlclub.ru/prikaz-rosfinmonitoringa-12/) - Изменения в приказ Росфинмониторинга № 18 Изменения в части предоставления отчетности Приказ Росфинмониторинга № 12 от 19.01.2023 «О внесении изменений в Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденные приказом Федеральной службы
- [Операции ювелиров, подлежащие обязательному контролю с 10.01.2021 г.](https://amlclub.ru/operacii-juvelirov-podlezhashhie-objazatelnomu-kontrolju-s-10-01-2021-g/) - Операции ювелиров, подлежащие обязательному контролю и представлению в Росфинмониторинг с 10.01.2021
- [Постановление Правительства РФ от 15.10.2020 N 1692 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации"](https://amlclub.ru/postanovlenie-pravitelstva-rf-ot-15-10-2020-n-1692-o-vnesenii-izmenenij-v-nekotorye-akty-pravitelstva-rossijskoj-federacii/) - Правительства Российской Федерации вносит изменения в некоторые нормативные акты по ПОД/ФТ:
- [Актуализация сведений об Ответственном сотруднике](https://amlclub.ru/aktualizacija-svedenij-ob-otvetstvennom-sotrudnike/) - Повышение квалификации Ответственного сотрудника не относится к деловой репутации, не нужно направлять обновленную анкету СДЛ в Банк России после обучения
- [Изменения в 115-ФЗ и новые правила внутреннего контроля](https://amlclub.ru/izmeneiya_v_115-fz_i_novae_pravila_vnutrennego_kontrolya/) - 27.06.2021 вступили в силу изменения в 115-ФЗ, на основании которых все организации и ИП - субъекты 115-ФЗ обязаны внести изменения в ПВК и обучить сотрудников
- [Повестка дня: Срочно получить Свидетельство о повышении уровня знаний по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/povestka-dnya-srochno-poluchit-svidetelstvo-o-povyshenii-urovnya-znanij-po-pod-ft/) - Одним из индикаторов оценки риска является наличие свидетельства об обучении по 115 ФЗ в форме повышения уровня знаний Рекомендуем получить свидетельство
- [Новый законопроект изменений в 115-ФЗ и в закон О платежной системе](https://amlclub.ru/novyj-zakonoproekt-izmenenij-v-115-fz-i-v-zakon-o-platezhnoj-sisteme/) - Внесение изменений в 115-ФЗ в части идентификации Изменения в части идентификации Опубликован проект изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Федеральный закон «О национальной платежной системе».Проект федерального закона устанавливает максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств физическим лицом
- [Использование НКО в ОД/ФТ](https://amlclub.ru/ispolzovanie-nko-v-od-ft/) - Использование некоммерческих организаций в ОД/ФТ Некоммерческие организации (НКО) часто используются для финансирования терроризма.Как НКО используются?Террористами создается НКО с целью выдать себя за легитимный субъект (под видом фонда помощи детям, оказываются террористы)Используются легитимные некоммерческие организации в качестве канала финансирования терроризма, в том числе в целях уклонения от мер по замораживанию активов террористов;Путем сокрытия или маскировки тайного
- [Ждем вступления в силу новых нормативных актов по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/zhdem-vstupleniya-v-silu-novyh-normativnyh-aktov-po-pod-ft/) - Изменения в законодательстве о ПОД/ФТ Ждем вступления в силу Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Приказ Росфинмониторинга от 29.12.2022 N 355«О внесении
- [Проверки будут проводиться по-новому](https://amlclub.ru/proverki-budut-provoditsya-po-novomu/) - Приказ Росфинмониторинга от 29.07.2014 N 191 Изменения в части контроля и надзора в сфере ПОД/ФТ 14.01.2023 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 29.07.2014 N 191 «Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
- [Изменения в 115-ФЗ в первые дни 2023 года](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-115-fz-v-pervye-dni-2023-goda/) - Изменения в 115-ФЗ и новые правила внутреннего контроля в начале 2023 года Изменения в терминологии и в части проведения идентификации Пока мы отдыхали на праздниках законодательство о ПОД/ФТ уже дважды изменилось. Кроме того, необходимо провести обучение по новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, которую утверждали 30.12.2022 г.Итак с начала года лица, причастные к
- [О национальных отчетах об оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма](https://amlclub.ru/o-nacionalnyh-otchetah-ob-ocenke-riskov-otmyvaniya-dohodov-i-finansirovaniya-terrorizma/) - Отчеты НОР ОД ФТ от 2022 года Росфинмониторинг и Банк России информируют об опубликовании отчетов о национальной оценке рисков ОД/ФТ Росфинмониторинг информирует о размещении на официальном сайте отчетов о проведении национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма от 2022 года. Ознакомиться с рисками ОД/ФТ на национальном уровне можно на сайте
- [Приказы Росфинмониторинга № 353 и № 354](https://amlclub.ru/prikazy-rosfinmonitoringa-353-i-354/) - Копия решения суда о приостановлении операций размещается Росфинмониторингом в течение 5 дней после даты получения решения суда о приостановлении операций
- [ПВК по ПОД/ФТ лиц, оказывающих бухгалтерские услуги](https://amlclub.ru/pvk-po-pod-ft-lic-okazyvajushhih-buhgalterskie-uslugi/) - Правила внутреннего контроля организации, индивидуального предпринимателя и самозанятого, оказывающих бухгалтерские услуги необходимо обновить до 30.12.2022
- [Очередные изменения 115-ФЗ](https://amlclub.ru/ocherednye-izmeneniya-115-fz/) - 05 декабря 2022 вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 115 ФЗ, всем субъектам 115-ФЗ необходимо провести внутреннее обучение по ПОД ФТ
- [Новая редакция правил внутреннего контроля](https://amlclub.ru/novaya-redakciya-pravil-vnutrennego-kontrolya/) - Вы уже знаете, что законодательство о ПОД ФТ изменилось, в течение месяца нужно привести в соответствие свои правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ
- [Разъяснения Росфинмониторинга о дистанционном обслуживании](https://amlclub.ru/razyasneniya-rosfinmonitoringa-o-distancionnom-obsluzhivanii/) - Иногда мы пишем запрос в финмониторинг для наших клиентов, находящихся на абонентском сопровождении для того, чтобы иметь документальное подтверждение позиции
- [Отвечаем на вопросы риэлтора по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/otvechaem-na-voprosy-rieltora-po-pod-ft/) - Риэлтору нужно составлять анкеты на всех клиентов вне зависимости от суммы сделки с недвижимостью и должен встать на учет в Росфинмониторинг до начала работы
- [Самозанятые обязаны исполнять требования Федерального закона № 115-ФЗ!](https://amlclub.ru/samozanyatye-obyazany-ispolnyat-trebovaniya-federalnogo-zakona-115-fz/) - Росфинмониторинг опубликовал разъяснения для самозанятых об их обязанности соблюдать требования 115 ФЗ обучаться по ПОД ФТ, разрабатывать ПВК
- [О размерах штрафов по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/o-razmerah-shtrafov-po-pod-ft/) - Какие штрафы за несвоевременное представление сведений об операциях в Росфинмониторинг? Какой штраф, если нет Личного кабинета, не назначен СДЛ? Отвечаем
- [Порядок назначения СДЛа и квалификационные требования](https://amlclub.ru/poryadok-naznacheniya-sdla-i-kvalifikacionnye-trebovaniya/) - Описание требований, которые установлены к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ
- [Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. С чего начать?](https://amlclub.ru/organizaciya-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-s-chego-nachat/) - Что нужно сделать, чтобы организовать внутренний контроль по 115-ФЗ Разработать Правила внутреннего контроля, назначить ответственного, зарегистрировать кабинет
- [Подозрительные операции в ювелирной отрасли](https://amlclub.ru/podozritelnye-operacii-v-juvelirnoj-otrasli/) - Какие операции должны вызывать подозрения у сотрудников организаций и ИП, которые осуществляют скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней
- [Операции, подлежащие обязательному контролю лицами, осуществляющими скупку, куплю-продажу ДМДК](https://amlclub.ru/operacii-podlezhashhie-obyazatelnomu-kontrolju-licami-osushhestvlyajushhimi-skupku-kuple-prodazhu-dmdk/) - Перечень операций, перечисленных в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ, которые должны выявлять организации и ИП, осуществляющие скупку, купле-продажу ДМДК
- [Кто является субъектом 115-ФЗ в ювелирном секторе?](https://amlclub.ru/kto-yavlyaetsya-subektom-115-fz-v-juvelirnom-sektore/) - Перечень видов деятельности, которые должны выполнять требования Росфинмониторинга для ювелиров по ПОД ФТ ФРОМУ в том числе разрабатывать правила внутреннего контроля
- [Функционал Личного кабинета не соответствует требованиям законодательства о ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/funkcional-lichnogo-kabineta-ne-sootvetstvuet-trebovaniyam-zakonodatelstva-o-pod-ft/) - Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга будет доработан после того, как будут доработаны форматы и структуры представления сведений к Приказу № 18
- [Практические аспекты реализации требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риском легализации](https://amlclub.ru/prakticheskie-aspekty-realizacii-trebovanij-115-fz-normativnyh-aktov-v-sfere-pod-ft-metodicheskie-rekomendacii-o-podhodah-k-upravleniju-riskom-legalizacii/) - Практические аспекты реализации требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риском легализации
- [Операторы финансовой платформы - новый субъект 115-ФЗ](https://amlclub.ru/operatory-finansovoj-platformy-novyj-subekt-115-fz/) - О внесении изменений в 115 ФЗ от 20.07.2020 об операторах финансовых платформ новые субъекты закона о противодействии легализации
- [Краткие итоги конференции от 28.05.2020](https://amlclub.ru/kratkie-itogi-konferencii-ot-28-05-2020/) - Конференция по ПОД/ФТ и ФРОМУ состоялась. Выступали представители Банка России и Росфинмониторинга. Читайте основные выводы, которые сделали сотрудники AMLclub.ru
- [Работать по ПОД/ФТ в "карантин" будем в рабочем порядке](https://amlclub.ru/rabotat-po-pod-ft-v-karantin-budem-v-rabochem-porjadke/) - Банк России дал пояснения о том, как организации должны работать по ПОД ФТ в период коронавыходных Подписывайтесь на наши новости и будьте в курсе
- [Изменения 115-ФЗ, нормативных актов и ПВК](https://amlclub.ru/izmeneniya-115-fz-normativnyh-aktov-i-pvk/) - Правила внутреннего контроля по ПОД ФТ необходимо обновить до конца года в связи с изменениями в Федеральный закон № 115-ФЗ, которые вступят в силу 01.12.2022
- [Права прокурора изменились](https://amlclub.ru/prava-prokurora-izmenilis/) - 7.10.2022 Президентом РФ подписан Федеральный закон № 387-ФЗ, вносящий изменений в статью 52 Арбитражного процессуального кодекса РФ и статью 45 ГПК РФ
- [Некоторые признаки операций, которые должны вызывать подозрения в отмывании доходов](https://amlclub.ru/nekotorye-priznaki-operacij-kotorye-dolzhny-vyzyvat-podozreniya-v-otmyvanii-dohodov/) - Критерии выявления подозрительных операций, на которые стоит обратить внимание бухгалтерам и лицам, оказывающим юридические услуги
- [Перечень подозрительных операций для юридических компаний](https://amlclub.ru/perechen-podozritelnyh-operacij-dlya-juridicheskih-kompanij/) - 115 ФЗ распространяется и на юристов, в связи с чем мы опубликовали список операций, которые должны выявлять юридические компании и направлять в Росфинмониторинг
- [Перечень подозрительных операций для бухгалтерских компаний](https://amlclub.ru/perechen-podozritelnyh-operacij-dlya-buhgalterskih-kompanij/) - Какие операции должны вызывать подозрения у бухгалтерских компаний в целях представления сведений в Росфинмониторинг? Отвечаем. Подробности читайте в статье!
- [Актуализация перечня экстремистов](https://amlclub.ru/aktualizaciya-perechnya-ekstremistov/) - Органы ЗАГС будут направлять в службу по финансовому мониторингу информацию об изменении сведений о физических лицах, а также сведения об умерших лицах
- [Что должно быть у организации для организации системы ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/chto-dolzhno-byt-u-organizacii-dlya-organizacii-sistemy-pod-ft/) - Какие документы нужно иметь и какие действия совершать для организации системы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
- [Регистрация ИП на сайте Росфинмониторинга. С чего начать?](https://amlclub.ru/registraciya-ip-na-sajte-rosfinmonitoringa-s-chego-nachat/) - Все взаимодействие с Росфинмониторингом следует начать с целевого инструктажа, далее разработать правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ, после чего зарегистрировать Личный кабинет
- [Особенности исчисления времени на замораживание денежных средств](https://amlclub.ru/osobennosti-ischisleniya-vremeni-na-zamorazhivanie-denezhnyh-sredstv/) - Опубликован проект нормативного акта, который устанавливает сроки исполнения обязанностей по блокированию имущества лица, включенного в очередной перечень
- [Изменения законодательства о ПОД/ФТ с 01.12.2022 г.](https://amlclub.ru/izmeneniya-zakonodatelstva-o-pod-ft-s-01-12-2022-g/) - 01.12.2022 г. вступают в силу изменения в Постановление Правительства РФ № 219 и в Постановление Правительства РФ № 569
- [Приглашение на бесплатный вебинар по ПОД/ФТ от 19.04.2022 г.](https://amlclub.ru/priglashenie-na-besplatnyj-vebinar-po-pod-ft-ot-19-04-2022-g/) - 19.04.2022 г. состоится второй бесплатный вебинар по ПОД/ФТ, на котором мы разберем все нюансы, связанные с обучением по ПОД/ФТ, от целевого инструктажа и заканчивая свидетельствами
- [Изменения в порядке доступа к Личному кабинету](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-poryadke-dostupa-k-lichnomu-kabinetu/) - Адвокаты, нотариусы и другие субъекты статьи 7.1 115-ФЗ будут оцениваться в личном кабинете на сайте росфинмониторинга с помощью риск-оценки
- [Доверенность на СДЛа для отправки отчетности в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/doverennost-na-sdla-dlya-otpravki-otchetnosti-v-rosfinmonitoring/) - В соответствии с изменениями в Приказ № 18 СДЛ сможет отправить формализованное электронное сообщение (ФЭС) в РФМ только при наличии доверенности, подписанной ЭЦП организации (ИП)
- [Изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для КО и НФО](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-dlya-ko-i-nfo/) - Банк России опубликовал проект изменений к ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ для кредитных и некредитных финансовых организаций, нормативный акт вступит в силу 01.10.2023 г.
- [Что значит подозрительная деятельность клиента?](https://amlclub.ru/chto-znachit-podozritelnaya-deyatelnost-klienta/) - Деятельность клиента, направленная на перевод денежных средств из безналичной формы в наличную, и наоборот, на вывод денег за пределы РФ (заграницу)
- [Какие еще документы можно использовать при оценке финансового положения клиента?](https://amlclub.ru/kakie-eshhe-dokumenty-mozhno-ispolzovat-pri-ocenke-finansovogo-polozheniya-klienta/) - Банк России написал разъяснения, что для оценки финансового положения клиента, организация вправе использовать выписку по брокерскому счету и справку о доходах
- [Целевой инструктаж без сроков](https://amlclub.ru/celevoj-instruktazh-bez-srokov/) - Указание Банка России № 5496-У О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Структура сомнительных операций в первом полугодии 2020 года](https://amlclub.ru/struktura-somnitelnyh-operacij-v-pervom-polugodii-2020-goda/) - Вывод денег за рубеж с использованием авансовых платежей занимает первое место среди операций по выводу денежных средств за рубеж в первом полугодии 2020
- [Категории и факторы риска клиента](https://amlclub.ru/kategorii-i-faktory-riska-klienta/) - Факторы, влияющие на оценку риска клиента содержатся в актах. Для банков - 375-П, для НФО - 445-П, для иных организаций в письме Росфинмониторинга № 59
- [Итоги информационного взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом](https://amlclub.ru/itogi-informacionnogo-vzaimodejstvija-s-organizacijami-osushhestvljajushhimi-operacii-s-denezhnymi-sredstvami-ili-inym-imushhestvom/) - Итоги информационного взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом
- [Как подготовить уведомление в Банк России по 764-П?](https://amlclub.ru/kak_podgotovit_uvedomlenie_v_bank_rossii_po_764-p/) - Пошаговая инструкция по подготовке уведомления в ЦБ РФ о принятии/непринятии электронного сообщения на основании списка отказников по 764-П
- [НФО получили разъяснения Банка России](https://amlclub.ru/nfo-poluchili-razjasnenija-banka-rossii/) - Банк России пояснил каким образом следует сохранять ФЭС + УКЭП, которые были направлены в Росфинмониторинг. Примечательно, что сделать это можно ОДНОКРАТНО
- [Изменения в 115-ФЗ в части совершенствования обязательного контроля](https://amlclub.ru/izmenenija-v-115-fz-v-chasti-sovershenstvovanija-objazatelnogo-kontrolja/) - Обзор изменений Закона № 115-ФЗ о легализации, которые уже приняты государственной думой в третьем чтении, в части операций обязательного контроля (статья 6)
- [Указание Банка России № 5495-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам идентификации..."](https://amlclub.ru/ukazanie-banka-rossii-ot-06-07-2020-5495-u-o-vnesenii-izmenenij-v-otdelnye-normativnye-akty-banka-rossii-po-voprosam-trebovanij-k-identifikacii-kreditnymi-organizacijami-i-nekreditnymi-finansovymi-org/) - О внесении изменений в акты Банка России по вопросам идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
- [Проверка финансового положения клиента](https://amlclub.ru/proverka-finansovogo-polozhenija-klienta/) - Информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности - сервис ФНС, который Организации(ИП) обязаны использовать при оценке финансового положения клиента
- [Типология обналичивания денежных средств с использованием медиативного соглашения](https://amlclub.ru/tipologija-obnalichivanija-denezhnyh-sredstv-s-ispolzovaniem-mediativnogo-soglashenija/) - Типология обналичивания денежных средств по медиативным соглашениям
- [Типология «веерного» обналичивания](https://amlclub.ru/tipologija-veernogo-obnalichivanija/) - Схема легализации денежных средств через использование счетов физических лиц
- [Порядок присвоения уровня риска клиента](https://amlclub.ru/porjadok-prisvoenija-urovnja-riska-klienta/) - Степень риска легализации клиента находится в зависимости от категории рисков, факторов, влияющих на уровень риска, от порядка присвоения уровня риска клиента
- [Перечень одобренных Банком России изменений в нормативные акты в 2020 году](https://amlclub.ru/perechen-odobrennyh-bankom-rossii-izmenenij-v-normativnye-akty-v-2020-godu/) - Изменения в нормативные акты Банка России по ПОД/ФТ и в документы о внутреннем контроле профессиональных участников рынка ценных бумаг, кредитных, страховых организаций
- [Изменился перечень стратегических предприятий 28.05.2020](https://amlclub.ru/izmenilsja-perechen-strategicheskih-predprijatij-28-05-2020/) - Правительство в очередной раз внесло изменения в перечень стратегических предприятий, включенных в Постановление от 23.01.2003 № 91-р. Исключены 4 предприятия.
- [Изменения в КоАП РФ в части соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-koap-rf-v-chasti-sobljudeniya-trebovanij-zakonodatelstva-o-pod-ft/) - Дисквалификация генерального директора за отсутствие сведений о бенефициарах, ужесточение наказания за неисполнение специальных экономический мер, конфискация за соучастие
- [Банки обязаны открывать счета без личного присутствия](https://amlclub.ru/banki-obyazany-otkryvat-scheta-bez-lichnogo-prisutstviya/) - 01.09.2022 вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ после которых банки, с универсальной лицензией обязаны открывать счета (вклады) клиентам - физ. лицам
- [О разъяснениях Росфинмониторинга по сделкам с недвижимостью](https://amlclub.ru/o-razyasneniyah-rosfinmonitoringa-po-sdelkam-s-nedvizhimostju/) - Видео о разъяснениях Росфинмониторинга для агентств недвижимости и риэлторов - ИП о выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, на сумму свыше 5 млн. руб.
- [Операции по сделкам с недвижимостью, подлежащие обязательному контролю](https://amlclub.ru/operacii-po-sdelkam-s-nedvizhimostju-podlezhashhie-obyazatelnomu-kontrolju/) - Росфинмониторинг опубликовал разъяснения об операциях с денежными средствами по сделкам с недвижимостью, стоимостью свыше 5 миллионов рублей
- [Памятка для субъектов статьи 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ](https://amlclub.ru/pamjatka-dlja-subektov-stati-7-1-federalnogo-zakona-n-115-fz/) - Росфинмониторинг опубликовал памятку о применении 115-ФЗ адвокатами, нотариусами, юристами и бухгалтерами. Перечень лиц определен в статье 7.1. 115-ФЗ.
- [РИСКИ ОД/ФТ, СВЯЗАННЫЕ С COVID-19, И ПОЛИТИЧЕСКИЕ МЕРЫ РЕАГИРОВАНИЯ](https://amlclub.ru/riski-od-ft-svjazannye-s-covid-19-i-politicheskie-mery-reagirovanija/) - ФАТФ опубликовал документ о рисках, связанных с вирусом. Участились случаи мошенничества и киберпреступности. Меняются подходы к ПОД/ФТ, идентификации, прочее..
- [МУМЦФМ опубликовал анонс Всероссийской онлайн-конференции в сфере ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/mumcfm-opublikoval-anons-vserossijskoj-onlajn-konferencii-v-sfere-pod-ft/) - Представители международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ примут участие в конференции, организованной с участием Росфинмониторинга. Присоединяйтесь и Вы!
- [Новая версия удаленной идентификации уже запущена в тестовом режиме](https://amlclub.ru/novaja-versija-udalennoj-identifikacii-uzhe-zapushhena-v-testovom-rezhime/) - Банк России предпринимает меры по совершенствованию системы удаленной идентификации и цифровизации финансовых услуг.
- [Вопросы к Банку России, Росфинмониторингу И Прокуратуре РФ](https://amlclub.ru/voprosy-k-banku-rossii-rosfinmonitoringu-i-prokurature-rf/) - Сегодня у Вас есть уникальная возможность задать вопросы по ПОД/ФТ представителям Банка России, Росфинмониторинга и Прокуратуры РФ. Ответы на вопросы будут даны на конференции
- [О внутреннем контроле в профессиональном участнике рцб](https://amlclub.ru/o-vnutrennem-kontrole-v-professionalnom-uchastnike-rcb/) - В соответствии с проектом функции Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ могут быть возложены на контролера в профессиональном участнике рынка ценных бумаг
- [Как Банк России проверяет ФЭС по сделкам обязательного контроля](https://amlclub.ru/kak-bank-rossii-proverjaet-fjes-po-sdelkam-objazatelnogo-kontrolja/) - Как Банк России проверяет ФЭС поднадзорных организаций по операциям, подлежащим обязательному контролю на основании статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ
- [Должны ли сведения о собственных бенефициарах включаться в ФЭС?](https://amlclub.ru/dolzhny-li-svedeniya-o-sobstvennyh-beneficiarah-vkljuchatsya-v-fes/) - Ювелир при формировании отчетности о продаже ювелирного изделия, стоимостью свыше 1 млн рублей, включает в ФЭС сведения о собственных бенефициарных владельцах?
- [Замещение СДЛа в отпуске](https://amlclub.ru/zameshhenie-sdla-v-otpuske/) - Кто должен исполнять функции специального должностного лица на время отпуска Ответственного сотрудника и предъявляются ли к нему квалификационные требования?
- [Проект приказа о порядке доступа и использования Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/proekt-prikaza-o-poryadke-dostupa-i-ispolzovaniya-lichnogo-kabineta-na-sajte-rosfinmonitoringa/) - О внесении изменений в Приказ Росфинмониторинга о порядке доступа и использования Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга организациями и ИП
- [Проект Постановления Правительства РФ о предоставлении отчетности в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/proekt-postanovleniya-pravitelstva-rf-o-predostavlenii-otchetnosti-v-rosfinmonitoring/) - Опубликован проект изменений в постановления правительства РФ о ПОД ФТ, после которого изменятся требования к предоставлению отчетности в Росфинмониторинг по экстремистам
- [Список РПДЛ обновился](https://amlclub.ru/spisok-rpdl-obnovilsya/) - Внесены изменения в список российских публичных должностных лиц, необходимо провести дополнительный инструктаж и утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля
- [Когда применять новые формы анкет по 115-ФЗ?](https://amlclub.ru/kogda-primenyat-novye-formy-anket-po-115-fz/) - Отвечаем на вопросы подписчиков: с какой даты следует применять новые формы анкет клиентов в связи с изменениями законодательства РФ о ПОД/ФТ и 115-ФЗ
- [Операции, подлежащие обязательному контролю агентствами недвижимости и риэлторами](https://amlclub.ru/operacii-podlezhashhie-obyazatelnomu-kontrolju-agentstvami-nedvizhimosti-i-rieltorami/) - В Личные кабинеты организаций и ИП, оказывающих посреднические услуги в сделках с недвижимостью поступили информационные сообщения от финмониторинга о выявлении операций, подлежащих контролю
- [Сопровождение по ПОД/ФТ или аутсорсинг обязанностей по 115-ФЗ. Преимущества.](https://amlclub.ru/soprovozhdenie-po-pod-ft-ili-autsorsing-obyazannostej-po-115-fz-preimushhestva/) - Юридические услуги по сопровождению вашей компании по 115 ФЗ и ПОД ФТ оказываются по договору и являются выгодной сделкой, при которой соблюдаются требования 115 фз и интересы компании
- [Как выбрать СДЛа, ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kak-vybrat-sdla-otvetstvennogo-za-realizaciju-pravil-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft/) - Кого назначить СДЛом по ПОД ФТ? Стоит ли нанимать специальное должностное лицо в штат организации? Какие квалификационные требования предъявляются к СДЛам? Ответы в этой статье. Читайте.
- [Анонс изменений Федерального закона № 115-ФЗ в части замораживания (блокирования) имущества](https://amlclub.ru/anons-izmenenij-federalnogo-zakona-115-fz-v-chasti-zamorazhivaniya-blokirovaniya-imushhestva/) - Росфинмониторинг опубликовал анонс изменений в 115 ФЗ, на основании которых должны будут незамедлительно применяться меры по замораживанию блокированию отдельных лиц
- [Отмена приказа Росфинмониторинга № 103 и новые критерии необычных операций (сделок)](https://amlclub.ru/otmena-prikaza-rosfinmonitoringa-103-i-novye-kriterii-neobychnyh-operacij-sdelok/) - Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение об отмене приказа Росфинмониторинга № 103, необходимо руководствоваться новыми форматами и структурами
- [Новые поправки в 115-ФЗ приняты в третьем чтении. К чему готовиться?](https://amlclub.ru/novye-popravki-v-115-fz-prinyaty-v-tretem-chtenii-k-chemu-gotovitsya/) - В третьем чтении принят закон, на основании которого пороговая сумма для операций, подлежащих обязательному контролю будет увеличена до 1 млн. рублей, сделки с недвижимостью до 5 млн. рублей
- [Сложности с отправкой сообщений в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/slozhnosti-s-otpravkoj-soobshhenij-v-rosfinmonitoring/) - После опубликования форматов 2.0 форм предоставления сведений в Росфинмониторинг, могут возникнуть сложности в части предоставления отчетности (ФЭС) в финмониторинг
- [Статья-обзор Приказа Росфинмониторинга о новых требованиях к идентификации клиентов](https://amlclub.ru/statya-obzor-prikaza-rosfinmonitoringa-o-novyh-trebovaniyah-k-identifikacii-klientov/) - Сравниваем приказ Росфинмониторинга 366, действующий по состоянию на сегодня и новые требования к идентификации, которые вступают в силу уже 01.07.2022 г. Готовимся
- [Бесплатный вебинар «Безопасные сделки: Знай своего клиента (KYC)» 06.07.2022 для всех желающих](https://amlclub.ru/besplatnyj-vebinar-bezopasnye-sdelki-znaj-svoego-klienta-kyc-06-07-2022-dlya-vseh-zhelajushhih/) - Елена Таран проведет бесплатное обучение на платформе ГБУ "Малый бизнес Москвы" для всех желающих. Вебинар «Безопасные сделки: Знай своего клиента (KYC)» состоится 06.07.2022 г.
- [Платформа Знай своего клиента и очередные изменения в 115-ФЗ](https://amlclub.ru/platforma-znaj-svoego-klienta-i-ocherednye-izmeneniya-v-115-fz/) - 01.07.2022 вступают в силу изменения в законодательство о ПОД ФТ, которые регулируют отношения между банками и Банком России в рамках платформы ЗСК и Светофора от Банка России
- [Отправка сообщений в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/otpravka-soobshhenij-v-rosfinmonitoring/) - Напоминание о том, что необходимо направлять информацию в Росфинмониторинг в форме ФЭС в рамках квартальной отчетности. Сроки на отправку отчетов - не реже 3х месяцев.
- [Основания и сроки на внесение изменений в Правила внутреннего контроля](https://amlclub.ru/osnovaniya-i-sroki-na-vnesenie-izmenenij-v-pravila-vnutrennego-kontrolya/) - Меняем ПВК по ПОД ФТ. написали обзор последний изменений законодательства и сроки, в течение которых необходимо утвердить новую редакцию внутренних правил ПОД ФТ
- [Правила внутреннего контроля. Снова меняем.](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-snova-menyaem/) - Вступили в силу очередные изменения в 115-ФЗ, на основании которых необходимо утвердить новую редакцию ПВК по ПОД ФТ. Провели обзор изменений закона и правил.
- [О новых требованиях к Правилам по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/o-novyh-trebovaniyah-k-pravilam-po-pod-ft/) - ПВК по ПОД ФТ подлежат пересмотру на основании изменений законодательства о ПОД ФТ в течение месяца. Необходимо утвердить новую редакцию Правил ПОД ФТ ФРОМУ. Что изменилось, читайте в статье!
- [Самозанятые должны выполнять требования 115-ФЗ](https://amlclub.ru/samozanyatye-dolzhny-vypolnyat-trebovaniya-115-fz/) - Самозанятые граждане РФ являются субъектами и должны выполнять требования115-ФЗ в полном объеме на основании статьи 7.1 115-ФЗ. Подробности в нашей статье.
- [Новые форматы и структуры для предоставления сообщений в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/novye-formaty-i-struktury-dlya-predostavleniya-soobshhenij-v-rosfinmonitoring/) - 06.06.2022 Росфинмониторинг опубликовал форматы и структуры для формирования ежеквартального отчета в Росфинмониторинг в соответствии с Приказом от 08.02.2022 № 18
- [Внутренние Правила по ПОД/ФТ бухгалтерских и юридических компаний подлежат изменению](https://amlclub.ru/vnutrennie-pravila-po-pod-ft-buhgalterskih-i-juridicheskih-kompanij-podlezhat-izmeneniju/) - 07.06.2022 Вступило в силу постановление правительства, вносящее изменения в требования к ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ для бухгалтера, юриста, адвоката, нотариуса и аудиторских компаний
- [Обнал туристического кэшбэка](https://amlclub.ru/obnal-turisticheskogo-keshbeka/) - Рассказываем суть схемы по обналичиванию денежных средств с использованием карты МИР и возмещением от государства денег за путешествия по России
- [Замораживание имущества в течение 20 часов и другие изменения 115-ФЗ](https://amlclub.ru/zamorazhivanie-imushhestva-v-techenie-20-chasov-i-drugie-izmeneniya-115-fz/) - В госудуму внесен проект изменений в 115-ФЗ в части регулирования применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества лица, включенного в перечень
- [Отчетность о подозрительной деятельности клиентов](https://amlclub.ru/otchetnost-o-podozritelnoj-deyatelnosti-klientov/) - Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение, согласно которому субъекты 115-ФЗ стали присылать информацию о подозрительной деятельности своих клиентов
- [Изменения в 209 Постановление Правительства РФ по отказам](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-209-postanovlenie-pravitelstva-rf-po-otkazam/) - Очередные несущественные изменений в нормативные акты по ПОД/ФТ/ФРОМУ в части отказов в совершении операции с денежными средствами и иным имуществом на основании 115-ФЗ
- [Обновление сведений о "спящих клиентах"](https://amlclub.ru/obnovlenie-svedenij-o-spyashhih-klientah/) - Вправе ли организация обновить сведения о клиенте самостоятельно и что делать, если клиент "спящий" и не отвечает на запросы. Можно ли проводить операции клиента, если сведения не обновлены.
- [Снятие с учета и закрытие Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/snyatie-s-ucheta-i-zakrytie-lichnogo-kabineta-na-sajte-rosfinmonitoringa/) - Порядок закрытия Личного кабинета финмониторинга: сначала вносятся изменения в коды ОКВЭД, далее осуществляется снятие с учета в ГИИС ДМДК, и только после этого закрывается Личный кабинет
- [Если я встану на учет сейчас, то обнаружу себя, и меня оштрафуют?](https://amlclub.ru/esli-ya-vstanu-na-uchet-sejchas-to-obnaruzhu-sebya-i-menya-oshtrafujut/) - Ошибочно предполагать, что если вы встанете на учет в Росфинмониторинг или зарегистрируете Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга с нарушением сроков, то вас оштрафуют
- [Список законопроектов по 115-ФЗ, которые находятся на рассмотрении в государственной думе](https://amlclub.ru/spisok-zakonoproektov-po-115-fz-kotorye-nahodyatsya-na-rassmotrenii-v-gosudarstvennoj-dume/) - Список законопроектов, которые находятся на рассмотрении в государственной думе, и в ближайшее время мы увидим очередные изменения в закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ
- [Страховщики опять лоббируют свои интересы](https://amlclub.ru/strahovshhiki-opyat-lobbirujut-svoi-interesy/) - В госдуму 05.05.2022 внесен на рассмотрение законопроект, позволяющий страховщикам не проводить идентификацию клиентов в определенных случаях.
- [Выездной проверки Пробирной палаты не будет](https://amlclub.ru/vyezdnoj-proverki-probirnoj-palaty-ne-budet/) - Чтобы получить лицензию федеральной пробирной палаты на скупку или обработку золота и других драгметаллов нужно направить заявление. Сразу после чего вы получите уведомление о проверке.
- [Обзор событий в сфере ПОД/ФТ за июнь 2020](https://amlclub.ru/obzor-sobytij-v-sfere-pod-ft-za-ijun-2020/) - Банк России опубликовал отчет обо всех событиях, связанных с ПОД/ФТ в том числе на международном и национальном уровнях. AMLclub приводит выдержку событий в РФ
- [Отчет ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/otchet-pod-ft/) - Об отчетах Ответственного сотрудника (СДЛ) по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Три формы обязательной письменной отчетности: Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля
- [Как применять меры по замораживанию денежных средств?](https://amlclub.ru/kak-primenjat-mery-po-zamorazhivaniju-denezhnyh-sredstv/) - Ответы на вопросы клиента AMLclub о применении мер по замораживанию блокированию имущества и денежных средств клиента в условиях отсутствия автоматизации операций
- [О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам](https://amlclub.ru/o-kvalifikacionnyh-trebovaniyah-k-specialnym-dolzhnostnym-licam/) - Опубликованы изменения в Постановление Правительства РФ о квалификационных требованиях к СДЛам, изменения вступают в силу 02.03.2022 года. Надо обучить сотрудников
- [Росфинмониторинг прокомментировал предложение по совершенствованию законодательства о ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-prokommentiroval-predlozhenie-po-sovershenstvovaniju-zakonodatelstva-o-pod-ft/) - Банки направили запрос по совершенствованию законодательства о ПОД/ФТ. Из текста можно увидеть основные дыры, которыми пользуются мошенники при отмывании.
- [«ВЕЕРНОЕ» И «МИКСЕРНОЕ» ОБНАЛИЧИВАНИЕ: ПОДХОДЫ К ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ НА СТОРОНЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ](https://amlclub.ru/veernoe-i-miksernoe-obnalichivanie-podhody-k-protivodejstviju-na-storone-poluchatelja/) - Статья о наиболее популярных схемах обналичивания денег через ООО, карты физических лиц, счета работников и прочая информация от Росфинмониторинга по ПОД/ФТ
- [Изменения в 115-ФЗ вступили в силу сегодня 07.04.2020 года](https://amlclub.ru/izmenenija-v-115-fz-vstupili-v-silu-segodnja-07-04-2020-goda/) - Изменения в 115-ФЗ опубликованы и вступили в силу. Подписывайтесь на наши новости и будьте в курсе самых свежих новостей из сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- [Кредитные организации просят не наказывать за нарушение требований 115-ФЗ](https://amlclub.ru/kreditnye-organizacii-prosjat-ne-nakazyvat-za-narushenie-trebovanij-115-fz/) - Кредитные организации решили воспользоваться такой тяжелой для всех ситуацией и извлечь свою выгоду в вопросах нарушения требований актов о ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Клиент вправе заверить свои документы простой электронной подписью](https://amlclub.ru/klient-vprave-zaverit-svoi-dokumenty-prostoj-jelektronnoj-podpisju/) - Организации вправе получать сведения о клиентах дистанционно и подтверждать сведения электронными документами, подписанными простой электронной подписью
- [Дата начала применения Инструкции Банка России № 202-И](https://amlclub.ru/data-nachala-primenenija-instrukcii-banka-rossii-202-i/) - Новая инструкция Банка России по проведению проверок поднадзорных организаций, в том числе по исполнению Федерального закона 115-ФЗ о легализации и ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Изменения в нормативные акты Банка России по вопросам идентификации](https://amlclub.ru/izmenenija-v-normativnye-akty-banka-rossii-po-voprosam-identifikacii/) - Идентификация представителя клиента - юридического лица претерпит изменения в новых редакциях 444-П и 499-П. Обновлять сведения о клиенте станет проще.
- [Изменения в актах Банка России о подготовке и обучению кадров по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/izmenenija-v-aktah-banka-rossii-o-podgotovke-i-obucheniju-kadrov-po-pod-ft/) - Обучение сотрудников по ПОД/ФТ изменится. Ломбарды и операторы инвестиционных платформ должны изменить список обучающихся сотрудников. Проверка знаний отложена
- [Новые разъяснения Банка России по ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/novye-razjasnenija-banka-rossii-po-pod-ft-fromu/) - Разъяснения Банка России по вопросам некредитных финансовых организаций о применении Указания Банка России № 3471-У О требованиях к подготовке и обучению кадров
- [Приказ Росфинмониторинга № 214 от 09.09.2020 г.](https://amlclub.ru/prikaz-rosfinmonitoringa-214-ot-09-09-2020-g/) - Изменения в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации по 115-ФЗ, утвержденную Приказом № 110.
- [ООО "СКЦ по 115-ФЗ" - Партнер МУМЦФМ](https://amlclub.ru/ooo-skc-po-115-fz-partner-mumcfm/) - Целевой инструктаж по ПОД/ФТ проводится организациями, акредитованными Росфинмониторингом. ООО "СКЦ по 115-ФЗ" вправе проводить обучение по ПОД/ФТ
- [Банк России будет выявлять подозрительных клиентов](https://amlclub.ru/bank-rossii-budet-sam-vyjavljat-podozritelnyh-klientov/) - ЦБ будет оценивать риски клиентов и представлять информацию КО. КО обязаны расторгать договоры с клиентами. В 115-ФЗ закрепят список подозрительных операций
- [Обновлен перечень операций, сведения о которых представляются в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-obnovil-perechen-podozritelnyh-operacij/) - Обновлен перечень кодов операций, сведения о которых представляются в Росфинмониторинг. Необходимо провести дополнительный инструктаж, обновить ПВК
- [Поправки 115-ФЗ от 01.01.2021](https://amlclub.ru/popravki-115-fz-ot-01-01-2021/) - Новые субъекты 115-ФЗ, право на проведение идентификации удаленно, право на обновление информации с использованием ЕСИА.
- [Поправки к 115-ФЗ от 10.01.2021 г.](https://amlclub.ru/popravki-k-115-fz-ot-10-01-2021-g/) - С 10.01.2021 выявление операций будет ориентировано на специфику осуществляемой деятельности и проводимых операций.
- [Новые нормативные акты по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/novye-normativnye-akty-po-pod-ft/) - Ряд изменений вступил в области ПОД ФТ вступили в силу 02 февраля 2022 года, на основании указанных изменений следует провести внутреннее обучение сотрудников
- [Разовые операции, совокупность операций и подозрительные действия клиентов](https://amlclub.ru/razovye-operacii-sovokupnost-operacij-i-podozritelnye-dejstviya-klientov/) - Новые требования к выявлению операций (сделок), сведения о которых организации обязаны направлять в Росфинмониторинг
- [Отбор аудиторских организаций для проверки некредитных финансовых организаций](https://amlclub.ru/otbor-auditorskih-organizacij-dlya-proverki-nekreditnyh-finansovyh-organizacij/) - Банк России начал отбор аудиторских организаций, которые могут проводить проверку НФО на предмет соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ.
- [Новые подходы к выявлению подозрительных операций](https://amlclub.ru/novye-podhody-k-vyyavleniju-podozritelnyh-operacij/) - появилась обязанность информировать Росфинмониторинг о разовых операциях либо о совокупности операций и (или) подозрительных действий клиента
- [Изменения в законодательстве о ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-zakonodatelstve-o-pod-ft/) - В марте 2022 года вступает в силу ряд существенных изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, а также в ряд иных нормативных актов. Перечисляем их.
- [Лицензирование ювелиров](https://amlclub.ru/licenzirovanie-juvelirov/) - Получение лицензии на скупку в сжатые сроки. Подготовим все документы, проконсультируем, поможем зарегистрироваться в ГИИС ДМДК, отправим заявку. Результат: наличие лицензии
- [Информационные письма от Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/informacionnye-pisma-ot-rosfinmonitoringa/) - Финмониторинг в Личных кабинетах опубликовал информационные письма о необходимости заполнять сведения и о проблемах с входом
- [115-ФЗ изменят для нотариусов](https://amlclub.ru/115-fz-izmenyat-dlya-notariusov/) - Росфинмониторинг предложил внести правки в закон о противодействии легализации и в закон о нотариате, уточняющий права и обязанности нотариусов по ПОД ФТ
- [Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ можно не печатать](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-pod-ft-mozhno-ne-pechatat/) - ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ можно будет не печатать с тех пор, как только изменения в Постановление Правительства 667 вступят в силу
- [Кабинеты лиц, которые не встали на учет в ГИИС ДМДК закроют](https://amlclub.ru/kabinety-lic-kotorye-ne-vstali-na-uchet-v-giis-dmdk-zakrojut/) - Срочная новость для тех, кто зарегистрирован в системе ГИИС ДМДК, но так и не направил заявку на постановку на спецучет. Кабинеты будут закрыты. Читайте подробнее
- [Ошибки при получении лицензии на скупку](https://amlclub.ru/oshibki-pri-poluchenii-licenzii-na-skupku/) - О типовых ошибках, которые допускают организации при подаче документов на лицензию на скупку ювелирных изделий, драгоценных металлов и лома
- [Возврат и взаимозачет подлежат обязательному контролю?](https://amlclub.ru/vozvrat-i-vzaimozachet-podlezhat-obyazatelnomu-kontrolju/) - Вопрос от подписчика об операциях, подлежащих обязательному контролю в ювелирном магазине. Операция возврата или взаимозачета подлежит обязательному контролю?
- [Будет ли нарушением идентификация получателя ювелирного изделия, а не плательщика?](https://amlclub.ru/budet-li-narusheniem-identifikaciya-poluchatelya-juvelirnogo-izdeliya-a-ne-platelshhika/) - Должен ли ювелирный магазин идентифицировать покупателя ювелирного изделия или организация может сделать анкету на любое лицо?
- [Изменения 115-ФЗ в марте-апреле 2022 года](https://amlclub.ru/izmeneniya-115-fz-v-marte-aprele-2022-goda/) - Елена Таран - Генеральный директор ООО "СКЦ по 115-ФЗ" рассказывает о последних изменениях в Федеральном закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации"
- [Нужно ли распечатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/nuzhno-li-raspechatyvat-pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft/) - Должны ли правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ быть распечатаны на бумажном носителе или их можно хранить только в электронном виде?
- [Передача идентификации МФО Банку](https://amlclub.ru/peredacha-identifikacii-mfo-banku/) - Банк России опубликовал новый проект нормативного акта, вносящего изменения в Указание от 11.12.2019 N 5351-У, что изменится в требованиях к банкам?
- [Какие сроки хранения документов по 115-ФЗ?](https://amlclub.ru/kakie-sroki-hraneniya-dokumentov-po-115-fz/) - Правила внутреннего контроля по ПОД ФТ должны содержать сроки хранения документов, но не для всех документов установлен срок их хранения. Отвечаем на вопрос подписчика.
- [Как Росфинмониторинг оценивает риск несоблюдения законодательства о ПОД/ФТ?](https://amlclub.ru/kak-rosfinmonitoring-ocenivaet-risk-nesobljudeniya-zakonodatelstva-o-pod-ft/) - Росфинмониторинг оценивает риск несоблюдения законодательства о ПОД/ФТ организацией/ИП дистанционно, по результатам этой оценки осуществляются надзорные мероприятия
- [Цикл бесплатных вебинаров по ПОД/ФТ от AMLclub.ru](https://amlclub.ru/cikl-besplatnyh-vebinarov-po-pod-ft-ot-amlclub-ru/) - AMLclub.ru запускает цикл бесплатных вебинаров. Первый состоится 12.04.2022 г. в 14:00 по МСК. Тема вебинара: Какую отчетность направлять в Росфинмониторинг? Лектор: Таран Елена Михайловна
- [Постановление Правительства № 219](https://amlclub.ru/postanovlenie-pravitelstva-219/) - С 04.03.2022 г. вступило в силу Постановление Правительства № 219, регулирующее деятельность Росфинмониторинга в части контроля и надзора за соблюдением ПОД ФТ ФРОМУ
- [Порядок  представления сведений о деловой репутации изменился](https://amlclub.ru/poryadok-predstavleniya-svedenij-o-delovoj-reputacii-izmenilsya/) - Порядок представления сведения в Банк России для оценки, в рамках Указания Банка России ; 4662-У, изменился
- [Изменения в Правила ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-pravila-pod-ft/) - 02.04.2022 вступило в силу постановление, регулирующее требования к ПВК по ПОД ФТ для бухгалтеров, аудиторов, юристов и адвокатов, а также требования к отчетности
- [Как представлять сведения о бенефициарном владельце в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kak-predstavlyat-svedeniya-o-beneficiarnom-vladelce-v-rosfinmonitoring/) - На сайте финмониторинга в Личном кабинете имеется раздел Сведения о бенефициарных владельцах. Рассказываем как заполнять информацию о бенефициарах
- [Какие сложности возникают при отказе в приеме на обслуживание?](https://amlclub.ru/kakie-slozhnosti-voznikajut-pri-otkaze-v-prieme-na-obsluzhivanie/) - Организация обязана отказать клиенту в приеме на обслуживание, если клиент не предоставил информацию необходимую для идентификации, но как это сделать?
- [Изменилась отчетность в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/izmenilas-otchetnost-v-rosfinmonitoring/) - 01.04.2022 вступил в силу ряд изменений в части предоставления отчетности в Росфинмониторинг всеми субъектами 115-ФЗ. Изменения касаются подозрительных операций
- [Изменения в 115-ФЗ вступят в силу 12.03.2020 года](https://amlclub.ru/izmenenija-v-115-fz-vstupjat-v-silu-12-03-2020-goda/) - Росфинмониторинг опубликовал обзор изменений и дополнений в Федеральный закон 115-ФЗ в 2020 году. Обзор содержит комментарии о последних изменениях 115-ФЗ.
- [Проверка Инстаграм аккаунта клиента](https://amlclub.ru/proverka-instagram-akkaunta-klienta/) - Должна ли организация проверять наличие у своих клиентов Инстаграм аккаунтов и отказывать им в обслуживании, при наличии таких аккаунтов
- [Судебные решения по 115-ФЗ](https://amlclub.ru/sudebnye-resheniya-po-115-fz/) - Штрафы за нарушение законодательства о ПОД/ФТ велики, поэтому организации их оспаривают. Мы сделали подборку судебных решений по 115-ФЗ с позициями судов
- [ТОП-3 нарушения законодательства о ПОД/ФТ риэлторами (агентствами недвижимости)](https://amlclub.ru/top-3-narusheniya-zakonodatelstva-o-pod-ft-rieltorami-agentstvami-nedvizhimosti/) - Росфинмониторинг опубликовал список нарушений по 115-ФЗ, которые допускали риэлторы (агентства недвижимости) в своей деятельности, и которые выявили проверки
- [Платформа Знай Своего Клиента](https://amlclub.ru/platforma-znaj-svoego-klienta/) - ЗСК уже начал внедряться Банком России. Рассказываем для чего создана платформа Знай Своего Клиента и как будут оцениваться клиенты.
- [ПРИЧИНЫ для привлечения к ответственности по КоАП РФ](https://amlclub.ru/prichiny-dlya-privlecheniya-k-otvetstvennosti-po-koap-rf/) - 15.27 КоАП РФ меняется. Президент подписал закон, в соответствии с которым организации будут штрафовать за отмывание легализацию доходов
- [Росфинмониторинг получит доступ к сведениям из ЗАГСа](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-poluchit-dostup-k-svedeniyam-iz-zagsa/) - Росфинмониторинг получит доступ к сведениям из ЗАГСа для актуализации перечня экстремистов и террористов, который публикуется в Личном кабинете на сайте финмониторинга
- [ЕИО не является руководителем НФО](https://amlclub.ru/vnutrennij-kontrol-v-celjah-pod-ft/) - Разъяснения Банка России об утверждении правил внутреннего контроля ЕИО или руководителем организации.
- [Методика выявления и оценки риска клиента](https://amlclub.ru/metodika-vyjavlenija-i-ocenki-riska-klienta/) - Оценка риска клиента с учетом факторов, влияющих на степень риска легализации клиента. Методика оценки риска клиента заключается в сличении факторов, указанных в НПА
- [Изменения в 115-ФЗ, которые касаются каждого](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-115-fz-kotorye-kasajutsya-kazhdogo/) - С 22.03.2022 Финмониторинг в РФ меняется. Все организации и ИП будут выявлять операции по новым правым правилам. Краткий экскурс по изменениям в 115-ФЗ читайте на сайте amlclub.ru
- [Росфинмониторинг напомнил статьи Уголовного Кодекса РФ](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-napomnil-stati-ugolovnogo-kodeksa-rf/) - Росфинмониторинг напомнил, что перевод денег на Украину, в том числе для поддержки ВСУ - это ст. 275 УК РФ «Государственная измена», и влечет до 20 лет лишения свободы.
- [Как ювелирам сдавать отчетность в Росфинмониторинг?](https://amlclub.ru/kak-juveliram-sdavat-otchetnost-v-rosfinmonitoring/) - С 1 марта начали делать реализации в ГИИС ДМДК. Нам теперь не надо сдавать ФЭС по товару (розничный клиент) в Росфинмониторинг. Может лучше сделать ФЭС по товару?
- [Поправки в 115-ФЗ приняты окончательно](https://amlclub.ru/popravki-v-115-fz-prinjaty-okonchatelno/) - Изменения в 115-ФЗ вступят в силу сразу после публикации закона. Регистраторы и инвестиционные советники обязаны будут утвердить новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ.
- [Изменения в нормативные акты, влекущие обучение сотрудников](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-normativnye-akty-vlekushhie-obuchenie-sotrudnikov/) - Очередные изменения в нормативные акты от 15.03.2022 и от 18.03.2022, влекущие обязанности по обучению сотрудников в форме дополнительного инструктажа
- [Рекомендации по работе с Личным кабинетом для субъектов 115-ФЗ](https://amlclub.ru/rekomendacii-po-rabote-s-lichnym-kabinetom-dlja-subektov-115-fz/) - Опубликованы Новые рекомендации Росфинмониторинга по работе с Личный кабинетом. Ознакомиться с обновлениями и изменениями для субъектов закона 115-ФЗ можно на нашем сайте
- [Разъяснения Банка России для кредитных организаций от 02.03.2020 года](https://amlclub.ru/razjasnenija-banka-rossii-ot-02-03-2020-goda/) - Разъяснения о заполнении показателей форм отчетности кредитных организаций при направлении сведений в Росфинмониторинг на основании 115-ФЗ и Указания № 4936-У
- [Указание Банка России от 06.07.2020 N 5496-У "Об обучении..."](https://amlclub.ru/ukazanie-banka-rossii-ot-06-07-2020-n-5496-u-ob-obuchenii/) - Изменения затронут обучение в ломбардах, сроки на проведение первичной проверки знаний по ПОД/ФТ, возможность подписания документа об обучении электронной подписью
- [Указатель страницы сайта это](https://amlclub.ru/ukazatel_stranicy_saita_eto/) - Доменное имя и указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии)
- [Перечень "отказников" изменится](https://amlclub.ru/perechen-otkaznikov-izmenitsya/) - Банк России опубликовал проект Положения о представлении информации в кредитные и некредитные финансовые организации об отказах на основании п. 13 (2) ст. 7 115-ФЗ
- [Проверка деятельности по ПОД/ФТ Банком России](https://amlclub.ru/proverka-dejatelnosti-po-pod-ft-bankom-rossii/) - Порядок проведения проверок деятельности по ПОД/ФТ для поднадзорных Банку России. Основные особенности проверки ПОД/ФТ.
- [Постановка на учет лизинговых факторинговых организаций](https://amlclub.ru/postanovka-na-uchet-lizingovyh-faktoringovyh-organizacij/) - Для того, чтобы встать на учет в ФСФМ необходимо подготовить: свидетельство о целевом инструктаже, карту постановки на учет, Правила внутреннего контроля под фт
- [Признаки отмывания денежных средств через медиативные соглашения](https://amlclub.ru/priznaki_otmyvaniya_denegnyh_sredstv_cherez_mediativnye_soglasheniya/) - Медиативные оглашения используются для обналичивания и транзита денежных средств.
- [Кто и за что будет привлечен к ответственности по статье 15.27 КоАП РФ?!](https://amlclub.ru/kto-i-za-chto-budet-privlechen-k-otvetstvennosti-po-state-15-27-koap-rf/) - Статья о том, кто и за что будет привлечен к ответственности за нарушение требований к ПВК по ПОД/ФТ, квалификации Ответственных сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Обновление санкционных списков](https://amlclub.ru/obnovlenie-sankcionnyh-spiskov/) - Правительство РФ обновило санкционные списки граждан Украины. Организациям следует иметь применять меры по замораживанию денежных средств и имущества
- [Доверительные собственники и управляющие ИСБОЮЛ](https://amlclub.ru/doveritelnie_sobstvenniki_i_upravlyauschie_isboul/) - Необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в программу идентификации по сбору сведений в отношении собственников и управляющих
- [Деятельность, подлежащая лицензированию](https://amlclub.ru/deyatelnost_podlejaschaya_licenzirovaniyu/) - Публикуем для наших клиентов список видов деятельности, подлежащих лицензированию
- [Обучение в форме повышения квалификации](https://amlclub.ru/obuchenie-v-forme-povyshenija-kvalifikacii/) - Плановый инструктаж по ПОД/ФТ для сотрудников НФО по авторским программам наших лекторов и программах обучения, утвержденным Росфинмониторингом. Звоните!
- [Антиотмывочные правила бухгалтеров и нотариусов](https://amlclub.ru/antiotmyvochnye-pravila-buhgalterov-i-notariusov/) - ПВК для нотариусов бухгалтерских компаний и адвокатов Росфинмониторинг установил стандарты и требования к их разработке. Заказать новую редакцию правил можно у нас.
- [Запросы от Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/zaprosy-ot-rosfinmonitoringa/) - Новые формы от Росфинмониторинга: получаем запросы, направляет в ответ квитанции о принятии/непринятии запроса и отвечаем на запросы. Читайте подробности...
- [Как проводить целевой инструктаж после выхода сотрудника из отпуска по уходу за ребенком?](https://amlclub.ru/kak_provodit_celevoy_instruktage_posle_vahoda_sotrudnika_iz_otpuska_po_uhodu_za_rebenkom/) - При отсутствии сотрудника НФО по причине отпуска по беременности и родам, целевой инструктаж проводится по актуальной редакции ПВК
- [Информационное письмо об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН](https://amlclub.ru/informacionnoe-pismo-ob-aktualizacii-sankcionnogo-perechnya-komiteta-sb-oon/) - Научим применять санкции России по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества лиц, включенных в санкционные списки ООН
- [Рекомендации по обучению по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/rekomendacii-po-obucheniju-po-pod-ft/) - Поможем разобраться в документах по обучению по ПОД ФТ и 115-ФЗ. Опытные специалисты AMLclub.ru рассказывают о том как пройти проверку по обучению по ПОД ФТ ФРОМУ
- [Структура сомнительных операций и секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги](https://amlclub.ru/struktura-somnitelnyh-operacij-i-sektory-jekonomiki-formirovavshie-spros-na-tenevye-finansovye-uslugi/) - Список наиболее популярных способов отмывания денежных средств через банковский сектор в 2019 году, а также секторы экономики, которые используют для легализации
- [Законопроекты о конфискации средств от Минфина](https://amlclub.ru/zakonoproekty-o-konfiskacii-sredstv-ot-minfina/) - Конфисковать имущество и денежные средства будут, но только у государственных служащих и их родственников.
- [Информирование уполномоченного органа о результатах проверок](https://amlclub.ru/informirovanie-upolnomochennogo-organa-o-rezultatah-proverok/) - Об информирование уполномоченного органа о результатах проверок, в отношении которых применены меры по замораживанию денежных средств
- [Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме поднадзорных Банку России), обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ 24 июня и 1 июля 2020 года](https://amlclub.ru/ob-ispolnenii-organizacijami-osushhestvljajushhimi-operacii-s-denezhnymi-sredstvami-ili-inym-imushhestvom-krome-podnadzornyh-banku-rossii-objazannostej-po-pod-ft-fromu-24-ijunja-i-1-ijulja-2020-goda/) - ФСФМ отсрочила срок исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ субъектами 115-ФЗ о легализации, в связи с перенесенным празднованием Дня Победы.
- [О продлении мер, введенных в связи с COVID-19](https://amlclub.ru/o-prodlenii-mer-vvedennyh-v-svjazi-s-covid-19/) - Банк России продлевает меры, введенные в связи с коронавирусом, в том числе по вопросам предоставления отчетности по ПОД/ФТ
- [О сведениях, включаемых в ФЭС по операции](https://amlclub.ru/o-svedenijah-vkljuchaemyh-v-fjes-po-operacii/) - Сведения, содержащиеся в оттиске печати на документе, являются одним из источников информации о контрагенте клиента, подлежащей отражению в ФЭС.
- [Вопросы-ответы по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/voprosy-otvety-po-pod-ft/) - Сегодня у нас есть возможность помочь вам пройти тесты Росфинмониторинга быстро и надежно (13 минут 98 баллов). Обращайтесь. Сделаем в лучшем виде.
- [Отправка ФЭС в Росфинмониторинг меняется](https://amlclub.ru/otpravka-fes-v-rosfinmonitoring-menyaetsya/) - Отчетность в Росфинмониторинг изменится для всех субъектов 115-ФЗ. Основные изменения связаны с новыми правилами выявления подозрительных операций
- [О новых ФЭС](https://amlclub.ru/o-novyh-fes/) - Сообщение в Росфинмониторинг с 01.12.2021 года нужно предоставлять по новой форме. Кроме формальных изменений внешнего вида формы, имеются существенные изменения
- [О Межведомственной комиссии по противодействию терроризму](https://amlclub.ru/o-mezhvedomstvennoj-komissii-po-protivodejstviju-terrorizmu/) - Изменения в Указ Президента о межведомственной комиссии, в круг вопросов которой входит применение мер по замораживанию (блокированию) имущества лиц, причастных к финансированию терроризма
- [Изменения в идентификации](https://amlclub.ru/izmeneniya-v-identifikacii/) - Банком России внесены изменения в положения об идентификации клиентов кредитными организациями и НФО
- [Новый порядок предоставления отчетности в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/novyj-poryadok-predostavleniya-otchetnosti-v-rosfinmonitoring/) - Росфинмониторинг изменил порядок предоставления формализованных электронных сообщений и предоставил рекомендации по их оформлению
- [Мораторий на привлечение к ответственности НФО и КО](https://amlclub.ru/moratorij-na-privlechenie-k-otvetstvennosti-nfo-i-ko/) - Банк России до 1 апреля 2022 года ввел мораторий на привлечение КО и НФО за неисполнение новых требований направленных на борьбу с переводами денег
- [Как зарегистрировать СДЛа в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга?](https://amlclub.ru/kak_zaregistrirovat_sdla_v_lichnom_kabinete_na_saite_rosfinmonitoringa/) - Пошаговая инструкция по регистрации СДЛа в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, в том числе инструкция по выгрузке сертификата ключа ЭЦП
- [Изменения в Постановление Правительства № 1188](https://amlclub.ru/izmeneniya_v_postanovlenie_pravitelsta_1188/) - Постановление Правительства 1188 "О требованиях к правилам внутреннего контроля субъектов статьи 7.1" еще не вступил в силу, а его уже планируют менять.
- [Нововведения для ювелиров](https://amlclub.ru/novovvedeniya_dlya_uvelirov/) - Уполномоченный орган по ПОД/ФТ обновил рекомендации для ювелиров в части выявления операций, предоставления отчетности и пр. Мы вычитали для вас самое важное.
- [Изменения в порядке предоставления отчетности в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/izmeneniya_v_poryadok_predostavleniya_otchetnosti_v_rosfinmonitoring/) - Изменился порядок предоставления отчетности об операциях, а также порядок предоставления сведений об устранении оснований для отказа
- [Существенные изменения Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/suschestvennye_izmeneniya_pravil_vnutrennego_controlya_po_pod_ft/) - С 01.09.2021 правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ должны содержать новые программы, а также претерпевают ряд существенных изменений в связи с изменениями в 115-ФЗ
- [Отмена 639-П](https://amlclub.ru/otmena_639-p/) - Перечень лиц, которым отказывали в проведении операций изменился. Теперь мы будем получать такой перечень с информацией об отмене отказа по решению суда.
- [Порядок взаимодействия с лицами, у которых нет лицензии](https://amlclub.ru/poryadok_vzaimodeystviya_s_licami_u_kotorih_net_licenzii/) - Ответы Банка России на вопросы УК ПИФ о выявлении лиц, чья деятельность подлежит лицензированию, а также о том, как взаимодействовать с такими лицами
- [Изменение форматов электронных документов в рамках №639-П](https://amlclub.ru/izmenenie_formatov_electronnih_documentov_v_ramkah_639_p/) - Изменения вносятся на основании пункта 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Теперь в составе будет информация о том, что отказ отменен по решению суда.
- [Право на отказ и его отмена судом](https://amlclub.ru/pravo_na_otkaz/) - С 1 сентября организации обязаны отказывать клиенту в обслуживании, в случае если не смогли провести надлежащую идентификацию
- [Изменения в порядок предоставления отчетности НФО в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/izmeneniya_v_poryadok_predostavleniya_otchetnosti_nfo_v_rosfinmonitoring/) - Указание Банка России от 17.10.2018 г. № 4937-У О порядке представления НФО в Росфинмониторинг сведений по Федеральному закону № 115-ФЗ
- [Задачи ювелиров в ГИИС ДМДК](https://amlclub.ru/zadachi_uvelirov_v_giis_dmdk/) - Постановка на учет в ГИИС ДМДК обязательна для всех ювелиров. Наша организация оказывает помощь в регистрации Личного кабинета и настройке ЭЦП.
- [Об отчетности ломбардов](https://amlclub.ru/ob_otchetnosti_lombardov/) - Запрос ломбарда о перерасчете стоимости имущества по операции и необходимости предоставления соответствующей информации в Росфинмониторинг
- [Клиенту можно отказать, если он не предоставил документы](https://amlclub.ru/klientu_mojno_otkazat_esli_on_ne_predostavil_dokumenty/) - Банк России дал разъяснения о новом подходе к отказам в проведении операции, и если клиент не предоставил документы, то отказать можно
- [Правила внутреннего контроля адвокатов, нотариусов, юристов или бухгалтеров](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolja-advokatov-notariusov-juristov-ili-buhgalterov/) - Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для адвокатов, нотариусов, юристов или бухгалтеров необходимо будет привести в соответствие с новыми требованиями
- [Обязательный контроль по снятию/зачислению денежных средств](https://amlclub.ru/operacii-podlezhashhie-objazatelnomu-kontrolju-dlja-ko/) - Обязательному контролю подлежат операции по снятию или зачислению на счет юридического лица дс в наличной форме на сумму равную или превышающую 600 000 рублей
- [Разъяснения Росфинмониторинга по вопросам исполнения требований законодательства по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/razyasneniya-rosfinmonitoringa-podft/) - Росфинмониторинг отвечает на наши вопросы относительно исполнения требований законодательства по ПОД/ФТ
- [Вступило в силу Указание Банка России от 19.12.2019 N 5361-У](https://amlclub.ru/vstupilo-v-silu-ukazanie-banka-rossii-ot-19-12-2019-n-5361-u/) - Вступило в силу Указание Банка России от 19.12.2019 N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с поднадзорными организациями"
- [Законопроект об исключении права банков на необоснованный отказ в выполнении распоряжений клиентов](https://amlclub.ru/zakonoproekt-ob-iskljuchenii-prava-bankov-na-neobosnovannyj-otkaz-v-vypolnenii-rasporjazhenij-klientov/) - Законопроект направлен на исключение необоснованного применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций
- [Во втором чтении Госдума приняла поправки в 115-ФЗ](https://amlclub.ru/vo-vtorom-chtenii-gosduma-prinjala-popravki-v-115-fz/) - Изменения в Закон 115-ФЗ принятый государственной думой во втором чтении. Заходите к нам каждый день и будьте в курсе самых актуальных событий из мира ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [МВД актуализировало информацию о паспортах](https://amlclub.ru/mvd-aktualizirovalo-informaciju-o-pasportah/) - По просьбам представителей финансового сообщества МВД актуализировал список недействительных паспортов граждан РФ, с учетом Указа Президента № 275
- [Положение Банка России от 24.10.2019 года № 698-П](https://amlclub.ru/polozhenie-banka-rossii-698-p/) - Обзор публикации нормативного акта Банка России.
- [ОБ ИСПОЛНЕНИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ (КРОМЕ ПОДНАДЗОРНЫХ БАНКУ РОССИИ) ОБЯЗАННОСТЕЙ ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ В ПЕРИОД ДЕЙСТВИЯ МЕР ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ САНИТАРНО-ЭПИДЕМИОЛОГИЧЕСКОГО БЛАГОПОЛУЧИЯ НАСЕЛЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СВЯЗИ С РАСПРОСТРАНЕНИЕМ НОВОЙ КОРОНАВИРУСНОЙ ИНФЕКЦИИ (COVID-19)](https://amlclub.ru/ob-ispolnenii-organizacijami-osushhestvljajushhimi-operacii-s-denezhnymi-sredstvami-ili-inym-imushhestvom-krome-podnadzornyh-banku-rossii-objazannostej-po-pod-ft-fromu-v-period-dejstvija-mer-po-obespe/) - ПУБЛИКАЦИЯ ФСФМ ОБ ИСПОЛНЕНИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (КРОМЕ ПОДНАДЗОРНЫХ БАНКУ РОССИИ) ОБЯЗАННОСТЕЙ ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ В ПЕРИОД ДЕЙСТВИЯ МЕР ПО БОРЬБЕ С COVID-19
- [Банк России указал источники для проверки деловой репутации](https://amlclub.ru/bank-rossii-ukazal-istochniki-dlja-proverki-delovoj-reputacii/) - Банк России дал разъяснения о способах и указал источники проверки деловой репутации Ответственных сотрудников/сотрудников подразделения по ПОД/ФТ
- [Изменился Перечень стратегических предприятий 01.07.2020](https://amlclub.ru/izmenilsja-perechen-strategicheskih-predprijatij-01-07-2020/) - Из перечня стратегических предприятий исключен "Центральный институт авиационного моторостроения имени П.И. Баранова, г. Москва"
- [Новый бланк вида на жительство](https://amlclub.ru/novyj-blank-vida-na-zhitelstvo/) - Одним из документов, удостоверяющих личность иностранного гражданина является Вид на жительство. Субъекты Закона № 115-ФЗ о легализации при идентификации проверяют
- [ОБЗОР СОБЫТИЙ В СФЕРЕ ПОД/ФТ за май 2020 года](https://amlclub.ru/obzor-sobytij-v-sfere-pod-ft-za-maj-2020-goda/) - Обзор событий в сфере ПОД/ФТ подготавливается Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и включает свежие новости российского зак-ва
- [Порядок и сроки пересмотра уровня риска клиента](https://amlclub.ru/porjadok-i-sroki-peresmotra-urovnja-riska-klienta/) - Сегодня статья о том, когда и в какие сроки должна быть пересмотрена степень риска совершения клиентом операций в целях противодействия легализации под фт.
- [Банки будут отказывать лизинговым и факторинговым организациям](https://amlclub.ru/banki-budut-otkazyvat-lizingovym-i-faktoringovym-organizacijam/) - Лизинговые компании и факторинговые организации обязаны встать на учет в Росфинмониторинге в срок не позднее 1 месяца с даты регистрации и до совершения первой сделки.
- [О постановке на учет в Росфинмониторинге](https://amlclub.ru/o-postanovke-na-uchet-v-rosfinmonitoringe/) - Нарушение законодательства о ПОД/ФТ за не постановку на учет, несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинге. Встать на учет должен риэлтор, лизинговая компания
- [Как ИП встать на учет в Росфинмониторинг самостоятельно?](https://amlclub.ru/kak-ip-vstat-na-uchet-v-rosfinmonitoring-samostojatelno-2/) - Разработка документов для ИП быстро и качественно: Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, карта постановки на учет в Росфинмониторинге, решения о возложении
- [UPD: О постановке на учет в Росфинмониторинге. Мораторий на штрафы до конца 2020 года](https://amlclub.ru/upd-o-postanovke-na-uchet-v-rosfinmonitoringe-moratorij-na-shtrafy-do-konca-goda/) - Штрафы за нарушение по ПОД/ФТ за несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинге временно отменяются. Мораторий на привлечение к ответственности введен до конца 2020 года. Успейте встать на учет.
- [Памятка для организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Пробирной палате, ФНС, Роскомнадзору](https://amlclub.ru/pamjatka-dlja-organizacij-i-individualnyh-predprinimatelej-krome-podnadzornyh-rosfinmonitoringu-i-banku-rossii/) - Памятка Росфинмониторинга для субъектов 115-ФЗ - ювелиров, операторов связи, организаций федеральной почтовой связи, букмекеров, лотерей
- [Обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/obuchenie-po-pod-ft-fromu/) - Обучение по ПОД/ФТ в форме повышения уровня знаний (плановый инструктаж) проведет Елена Таран - Генеральный директор ООО "СКЦ по 115-ФЗ"
- [ФАТФ  обновил "серый" список стран](https://amlclub.ru/fatf-obnovil-seryj-spisok-stran/) - 21.02.2020 года в Париже состоялось очередное Пленарное заседание ФАТФ, на котором были пересмотрены списки юрисдикций, включенные в серый и черный списки ФАТФ.
- [Кредитные организации обязаны уведомлять клиентов о блокировке средств](https://amlclub.ru/kreditnye-organizacii-uvedomljat-klientov-o-blokirovke-sredstv/) - Изменения в Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" обязывает банки уведомлять клиента о блокировке средств и о причинах
- [Изменился список стратегических организаций](https://amlclub.ru/izmenilsja-spisok-strategicheskih-organizacij/) - Вступил в силу Указ Президента РФ, вносящий изменения в список стратегических Организаций, операции которых подлежат обязательному контролю на основании 115-ФЗ
- [Заседание межведомственной рабочей группы по противодействию незаконным финансовым операциям](https://amlclub.ru/zasedanie-mezhvedomstvennoj-rabochej-gruppy-po-protivodejstviju-nezakonnym-finansovym-operacijam/) - Исполнительные листы, удостоверения комиссий по трудовым спорам активно используются мошенниками для обналичивания денежных средств. Подписывайтесь на наши новости.
- [Памятка для организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу](https://amlclub.ru/pamjatka-dlja-organizacij-i-individualnyh-predprinimatelej-podnadzornyh-rosfinmonitoringu/) - Памятка Росфинмониторинга для лизинговых компаний, операторов по приему платежей, агентств недвижимости, факторинговых организаций
- [О применении специальных экономических мер](https://amlclub.ru/o-primenenii-specialnyh-jekonomicheskih-mer/) - О новом законе по применению специальных экономических мер - замораживание (блокирование) денежных средств и иного имущества
- [Вступило в силу Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У](https://amlclub.ru/vstupilo-v-silu-ukazanie-banka-rossii-ot-11-12-2019-n-5351-u/) - Напоминание о необходимости привести правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствие с требованиями нового нормативного акта в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Разъяснения для кредитных организаций и не только....](https://amlclub.ru/razjasnenija-dlja-kreditnyh-organizacij-i-ne-tolko/) - Банк России опубликовал разъяснения по вопросам заполнения ФЭС на основании указания 4936-У. Сведения в ФЭС должны заполняться идентификационными данными.
- [Изменился перечень стратегических предприятий от 06.05.2020](https://amlclub.ru/izmenilsja-perechen-strategicheskih-predprijatij-ot-06-05-2020/) - Из перечня стратегических предприятий исключены: Нижнетагильский институт испытания металлов, Новосибирский опытный завод измерительных приборов, Приволжский государственный боеприпасный испытательный полигон
- [Изменения в 115-ФЗ в 2020 году](https://amlclub.ru/izmenenija-v-115-fz-v-2020-godu/) - Обзор последних редакций Федерального закона от 07.08.2001 n 115-ФЗ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, и финансированию терроризма
- [Как управляющей компании фиксировать сведения об операциях](https://amlclub.ru/kak-upravljajushhej-kompanii-fiksirovat-svedenija-ob-operacijah/) - Банк России пояснил УК о том, что отсутствует необходимость формировать внутренние сообщения по всем операциям, перечисленным в статье 6 115-ФЗ
- [Отчет о рисках ОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/otchet-o-riskah-od-ft-fromu/) - Рекомендации по составлению и образец ежегодного отчета о рисках ОД/ФТ/ФРОМУ, представляемого в Росфинмониторинг
- [Обязательный контроль платежей по договору лизинга](https://amlclub.ru/platezhi-po-dogovoru-lizinga/) - Банк России дает разъяснения о том, как следует выявлять операции, подлежащие обязательному контролю по договорам лизинга
- [Росфинмониторинг будет проводить проверки в 2021](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-budet-provodit-proverki-v-2021/) - ФСФМ опубликовала информационное письмо, которым недвусмысленно дал понять, что будет проводить проверки соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ в 2021
- [А если я не осуществляю деятельность?!](https://amlclub.ru/a-esli-ja-ne-osushhestvljaju-dejatelnost/) - Уведомления о неосуществлении деятельности с указанием ИНН, причин и периода неосуществления деятельности (в свободной форме).
- [Уведомление Банка России о назначении Ответственного сотрудника](https://amlclub.ru/uvedomlenie-banka-rossii-o-naznachenii-otvetstvennogo-sotrudnika/) - Как мы направляли уведомление о назначении на должность нового СДЛа в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций
- [Методические рекомендации по обслуживанию лизинговых и факторинговых компаний](https://amlclub.ru/metodicheskie-rekomendacii-po-obsluzhivaniju-lizingovyh-i-faktoringovyh-kompanij/) - Банк России дает разъяснения как кредитным организациям о порядке отказа лизинговым и факторинговым компаниям , если они не встали на учет в Росфинмониторинг
- [Операция с наличными и безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом](https://amlclub.ru/operacija-s-nalichnymi-i-beznalichnymi-denezhnymi-sredstvami-osushhestvljaemaja-po-sdelke-s-nedvizhimym-imushhestvom/) - Любые операции с недвижимостью на сумму свыше 3 млн. рублей, подлежат обязателньому контролю
- [Обязательный контроль по счетам эскроу](https://amlclub.ru/objazatelnyj-kontrol-po-schetam-jeskrou/) - Банк России дает разъяснения о выявлении операций, подлежащим обязательному контролю по счетам эскроу
- [Обязательный контроль в отношении договоров финансовой аренды(лизинга)](https://amlclub.ru/objazatelnyj-kontrol-v-otnoshenii-dogovorov-finansovoj-arendy-lizinga/) - О правомерности вывода при осуществлении платежей по договору сублизинга
- [Обязательный контроль КО по покупке-продаже монет из драгоценных металлов](https://amlclub.ru/objazatelnyj-kontrol-ko-po-pokupke-prodazhe-monet-iz-dragocennyh-metallov/) - Об обязательном контроле кредитных организаций по скупке, купле-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней
- [Изменен список РПДЛ](https://amlclub.ru/izmenen-spisok-rpdl/) - Правила внутреннего контроля организации необходимо привести в соответствие с требованиями законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ до конца февраля на основании 4 актов
- [Правила внутреннего контроля 2020](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolja-2020/) - Наши клиенты часто задают нам вопрос, сколько редакций правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ у организации должно быть утверждено в 2020 году.Отвечаем: все зависит от вашего вида деятельности.01.01.2020 — вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный
- [Упрощенная идентификация клиента МФО](https://amlclub.ru/4573-2/) - Об упрощенной идентификации клиента при заключении с ним договора потребительского POS-микрозайма
- [О подключении микрофинансовых организаций к ЕСИА](https://amlclub.ru/o-podkljuchenii-mikrofinansovyh-organizacij-k-esia/) - Информация по подключению организаций к ЕСИА, находится в Регламенте информационного взаимодействия Участников с Оператором ЕСИА
- [Устанавливать ИНН не обязательно](https://amlclub.ru/ustanovlenie-inn-objazatelnym-jelementom-identifikacii/) - Сведения могут быть зафиксированы со слов клиента, либо не устанавливаться (если клиент не имеет либо не помнит свой ИНН)
- [ФЭС о беспроцентном займе](https://amlclub.ru/operacii-podlezhashhie-objazatelnomu-kontrolju-2/) - Операция по получению беспроцентного займа подлежит обязательному контролю на сумму свыше 600 000 рублей. Но о чем именно информировать Росфинмониторинг?
- [Как правильно исчислять дату проверки по Перечням?](https://amlclub.ru/kak-pravilno-ischisljat-datu-proverki/) - Об правильном исчислении сроков и даты проверки, проводимой ломбардом
- [Разъяснения Банка России об "удаленной" идентификации](https://amlclub.ru/razjasnenija-banka-rossii-ob-udalennoj-identifikacii/) - НФО вправе проводить удаленную идентификацию при условии, что укажут об этом в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, и будут получать документы по ЭДО
- [Разъяснения Банка России о больничном Ответственного сотрудника](https://amlclub.ru/razjasnenija-banka-rossii-o-bolnichnom-otvetstvennogo-sotrudnika/) - СДЛ не может работать во время отпуска или болезни, обязанности должны быть возложены на другое лицо, соответствующее квалификационным требованиям
- [Обслуживание иностранных граждан](https://amlclub.ru/obsluzhivanie-inostrannyh-grazhdan/) - Об обслуживание физических лиц – иностранных граждан, находящихся на территории РФ, по документам, срок действия которых истек после 14.03.2020
- [Истечение сроков действия документов иностранных граждан](https://amlclub.ru/istechenie-srokov-deistviya-inostrannyh-grajdan/) - Документы, удостоверяющие личность иностранных граждан, срок действия которых истек, автоматически продлевается на 276 дней
- [Письмо Банка России о санкционных мерах № ИН-014-12/109](https://amlclub.ru/pismo-banka-rossii-o-sankcionnyh-merah-in-014-12-109/) - Лица, включенные в санкционные списки ООН подлежат выявлению, их имущество подлежит замораживаю/блокированию. Банк России информирует об обновлении списков
- [Операции, подлежащие обязательному контролю](https://amlclub.ru/operacii-podlezhashhie-objazatelnomu-kontrolju/) - Перечень операций, которые субъекты первичного финансового мониторинга отчитывают в Росфинмониторинг в разрезе каждого вида деятельности после 10.01.2021
- [Какие операции не подлежат обязательному контролю?​](https://amlclub.ru/porjadok-zapolnenija-fjes-vnosimyh-federalnym-zakonom-208-fz/) - Операции по поступлению денежных средств от юридического лица на счет физического лица, не подлежат обязательному контролю
- [Как формировать ФЭС о скупке, купле-продаже ювелирных изделий?](https://amlclub.ru/razjasnenija-po-zapolneniju-polej-v-fjes/) - О заполнении ФЭС на основании 208-ФЗ по скупке, купле-продаже драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий на сумму 600 000 р.
- [Как НПФ выявлять операции НКО, подлежащие обязательному контролю по 208-ФЗ?](https://amlclub.ru/dejatelnost-npf-po-negosudarstvennomu-pensionnomu-obespecheniju/) - Направлению в Росфинмониторинг подлежат сведения об операциях по передаче клиентом – НКО наличных денежных средств в кассу НПФ
- [Разъяснения Банка России об обучении](https://amlclub.ru/razjasnenija-banka-rossii-ob-obuchenii/) - Организация вправе проводить целевой инструктаж по ПОД/ФТ один раз по одному закону
- [Как обучать товароведов ломбарда?](https://amlclub.ru/kak-obuchat-tovarovedov-lombarda/) - Товаровед ломбарда подлежит обучению по ПОД/ФТ. В случае, если такой сотрудник не будет обучение в форме целевого инструктажа ломбард несет риски.
- [Перечень сотрудников, подлежащих обучению по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/perechen-sotrudnikov-kotorye-dolzhny-prohodit-objazatelnoe-obuchenie-v-celjah-pod-ft/) - О перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ необязательно включать фамилии и имена обучаемых лиц
- [Целевой (внеплановый) инструктаж ПОД/ФТ в НФО](https://amlclub.ru/razjasnenija-celevogo-vneplanovogo-instruktazha-v-celjah-pod-ft/) - Ответы на вопросы НФО об обучении сотрудников в форме целевого инструктажа, самообучении СДЛа и иные ответы по обучению в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- [Как часто Ответственный сотрудник должен проходить Целевой инструктаж?](https://amlclub.ru/kto-mozhet-byt-naznachen-na-dolzhnost-specialnogo-dolzhnostnogo-lica/) - Назначить на должность СДЛ можно сотрудника, прошедшего обучение в форме целевого инструктажа по ПОД/ФТ в любой организации и на любой должности
- [Что есть "объем" и "содержание" целевого (внепланового) инструктажа](https://amlclub.ru/chto-est-obem-i-soderzhanie-celevogo-vneplanovogo-instruktazha/) - Банк России ответил на вопросы о новой редакции Указания 3471-У, обучении сотрудников ломбарда, ответил что есть "объем" и "содержание" инструктажа
- [Совмещение функций СДЛ и Контролера в одном лице](https://amlclub.ru/sovmeshhenie-funkcij-sdl-i-kontrolera-v-odnom-lice/) - Ответственный сотрудник по ПОД ФТ вправе совмещать свои функции с функциями контролера в организациях, перечисленных в п 1 приложения 1 Положения 445-П
- [Программа, определяющая порядок взаимодействия с лицами, которым поручена идентификация](https://amlclub.ru/provedenie-identifikacii-ili-uproshhennoj-identifikacii-klienta/) - Некредитная финансовая организация должна разработать программу взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации
- [Сделки с использованием средств материнского капитала](https://amlclub.ru/sdelki-s-ispolzovaniem-sredstv-materinskogo-kapitala/) - Какие сделки с использованием средств материнского (семейного) капитала подпадают под критерии необычных сделок
- [Что есть аналог собственноручной подписи?!](https://amlclub.ru/chto-est-analog-sobstvennoruchnoj-podpisi/) - Банк России пояснил, что аналогом собственноручной подписи сотрудника для целей обучения по ПОД/ФТ может быть и электронная подпись и факсимиле.
- [О количественном составе подразделения по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/naznachenie-sotrudnikov-nfo-po-pod-ft/) - Если СДЛ находится в отпуске по беременности и родам, а его обязанности исполняет сотрудник подразделения, то требования к количественному составу выполнены
- [Фиксирование результатов каждой проверки по перечню](https://amlclub.ru/fiksirovanie-rezultatov-kazhdoj-proverki-po-perechnju/) - Разъяснения Банка России о фиксировании результатов проверки по перечню ФРОМУ в анкете клиента. Читайте подробности на сайте.
- [Новые XSD-схемы для Положения № 655-П](https://amlclub.ru/novye-xsd-shemy-dlja-polozhenija-655-p/) - Новые XSD-схемы для Положения Банка России от 17.10.2018 N 655-П
- [В правила можно не включать положения об идентификации ИСБОЮЛ](https://amlclub.ru/nekreditnye-finansovye-organizacii-objazany-identificirovat-inostrannuju-strukturu/) - Разъяснение Банка России об обязательствах организации по идентификации иностранных структур без образования юридического лица и отсутствии положений в правилах
- [Росфинмониторинг подготовил очередные изменения в отчетности](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-podgotovil-ocherednye-izmenenija-v-otchetnosti/) - В Минюст на регистрацию направлены изменения в Инструкцию о представлении в Росфинмониторинг информации, утвержденной Приказом № 110
- [Правительство рассмотрело проект изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ о противодействии легализации](https://amlclub.ru/pravitelstvo-rassmotrelo-proekt-izmenenij-v-federalnyj-zakon-115-fz-o-protivodejstvii-legalizacii/) - Правительство рассмотрело проект изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ о ПОД/ФТ запрещающий банкам без объяснения причин отказывать клиентам
- [Указание Банка России от 20.10.2020 № 5599-У](https://amlclub.ru/ukazanie-banka-rossii-ot-20-10-2020-5599-u/) - Изменения будут внесены в список признаков, указывающих на необычный характер сделки. Хотя, иногда Банк России преподносит неожиданные сюрпризы. Скоро увидим.
- [Серый список ФАТФ обновился](https://amlclub.ru/seryj-spisok-fatf-obnovilsja/) - На заседании ФАТФ 8-23 октября 2020 обновили серый список ФАТФ. Из списка исключены: Монголия и Исландия. Черный список ФАТФ остается неизменным: Иран и КНДР
- [Схема легализации с использованием криптовалюты](https://amlclub.ru/shema-legalizacii-s-ispolzovaniem-kriptovaljuty/) - как отмывают деньги через криптовалюту? Какие признаки легализации денежных средств через криптовалюту? Читайте в этой статье
- [О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Мали](https://amlclub.ru/o-prodlenii-dejstvija-mer-soveta-bezopasnosti-oon-v-otnoshenii-mali/) - Банк России информирует о продлении санкционных мер в отношении Мали. Как мы писали ранее организации обязаны применять специальные экономические меры.
- [Постановление Правительства РФ от 22.10.2020 N 1716 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации"](https://amlclub.ru/postanovlenie-pravitelstva-rf-ot-22-10-2020-n-1716-o-vnesenii-izmenenij-v-nekotorye-akty-pravitelstva-rossijskoj-federacii/) - О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации о ПОД/ФТ
- [Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171](https://amlclub.ru/prikaz-rosfinmonitoringa-ot-16-07-2020-n-171/) - Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме
- [Требование Прокуратуры РФ по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/trebovanie-prokuratury-rf-po-pod-ft/) - Единственный способ избежать внимания Прокуратуры РФ и избежать штрафов - встать на учёт в Росфинмониторинг и исполнять требования законодательства о ПОД/ФТ.
- [Приказ Росфинмониторинга № 213 от 09.09.2020](https://amlclub.ru/prikaz-rosfinmonitoringa-213-ot-09-09-2020/) - О внесении изменений в Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366 Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента
- [Информирование Банка России о поручении идентификации](https://amlclub.ru/informirovanie-banka-rossii-o-poruchenii-identifikacii/) - Информирование оператором, выпускающим цифровые финансовые активы, и обмена цифровых финансовых активов в ЦБ РФ информации о передаче идентификации
- [Запрет Банка России для оператора финансовой платформы](https://amlclub.ru/zapret-banka-rossii-dlja-operatora-finansovoj-platformy/) - О порядке и сроках направления Банком России оператору финансовой платформы уведомления о принятии решения о запрете размещения идентификационных сведений ЕСИА
- [Дата вступления в силу изменений в 3471-У](https://amlclub.ru/data-vstuplenija-v-silu-izmenenij-v-3471-u/) - 19.10.2020 - дата начала применения Указания Банка России № 5496-У о новых требованиях к программе обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ сотрудников НФО.
- [Указание Банка России от 06.07.2020 N 5496-У](https://amlclub.ru/ukazanie-banka-rossii-ot-06-07-2020-n-5496-u/) - Об обучении по ПОД/ФТ сотрудников организаций, поднадзорных Банку России. Новый нормативный акт об обучении
- [Порядок доступа к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/porjadok-dostupa-k-lichnomu-kabinetu-na-sajte-rosfinmonitoringa/) - Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. На основании приказа все субъекты 115-ФЗ обязаны утвердить Правила внутреннего контроля до 19.10.2020 г.
- [Независимая оценка квалификации по ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/nezavisimaja-ocenka-kvalifikacii-po-pod-ft-fromu/) - Новости о независимой оценке квалификации для специалистов финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- [Обналичка на рынках Москвы](https://amlclub.ru/obnalichka-na-rynkah-moskvy/) - Обзор статьи Зебелл про обналичивание денежных средств на рынках Москвы.
- [Отчет о взаимной оценке Российской Федерации 2019 год](https://amlclub.ru/otchet-o-vzaimnoj-ocenke-rossijskoj-federacii-2019-god/) - Справка о миссии международных оценщиков системы ПОД/ФТ/ФРОМУ Российской Федерации и отчет о результатах проверки
- [Новые нормативные акты Банка России по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/novye-normativnye-akty-banka-rossii-po-pod-ft/) - Обзор нормативных актов Банка России по ПОД/ФТ/ФРОМУ, которые планируется разработать в 2020 году с целью актуализации требований законодательства о ПОД/ФТ.
- [Указание Банка России от 22.01.2020 N 5392-У](https://amlclub.ru/ukazanie-banka-rossii-ot-22-01-2020-n-5392-u/) - О порядке уведомления уполномоченным банком органа финансового мониторинга о каждом случае отказа в принятии к исполнению распоряжений о совершении операций
- [Указание Банка России от 24.12.2019 N 5372-У](https://amlclub.ru/ukazanie-banka-rossii-ot-24-12-2019-n-5372-u/) - Обзор нормативного акта по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Минюст вернул на доработку указание Банка России N 5372-У.
- [Проект изменений в Положение № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ"](https://amlclub.ru/proekt-izmenenij-v-polozhenie-375-p-o-trebovanijah-k-pravilam-vnutrennego-kontrolja-kreditnoj-organizacii-v-celjah-pod-ft/) - Опубликовали проект, вносящий изменения в Положение Банка России № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ"
- [Проект приказа Росфинмониторинга об обучении](https://amlclub.ru/proekt-prikaza-rosfinmonitoringa-ob-obuchenii/) - Обзор нового приказа об обучении по ПОД/ФТ/ФРОМУ для организаций и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы
- [Методические рекомендации Банка России о применении кредитными организациями повышенного размера комиссионного вознаграждения](https://amlclub.ru/metodicheskie-rekomendacii-banka-rossii-o-primenenii-kreditnymi-organizacijami-povyshennogo-razmera-komissionnogo-voznagrazhdenija/) - Рекомендации Банка России к кредитным организациям о снижении или отмене тарифов за перевод денежных средств по экономически обоснованным (законным) операциям
- [Обучение в форме повышения уровня знаний](https://amlclub.ru/obuchenie-v-forme-povyshenija-urovnja-znanij/) - Новые учебные материалы от Росфинмониторинга в Личном кабине. Рекомендации по проведению обучения в форме повышения уровня знаний (повышения квалификации).
- [Изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ](https://amlclub.ru/izmenenija-v-federalnyj-zakon-115-fz/) - Операторы лотерей являются субъектами 115-ФЗ. Закон, вносящий изменения в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- [Обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ 19.03.2020 года](https://amlclub.ru/obuchenie-po-podftfromu-19-03-2020-goda/) - Анонс вебинара на тему Противодействие отмыванию доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения . В СКРИН
- [Разъяснения по 4936-У](https://amlclub.ru/razjasnenija-po-4936-u/) - Банк России в очередной раз дал разъяснения кредитным организациям.по вопросу заполнения отчетности в Росфинмониторинг на основании 4936-У
- [Росфинмониторинг и ФНС России разработали механизм выявления «технических» организаций](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-i-fns-rossii-razrabotali-mehanizm-vyjavlenija-tehnicheskih-organizacij/) - Борьба с однодневками ведется. Новый механизм выявляет "технические "организации и пресекает их деятельность. ФАТФ высоко оценили работу ведомств.
- [Банки просят ЦБ дать определение новым схемам отмывания денег](https://amlclub.ru/banki-prosjat-cb-dat-opredelenie-novym-shemam-otmyvanija-deneg/) - Банки активно блокируют денежные средства предпринимателей на основании 115-ФЗ, а потому возникает серьезная необходимость в четких инструкциях со стороны регулятора
- [Заявление президента ФАТФ: COVID-19 и меры по борьбе с незаконным финансированием](https://amlclub.ru/zajavlenie-prezidenta-fatf-covid-19-i-mery-po-borbe-s-nezakonnym-finansirovaniem/) - Рекомендации ФАТФ по предупреждению последствий от проблем, связанных с COVID-19.
- [ОБ ИСПОЛНЕНИИ ОБЯЗАННОСТЕЙ ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ В ПЕРИОД С 30 МАРТА ПО 3 АПРЕЛЯ 2020 ГОДА](https://amlclub.ru/ob-ispolnenii-objazannostej-po-pod-ft-fromu-v-period-s-30-marta-po-3-aprelja-2020-goda/) - Об исполнении обязанностей, предусмотренных 115-ФЗ Организациями, не поднадзорными Банку России в период с 30.03.2020 по 03.04.2020.
- [Сенаторы одобрили поправки в Федеральный закон 115-ФЗ](https://amlclub.ru/senatory-odobrili-popravki-v-federalnyj-zakon-115-fz/) - Изменения в 115-ФЗ уже одобрены Советом Федерации. В ближайшее время мы увидим новый закон о ПОД/ФТ. Подписывайтесь на AMLclub.ru и будьте в курсе событий!
- [Порядок работы в период с 03.04.2020 и до конца "коронавыходных"](https://amlclub.ru/porjadok-raboty-v-period-s-03-04-2020-i-do-konca-koronavyhodnyh/) - Порядок работы и исполнения требований закона 115-ФЗ о ПОД/ФТ в период, связанный с COVID-19
- [Непредставление сведений в Росфинмониторинг влечет наложение административного штрафа](https://amlclub.ru/nepredstavlenie-svedenij-v-rosfinmonitoring-vlechet-nalozhenie-administrativnogo-shtrafa/) - Хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение обязаны направлять сведения в Росфинмониторинг об операциях и об открытии/закрытии счетов.
- [Очередные изменения в 115-ФЗ близко](https://amlclub.ru/ocherednye-izmenenija-v-115-fz-blizko/) - Новые изменения в 115-ФЗ о противодействии легализации ожидаются в ближайшее время. Вводится ответственность для юридических лиц за соучастие в легализации.
- [Консультация по разработке Целевых правил внутреннего контроля](https://amlclub.ru/konsultacija-po-razrabotke-celevyh-pravil-vnutrennego-kontrolja/) - Разъяснения о необходимости разрабатывать Целевые ПВК по ПОД/ФТ организациям, входящим в банковскую группу.
- [Банк России рекомендует принимать недействительные паспорта клиентов](https://amlclub.ru/bank-rossii-rekomenduet-prinimat-nedejstvitelnye-pasporta-klientov/) - Очередные разъяснения Банка России о порядке осуществления деятельности по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период "коронавыходных". Принимать просроченный паспорт.
- [Изменения в КоАП за нарушение законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/izmenenija-v-koap-za-narushenie-zakonodatelstva-o-pod-ft-fromu/) - Поправки в КоАП об установлении ответственности юридических лиц за совершение сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, приобретенных преступным путем
- [Росфинмониторинг рекомендует принимать просроченные паспорта в период "коронавыходных"](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-rekomenduet-prinimat-prosrochennye-pasporta-v-period-koronavyhodnyh/) - Субъектам Закона № 115-ФЗ о противодействии легализации рекомендуется обеспечить обновление сведений о паспорте до 30.09.2020 года, предусмотрев это в договоре
- [Открытие счета клиенту - ИП и ЮЛ без личного присутствия не будет наказываться](https://amlclub.ru/otkrytie-scheta-klientu-ip-i-jul-bez-lichnogo-prisutstvija-ne-budet-nakazyvatsja/) - На период «Коронавыходных» Банк России не будет применять меры к кредитным организациям за нарушение законодательства о ПОД/ФТ и требований закона n 115-ФЗ о легализации
- [О корректировке показателя уплачиваемости  налогов](https://amlclub.ru/o-korrektirovke-pokazatelja-uplachivaemosti-nalogov/) - Банк России рекомендует кредитным организациям при управлении риском легализации скорректировать показатель уплачиваемости налогов 1-3 квартале для клиентов, наиболее пострадавших от коронавируса.
- [О продлении действия паспортов с истекшим сроком](https://amlclub.ru/o-prodlenii-dejstvija-pasportov-s-istekshim-srokom/) - Новое в идентификации клиентов. Президент подписал указ в соответствии с которым банки и другие финансовые организации обязаны принимать паспорта с истекшим сроком действия.
- [Изменился список лиц, в отношении которых Россией применяются санкции](https://amlclub.ru/izmenilsja-spisok-lic-v-otnoshenii-kotoryh-rossiej-primenjajutsja-sankcii/) - Правительство исключило две фамилии из списка лиц, в отношении которых РФ применяются экономические санкции. Организации (ИП) не вправе осуществлять операции с лицами, включенными в список.
- [Коды организаций при регистрации Личного кабинета](https://amlclub.ru/kody-organizacij-pri-registracii-lichnogo-kabineta/) - Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение о кодах регистрации Личных кабинетов новых субъектов Закона № 115-ФЗ о противодействии легализации
- [О проверке паспортов граждан РФ](https://amlclub.ru/o-proverke-pasportov-grazhdan-rf/) - В указе Президента РФ № 275 речь идет о признании действительными тех документов, у которых истек или истекает срок действия в период с 01.02.2020 по 15.07.2020
- [Порядок работы в майские праздники](https://amlclub.ru/porjadok-raboty-v-majskie-prazdniki/) - Информационное сообщение от Росфинмониторинга о порядке работы по ПОД/ФТ для субъектов 115-ФЗ в период с 06.05.2020. Срок исполнения обязанностей - 12.05.2020
- [Еврокомиссия активизирует борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма](https://amlclub.ru/evrokomissija-aktiviziruet-borbu-s-otmyvaem-deneg-i-finansirovaniem-terrorizma/) - Еврокомиссия создает новый орган по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, увеличивает свою роль в борьбе с легализацией и обновляет список рискованных стран
- [Изменения в Положение № 625-П "О деловой репутации..."](https://amlclub.ru/izmenenija-v-polozhenie-625-p-o-delovoj-reputacii/) - Изменения к требованиям о деловой репутации Ответственных сотрудников микрофинансовых компаний, предусмотренных Положением Банка России № 625-П
- [Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ в 95% случаев не соответствуют требованиям законодательства РФ](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolja-po-pod-ft-v-95-ne-sootvetstvujut-trebovanijam-zakonodatelstva-rf/) - ПВК по ПОД/ФТ в 95% случаях не соответствуют законодательству о ПОД/ФТ. Мы предлагаем новую услугу своим клиентам - проверка Правил сотрудником Банка России.
- [Отменено проведение проверок соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/otmeneno-provedenie-proverok-sobljudenija-trebovanij-zakonodatelstva-o-pod-ft/) - Росфинмониторинг опубликовал информацию об отмене проверок Организаций (ИП) по ПОД/ФТ до конца года, но продолжит осуществлять дистанционный надзор
- [Увеличения порога сделок с недвижимостью не будет](https://amlclub.ru/uvelichenija-poroga-sdelok-s-nedvizhimostju-ne-budet/) - Банковское сообщество направило запрос в ФСФМ с просьбой смягчить регуляторную нагрузку, в том числе увеличить порог для операций с недвижимостью до 10 млн. р.
- [Новая редакция приказа об обучении сотрудников](https://amlclub.ru/novaja-redakcija-prikaza-ob-obuchenii-sotrudnikov/) - О проекте приказа Росфинмониторинга об обучении кадров по ПОД/ФТ/ФРОМУ в организациях - субъектах 115-ФЗ о легализации. Контроль уровня знаний по ПОД/ФТ
- [KYC платформа для банков](https://amlclub.ru/kyc-platforma-dlja-bankov-2/) - Банк России информирует о запуске разработки KYC (ЗСК) платформы для банков, которая будет содержать сведения о высокорискованных клиентах с точки зрения 115-ФЗ
- [Кредитный отчет физического лица](https://amlclub.ru/kreditnyj-otchet-fizicheskogo-lica/) - Банк России указал, что прежде чем запрашивать согласие клиента на доступ к кредитной истории, МФО до приема на обслуживание обязаны, идентифицировать клиента
- [Новая межведомственная комиссия по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/novaja-mezhvedomstvennaja-komissija-po-voprosam-pod-ft-fromu/) - Комиссия будет заниматься разработкой плана мероприятий по реализации рекомендаций ФАТФ, опубликованных по результатам 4-го раунда взаимных оценок 2019 год
- [Новый проект изменений в 115-ФЗ для ювелиров](https://amlclub.ru/novyj-proekt-izmenenij-v-115-fz-dlja-juvelirov/) - В 115-ФЗ о противодействии легализации вносятся изменения в части необходимости проводить идентификацию бенефициарных владельцев религиозных организаций
- [Встреча Президента РФ с директором Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/vstrecha-prezidenta-rf-s-direktorom-rosfinmonitoringa/) - Ю. Чиханчин отчитался перед В. Путиным о проделанной работе в вопросах целевого расходования бюджетных денежных средств, связанных с COVID-19, новыми схемами
- [Порядок представления поднадзорными Банку России организациями информации в Росфинмониторинг 24 июня и 1 июля 2020​ года](https://amlclub.ru/porjadok-predstavlenija-podnadzornymi-banku-rossii-organizacijami-informacii-v-rosfinmonitoring-24-ijunja-i-1-ijulja-2020-goda/) - Организации, поднадзорные Банку России представляют информацию в Росфинмониторинг с переносом сроков в связи с нерабочими днями 24 июня и 1 июля 2020​ года
- [Отчет ФАТФ об отмывании денежных средств, полученных от торговли дикой природой](https://amlclub.ru/otchet-fatf-ob-otmyvanii-denezhnyh-sredstv-poluchennyh-ot-torgovli-dikoj-prirodoj/) - Торговцы дикой природой используют слабые места финансового и нефинансового сектора, чтобы перемещать, скрывать и отмывать свои доходы, что позволяет совершать новые преступления против дикой природы и наносить ущерб финансовой целостности.
- [О продлении мер в связи с КОВИД-19](https://amlclub.ru/o-prodlenii-mer-v-svjazi-s-kovid-19/) - Новое информационное письмо Банка России о продлении послаблений в ПОД/ФТ, направленных на защиту интересов граждан и финансовых организаций в период пандемии
- [Новая редакция 115-ФЗ о легализации от 29.12.2020](https://amlclub.ru/novaja-redakcija-115-fz-o-legalizacii-ot-29-12-2020/) - В конце года вступят очередные изменения в 115-ФЗ в части проведения идентификации нотариусами. Изменения вносятся Федеральным законом от 27.12.2019 N 480-ФЗ
- [Изменения в 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"](https://amlclub.ru/izmenenija-v-39-fz-o-rynke-cennyh-bumag/) - Услуга брокера, которую могут и будут использовать в целях легализации. Ответственный сотрудник должен оценить риск услуги, письменно зафиксировать результаты
- [О национальной платежной системе](https://amlclub.ru/o-nacionalnoj-platezhnoj-sisteme/) - Банком России могут быть установлены случаи, не допускающие предоставление денежных средств юридическими лицами и ИП в пользу клиента - физического лица
- [Изменения, затрагивающие кредитные кооперативы, ломбарды и МФО](https://amlclub.ru/izmenenija-zatragivajushhie-kreditnye-kooperativy-lombardy-i-mfo/) - Изменения по ПОД/ФТ, затрагивающие субъектов 115-ФЗ о легализации, относящиеся к деловой репутации Ответственных сотрудников и лицензионным требованиям
- [О несоответствии деловой репутации](https://amlclub.ru/o-nesootvetstvii-delovoj-reputacii/) - Требования для соответствия Ответственного сотрудника установлены в законах и других актах. Кейс, как СДЛ банка пытался восстановить деловую репутацию
- [Обзор судебной практики, связанной с легализацией (отмыванием)](https://amlclub.ru/obzor-sudebnoj-praktiki-svjazannoj-s-legalizaciej-otmyvaniem/) - Схемы для отмывания денежных средств часто предполагают использование судов различных уровней, одна из известнейших схем: молдавская осуществляется с помощью судов
- [Изменения в 115-ФЗ от 13.07.2020](https://amlclub.ru/izmenenija-v-115-fz-ot-13-07-2020/) - Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".
- [Отчет Росфинмониторинга за 2019 год](https://amlclub.ru/otchet-rosfinmonitoringa-za-2019-god/) - Краткий обзор самых интересных моментов, которые содержатся в отчете за 2019 год.
- [Функции Федеральной налоговой службы](https://amlclub.ru/funkcii-federalnoj-nalogovoj-sluzhby/) - Внесены изменения в Положение о ФНС - осуществление контроля и надзора за организаторами азартных игр и операторами лотерей Федерального закона № 115-ФЗ о ПОД/ФТ
- [Изменения в закон О национальной платежной системе](https://amlclub.ru/izmenenija-v-zakon-o-nacionalnoj-platezhnoj-sisteme/) - Изменения затрагивают возможности перевода денежных средств в отношении физических лиц, не прошедших идентификацию по 115-ФЗ о противодействии легализации
- [Операции некоммерческих организаций](https://amlclub.ru/operacii-nekommercheskih-organizacij/) - Обязательный контроль операций некоммерческих организаций, к некоммерческим организациям относят государственные корпорации, государственные компании и ППК
- [Письмо Банка России об анкете Вольфсбергской группы](https://amlclub.ru/pismo-banka-rossii-ob-ankete-volfsbergskoj-gruppy/) - Информационное письмо от 27.07.2020 № ИН-04-12/144 «Об анкете Вольфсбергской группы», новая анкета, новый порядок KYC, ответы на наиболее популярные вопросы
- [Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У "Об идентификации..."](https://amlclub.ru/ukazanie-banka-rossii-ot-06-07-2020-n-5495-u-ob-identifikacii/) - Изменения затронут процедуру идентификации выгодоприобретателей, идентификации представителей гос.организаций, а также способов проверки деловой репутации
- [Росфинмониторинг предупреждает агентства недвижимости и риэлторов](https://amlclub.ru/rosfinmonitoring-preduprezhdaet-agentstva-nedvizhimosti-i-rijeltorov/) - Необходимо направлять сведения об операциях с недвижимостью до 10.01.2021 включительно, и принимать меры по выявлению подозрительных операций
- [Новая редакция Правил внутреннего контроля](https://amlclub.ru/novaja-redakcija-pravil-vnutrennego-kontrolja/) - Профессиональные участники РЦБ, Управляющие компании, Страховые организации, кредитные организации, регистраторы обязаны утвердить новую редакцию ПВК под фт
- [Изменения в 110 Приказ Росфимониторинга](https://amlclub.ru/izmenenija-v-110-prikaz-rosfimonitoringa/) - Росфинмониторинг опубликовал проект изменений в Инструкцию о представлении информации в Росфинмониторинг, утвержденную приказом от 22 апреля 2015 г. № 110
- [Изменения в 115-ФЗ в части идентификации](https://amlclub.ru/izmenenija-v-115-fz-v-chasti-identifikacii/) - Большинству субъектов 115-ФЗ согласно этому законопроекту позволять поручать проведение идентификации кредитной организации на основании договора
- [Изменения в 115-ФЗ в части, связанной с ИСБОЮЛ](https://amlclub.ru/izmenenija-v-115-fz-v-chasti-svjazannoj-s-isbojul/) - Субъектам 115-ФЗ придется осуществлять идентификацию доверительных собственников (управляющих) ИСБОЮЛ и протекторов.
- [Елена Таран и Елена Рюмина о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ в период коронавируса](https://amlclub.ru/elena-taran-i-elena-rjumina-o-finansovom-monitoringe-i-pod-ft-v-period-koronavirusa/) - Елена Таран и Елена Рюмина о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ в период коронавируса
- [Санкционные списки Совета Безопасности ООН](https://amlclub.ru/sankcionnye-spiski-soveta-bezopasnosti-oon/) - Банк России опубликовал очередное информационное письмо о необходимости исполнять требования законодательства РФ о специальных экономических мерах.
- [Как снизить нагрузку на бизнес, используя риск-ориентированный подход?](https://amlclub.ru/kak-snizit-nagruzku-na-biznes-ispolzuja-risk-orientirovannyj-podhod/) - Степень риска легализации находится в зависимости от степени риска клиента и от степени риска использования услуг организации. Подписывайтесь на наши новости.

## Страницы

- [Главная страница](https://amlclub.ru/) - Правила внутреннего контроля, постановка на учет в Росфинмониторинге, разработка ПВК, обучение для росфинмониторинга, целевой инструктаж ПОД ФТ, сопровождение
- [Полезные материалы](https://amlclub.ru/baza-znaniy/poleznye-materialy/) - На данной странице доступны чек-листы и практические материалы для:• НФО • Субъектов статьи 7.1 • Субъектов, осуществляющих операции с денежными средствами и/или иным имуществом. Для вашего удобства материалы размещены на нескольких площадках.Выберите подходящую платформу - Telegram, MAX или ВКонтакте — и перейдите по нужной ссылке. Телегам: Телеграм @amlclubchek_bot Вконтакте https://vk.ru/amlspace Если вы переходите через ВКонтакте,
- [Программа обучения ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/obuchenie-pod-ft/programma-obuchenija-v-sfere-pod-ft-fromu/) - Комплект документов для организации, подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД ФТ ФРОМУ включает: план-график обучения, перечень сотрудников, приказы
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для ювелиров](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-vnutrennego-kontrolja-dlja-juvelirov/) - пвк по под фт для ювелирного магазина разрабатываются в соответствии с требованиями 115-ФЗ и Постановления Правительства 667, а также учитывает письма Пробирной палаты
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для лизинговой компании](https://amlclub.ru/razrabotka-pvk-v-celjah-pod-ft-dlja-lizingovoj-kompanii/) - пвк по под фт лизинговой организации разрабатываются с учетом всех поправок в 115-ФЗ, в соответствии с требованиями правительства РФ и приказами Росфинмониторинга
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для оператора по приему платежей](https://amlclub.ru/pravila-pod-ft-fromu-dlja-operatora-po-priemu-platezhej/) - ПВК по ПОД ФТ оператора разрабатываются в соответствии с требованиями Росфинмониторинга, Постановлением Правительства РФ 667 и Федеральным законом № 115-ФЗ в срок
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для факторинговых организаций](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-vnutrennego-kontrolja-po-pod-ft-dlja-faktoringovyh-organizacij/) - ПВК по ПОД ФТ для факторинговых организаций разрабатываются в полном соответствии с требованиями законодательства о ПОД ФТ и ФРОМУ
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для микрофинансовых организаций](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-pod-ft-dlja-mikrofinansovyh-organizacij/) - ПВК ПОД ФТ для МФО разрабатываются в срок от 3х рабочих дней в полном соответствии с требованиями 115-ФЗ, Положения Банка России № 445-П, иными подзаконными актами
- [Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ ломбарда](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-pod-ft-dlja-lombardov/) - ПВК ПОД/ФТ ломбарда разрабатываются на основании Положения Банка России № 445-П, содержат полный перечень программ и необходимых приложений
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для кредитного кооператива (КПК/СКПК)](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-pod-ft-dlja-kreditnogo-kooperativa-kpk-skpk/) - Команда AMLclub.ru разрабатывает, обновляет, вносит изменения в ПВК в целях ПОД ФТ для ювелиров. Успешно сотрудничаем с юридическими лицами и ИП.
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для управляющей компании ИФ/ПИФ/НПФ](https://amlclub.ru/razrabotka-pvk-pod-ft-dlja-upravljajushhej-kompanii-if-pif-npf/) - ПВК ПОД ФТ для УК ИФ/ПИФ/НПФ в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ (115-ФЗ, 445-П, 444-П, 4662-У, 3471-У) в срок до 7 рабочих дней
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для негосударственного пенсионного фонда](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-pod-ft-dlja-negosudarstvennogo-pensionnogo-fonda/) - пвк под фт для НПФ разрабатываются в соответствии с требованиями закона 115-ФЗ, положения Банка России № 445-П, 444-П, 3471-У и другими НПФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для профессиональных участников рынка ценных бумаг](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-pod-ft-dlja-professionalnyh-uchastnikov-rynka-cennyh-bumag/) - правила внутреннего контроля, изменения в правила под фт, обновление правил под фт в 2020 году и за предыдущие периоды для профессиональных участников РЦБ
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для страховой организации](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-pod-ft-dlja-strahovoj-organizacii/) - ПВК ПОД/ФТ, изменения в правила вносятся в полном соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ, Положениями и указаниями Банка России, другими подзаконными актами
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для обществ взаимного страхования](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-pod-ft-dlja-strahovyh-brokerov-obshhestv-vzaimnogo-strahovanija/) - Обновим, внесем изменения в ПВК в целях ПОД ФТ для общества взаимного страхования. Успешно сотрудничаем с юридическими лицами и ИП. Комплексное сопровождение, профессионализм, полная конфиденциальность коммерческой информации.
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для адвокатов](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-pod-ft-dlja-subektov-stati-7-1-zakona-115-fz/) - Разработка ПВК по ПОД ФТ для Росфинмониторинга в кратчайшие сроки в строгом соответствии с законодательством РФ о ПОД ФТ ФРОМУ. Обращайтесь, ждем вас.
- [Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для организатора азартных игр/оператора лотереи](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolja-po-pod-ft-dlja-organizatora-azartnyh-igr-operatora-loterei/) - Разработка, изменение, обновление ПВК по ПОД ФТ в срок до 7 рабочих дней в полном соответствии с требованиями 115-ФЗ и других НПА
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для операторов инвестиционных платформ](https://amlclub.ru/razrabotka-pvk-pod-ft-dlja-operatorov-investicionnyh-platform/) - пвк под фт, изменения в правила внутреннего контроля в целях под фт, обновление правил под фт в соответствии с требованиями 115-ФЗ и подзаконными актами в 2020
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для оператора информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов](https://amlclub.ru/pvk-pod-ft-dlja-operatora-informacionnyh-sistem-v-kotoryh-osushhestvljaetsja-vypusk-cifrovyh-finansovyh-aktivov/) - ПВК ПОД/ФТ оператора информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, изменения в правила под фт и обновление
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для оператора обмена цифровых финансовых активов](https://amlclub.ru/razrabotka-pvk-pod-ft-dlja-operatora-obmena-cifrovyh-finansovyh-aktivov/) - ПВК по ПОД/ФТ, изменения в правила под фт, обновление правил внутреннего контроля осуществляется в строгом соответствии со 115-ФЗ и другими НПА
- [Ответы на тесты ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/otvety-na-testy-rosfinmonitoringa/) - Контрольный тест на знание ПОД ФТ мы всегда проходим тест быстро (13 минут) и на отлично. Обращайтесь. Сделаем все быстро.
- [Адвокаты](https://amlclub.ru/uslugi-dlya-advokatov-po-pod-ft/) - Правила ПОД ФТ для адвоката, целевой инструктаж ПОД ФТ для адвоката, отчет о рисках адвоката, обучение Росфинмониторинг для сотрудников адвокатского кабинета,
- [Консультации](https://amlclub.ru/konsultacii/) - Консультации по ПОД/ФТ в кратчайшие сроки позволят решить самые сложные вопросы исполнения 115-ФЗ. Индивидуальный подход к решению проблемы. Записывайтесь.
- [Регистрация личного кабинета](https://amlclub.ru/registracija-lichnogo-kabineta/) - Сэкономим ваше время - в кратчайшие сроки зарегистрируем для ваш Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга и научим, как им пользоваться. Записывайтесь!
- [Агентства недвижимости](https://amlclub.ru/agentstva-nedvizhimosti/) - Правила ПОД ФТ для организации, занимающейся посредническими услугами в сделках с недвижимостью (риэлтора) и индивидуального предпринимателя, обучение Росфинмониторинг
- [Лизинговые компании](https://amlclub.ru/lizingovye-kompanii/) - Подготовка и сдача отчетности лизинговой компании в Росфинмониторинг, постановка на учет в Росфинмониторинг лизинговой компании, любые услуги по ПОД ФТ и 115 ФЗ по лизингу
- [Операторы по приему платежей](https://amlclub.ru/operatory-po-priemu-platezhej/) - Регистрация платежного агента в реестр Росфинмониторинга, постановка на учет в Росфинмониторинг, обучение в форме целевого инструктажа по ПОД ФТ и 115 ФЗ и другие услуги. Обращайтесь!
- [Факторинговые организации](https://amlclub.ru/faktoringovye-organizacii/) - Услуги по 115 ФЗ и ПОД ФТ для факторинговых организаций: постановка на учет в Росфинмониторинг, регистрация Личного кабинета, целевой инструктаж по ПОД ФТ ФРОМУ
- [Аудиторские организации (Индивидуальные аудиторы)](https://amlclub.ru/auditorskie-organizacii-individualnye-auditory/) - Обучение аудитора для Росфинмониторинга по ПОД ФТ ФРОМУ, разработка правил внутреннего контроля для частного аудитора и аудиторской организации, регистрация Личного кабинета аудитора на сайте Росфинмониторинга
- [Отчет о рисках](https://amlclub.ru/otchet-o-riskah/) - Предоставим отчет о рисках ПОД/ФТ по вашей деятельности. Минимизация штрафов. Индивидуальный подход. Записывайтесь.
- [Отчет о результатах реализации ПВК](https://amlclub.ru/otchet-otvetstvennogo-sotrudnika-obrazec/) - Образец отчета по 115-ФЗ ответственного сотрудника. Вам останется только добавить данные по вашей компании. Просто скачать.
- [Настройка Личного кабинета](https://amlclub.ru/pervichnoe-zapolnenie-svedeniy-v-lichnom-kabinete-na-saite-rosfinmonitoringa/) - Ведение личного кабинета росфинмониторинга с даты регистрации или на постоянной основе. Обеспечим заполнение первичных сведений. Работаем быстро. Записывайтесь.
- [Настройка ЭЦП](https://amlclub.ru/nastroika-ecp-dlya-saita-rosfinmonitoringa/) - Настроим электронную подпись и рабочее место для Росфинмониторинга. Оперативно, четко, в соответствии с требованиями законодательства. Записывайтесь!
- [Удаленный СДЛ](https://amlclub.ru/udalennyi-sdl/) - Специальное должностное лицо в сфере ПОД/ФТ удаленно. Выполнение всех функций, соответствие всем требованиям. Обращайтесь
- [Оферта на предоставление услуг](https://amlclub.ru/oferta-na-predostavlenie-uslug/) - Публичная оферта на предоставление услуг по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Гарантия качества. Сопровождение вашего бизнеса.
- [Бухгалтерские организации](https://amlclub.ru/uslugi-pod-ft-dlya-buhgalterov/) - Разрабатываем ПВК бухгалтера, регистрируем в Росфинмониторинге, помогаем по 115 ФЗ бухгалтерским компаниям, ИП и самозанятым бухгалтерам, обслуживающим бухгалтериям соблюдать требования финмониторинга
- [Депозитарии](https://amlclub.ru/uslugi-pod-ft-fromu-dlya-depozotariev/) - Правила внутреннего контроля некредитной финансовой организации, повышение квалификации по ПОД ФТ, отчетность в Росфинмониторинг, отчетность в Банк России
- [Кредитные потребительские кооперативы](https://amlclub.ru/kreditnye-potrebitelskie-kooperativy/) - Правила внутреннего контроля, целевой инструктаж для некредитных финансовых организаций, повышение квалификации Ответственного сотрудника, помощь в отчетности для Росфинмониторинга
- [Ломбарды](https://amlclub.ru/lombardy/) - ПВК ломбарда по ПОД ФТ с последними изменениями, обучение сотрудников ломбарда по 115 ФЗ, отчетность в Росфимониторинг по последним формам, отчет Ответственного сотрудника
- [Микрофинансовые организации](https://amlclub.ru/mikrofinansovye-organizacii/) - Правила микрофинансовой организации, отчетность МФО в Росфинмониторинг, обучение сотрудников по 115-ФЗ, ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ для МФО. Обращайтесь, ждем вас!
- [Негосударственные пенсионные фонды](https://amlclub.ru/negosudarstvennye-pensionnye-fondy/) - Обучение сотрудников НПФ по ПОД ФТ в форме повышения уровня знаний, разработка правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ, отчетность в Росфинмониторинг и ЦБ РФ
- [Нотариусы](https://amlclub.ru/notariusy/) - Разработка Правил ПОД ФТ для нотариусов, обучение для Росфинмониторинга в форме целевого инструктажа по 115-ФЗ, регистрация личного кабинета на сайте росфинмониторинга и пр.
- [Общества взаимного страхования](https://amlclub.ru/obshestva-vzaimnogo-strahovanija/) - Правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ, обучение ответственного сотрудника в форме повышения квалификации, отчетность в Росфинмониторинг и ЦБ, абонентское обслуживание
- [Операторы инвестиционных платформ](https://amlclub.ru/operatory-investicionnyh-platform/) - Правила внутреннего контроля, абонентское обслуживание по ПОД ФТ, сопровождение при проверках Росфинмониторинга и ЦБ РФ, обучение Ответственного сотрудника по ПОД ФТ ФРОМУ
- [Операторы информационных систем, осуществляющие выпуск цифровых финансовых активов](https://amlclub.ru/operatory-informacionnyh-sistem-vypuskayushie-aktivy/) - Внутренние правила по ПОД ФТ, обучение сотрудников в форме целевого инструктажа и повышения квалификации, абонентское обслуживание по 115 ФЗ, отчетность в Росфинмониторинг. Обращайтесь.
- [Операторы обмена цифровых финансовых активов](https://amlclub.ru/operatory-obmena-cyfrovyh-finansovyh-aktivov/) - ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ, Программа подготовки и обучения кадров по 115 ФЗ, обучение сотрудников для Росфинмниторинга, отчетность в РФМ и ЦБ РФ. Обращайтесь!
- [Операторы лотерей](https://amlclub.ru/operatory-loterej/) - Разработка правил ПОД ФТ, обучение для росфинмониторинга в форме целевого инструктажа, повышение уровня знаний ПОД ФТ, регистрация Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, отчетность в РФМ
- [Операторы связи](https://amlclub.ru/operatory-svyazi-peredacha-dannyh/) - Правила внутреннего контроля для оператора связи, целевой инструктаж для Росфинмониторинга, программа подготовки и обучения кадров по ПОД Т, регистрация в Росфинмониторинге
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ оператора связи](https://amlclub.ru/pravila_vnutrennego_kontrolya_operatora_svyazi/) - Разработка и обновление ПВК по ПОД ФТ. Подготовка всех документов, сопровождение, консультации по всем вопросам 115-ФЗ. Звоните!
- [Операторы финансовых платформ](https://amlclub.ru/operatory-finansovyh-platform/) - Правила внутреннего контроля и обучение сотрудников в форме целевого инструктажа и повышения квалификации по ПОД ФТ, отчетность в Росфинмониторинг и абонентское обслуживание. Обращайтесь!
- [Организаторы азартных игр](https://amlclub.ru/organizatory-azartnyh-igr/) - Правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ, предоставление информации, сообщений, ФЭС и отчетов в Росфинмониторинг, сопровождение при проверках ФНС по ПОД ФТ,
- [Организации федеральной почтовой связи](https://amlclub.ru/organizacii-federalnoy-pochtovoy-svyazi/) - Комплекс услуг по организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ для организаций федеральной почтовой связи. Сопровождение деятельности, подготовка документов, консультации.
- [Профессиональные участники рынка ценных бумаг](https://amlclub.ru/professionalnye-uchastniki-rynka-cennyh-bumag/) - Правила внутреннего контроля и обучение сотрудников по ПОД ФТ в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний без ограничений в рамках абонентского обслуживания по 115 ФЗ
- [Регистраторы](https://amlclub.ru/registratory/) - Правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ и аудит правил, обучение сотрудников для Росфинмониторинга в форме целевого инструктажа и повышения квалификации. Обращайтесь!
- [Риэлторы](https://amlclub.ru/rieltory/) - Обучение по ПОД ФТ самозанятых риэлторов для Росфинмониторинга, подготовка отчетности риэлтора, правила внутреннего контроля риэлтора по финмониторингу и многое другое. Звоните!
- [Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы](https://amlclub.ru/selskohozyaystvennye-kreditnye-potrebitelskie-kooperativy/) - Отчетность в Росфинмониторинг, обучение по ПОД ФТ и 115 ФЗ без ограничений, правила внутреннего контроля, отчеты о рисках и Ответственного сотрудника. Все это - абонентское обслуживание.
- [Страховые брокеры](https://amlclub.ru/strahovye-brokery/) - Правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ, обучение сотрудников в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний в неограниченном количестве - все это абонентское обслуживание по ПОД ФТ
- [Страховые организации](https://amlclub.ru/strahovye-organizacii/) - Правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и повышение квалификации, отчетность страховой в Росфинмониторинг, подготовка сообщений и прочая помощь по ПОД ФТ ФРОМУ
- [Управляющие компании](https://amlclub.ru/upravlyayushie-kompanii/) - Обучение для сотрудников специалистов и руководителей управляющих компаний по ПОД ФТ, разработка правил внутреннего контроля, подготовка отчетности в Росфинмониторинг
- [Ювелирные организации](https://amlclub.ru/yuvelirnye-organizacii/) - Услуги по финмониторингу для ювелиров от правил внутреннего контроля ювелирной организации до отчетов ювелирного магазина, обучение сотрудников ювелирной мастерской по ПОД ФТ
- [Юридические организации](https://amlclub.ru/yuridicheskie-organizacii/) - Правила внутреннего контроля по ПОД ФТ и 115 ФЗ для юриста и лица, оказывающего услуги по сопровождению сделок с недвижимостью, обучение по Росфинмониторингу. Обращайтесь!
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для аудитора](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-dlya-auditora/) - ПВК по ПОД/ФТ и их изменения для аудитора разрабатываются на основании постановления правительства 1188 и учитывают специфику деятельности организации
- [Правила по ПОД/ФТ для бухгалтерской компании](https://amlclub.ru/pravila-po-pod-ft-dlya-buhgalterskoj-kompanii/) - Лица, оказывающие бухгалтерские услуги обязаны иметь ПВК по ПОД ФТ на основании 115-ФЗ. Наша компания разработает их быстро и качественно. Звоните!
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для страхового брокера](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-dlya-strahovogo-brokera/) - Профессиональная команда опытных специалистов разработает ПВК ПОД ФТ для страхового брокера в кратчайшие сроки и по умеренной цене. Обращайтесь!
- [Необходимо утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/neobhodimo-utverdit-novuju-redakciju-pravil-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft/) - 01.01.2024 года вступили в силу изменения законодательства о ПОД ФТ, в связи с чем все субъекты 115 ФЗ обязаны разработать и утвердить изменения в ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ
- [Микрокредитные компании](https://amlclub.ru/mikrokreditnye-kompanii/) - Любая помощь по 115 ФЗ для представителей МКК: Правила внутреннего контроля для МКК, обучение сотрудников по ПОД ФТ, в т.ч. повышение квалификации, отчетность в Росфинмониторинг. Обращайтесь.
- [Самозанятые риэлторы, бухгалтеры и юристы](https://amlclub.ru/samozanyatye-rieltory-buhgaltery-i-juristy/) - Обучение самозанятых риэлторов и бухгалтеров для Росфинмониторинга, открытие Личного кабинета, разработка правил внутреннего контроля в целях ПОД ФТ РОМУ, абонентское обслуживание
- [Индивидуальные аудиторы](https://amlclub.ru/individualnye-auditory/) - Регистрация Личного кабинета аудитора на сайте Росфинмониторинга, правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ для индивидуального аудитора, целевой инструктаж аудитора
- [Индивидуальные предприниматели](https://amlclub.ru/individualnye-predprinimateli/) - Правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя, обучение в форме целевого инструктажа для Росфинмониторинга, отчетность по ПОД ФТ в Росфинмониторинг для ИП
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ индивидуального предпринимателя](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-individualnogo-predprinimatelya/) - Разработка ПВК по ПОД ФТ для Росфинмониторинга для ИП включает разработку правил, а также всех приложений к ним, необходимых для работы по 115 ФЗ. Звоните, ждем вас!
- [Правила внутреннего контроля нотариуса в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-notariusa-v-celyah-pod-ft-fromu/) - Разработка, обновление и утверждение ПВК по ПОД ФТ для нотариуса в соответствии с требованиями законодательства о ПОД ФТ ФРОМУ в кратчайшие сроки. Звоните, ждем вас!
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ самозанятого](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-fromu-samozanyatogo/) - Разработка ПВК по ПОД ФТ для самозанятого в целях исполнения требований 115 ФЗ. Сделаем в кратчайшие сроки. Звоните, ждем вас!
- [Правила внутреннего контроля  в целях ПОД/ФТ для организаций, оказывающих юридические услуги](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-dlya-organizacij-okazyvajushhih-juridicheskie-uslugi/) - ПВК по ПОД ФТ для организации, являющейся субъектом 115 ФЗ и оказывающей юридическую помощь по сопровождению сделок с недвижимостью в кратчайшие сроки. Звоните!
- [Купить ответы на тесты Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/kupit-otvety-na-testy-rosfinmonitoringa/) - Ответы на тесты Росфинмониторинга Выберите тест, который нужно пройти, оплатите его картой на сайте и свяжитесь с нами. В течение рабочего дня наши сотрудники выполнят тестирование на 100 баллов . ВНИМАНИЕ: ООО "СКЦ по 115-ФЗ" - коммерческая организация, мы дорожим своей репутацией и гарантируем конфиденциальность полученной информации. Мы являемся оператором по обработке персональных данных и
- [Контрольный тест Росфинмониторинга на знание НОР ОД/ФТ 2022 г. (16 вопросов)](https://amlclub.ru/kontrolnyj-test-rosfinmonitoringa-na-znanie-nor-od-ft-2022-g-16-voprosov/) - ВЫ можете купить ответы на контрольный тест Росфинмониторинга из 16 вопросов на знание НОР ОД/ФТ за 2022 год. Гарантия конфиденциальности.
- [Контрольный тест на знание системы ПОД/ФТ (89 вопросов)](https://amlclub.ru/kontrolnyj-test-na-znanie-sistemy-pod-ft-89-voprosov/) - Вы можете купить ответы на контрольный тест Росфинмониторинга 89 вопросов в нашей организации. Мы пройдем его на 100 %. Гарантируем конфиденциальность.
- [ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ для проверки знаний результатов НОР ОД, НОР ФТ](https://amlclub.ru/testovye-zadaniya-dlya-proverki-znanij-rezultatov-nor-od-nor-ft/) - Вы можете купить ответы на тестовые задания Росфинмониторинга для проверки знаний результатов НОР ОД, НОР ФТ. Гарантируем конфиденциальность прохождения теста.
- [Контрольный тест Росфинмониторинга (30 вопросов)](https://amlclub.ru/kontrolnyj-test-rosfinmonitoringa-30-voprosov/) - Вы можете купить прохождение тестирования в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, в том числе и контрольный тест из 30 вопросов. Гарантируем конфиденциальность.
- [Счет на оплату сформирован](https://amlclub.ru/schet-na-oplatu-sformirovan/) - Счет на оплату сформирован Изменения в части контроля и надзора в сфере ПОД/ФТ Счет на оплату сформирован и отправлен на указанный вами адрес электронной почты (e-mail).Если письмо не пришло, то посмотрите папку «СПАМ».Если в папке «СПАМ» также нет письма, просим написать нам на почту info@amlclub.ru с темой «Не пришел счет на оплату». Как только мы получим
- [Годовой отчем о работе Росфинмониторинга в 2023 году](https://amlclub.ru/godovoj-otchem-o-rabote-rosfinmonitoringa-v-2023-godu/) - О деятельности Росфинмониторинга в областях, связанных с финансовым мониторингом и борьбой с преступностью. Какие меры примет РФМ в 2024 году? Читайте здесь!
- [Разблокировка счета](https://amlclub.ru/razblokirovka-scheta/) - Разблокируем счёт в банке по 115-ФЗ за 3 дня для ИП и ООО: разбор причины блокировки, подготовка ответов и документов для банка, сопровождение до решения. Работаем по всей России, честно оцениваем шансы и даём пошаговый план действий.
- [Меры ответственности за несоблюдение законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/baza-znaniy/mery-otvetstvennosti-za-nesobljudenie-zakonodatelstva-o-pod-ft-fromu/) - Меры ответственности в сфере ПОД ФТ за нарушение законодательства о ПОД ФТ, предусмотренные КоАП РФ. Рассказываем какая ответственность ждет за воспрепятствование проведению проверки под фт
- [Аудит Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/uslugi/audit-pravil-vnutrennego-kontrolja-v-celjah-pod-ft-fromu/) - Проверка Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ на предмет соответствия требованиям законодательства и подзаконных нормативных актов с внесением изменений
- [Программа идентификации по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/razrabotka-programmy-identifikacii-po-pod-ft/) - Правила внутреннего контроля любой организации обязаны включать Программу описывающую порядок получения сведений и документов от клиентов по ПОД ФТ
- [Разработка кадровых документов](https://amlclub.ru/razrabotka-kadrovyh-dokumentov/) - Все документы, которые вам нужны для организации внутреннего контроля в целях ПОД ФТ ФРОМУ: приказ о назначении СДЛ, должностная инструкция СДЛ,
- [Формирование отчетности для Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/formirovanie-otchetnosti-dlya-rosfinmonitoringa/) - Подготовим любую отчетность в Росфинмониторинг дистанционно: настроим ЭЦП, сформируем ФЭС, отправим вам, проверим при вас на корректность и отправим в финмониторинг
- [Карта постановки на учет](https://amlclub.ru/karta-postanovki-na-uchet/) - Оформим для вас карту постановки на учет в Росфинмониторинг. Оперативно, четко. Записывайтесь.
- [Настройка ПК для ГИИС ДМДК](https://amlclub.ru/nastrojka-pk-dlya-giis-dmdk/) - Настроим вам компьютер для работы на сайте ГИИС ДМДК удаленно. Наш специалист подключится и все сделает так, чтобы вы смогли работать в кабинете. Вы сможете в него зайти.
- [Постановка на специальный учет в ГИИС ДМДК](https://amlclub.ru/postanovka-na-specialnyj-uchet-v-giis-dmdk/) - Поставим на спецучет в Пробирной палате быстро. Услуга включает консультации, настройку ПК для ГИИС ДМДК, регистрацию в ГИИС ДМДК и постановку на учет
- [Регистрация в ГИИС ДМДК](https://amlclub.ru/registraciya-v-giis-dmdk/) - Услуга помощи по регистрации в ГИИС ДМДК (пробирной палате) включает: настройку ЭЦП, внесение сведений об организации (ИП) в Личный кабинет на портале
- [Лицензия на скупку](https://amlclub.ru/licenziya-na-skupku/) - Оказываем услуги помощи по лицензированию деятельности на скупку золота, драгоценных изделий и лома из драгоценных металлов, драгоценных камней
- [Лицензия на обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов](https://amlclub.ru/licenziya-na-pererabotku-loma-i-cvetnyh-metallov/) - Поможем получить лицензию на обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов. В услугу включена разработка документов, заполнение заявки, консультации
- [Снятие с учета в ГИИС ДМДК](https://amlclub.ru/snyatie-s-ucheta-v-giis-dmdk/) - Поможем сняться с учета в ГИИС ДМДК и Пробирной палаты. Подготовим все документы, сформируем и направим уведомление. Результат - уведомление о снятии с учета в ГИИС ДМДК
- [Снятие с учета в Росфинмониторинге](https://amlclub.ru/snyatie-s-ucheta-v-rosfinmonitoringe/) - Поможем сняться с учета в Росфинмониторинге быстро. Услуга включает: настройку ЭЦП + внесение изменений в ЕГРЮЛ + снятие с учета в Росфинмониторинге. Все удаленно
- [Постановка на специальный учет в Пробирную палату](https://amlclub.ru/postanovka-na-specialnyj-uchet-v-probirnuju-palatu/) - Поможем поставить организацию (ИП) на учет в Пробирную палату быстро. Подготовим документы, настроим ЭЦП, заполним и отправим заявку в Пробирную палату
- [Регистрация в Пробирной палате](https://amlclub.ru/registraciya-v-probirnoj-palate/) - Поможем с регистрацией в Пробирной палате: настроим компьютер, заполним сведения, направим уведомление, зарегистрируем Личный кабинет
- [Ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/ezhekvartalnyj-otchet-v-rosfinmonitoring/) - Поможем подготовить ежеквартальную отчетность в Росфинмониторинг удаленно. Проконсультируем о порядке представления отчета в финмониторинг, сформируем сообщение
- [Инструкция о порядке учета и хранения и инвентаризации ювелирных и драгоценных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий](https://amlclub.ru/instrukciya-o-poryadke-ucheta-i-hraneniya-i-inventarizacii-juvelirnyh-i-dragocennyh-izdelij-iz-dragocennyh-metallov-i-dragocennyh-kamnej-loma-takih-izdelij/) - Правила учета и хранения ДМДК на предприятии - документ, регламентирующий порядок работы со слитками из драгоценного металла, обязаны иметь все организации (ИП) ювелирной отрасли
- [Политика обработки и защиты персональных данных](https://amlclub.ru/politika-obrabotki-i-zashhity-personalnyh-dannyh/) - Документ в отношении конфиденциальности и обработки персональных данных в 2022 году обязаны иметь все организации, являющиеся операторами, в т.ч. имеющие сайт
- [Документы по персональным данным ПОД КЛЮЧ](https://amlclub.ru/dokumenty-po-personalnym-dannym-pod-kljuch/) - Полный комплект документов для Роскомнадзора по защите и обработке персональных данных для сайта, для сервера и для мобильного приложения
- [Правила внутреннего контроля обработки персональных данных](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-obrabotki-personalnyh-dannyh/) - Разрабатываем Правила внутреннего контроля персональных данных, в зависимости от специфики деятельности организации. Правила внутреннего контроля персональных данных устанавливают регламент проверки соответствия обработки персональных данных требованиям к защите персональных данных.
- [Отчет СДЛа о проверке системы внутреннего контроля](https://amlclub.ru/otchet-o-proverke-vnutrennego-kontrolya-2/) - Отправка отчета СДЛ в Росфинмониторинг такая же необходимая часть системы внутреннего контроля по 115 ФЗ, как и проверка по перечням. Подготовим отчетность в кратчайшие сроки. Обращайтесь.
- [Уведомление в Роскомнадзор об обработке персональных данных](https://amlclub.ru/uvedomlenie-v-roskomnadzor-ob-obrabotke-personalnyh-dannyh/) - Заполним и отправим (подадим) вместе с вами уведомление в Роскомнадзор о начале обработки перс данных работников работодателем - организацией или ИП
- [Положение об установлении, обновлении, документальном фиксировании, хранении сведений о бенефициарных владельцах](https://amlclub.ru/polozhenie-ob-ustanovlenii-obnovlenii-dokumentalnom-fiksirovanii-hranenii-svedenij-o-beneficiarnyh-vladelcah/) - Все юридические лица РФ обязаны иметь сведения о своих бенефициарных владельцах, идентифицировать их, регулярно обновлять такую информацию, хранить и представлять по запросу ФНС и Росфинмониторинга
- [Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/uslugi/razrabotka-pravil-vnutrennego-kontrolja-pod-ft/) - Обеспечьте безопасность и соответствие вашему бизнесу с помощью разработанных правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Нормативные акты и требования 115-ФЗ учтены.
- [Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/uslugi/celevye-pravila-vnutrennego-kontrolya-po-pod-ft/) - Выберите свой вид деятельности, закажите разработку Правил внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ под ключ: актуальная редакция, соответствие требованиям 115‑ФЗ и другим нормативынм актам, адаптация под НФО, ИП или организацию.
- [База знаний](https://amlclub.ru/baza-znaniy/) - Развернутый методологический комплекс по вопросам 115-ФЗ и ПОД/ФТ/ФРОМУ в России. Подписывайтесь на новости, чтобы следить за пополнениями архива!
- [Законодательство о ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/baza-znaniy/zakonodatelstvo-o-pod-ft-fromu/) - Актуальный обзор законодательства по ПОД/ФТ и ФРОМУ: 115‑ФЗ, КоАП, требования к НФО, изменения 2024‑2025 гг., комментарии и рекомендации для организаций и специалистов.
- [Контакты](https://amlclub.ru/contact/) - ООО "СКЦ по 115-ФЗ" Телефон: 8 800 201 13-91 E-mail: admin@amlclub.ru и форма обратной связи с редакцией AMLclub.ru
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для оператора финансовой платформы](https://amlclub.ru/razrabotka-pravil-pod-ft-dlja-operatora-finansovoj-platformy/) - Правила под фт, изменения и обновление правил внутреннего контроля осуществляется в строгом соответствии требованиями 115-ФЗ, подзаконных актов по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/povyshenie-urovnya-znanij-po-pod-ft/) - Онлайн повышение уровня знаний по ПОД/ФТ: обучение с выдачей свидетельства в день курса. Соответствие 115‑ФЗ и Приказу № 250. Для сотрудников НФО, ИП, юристов и бухгалтеров.
- [Повышение квалификации / Плановый инструктаж](https://amlclub.ru/obuchenie-pod-ft/povyshenie_kvalifikacii_nfo/) - Программа повышения квалификации (плановый инструктаж) по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций. Соответствие Приказу № 250, онлайн формат, выдача свидетельства.
- [Обучение ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/obuchenie-pod-ft/) - Обучение ПОД/ФТ Обучение по ПОД/ФТ и 115-ФЗ: от целевого инструктажа до повышения уровня знаний Обучение по ПОД/ТФ во всех формах и форматах, охватывающие требования 115-ФЗ, риски, меры ПОД/ФТ и практику — с выдачей свидетельства. Оставить заявку Позвонить: +7 800 201‑13‑91 Онлайн и очное обучение Целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение
- [Целевой инструктаж по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций](https://amlclub.ru/obuchenie-pod-ft/celevoy_instruktag_nfo/) - Обязательный целевой инструктаж по ПОД/ФТ (115‑ФЗ) для НФО: обучение с сертификатом, опытные преподаватели, онлайн и очно. Быстрая регистрация. Выдача свидетельства в день обращения
- [Целевой инструктаж по ПОД/ФТ для организаций и ИП](https://amlclub.ru/celevoy_instruktaj_dlya_organizaciy_po_pod_ft_fromu/) - Целевой инструктаж по ПОД/ФТ для организаций и ИП: обучение согласно 115‑ФЗ. Онлайн и очно. Лицензированные преподаватели. Быстрая заявка на сайте. Свидетельство за 1 день.
- [Что такое 115-ФЗ простыми словами](https://amlclub.ru/chto-takoe-115-fz-prostymi-slovami/) - 115-ФЗ простыми словами: кто обязан соблюдать закон о ПОД/ФТ, что требует Росфинмониторинг, риски, штрафы и пошаговые действия. Поможем поставить на учет, оформить ПВК и обучить СДЛ.
- [Бизнес](https://amlclub.ru/biznes/) - Выберите свой вид бизнеса и узнайте, что нужно для соответствия 115‑ФЗ: ПОД/ФТ, Росфинмониторинг, ПВК, обучение, учёт, отчётность. Решения для ИП, НФО, риэлторов, лизинга, МФО, ломбарда и других.
- [Постановка на учет в Росфинмониторинге](https://amlclub.ru/uslugi/postanovka-na-uchet-v-rosfinmonitoringe/) - Оформление постановки на учет в Росфинмониторинге для ИП и организаций: документы, сопровождение, ПВК, регистрация СДЛ, инструкции и консультации. Минимум вашего участия. Полное соответствие 115‑ФЗ.
- [Сопровождение при проверках по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/soprovozhdenie-pri-proverkah-po-pod-ft/) - Помощь при проверках ПОД ФТ от Прокуратуры и Росфинмониторинга: экспресс‑аудит документов, корректировка Правил внутреннего контрол в целях ПОД ФТ, ответы на требования и представления. Соответствие 115‑ФЗ, снижение риска штрафов.
- [Обучение по ПОД/ФТ 15 августа 2025 г.](https://amlclub.ru/obnovlenie-pvk-s-01-ijunya-2025-g/) - Вебинар по ПОД/ФТ — 15 августа Вебинар по ПОД/ФТ Что изменилось в 115-ФЗ и как не попасть под штрафы? — разбор с экспертом 15 августа ⚠ Почему это важно В 2025 году только 115-ФЗ менялся уже 10 раз. Вступили в силу новые нормативные акты, усилилась проверочная активность Росфинмониторинга и других контролирующих органов. Если вы не
- [Заявка на обучение по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/zayavka-na-obuchenie-po-podft/) - Форма заявки на участие в семинаре/вебинаре/лекции по ПОД/ФТ, организованной при участии AMLclub.ru
- [Общества стратегического значения](https://amlclub.ru/strategicheskie-organizacii/) - Актуальный Перечень хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение с ОГРН и/или ИНН в файле в формате XLS всего за 2 500 рублей. Обновление перечня за 500 рублей.
- [Правила ПОД/ФТ для риэлторов и агентств недвижимости](https://amlclub.ru/pravila-pod-ft-dlja-rijeltorov-i-agentstv-nedvizhimosti/) - ПВК в целях ПОД ФТ для риэлторов и агентств недвижимости включают разработку Правил полностью соответствующих требованиям законодательстваТ и комплект документов
- [Политика обработки персональных данных](https://amlclub.ru/politica_obrabotki_personalnyh_dannyh/) - Политика обработки персональных данных Общества с ограниченной ответственностью "Специализированный консультационный центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ"
- [Вакансии](https://amlclub.ru/vakansii/) - Общество с ограниченной ответственностью "Специализированный консультационный центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ" приглашает на работу
- [Заявка на обучение НФО](https://amlclub.ru/zayavka-na-obuchenie-po-pod-ft-nfo/) - Заполните заявку на обучение и мы направим вам счет-оферту для оплаты. После оплаты курса вы получите от нас приглашение в вебинарную комнату и раздаточные материалы
- [Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты и лиц, организующих деятельность майнинг-пула](https://amlclub.ru/pravila-vnutrennego-kontrolya-v-celyah-pod-ft-dlya-lic-osushhestvlyajushhih-majning-cifrovoj-valjuty-i-lic-organizujushhih-deyatelnost-majning-pula/) - Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ для лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты и лиц, организующих деятельность майнинг-пула Интересуют комплексные услуги по сопровождению вашей деятельности по ПОД/ФТ и 115-ФЗ? Перейдите на эту страницу Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ: Правила внутреннего контроля 36 000 рублей Срок разработки от 1 до 7 рабочих дней По
- [О компании](https://amlclub.ru/o-kompanii/) - Общество с ограниченной ответственностью "Специализированный консультационный центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ"
- [Публичная оферта на обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/publichnaya_oferta_na_obuchenie_po_pod_ft_fromu/) - Обучение проходит онлайн, 8 академических часов, мы присылаем раздаточные материалы, и делаем запись. Присутствовать на вебинаре необязательно. Выдаем свидетельство.
- [Публичная оферта на прохождение тестов Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/publichnaya_oferta_na_testirovanie_po_pod_ft/) - Ответы теста под фт можно получить, присоединившись к настоящей оферте и оплатив услуги картой на сайте организации
- [Публичная оферта на консультацию](https://amlclub.ru/publichnaya-oferta-na-konsultacii/) - Публичная оферта на консультацию. Разъяснение всех вопросов исполнения 115-ФЗ. Актуально для всех субъектов. Записывайтесь.
- [Оферта на Программу обучения](https://amlclub.ru/oferta-na-programmu-obucheniya/) - Документы для вводного инструктажа, первичной проверки знаний, презентация об обучении, свидетельство о прохождении обучения. Готовый пакет документов. Качайте.
- [Ваша оплата успешно завершена](https://amlclub.ru/vasha_oplata_uspeshno_zavershena/) - В скором времени с вами свяжутся сотрудники нашей организации.
- [Оферта на предоставление услуги Постановка на учет в Росфинмониторинг "ПОД КЛЮЧ"](https://amlclub.ru/oferta-na-predostavlenie-uslugi-postanovka-na-uchet-v-rosfinmonitoring-pod-kljuch/) - Публичная оферта на предоставление услуги "Постановка на учет в Росфинмониторинг "ПОД КЛЮЧ" Настоящая оферта (далее — оферта) является официальным публичным письменным предложением Общества с ограниченной ответственностью «Специализированный консультационный центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ» (ООО «СКЦ по 115-ФЗ») заключить договор на предоставление услуг по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Договор на предоставление услуг по ПОД/ФТ/ФРОМУ считается заключенным и приобретает
- [Майнинг цифровой валюты и организация деятельности майнинг-пула](https://amlclub.ru/majning-cifrovoj-valjuty/) - Выберите услугу по ПОД/ФТ: Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты и лиц, организующих деятельность майнинг-пула Целевой инструктаж по ПОД/ФТ для лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты и лиц, организующих деятельность майнинг-пула Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ и 115-ФЗ для лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты и лиц, организующих деятельность майнинг-пула Организация
- [Поставим на учет в Роскомнадзор](https://amlclub.ru/postavim-na-uchet-v-roskomnadzor/) - Подготовка документов по персональным данным Комплект документов по персональным данным Подготовка документов под 152-ФЗ с гарантией ⚠️ Важно знать С 30 мая 2025 года вступают в силу поправки в КоАП РФ, значительно увеличивающие штрафы за: Непостановку на учет в Роскомнадзор как оператора персональных данных Несвоевременную постановку Непредоставление уведомлений об утечках ПДн Максимальный штраф может достигать
- [Заказать звонок](https://amlclub.ru/zakazat-zvonok/) - Наши специалисты сами Вам позвонят и проконсультируют по любому вопросу, связанному с услугами Организации
- [Услуги по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/uslugi/) - Прейскурант и описание услуг по ПОД ФТ ФРОМУ, правила внутреннего контроля ПОД ФТ, абонентское сопровождение по ПОД ФТ, целевой инструктаж под фт и повышение уровня знаний
- [Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/uslugi/autsorsing-pod-ft/) - Аутсорсинг ПОД ФТ включает разработку Правил внутреннего контроля по ПОД ФТ, обучение для Росфинмониторинга, отправку сообщений и ФЭС об операциях и прочее
- [Организация системы ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/organizacija-sistemy-pod-ft/) - Подготовка документов для того, чтобы вы могли начать исполнять требования законодательства РФ о ПОД/ФТ на старте. Выберите свой тариф.
- [Выставление счета на юридическое лицо или ИП](https://amlclub.ru/vystavlenie-scheta-na-juridicheskoe-lico-ili-ip/)
- [Типологии и схемы легализации](https://amlclub.ru/baza-znaniy/tipologii-i-shemy-legalizacii/) - Страница на которой аккумулированы все схемы отмывания денег: схемы обнала, транзитные операции, операции по выводу денежных средств за рубеж и в оффшор
- [Запрос на договор на сопровождение](https://amlclub.ru/zapros-na-dogovor-na-soprovozhdenie/) - Запрос на договор на сопровождение
- [Субъекты статьи 7.1 115-ФЗ о легализации](https://amlclub.ru/organizacii-podnadzornye-kaznachejstvu/) - Нормативные акты и разъяснения для субъектов статьи 7.1 115-ФЗ о противодействии легализации разрабатываются Министреством финансов РФ, а также Казначейством РФ
- [Организации, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы](https://amlclub.ru/organizacii-v-sfere-dejatelnosti-kotoryh-otsutstvujut-nadzornye-organy/) - Список организаций, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы. Контроль и надзор за которыми по вопросам ПОД/Фт осуществляет Уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
- [Отзывы](https://amlclub.ru/otzyvy/) - Страница с отзывами партнеров и клиентов AMLclub.ru Здесь мы публикуем информацию о том, что о нас думают клиенты, как мы им помогли и чем мы можем быть полезны
- [Карта сайта](https://amlclub.ru/karta-sajta/) - Карта сайта - AMLCLUB
- [Telegram-канал AMLclub](https://amlclub.ru/telegram-kanal-amlclub/) - Telegram-канал AMLclub Отборные материалы о ПОД/ФТ и 115-ФЗ.Та самая информация, за которую все платят, на нашем канале бесплатна. Как отмывают деньги в России?Какие схемы по легализации еще работают?Как работать в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга?О чем запрещено информировать клиентов?Как подготовить отчет о рисках в Росфинмониторинг?Что делать с перечнем террористов?Кому и как нужно встать на учет
- [Сроки сдачи отчетности в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/sroki-sdachi-otchetnosti-v-rosfinmonitoring/) - отправка отчета об операции или ежеквартально отчета в Росфинмониторинг должна осуществляться в соответствии с требованиями 115-ФЗ и других актов по под фт
- [Обучение для Кредитных организаций](https://amlclub.ru/obuchenie-pod-ft/elementor-3639/) - Практические аспекты реализации кредитными организациями требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риском
- [Приглашение на бесплатный вебинар по ПОД/ФТ от 22.04.2022 г.](https://amlclub.ru/priglashenie-na-besplatnyj-vebinar-po-pod-ft-ot-22-04-2022-g/) - Бесплатное обучение по ПОД/ФТ на тему: Нюансы разработки Правил внутреннего контроля и типовые ошибки, которые допускаются при разработке Правил по ПОД/ФТ
- [Разработка документов ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/uslugi/razrabotka-dokumentov-pod-ft/) - Услуг по разработке документов по 115-ФЗ и ПОД/ФТ/ФРОМУ. Правила внутреннего контроля от 3 000 рублей. Программа по обучению сотрудников, отчет о рисках.
- [ЭЦП для Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/uslugi/jecp-dlja-rosfinmonitoringa/) - Для работы в Личном кабинете организации (ИП) на сайте Росфинмониторинга необходимо иметь квалифицированную электронную подпись (ЭЦП).
- [FAQ](https://amlclub.ru/faq/) - Мы собрали наиболее популярные вопросы, которые вы нам задаете, опубликовали ответы на них. Рекомендуем ознакомиться.
- [Методологическая поддержка от Банка России](https://amlclub.ru/metodologicheskaja-podderzhka-ot-banka-rossii/) - Методологическая поддержка по вопросам применения законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ/ФРОМУ поднадзорными организациями.
- [Риски легализации](https://amlclub.ru/baza-znaniy/riski-legalizacii/) - Все о рисках ОД ФТ, полученных преступным путем, включая риск клиента, риск услуги или продукта и риск, связанный с различными технологиями услуг.
- [РИСКИ ОД/ФТ, СВЯЗАННЫЕ С COVID-19](https://amlclub.ru/baza-znaniy/riski-od-ft-svjazannye-s-covid-19/) - Документ ФАТФ по рискам, связанным с Коронавирусом. Подготовлен на основе материалов, представленных членам Глобальной сети ФАТФ и Региональным группам ФАТФ
- [Национальная оценка рисков ОД/ФТ](https://amlclub.ru/baza-znaniy/nacionalnaja-ocenka-riskov-od-ft/) - Отчет о национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
- [Организации, поднадзорные ФНС](https://amlclub.ru/organizacii-podnadzornye-fns/) - Список организаций, поднадзорных Федеральной налоговой службе (ФНС) по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Организации, поднадзорные Росфинмониторингу](https://amlclub.ru/organizacii-podnadzornye-rosfinmonitoringu/) - Перечень организаций, надзор и контроль за которыми по ПОД/ФТ осуществляет Росфинмониторинг
- [Организации, поднадзорные Роскомнадзору](https://amlclub.ru/organizacii-podnadzornye-roskomnadzoru/) - Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи
- [Организации, поднадзорные Пробирной палате](https://amlclub.ru/organizacii-podnadzornye-probirnoj-palate/) - Список организаций, поднадзорных пробирной палате по вопросам ПОД/ФТ
- [Организации, поднадзорные Банку России](https://amlclub.ru/organizacii-podnadzornye-banku-rossii/) - Список организаций, являющихся субъектами Федерального закона 115-ФЗ и поднадзорных Банку России
- [Форма обратной связи](https://amlclub.ru/forma-obratnoj-svjazi/) - Оставьте свой запрос на этой странице и мы ответим Вам или перезвоним
- [Регистрация на вебинар](https://amlclub.ru/registraciya-na-vebinar-po-pod-ft/) - Контактная форма для регистрации на вебинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [О чём запрещено информировать клиентов и иных лиц сотрудникам финансовых организаций](https://amlclub.ru/baza-znaniy/o-chjom-zapreshheno-formirovat-klientov-i-inyh-lic-sotrudnikam-finansovyh-organizacij/) - Сотрудникам нельзя говорить о мерах, предпринимаемых по ПОД/ФТ в Организации
- [Оплата не завершена](https://amlclub.ru/oplata_ne_zavershena/) - Что-то пошло не так. К сожалению, оплата не была успешно завершена. Попробуйте повторить оплату через 15 минут.
- [Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения](https://amlclub.ru/ob-utverzhdenii-polozhenija-o-trebovanijah-k-podgotovke-i-obucheniju-kadrov-organizacij-osushhestvljajushhih-operacii-s-denezhnymi-sredstvami-ili-inym-imushhestvom-individualnyh-predprinimatelej-advok/) - Проект приказа Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
- [Управление рисками ОД/ФТ](https://amlclub.ru/uslugi/upravlenie-riskami-od-ft/) - Консультации о присвоении уровни риска ПОД/ФТ, образец отчета о рисках ПОД/ФТ, рекомендации по оценке риска клиента ПОД/ФТ, рекомендации по оценке риска услуги
- [Подписка](https://amlclub.ru/newsletter/) - Форма подписки на самые свежие новости по вопросам организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Подписывайтесь на нас!
- [Определение 115-ФЗ](https://amlclub.ru/baza-znaniy/glossarij-115-fz/) - Список терминов, определений, используемых специалистами по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ и ФРОМУ при исполнении требований Федерального закона 115-ФЗ
- [О включении инвестиционного дохода в страховую выплату](https://amlclub.ru/metodologicheskaja-podderzhka-ot-banka-rossii/o-vkljuchenii-investicionnogo-dohoda-v-strahovuju-vyplatu/) - Ответ ДФМ о том, что следует включать в страховую выплату.
- [Консультации по 115-ФЗ](https://amlclub.ru/on-line-consultacii/) - На сайте AMLclub.ru вы можете получить ответы на вопросы по ПОД/ФТ о требованиях законодательства и рекомендации опытных специалистов. Задавайте ваши вопросы!
- [Источники информации для проверки данных контрагентов](https://amlclub.ru/baza-znaniy/proverka-delovoj-reputacii/) - Разъяснения Банка России и источники для проверки деловой репутации, данных идентификации
- [Заявка на перечень обществ, имеющих стратегическое значение](https://amlclub.ru/zajavka-na-perechen-obshhestv-imejushhih-strategicheskoe-znachenie/) - Перечень обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса Российской Федерации, указанный в пункте 1.3 статьи 6 Закона 115-ФЗ
- [Защита авторских прав](https://amlclub.ru/zashhita-avtorskih-prav/) - Все права на представленные материалы принадлежат Таран Е.М. При использовании материалов активная ссылка на amlclub.ru обязательна.
- [Вопросы операторы инвестиционной платформы](https://amlclub.ru/metodologicheskaja-podderzhka-ot-banka-rossii/voprosy-operatory-investicionnoj-platformy/) - Вопросы о пороговых суммах, возможности обмениваться идентификационной информацией в рамках группы, об идентификации юридических лиц, об установлении адреса ЮЛ
- [Вопрос об отправке ФЭС в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/vopros-ob-otpravke-fjes-v-rosfinmonitoring/) - МФО просит дать разъяснения кого указывать в ФЭС в качестве уполномоченного лица. Данные СДЛа, который формировал ФЭС или данные СДЛа, направляющего изменения

## Мои шаблоны

- [Обучение НФО](https://amlclub.ru/?elementor_library=obuchenie-nfo) - Целевой инструктаж и повышение квалификации для некредитных финансовых организаций Интересуют комплексные услуги по организации системы ПОД/ФТ? Перейдите на страницу Организация системы ПОД/ФТ. Стоимость обучения: Целевой инструктаж (1 слушатель) 5000 рублей Повышение квалификации (1 слушатель) 5000 рублей Подать заявку на обучение Позвонить График обучения и программы 26.08.2022 в 10:00 по МСК. Повышение квалификации для НФО (4
- [целевой и повышение уровня знаний](https://amlclub.ru/?elementor_library=celevoj-i-povyshenie-urovnya-znanij) - Целевой инструктаж и повышение уровня знаний для организаций и ИП Интересуют комплексные услуги по постановке на учет в Росфинмониторинг? Перейдитена эту страницу Стоимость обучения: Целевой инструктаж (от 3х слушателей) 3000 рублей Целевой инструктаж (1 слушатель) 3500 рублей Повышение уровня знаний (1 слушатель) 3500 рублей Подать заявку на обучениe Позвонить График обучения и программы обучения 15.08.2021
- [обучение подфт](https://amlclub.ru/?elementor_library=obuchenie-podft) - Онлайн обучение по ПОД/ФТ Интересуют комплексные услуги по постановке на учет в Росфинмониторинг? Перейдите на эту страницу Стоимость обучения: Целевой инструктаж (от 3х слушателей) 3000 рублей Целевой инструктаж (1 слушатель) 3500 рублей Повышение уровня знаний (1 слушатель) 3500 рублей Обучение для некредитных финансовых организаций:Целевой (внеплановый) инструктаж (1 слушатель) — 5 000 рублей.Повышение квалификации/плановый инструктаж (1
- [PVK_dlya advokata](https://amlclub.ru/?elementor_library=pvk_dlya-advokata) - Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ адвокатов Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ: Правила внутреннего контроля 15 000 рублей Срок разработки от 1 до 7 рабочих дней По всем возникающим вопросам, Вы можете написать нам письмо на почту: admin@amlclub.ru Заказать сейчас Позвонить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ адвоката содержат следующие
- [цнфо](https://amlclub.ru/?elementor_library=cnfo) - Целевой инструктаж по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций Стоимость обучения: Целевой инструктаж ПОД/ФТ (1 слушатель) 5 000 рублей Подать заявку на целевой инструктаж по ПОД/ФТ Позвонить График обучения в форме целевого инструктажа по ПОД/ФТ и 115-ФЗ и программы обучения сотрудников: 09.09.2022 в 10:00 по МСК. Целевой инструктаж ПОД/ФТ (повышение квалификации) для НФО (8 часов) Наименование
- [Testy](https://amlclub.ru/?elementor_library=testy) - Ответы на тесты Росфинмониторинга Организации (ИП), находящиеся у нас на абонентском обслуживании получают ответы на все тесты Росфинмониторинга бесплатно. Подробнее об абонентском обслуживании читайте здесь. Купить тестирование Сегодня на сайте Росфинмониторинга Организации и Индивидуальные предприниматели должны пройти три теста:Тестовые задания для проверки знаний результатов НОР ОД, НОР ФТ (национальные отчеты об оценке рисков легализации и
- [testy](https://amlclub.ru/?elementor_library=testy-2) - Ответы на тесты Росфинмониторинга Выберите тест, который нужно пройти, оплатите его картой на сайте и пришлите логин/пароль от кабинета, в котором нужно пройти тестирование на почту: etaran@amlclub.ru или admin@amlclub.ru. В течение рабочего дня наши сотрудники выполнят тестирование на 100 баллов . ВНИМАНИЕ: Мы не храним пароли, и не заходим в Личные кабинеты бесплатно (даже, если
- [oplata_testy](https://amlclub.ru/?elementor_library=oplata_testy) - Контрольный тест на знание НОР ОД/ФТ 2022 г. (16 вопросов) Стоимость 1850 рублей Продолжая, вы соглашаетесь со следующими документами: Публичный договор-оферта на прохождение тестирования. Оплатить тест на знание системы НОР ОД/ФТ (16 вопросов) Оплатите тест картой и пришлите логин/пароль от Личного кабинета, в котором нужно пройти тестирование на почту: etaran@amlclub.ru или admin@amlclub.ru. В течение рабочего
- [инструкция РФМ](https://amlclub.ru/?elementor_library=instrukciya-rfm) - Как закрыть личный кабинет РФМ Что изменилось? Читайте в этой статье! Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала инструкции для прекращения доступа к личному кабинету. Для организаций поднадзорных Росфинмониторингу: лизинговых компаний; организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых
- [Blog_novaya stranica](https://amlclub.ru/?elementor_library=blog_novaya-stranica) - Ответы СФМиВК 4 марта 2025 года на официальном сайте Ассоциации «Россия» опубликованы ответы Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России на вопросы, связанные с выполнением кредитными организациями требований санкционного, валютного и противолегализационного законодательства. СФМиВК Банка России были рассмотрены следующие вопросы:1. О возможности проведения удаленной идентификации клиентов с использованием различных технических средств, включая средства видеосвязи;2.
- [Программа обучения](https://amlclub.ru/?elementor_library=programma-obucheniya) - Программа обучения Программа обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ является обязательным документом для всех организаций — субъектов 115-ФЗ.Программа обучения представляет собой совокупность документов, необходимых для организации, подготовки и обучения сотрудников Организации (ИП). Стоимость документов: 5000 рублей Приобретая Программу обучения вы получаете пакет документов, который включает: 1. Программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с
- [ссылка на соцсети](https://amlclub.ru/?elementor_library=ssylka-na-socseti) - Facebook-f Vk Telegram Instagram Youtube
- [Услуги НФО](https://amlclub.ru/?elementor_library=uslugi-nfo) - Выберите услугу: Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ Обучение в форме целевого инструктажа (повышения квалификации) Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ/ФРОМУ Консультации по ПОД/ФТ/ФРОМУ Программа подготовки и обучения кадров Настройка Личного кабинета Организация системы ПОД/ФТ Ответы на тесты ПОД/ФТ Отчет ответственного сотрудника Удаленный СДЛ Аудит ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ Программа обучения ПОД/ФТ Целевые правила внутреннего контроля по
- [новая страница правил для организаций](https://amlclub.ru/?elementor_library=novaya-stranica-pravil-dlya-organizaci) - Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ лизинговой компании Интересуют комплексные услуги по постановке на учет в Росфинмониторинг? Перейдите на эту страницу Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ: Правила внутреннего контроля 7000 рублей Срок разработки от 1 до 7 рабочих дней По всем возникающим вопросам, Вы можете написать нам письмо на почту:
- [новая страница правил для НФО](https://amlclub.ru/?elementor_library=novaya-stranica-pravil-dlya-nfo) - Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ микрофинансовой организации Интересуют комплексные услуги по постановке на учет в Росфинмониторинг? Перейдите на эту страницу Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ: Правила внутреннего контроля от 15 000 рублей Срок разработки от 5 до 15 рабочих дней По запросу организации Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Услуги для 7.1.](https://amlclub.ru/?elementor_library=uslugi-dlya-7-1) - Выберите услугу: Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ Обучение в форме целевого инструктажа (повышения уровня знаний) Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ/ФРОМУ Консультации по ПОД/ФТ/ФРОМУ Программа подготовки и обучения кадров Организация системы ПОД/ФТ Регистрация личного кабинета Настройка Личного кабинета Настройка ЭЦП Facebook-f Vk Telegram Instagram Youtube
- [Услуги для тех, кто встает на учет в Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/?elementor_library=uslugi-dlya-teh-kto-vstaet-na-uchet-v-ros) - Выберите услугу: Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ Постановка на учет в Росфинмониторинг Обучение в форме целевого инструктажа (повышения уровня знаний) Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ/ФРОМУ Программа подготовки и обучения кадров Регистрация личного кабинета Настройка Личного кабинета Ответы на тесты ПОД/ФТ Отчетность в Росфинмониторинг Отчет о рисках ПОД/ФТ Отчет о проверке системы ПОД/ФТ Разработка кадровых документов
- [Целевой инструктаж](https://amlclub.ru/?elementor_library=celevoj-instruktazh) - Целевой инструктаж и повышение уровня знаний для организаций и ИП Интересуют комплексные услуги по постановке на учет в Росфинмониторинг? Перейдитена эту страницу Стоимость обучения: Целевой инструктаж (от 3х слушателей) 3000 рублей Целевой инструктаж (1 слушатель) 3500 рублей Повышение уровня знаний (1 слушатель) 3500 рублей Подать заявку на обучениe Позвонить График обучения и программы обучения 12.08.2021
- [Правила НФО](https://amlclub.ru/?elementor_library=pravila-nfo) - Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ ломбарда Интересуют комплексные услуги по организации системы ПОД/ФТ? Перейдите на эту страницу Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ: Правила внутреннего контроля от 15 000 рублей Срок разработки от 5 до 15 рабочих дней По запросу организации Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ могут быть разработаны
- [правила](https://amlclub.ru/?elementor_library=pravila) - Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для страховых брокеров/обществ взаимного страхования Интересуют комплексные услуги по организации системы ПОД/ФТ? Перейдите на эту страницу Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ: Правила внутреннего контроля от 30 000 рублей Срок разработки от 5 до 15 рабочих дней По запросу организации Правила внутреннего контроля в целях
- [Spisok uslug_noviy](https://amlclub.ru/?elementor_library=spisok-uslug_noviy) - Выберите услугу по ПОД/ФТ: Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для адвоката Целевой инструктаж по ПОД/ФТ для адвоката Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ и 115-ФЗ для адвоката Организация системы ПОД/ФТ Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ для адвоката Регистрация личного кабинета Настройка Личного кабинета Отчетность в РФМ Настройка ЭЦП Отчет о рисках по ПОД/ФТ Программа подготовки и
- [Spisok uslug dly AN_new](https://amlclub.ru/?elementor_library=spisok-uslug-dly-an_new) - Выберите услугу по ПОД/ФТ: Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для агентства недвижимости Целевой инструктаж по ПОД/ФТ для агентства недвижимости Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ и 115-ФЗ для агентства недвижимости Постановки агентства недвижимости на учет в Росфинмониторинг "ПОД КЛЮЧ" Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ для агентства недвижимости Регистрация личного кабинета агентства недвижимости на сайте Росфинмониторинга Настройка
- [Spisok_uslug_NFO](https://amlclub.ru/?elementor_library=spisok_uslug_nfo) - Выберите услугу по ПОД/ФТ: Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для некредитной финансовой организации (НФО) Целевой инструктаж по ПОД/ФТ для некредитной финансовой организации (НФО) Повышение квалификации по ПОД/ФТ для некредитной финансовой организации (НФО) Организация системы ПОД/ФТ для некредитной финансовой организации (НФО) Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ для некредитной финансовой организации (НФО) Регистрация личного кабинета на сайте
- [blog_s_zagolovkom_noviy dizain](https://amlclub.ru/?elementor_library=blog_s_zagolovkom_noviy-dizain) - Изменился порядок формирования перечня экстремистов Что изменилось? Читайте в этой статье! 30.03.2024 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 21.03.2024 № 359 «О внесении изменения в постановление Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. № 804».С 30.03.2024 г. Росфинмониторинг будет уведомлять о включении в перечень или об исключении из перечня организаций и (или)
- [Amo](https://amlclub.ru/?elementor_library=amo) - Content Area
- [biznesu](https://amlclub.ru/?elementor_library=biznesu) - Выберите свой вид деятельности: Адвокаты Агентства недвижимости Организации и Индивидуальные предприниматели, оказывающие посредническую деятельность при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества Аудиторские организации Аудиторы индивидуальные Бухгалтерские организации Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг Депозитарии Организации, осуществляющие депозитарную деятельность Индивидуальные предприниматели Страховые брокеры, лица, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий
- [Blog_s_zagolovkom_novaya stranica](https://amlclub.ru/?elementor_library=15-08-2023) - В чем удобство цифрового рубля? Какие выгоды он принесет пользователям, e-commerce и государству? Цифровая валюта немного напоминает криптовалюту, но главное отличие – это способ ее «производства». Криптовалюта появляется вследствие майнинга, а цифровой рубль создается Центробанком и подкрепляется золотовалютными резервами. Цифровой рубль будет удобен как простым пользователям, так и интернет-предпринимателям. Первым цифровой рубль позволит осуществлять мгновенные переводы
- [stranica_bloga](https://amlclub.ru/?elementor_library=stranica_bloga) - Постановление Правительства РФ № 666 Вступило новое постановление Правительства о формировании перечней ООН Сегодня утратило силу Постановление Правительства РФ от 26.10.2018 №1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации», и вступило в силу
- [PVK_agenstvo nedvigimosti](https://amlclub.ru/?elementor_library=pvk_agenstvo-nedvigimosti) - Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ риэлторов и агентств недвижимости Интересуют комплексные услуги по постановке на учет в Росфинмониторинг? Перейдите на эту страницу Стоимость Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ: Для организации от 6 000 рублей Для риэлтора (ИП) от 5 000 рублей Срок разработки Правил по ПОД/ФТ от 1 до 7
- [instrukciya_po_uchetu_dragocenniy_metallov](https://amlclub.ru/?elementor_library=instrukciya_po_uchetu_dragocenniy_metallov) - Разработаем Инструкцию о порядке учета и хранения и инвентаризации ювелирных и драгоценных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий Выберите инструкцию по учету и хранению драгоценных металлов и драгоценных камней: Инструкция о порядке учета и хранения и инвентаризации ювелирных и драгоценных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий Стандартный
- [registraciya_v_giis_dmdk4](https://amlclub.ru/?elementor_library=registraciya_v_giis_dmdk4) - Регистрация в ГИИС ДМДК для организаций(ИП) ювелирной отрасли Интересуют комплексные услуги по постановке на специальный учет в ГИИС ДМДК? Перейдите по ссылке. Стоимость услуги по регистрации на сайте ГИИС ДМДК — 5000 рублей. Регистрация в ГИИС ДМДК включает: Настройку ПК для ГИИС ДМДК (Дистанционно) Регистрацию организации(ИП) на сайте ГИИС ДМДК 1 организация (ИП) Подать заявку
- [Snyatie_s_ucheta_v_GIIS_DMDK](https://amlclub.ru/?elementor_library=snyatie_s_ucheta_v_giis_dmdk) - Поможем сняться с учета в ГИИС ДМДК и Пробирной палате Стоимость услуги: 1 Организация (ИП) 2 500 рублей Подать заявку на снятие с учета в ГИИС ДМДК Позвонить Объем услуг: Подготовка необходимых документов и заявлений;Внесение изменений в перечень ОКВЭДов; Направление заявления в ГИИС ДМДК; Заполнение анкетный данных заказчика; Консультации о сведениях и документах, необходимых для
- [Licenziya na skupku](https://amlclub.ru/?elementor_library=licenziya-na-skupku) - Поможем получить лицензию на скупку золота, драгоценных металлов, лома и пр. Выберите ваш пакет услуг по лицензированию деятельности: Консультация о получению лицензии на скупку Консультации (1 час) 5 000 руб. /час Лицензия на скупку + полный комплект документов Проверка документов перед подачей в Пробирную палату Добавление ОКВЭДов Инструкция по учету, хранению и инвентаризации ДМДК Настройка
- [postanovka na spec uchet](https://amlclub.ru/?elementor_library=postanovka-na-spec-uchet) - Постановка на специальный учет в ГИИС ДМДК (Пробирной палате) для организаций (ИП) ювелирной отрасли Стоимость Постановки на учет в ГИИС ДМДК: 10 000 рублей Услуга включает: Настройку ПК для ГИИС ДМДК (Дистанционно) Регистрацию организации(ИП) на сайте ГИИС ДМДК 1 организация (ИП) Постановку на специальный учет в ГИИС ДМДК 1 организация (ИП) Подать заявку на поставку
- [licenzirovanie](https://amlclub.ru/?elementor_library=licenzirovanie) - Настроим ваш компьютер для работы на портале ГИИС ДМДК Интересуют комплексные услуги по постановке на специальный учет в ГИИС ДМДК? Перейдитена эту страницу Стоимость настройки ЭЦП и персонального компьютера: Настройка ПК для ГИИС ДМДК (Удаленно) 2 000 рублей Написать заявку на подключение на почту Позвонить Порядок оказания услуги по настройке ЭЦП и персонального компьютера для
- [ломбард](https://amlclub.ru/?elementor_library=lombard) - Разработка, обновление, изменение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ лиц, осуществляющих деятельность ломбарда Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ ломбарда — основной документ организации, регламентирующий ее деятельность по ПОД/ФТ и содержащий описание совокупности принимаемых ломбардом мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.В ломбарде должен быть назначен сотрудник, ответственный за реализацию
- [постановка на учет в росфинмониторинг](https://amlclub.ru/?elementor_library=postanovka-na-uchet-v-rosfinmonitoring) - Постановка на учет в Росфинмониторинге "ПОД КЛЮЧ" Услуга нужна следующим категориям: Организациям, оказывающим посреднические услуги в сделках купли-продажи недвижимости (агентствам недвижимости и индивидуальным предпринимателям), Операторам по приему платежей,Лизинговым компаниям,Факторинговым организациям. Если вы относитесь к ювелирной отрасли или осуществляете вид деятельности, не указанный выше, перейдите на эту страницу Выберите свой тариф Старт Тариф подходит компаниям, которые готовы встать на
- [Набор по умолчанию](https://amlclub.ru/?elementor_library=nabor-po-umolchaniju)
- [по любым вопросам](https://amlclub.ru/?elementor_library=po-ljubym-voprosam) - По любым вопросам, связанным с регистрацией Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга вы можете обращаться по телефонам: 8 (800) 201-13-91, +7 (925) 942-1831 (С 9:00 до 21:00 без выходных), а также по почте: admin@amlclub.ru.Внимание! После постановки на учет в Росфинмониторинге вы можете заказать аутсорсинг ПОД/ФТ
- [порядок оплаты](https://amlclub.ru/?elementor_library=poryadok-oplaty) - Порядок предоставления услуги: Оставляете заявку на сайте, оплачиваете услугуМы обмениваемся всей необходимой информацией.Заполняем первичные сведения в вашем Личном кабинете согласно всем требованиям. Записаться Способы оплаты: Вы оплачиваете выставленный счет, илиВы можете оплатить услугу на сайте. Продолжая. Оплатить
- [заполнение сведений](https://amlclub.ru/?elementor_library=zapolnenie-svedenij) - Первичное заполнение сведений в личном кабинете Важный этап при регистрации Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга — заполнение сведений о компании (ИП) и специальном должностном лице. Первичное заполнение сведений включает:Заполнение учетных данных,Регистрация Специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля,Загрузка Правил внутреннего контроля,Ответы на все тесты,Прохождение опросов, и т.д. Вам будет полезна данная услуга, если вы:Лизинговая
- [Порядок предоставления и оплата](https://amlclub.ru/?elementor_library=poryadok-predostavleniya-i-oplata) - Порядок предоставления услуги: Вы записываетесь на консультацию.Мы договариваемся о дате и времени проведения консультации.Вы оплачиваете услугу.В назначенный день мы связываемся с вами любым удобным для вас способом: мессенджеры, иные доступные ресурсы.Вы задаете интересующие вопросы, мы отвечаем на них.ПРИМЕЧАНИЕ: Все консультации проходят строго онлайн. Записаться Способы оплаты: Вы оплачиваете выставленный счет, илиВы можете оплатить услугу на
- [Заявка на обучение](https://amlclub.ru/?elementor_library=zayavka-na-obuchenie) - Вы можете заполнить заявку на обучение сотрудников в целях ПОД/ФТ в формате xls и направить файл нам на электронную почту: admin@amlclub.ru, либо заполнить форму ниже.Внимание! Проверьте корректность предоставляемых сведений. Не допускайте ошибок и опечаток. Сведения будут перенесены в свидетельства об обучении.После того, как мы получим вашу заявку, наши сотрудники подготовят и отправят на указанный e-mail
- [пустая страница](https://amlclub.ru/?elementor_library=pustaja-stranica) - Кредитные организацииПрофессиональные участники рынка ценных бумагСтраховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования)Страховые брокерыУправляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондовНегосударственные пенсионные фондыКредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативыМикрофинансовые организацииОбщества взаимного страхованияЛомбардыОператоры инвестиционных платформ Организации, поднадзорные Банку России: Кредитные организацииПрофессиональные участники рынка

## Заявки

- [Форма Заказать звонок: 20.04.2026 20:21](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-20-04-2026-20-21/) - Ваше имя: Таня Контактный телефон: +7 (908) 120-22-22
- [Форма Заказать звонок: 08.04.2026 15:29](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-08-04-2026-15-29/) - Ваше имя: Роман Контактный телефон: +7 (929) 634-92-32
- [Форма Заказать звонок: 13.03.2026 09:11](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-13-03-2026-09-11/) - Ваше имя: Надежда Контактный телефон: +7 (916) 330-13-10
- [Форма Заказать звонок: 03.12.2025 09:47](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-03-12-2025-09-47/) - Ваше имя: Ольга Контактный телефон: +7 (892) 621-92-84
- [Форма Заказать звонок: 06.11.2025 08:49](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-06-11-2025-08-49/) - Ваше имя: Мария Контактный телефон: +7 (928) 283-64-68
- [Форма Заказать звонок: 17.10.2025 07:17](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-17-10-2025-07-17/) - Ваше имя: Андрей Контактный телефон: +7 (921) 966-38-79
- [Форма Заказать звонок: 07.10.2025 22:47](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-07-10-2025-22-47/) - Ваше имя: Дмитрий Контактный телефон: +7 (905) 554-56-37
- [Форма Заказать звонок: 15.09.2025 12:14](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-15-09-2025-12-14/) - Ваше имя: Нина Контактный телефон: +7 (916) 418-36-82
- [Форма Заказать звонок: 30.08.2025 05:24](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-30-08-2025-05-24/) - Ваше имя: Ирина Контактный телефон: +7 (949) 737-02-61
- [Форма Заказать звонок: 29.05.2025 16:48](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-29-05-2025-16-48/) - Ваше имя: Татьяна Контактный телефон: +7 (926) 587-33-28
- [Форма Заказать звонок: 19.05.2025 17:53](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-19-05-2025-17-53/) - Ваше имя: Дмитрий Контактный телефон: +7 (931) 235-98-25
- [Форма Заказать звонок: 30.04.2025 01:34](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-30-04-2025-01-34/) - Ваше имя: Георгий Контактный телефон: +7 (914) 107-17-33
- [Форма Заказать звонок: 25.04.2025 07:37](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-25-04-2025-07-37/) - Ваше имя: Дмитрий Контактный телефон: +7 (912) 444-16-13
- [Форма Хочу чек-лист: 14.04.2025 12:36](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-14-04-2025-12-36/) - Ваше имя: Илья Ваш Email: testtest@test.ru Контактный телефон: +7 (859) 583-48-39 Вид деятельности: testtest
- [Форма Хочу чек-лист: 14.04.2025 11:36](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-14-04-2025-11-36/) - Ваше имя: test Ваш Email: testt@test.ru Контактный телефон: +7 (523) 524-22-34 Вид деятельности: testtest
- [Форма Заказать звонок: 14.04.2025 11:35](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-14-04-2025-11-35/) - Ваше имя: test Контактный телефон: +7 (121) 434-23-52
- [Форма Заказать звонок: 12.04.2025 09:19](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-12-04-2025-09-19/) - Ваше имя: Илья Контактный телефон: +7 (985) 888-58-46
- [Форма Заказать звонок: 12.04.2025 08:36](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-12-04-2025-08-36/) - Ваше имя: Анастасия Контактный телефон: +7 (924) 761-79-70
- [Форма Заказать звонок: 12.04.2025 07:02](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-12-04-2025-07-02/) - Ваше имя: test Контактный телефон: +7 (151) 332-23-23
- [Форма Хочу чек-лист: 12.04.2025 07:01](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-12-04-2025-07-01/) - Ваше имя: test Ваш Email: test@test.ru Контактный телефон: +7 (111) 535-43-43 Вид деятельности: 123
- [Форма Заказать звонок: 12.04.2025 07:01](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-12-04-2025-07-01/) - Ваше имя: test Контактный телефон: +7 (987) 555-55-55
- [Форма Заказать звонок: 12.04.2025 06:16](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-12-04-2025-06-16/) - Ваше имя: тесттест Контактный телефон: +7 (231) 241-41-41
- [Форма Заказать звонок: 12.04.2025 06:04](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-12-04-2025-06-04/) - Ваше имя: test Контактный телефон: +7 (123) 123-12-32
- [Форма Заказать звонок: 11.04.2025 13:17](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-11-04-2025-13-17/) - Ваше имя: test Контактный телефон: +7 (123) 123-12-31
- [Форма Хочу чек-лист: 11.04.2025 12:08](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-11-04-2025-12-08/) - Ваше имя: елена Ваш Email: emtaran@mail.ru Контактный телефон: +7 (925) 942-18-31 Вид деятельности: rvfgrwgv
- [Форма Заказать звонок: 09.04.2025 10:11](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-09-04-2025-10-11/) - Ваше имя: Роман Контактный телефон: +7 (915) 151-57-78
- [Форма Заказать звонок: 07.04.2025 12:45](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-07-04-2025-12-45/) - Ваше имя: Надежда Петровна Контактный телефон: +7 (919) 967-94-00
- [Форма Заказать звонок: 28.03.2025 08:47](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-28-03-2025-08-47/) - Ваше имя: Павел Контактный телефон: +7 (927) 183-89-41
- [Форма Заказать звонок: 24.03.2025 13:12](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-24-03-2025-13-12/) - Ваше имя: Кузнецов Максим Львович Контактный телефон: +7 (983) 180-92-13
- [Форма Заказать звонок: 24.03.2025 06:11](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-24-03-2025-06-11/) - Ваше имя: Светлана Контактный телефон: +7 (913) 966-96-15
- [Форма Заказать звонок: 21.03.2025 12:11](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-21-03-2025-12-11/) - Ваше имя: Ольга Контактный телефон: +7 (918) 978-64-93
- [Форма Заказать звонок: 21.03.2025 06:49](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-21-03-2025-06-49/) - Ваше имя: Анастасия Контактный телефон: +7 (917) 576-43-31
- [Форма Заказать звонок: 13.03.2025 21:39](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-13-03-2025-21-39/) - Ваше имя: Наргиз Контактный телефон: +7 (926) 048-50-10
- [Форма Заказать звонок: 12.03.2025 08:35](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-12-03-2025-08-35/) - Ваше имя: Ксения Контактный телефон: +7 (906) 460-95-03
- [Форма Заказать звонок: 05.03.2025 10:43](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-05-03-2025-10-43/) - Ваше имя: Валерий Контактный телефон: +7 (927) 281-39-33
- [Форма Заказать звонок: 27.02.2025 13:03](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-27-02-2025-13-03/) - Ваше имя: София Контактный телефон: +7 (912) 462-90-48
- [Форма Заказать звонок: 25.02.2025 16:40](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-25-02-2025-16-40/) - Ваше имя: Кирилл Контактный телефон: +7 (999) 859-66-56
- [Форма Заказать звонок: 25.02.2025 11:24](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-25-02-2025-11-24/) - Ваше имя: Олеся Контактный телефон: +7 (963) 393-23-32
- [Форма Заказать звонок: 20.02.2025 09:49](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-20-02-2025-09-49/) - Ваше имя: Марина Контактный телефон: +7 (989) 720-00-40
- [Форма Хочу чек-лист: 20.02.2025 09:01](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-20-02-2025-09-01/) - Ваше имя: Дмитрий Ваш Email: om_75_116@mail.ru Контактный телефон: +7 (999) 354-47-71 Вид деятельности: нотариус
- [Форма Заказать звонок: 17.02.2025 09:13](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-17-02-2025-09-13/) - Ваше имя: Светлана Контактный телефон: +7 (916) 304-37-05
- [Форма Заказать звонок: 13.02.2025 12:04](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-13-02-2025-12-04/) - Ваше имя: Марина Контактный телефон: +7 (989) 720-00-40
- [Форма Хочу чек-лист: 13.02.2025 04:38](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-13-02-2025-04-38/) - Ваше имя: Кристина Ваш Email: Vesnyshka602@mail.ru Контактный телефон: +7 (922) 068-88-89 Вид деятельности: Нотариальная контора
- [Форма Хочу чек-лист: 12.02.2025 06:41](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-12-02-2025-06-41/) - Ваше имя: Anastasia Ваш Email: insta.nastya2020@gmail.com Контактный телефон: +7 (937) 529-04-27 Вид деятельности: Риэлтор
- [Форма Заказать звонок: 10.02.2025 14:21](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-10-02-2025-14-21/) - Ваше имя: Дмитрий Контактный телефон: +7 (926) 610-60-51
- [Форма Заказать звонок: 03.02.2025 12:34](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-03-02-2025-12-34/) - Ваше имя: ztest Контактный телефон: +7 (925) 942-18-31
- [Форма Заказать звонок: 03.02.2025 12:30](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-03-02-2025-12-30/) - Ваше имя: test Контактный телефон: +7 (925) 942-18-31
- [Форма Заказать звонок: 03.02.2025 12:17](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-03-02-2025-12-17/) - Ваше имя: Test taran Контактный телефон: +7 (925) 942-18-31
- [Форма Заказать звонок: 01.02.2025 18:11](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-01-02-2025-18-11/) - Ваше имя: Даниил Контактный телефон: +7 (908) 984-48-07
- [Форма Заказать звонок: 30.01.2025 01:09](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-30-01-2025-01-09/) - Ваше имя: Наталья Контактный телефон: +7 (962) 674-82-49
- [Форма Заказать звонок: 21.01.2025 15:37](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-21-01-2025-15-37-2/) - Ваше имя: Дмитрий Контактный телефон: +7 (952) 253-84-47
- [Форма Заказать звонок: 21.01.2025 15:37](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-21-01-2025-15-37/) - Ваше имя: Дмитрий Контактный телефон: +7 (952) 253-84-47
- [Форма Заказать звонок: 21.01.2025 10:58](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-21-01-2025-10-58/) - Ваше имя: Алдын-Сай Контактный телефон: +7 (923) 311-22-88
- [Форма Заказать звонок: 20.01.2025 10:13](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-20-01-2025-10-13/) - Ваше имя: Наталия Кириченко Контактный телефон: +7 (910) 487-68-23
- [Форма Заказать звонок: 17.01.2025 06:07](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-17-01-2025-06-07/) - Ваше имя: Денис Контактный телефон: +7 (918) 146-98-91
- [Форма Хочу чек-лист: 10.01.2025 16:22](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-10-01-2025-16-22/) - Ваше имя: Мария Ваш Email: stepanovskaya.m@yandex.ru Контактный телефон: +7 (916) 644-97-48 Вид деятельности: Предоставление бух услуг
- [Форма Заказать звонок: 03.01.2025 06:37](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-03-01-2025-06-37/) - Ваше имя: Людмила Контактный телефон: +7 (892) 413-44-44
- [Форма Заказать звонок: 25.12.2024 07:47](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-25-12-2024-07-47/) - Ваше имя: давид Контактный телефон: +7 (995) 321-43-00
- [Форма Заказать звонок: 17.12.2024 12:26](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-17-12-2024-12-26/) - Ваше имя: Назерке Контактный телефон: +7 (705) 183-49-13
- [Форма Заказать звонок: 15.12.2024 06:31](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-15-12-2024-06-31/) - Ваше имя: Евгений Контактный телефон: +7 (949) 509-58-20
- [Форма Заказать звонок: 13.12.2024 06:58](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-13-12-2024-06-58/) - Ваше имя: Марина Контактный телефон: +7 (965) 275-44-22
- [Форма Заказать звонок: 10.12.2024 11:37](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-10-12-2024-11-37/) - Ваше имя: Анна Контактный телефон: +7 (987) 843-88-96
- [Форма Заказать звонок: 02.12.2024 07:50](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-02-12-2024-07-50/) - Ваше имя: Ольга Контактный телефон: +7 (923) 367-92-15
- [Форма Заказать звонок: 27.11.2024 11:48](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-27-11-2024-11-48/) - Ваше имя: Татьяна Контактный телефон: +7 (926) 303-11-30
- [Форма Заказать звонок: 26.11.2024 12:12](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-26-11-2024-12-12/) - Ваше имя: Евгений Контактный телефон: +7 (985) 757-77-57
- [Форма Заказать звонок: 26.11.2024 10:19](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-26-11-2024-10-19/) - Ваше имя: Георгий Контактный телефон: +7 (897) 749-37-57
- [Форма Заказать звонок: 20.11.2024 12:30](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-20-11-2024-12-30/) - Ваше имя: тест Контактный телефон: +7 (925) 942-18-31
- [Форма Заказать звонок: 20.11.2024 12:28](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-20-11-2024-12-28/) - Ваше имя: тест рассылки Контактный телефон: +7 (892) 594-56-22
- [Форма Заказать звонок: 20.11.2024 08:32](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-20-11-2024-08-32/) - Ваше имя: Гаррий Контактный телефон: +7 (915) 310-48-38
- [Форма Хочу чек-лист: 19.11.2024 06:43](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-19-11-2024-06-43/) - Ваше имя: Юлия Ваш Email: yul.efimenko@otlnal.ru Контактный телефон: +7 (923) 613-09-02 Вид деятельности: МКК
- [Форма Заказать звонок: 16.11.2024 11:12](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-16-11-2024-11-12/) - Ваше имя: Айсылу Контактный телефон: +7 (995) 946-76-90
- [Форма Заказать звонок: 13.11.2024 07:20](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-13-11-2024-07-20/) - Ваше имя: Екатерина Контактный телефон: +7 (977) 330-78-25
- [Форма Заказать звонок: 08.11.2024 09:38](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-08-11-2024-09-38/) - Ваше имя: Сергей Контактный телефон: +7 (893) 034-11-99
- [Форма Заказать звонок: 08.11.2024 09:16](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-08-11-2024-09-16/) - Ваше имя: Марат Контактный телефон: +7 (916) 907-38-88
- [Форма Заказать звонок: 06.11.2024 09:33](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-06-11-2024-09-33/) - Ваше имя: Евгений Контактный телефон: +7 (996) 400-82-88
- [Форма Заказать звонок: 05.11.2024 10:24](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-05-11-2024-10-24/) - Ваше имя: Галия Контактный телефон: +7 (771) 346-15-18
- [Форма Заказать звонок: 28.10.2024 04:20](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-28-10-2024-04-20/) - Ваше имя: Сархан Контактный телефон: +7 (985) 898-05-17
- [Форма Заказать звонок: 25.10.2024 08:24](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-25-10-2024-08-24/) - Ваше имя: Марина Контактный телефон: +7 (812) 332-54-26
- [Форма Заказать звонок: 25.10.2024 08:20](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-25-10-2024-08-20/) - Ваше имя: Константин Контактный телефон: +7 (985) 924-72-43
- [Форма Хочу чек-лист: 24.10.2024 12:50](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-24-10-2024-12-50/) - Ваше имя: Елена Тран Ваш Email: emtaran@mail.ru Контактный телефон: +7 (925) 942-18-31 Вид деятельности: bhjb
- [Форма Хочу чек-лист: 24.10.2024 12:48](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-hochu-chek-list-24-10-2024-12-48/) - Ваше имя: Тест сеопм Ваш Email: katerina.labutina@mail.ru Контактный телефон: +7 (892) 161-08-08 Вид деятельности: тест
- [Форма Заказать звонок: 24.10.2024 12:40](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-24-10-2024-12-40/) - Ваше имя: ситсптоп Контактный телефон: +7 (925) 942-18-31
- [Форма Заказать звонок: 23.10.2024 07:36](https://amlclub.ru/feedbacks/forma-zakazat-zvonok-23-10-2024-07-36/) - Ваше имя: Тест seopm Контактный телефон: +7 (543) 543-53-53

## Рубрики

- [Без рубрики](https://amlclub.ru/category/bez-rubriki/) - Новости из сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ не подпадающие ни под одну рубрику Портала AMLclub.ru
- [AMLclub.Мнение](https://amlclub.ru/category/amlclub-mnenie/) - Частный взгляд специалистов из сферы ПОД/ФТ на законодательство, новости, статьи других СМИ. В рубрике публикуются статьи только членов профессионального сообщества AML клуб.
- [Статьи](https://amlclub.ru/category/stat-i/) - Статьи на тему финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ. Авторский взгляд на конкретный вопрос в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- [Разъяснения](https://amlclub.ru/category/razyasneniya/) - Методологические разъяснения Банка России, Росфинмониторинга и иных органов власти на тему ПОД/ФТ/ФРОМУ, ответы на запросы, и прочая информация, позволяющая уверенно применять законодательство Российской Федерации о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- [База знаний](https://amlclub.ru/category/baza-znaniy/) - Рубрика «База знаний» включает: тексты, разъясняющие суть и способы легализации (отмывания) денежных средств и (или) иного имущества, типологии отмывания, анализ типологий легализации денежных средств и (или) иного имущества, исторические обзоры, методологические тексты на тему ПОД/ФТ/ФРОМУ, разъясняющие основу
- [Обзор актов](https://amlclub.ru/category/obzor-aktov/) - Публикации обо всех новостях, связанных с законодательными, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Консультации](https://amlclub.ru/category/konsultacii/) - Консультации и ответы на запросы пользователей портала и клиентов AMLclub.ru
- [СМИ](https://amlclub.ru/category/smi/) - Информация, которую публикуют другие СМИ о ПОД/ФТ/ФРОМУ. Обзор, комментарии, просто ссылки.
- [AML клуб](https://amlclub.ru/category/aml-club/) - AML клуб — профессиональное сообщество, объединяющее людей из мира финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ
- [Из практики](https://amlclub.ru/category/iz-praktiki/)
- [Личный кабинет Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/category/lichnyj-kabinet-rosfinmonitoringa/)
- [Обучение по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/category/obuchenie-po-pod-ft/)
- [Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/category/specialnoe-dolzhnostnoe-lico-po-pod-ft/)
- [финансовый мониторинг](https://amlclub.ru/category/finansovyj-monitoring/)
- [риск легализации](https://amlclub.ru/category/risk-legalizacii/)
- [идентификация](https://amlclub.ru/category/identifikacija/)
- [обучение ПОД ФТ](https://amlclub.ru/category/obuchenie-pod-ft/)
- [санкции](https://amlclub.ru/category/sankcii/)
- [Правила внутреннего контроля](https://amlclub.ru/category/pravila-vnutrennego-kontrolja/)
- [учет в росфинмониторинге](https://amlclub.ru/category/uchet-v-rosfinmonitoringe/)
- [правила внутреннего контроля](https://amlclub.ru/category/pravila-vnutrennego-kontrolja-2/)
- [деловая репутация](https://amlclub.ru/category/delovaja-reputacija/)
- [ЦПВК](https://amlclub.ru/category/cpvk/)
- [новости ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/category/novosti-pod-ft/)
- [отчетность в росфинмониторинг](https://amlclub.ru/category/otchetnost-v-rosfinmonitoring/)
- [отказ по 115-ФЗ](https://amlclub.ru/category/otkaz-po-115-fz/)
- [КоАП РФ 15.27](https://amlclub.ru/category/koap-rf-15-27/)
- [отчетность под/фт](https://amlclub.ru/category/otchetnost-pod-ft/)
- [анкета (досье) клиента](https://amlclub.ru/category/anketa-dose-klienta/)
- [перечень экстремистов](https://amlclub.ru/category/perechen-jekstremistov/)
- [ответственный сотрудник ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/category/otvetstvennyj-sotrudnik-pod-ft/)
- [Обязательный контроль](https://amlclub.ru/category/objazatelnyj-kontrol/)

## Метки

- [нормативный акт](https://amlclub.ru/metka/normativnyj-akt/)
- [банк россии](https://amlclub.ru/metka/bank-rossii/)
- [698-П](https://amlclub.ru/metka/698-p/)
- [правила внутреннего контроля](https://amlclub.ru/metka/pravila-vnutrennego-kontrolja/)
- [под/фт/фрому](https://amlclub.ru/metka/pod-ft-fromu/)
- [независимая оценка квалификаций](https://amlclub.ru/metka/nezavisimaja-ocenka-kvalifikacij/)
- [уполномоченный орган](https://amlclub.ru/metka/upolnomochennyj-organ/)
- [разъяснения](https://amlclub.ru/metka/razyasneniya/)
- [обязательный контроль](https://amlclub.ru/metka/objazatelnyj-kontrol/)
- [целевые правила внутреннего контроля](https://amlclub.ru/metka/celevye-pravila-vnutrennego-kontrolja/)
- [правила внутреннего контроля ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/pravila-vnutrennego-kontrolja-pod-ft/)
- [ПВК по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/pvk-po-pod-ft/)
- [ЦОК ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/cok-pod-ft/)
- [Росфинмониторинг](https://amlclub.ru/metka/rosfinmonitoring/)
- [обзор сми](https://amlclub.ru/metka/obzor-smi/)
- [обналичка](https://amlclub.ru/metka/obnalichka/)
- [риски ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/riski-pod-ft/)
- [отчетность](https://amlclub.ru/metka/otchetnost/)
- [ФАТФ](https://amlclub.ru/metka/fatf/)
- [Международные стандарты ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/mezhdunarodnye-standarty-pod-ft/)
- [aml/cft](https://amlclub.ru/metka/aml-cft/)
- [Указание 5351-У](https://amlclub.ru/metka/ukazanie-5351-u/)
- [445-П](https://amlclub.ru/metka/445-p/)
- [444-П](https://amlclub.ru/metka/444-p/)
- [3471-У](https://amlclub.ru/metka/3471-u/)
- [4662-У](https://amlclub.ru/metka/4662-u/)
- [12-32/пз-н](https://amlclub.ru/metka/12-32-pz-n/)
- [115-фз](https://amlclub.ru/metka/115-fz/)
- [указание 5392-У](https://amlclub.ru/metka/ukazanie-5392-u/)
- [KYC](https://amlclub.ru/metka/kyc/)
- [5372-У](https://amlclub.ru/metka/5372-u/)
- [375-П](https://amlclub.ru/metka/375-p/)
- [проект акта](https://amlclub.ru/metka/proekt-akta/)
- [обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/metka/obuchenie-po-pod-ft-fromu/)
- [Методические рекомендации](https://amlclub.ru/metka/metodicheskie-rekomendacii/)
- [заградительный тариф](https://amlclub.ru/metka/zagraditelnyj-tarif/)
- [повышение квалификации](https://amlclub.ru/metka/povyshenie-kvalifikacii/)
- [риски ОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/metka/riski-od-ft-fromu/)
- [Серый список](https://amlclub.ru/metka/seryj-spisok/)
- [Черный список](https://amlclub.ru/metka/chernyj-spisok/)
- [страновой риск](https://amlclub.ru/metka/stranovoj-risk/)
- [риск клиента](https://amlclub.ru/metka/risk-klienta/)
- [4936-У](https://amlclub.ru/metka/4936-u/)
- [отчетность под/фт](https://amlclub.ru/metka/otchetnost-pod-ft/)
- [новый закон](https://amlclub.ru/metka/novyj-zakon/)
- [изменения в 115-ФЗ](https://amlclub.ru/metka/izmenenija-v-115-fz/)
- [обзор актов](https://amlclub.ru/metka/obzor-aktov/)
- [383-П](https://amlclub.ru/metka/383-p/)
- [4077-У](https://amlclub.ru/metka/4077-u/)
- [Вебинар](https://amlclub.ru/metka/vebinar/)
- [Целевой инструктаж](https://amlclub.ru/metka/celevoj-instruktazh/)
- [Повышение уровня знаний](https://amlclub.ru/metka/povyshenie-urovnja-znanij/)
- [Сотрудники ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/sotrudniki-pod-ft/)
- [памятка](https://amlclub.ru/metka/pamjatka/)
- [лотереи](https://amlclub.ru/metka/loterei/)
- [ювелиры](https://amlclub.ru/metka/juveliry/)
- [операторы связи](https://amlclub.ru/metka/operatory-svjazi/)
- [лизинг](https://amlclub.ru/metka/lizing/)
- [факторинг](https://amlclub.ru/metka/faktoring/)
- [агентства недвижимости](https://amlclub.ru/metka/agentstva-nedvizhimosti/)
- [операторы по приему платежей](https://amlclub.ru/metka/operatory-po-priemu-platezhej/)
- [адвокаты](https://amlclub.ru/metka/advokaty/)
- [нотариусы](https://amlclub.ru/metka/notariusy/)
- [бухгалтеры и юристы](https://amlclub.ru/metka/buhgaltery-i-juristy/)
- [статья 7.1 115-ФЗ](https://amlclub.ru/metka/statja-7-1-115-fz/)
- [МУМЦФМ](https://amlclub.ru/metka/mumcfm/)
- [Личный кабинет](https://amlclub.ru/metka/lichnyj-kabinet/)
- [стратегические организации](https://amlclub.ru/metka/strategicheskie-organizacii/)
- [пункт 1.3 статьи 6](https://amlclub.ru/metka/punkt-1-3-stati-6/)
- [Нормативные акты](https://amlclub.ru/metka/normativnye-akty/)
- [изменения в акты](https://amlclub.ru/metka/izmenenija-v-akty/)
- [625-П](https://amlclub.ru/metka/625-p/)
- [деловая репутация](https://amlclub.ru/metka/delovaja-reputacija/)
- [источники проверки](https://amlclub.ru/metka/istochniki-proverki/)
- [однодневки](https://amlclub.ru/metka/odnodnevki/)
- [ФНС](https://amlclub.ru/metka/fns/)
- [межведомственное взаимодействие](https://amlclub.ru/metka/mezhvedomstvennoe-vzaimodejstvie/)
- [статья 6](https://amlclub.ru/metka/statja-6/)
- [организаторы азартных игр](https://amlclub.ru/metka/organizatory-azartnyh-igr/)
- [операторы инвестиционных платформ](https://amlclub.ru/metka/operatory-investicionnyh-platform/)
- [блокировка счета](https://amlclub.ru/metka/blokirovka-scheta/)
- [блокировка средств](https://amlclub.ru/metka/blokirovka-sredstv/)
- [кредитные организации](https://amlclub.ru/metka/kreditnye-organizacii/)
- [регистраторы](https://amlclub.ru/metka/registratory/)
- [инвестиционные советники](https://amlclub.ru/metka/investicionnye-sovetniki/)
- [схемы легализации](https://amlclub.ru/metka/shemy-legalizacii/)
- [типологии ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/tipologii-pod-ft/)
- [общества стратегического значения](https://amlclub.ru/metka/obshhestva-strategicheskogo-znachenija/)
- [Реестродержатели (регистраторы)](https://amlclub.ru/metka/reestroderzhateli-registratory/)
- [инвестиционные консультанты](https://amlclub.ru/metka/investicionnye-konsultanty/)
- [ответственность юридических лиц за соучастие в легализации](https://amlclub.ru/metka/otvetstvennost-juridicheskih-lic-za-souchastie-v-legalizacii/)
- [КоАП РФ](https://amlclub.ru/metka/koap-rf/)
- [постановка на учет в Росфинмониторинге](https://amlclub.ru/metka/postanovka-na-uchet-v-rosfinmonitoringe/)
- [Разработка ПВК](https://amlclub.ru/metka/razrabotka-pvk/)
- [риелторы](https://amlclub.ru/metka/rieltory/)
- [паспорт гражданина РФ](https://amlclub.ru/metka/pasport-grazhdanina-rf/)
- [идентификация](https://amlclub.ru/metka/identifikacija/)
- [санкционный список РФ](https://amlclub.ru/metka/sankcionnyj-spisok-rf/)
- [проверки под/фт](https://amlclub.ru/metka/proverki-pod-ft/)
- [проверка паспорта](https://amlclub.ru/metka/proverka-pasporta/)
- [недействительные паспорта](https://amlclub.ru/metka/nedejstvitelnye-pasporta/)
- [проверка клиента](https://amlclub.ru/metka/proverka-klienta/)
- [проверка контрагента](https://amlclub.ru/metka/proverka-kontragenta/)
- [Еврокомиссия](https://amlclub.ru/metka/evrokomissija/)
- [высокорискованные списки стран](https://amlclub.ru/metka/vysokoriskovannye-spiski-stran/)
- [on-line конференция по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/on-line-konferencija-po-pod-ft/)
- [ломбарды](https://amlclub.ru/metka/lombardy/)
- [микрофинансовые компании](https://amlclub.ru/metka/mikrofinansovye-kompanii/)
- [страховые организации](https://amlclub.ru/metka/strahovye-organizacii/)
- [удаленная идентификация](https://amlclub.ru/metka/udalennaja-identifikacija/)
- [499-П](https://amlclub.ru/metka/499-p/)
- [203 приказ Росфинмониторинга](https://amlclub.ru/metka/203-prikaz-rosfinmonitoringa/)
- [статья 15.27](https://amlclub.ru/metka/statja-15-27/)
- [ЗСК](https://amlclub.ru/metka/zsk/)
- [религиозные организации](https://amlclub.ru/metka/religioznye-organizacii/)
- [ДУЛ](https://amlclub.ru/metka/dul/)
- [Вид на жительство](https://amlclub.ru/metka/vid-na-zhitelstvo/)
- [иностранный гражданин](https://amlclub.ru/metka/inostrannyj-grazhdanin/)
- [схемы отмывания](https://amlclub.ru/metka/shemy-otmyvanija/)
- [легализация с использованием судов](https://amlclub.ru/metka/legalizacija-s-ispolzovaniem-sudov/)
- [судебная практика](https://amlclub.ru/metka/sudebnaja-praktika/)
- [ООН](https://amlclub.ru/metka/oon/)
- [санкции](https://amlclub.ru/metka/sankcii/)
- [риски легализации](https://amlclub.ru/metka/riski-legalizacii/)
- [некоммерческие организации](https://amlclub.ru/metka/nekommercheskie-organizacii/)
- [Отчет Ответственного сотрудника](https://amlclub.ru/metka/otchet-otvetstvennogo-sotrudnika/)
- [Отчет о результатах реализации ПВК](https://amlclub.ru/metka/otchet-o-rezultatah-realizacii-pvk/)
- [Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля](https://amlclub.ru/metka/otchet-o-rezultatah-osushhestvlenija-vnutrennego-kontrolja/)
- [плановый инструктаж](https://amlclub.ru/metka/planovyj-instruktazh/)
- [ОПОК](https://amlclub.ru/metka/opok/)
- [операторы финансовых платформ](https://amlclub.ru/metka/operatory-finansovyh-platform/)
- [консультации в AMLclub.ru](https://amlclub.ru/metka/konsultacii-v-amlclub-ru/)
- [замораживание денежных средств](https://amlclub.ru/metka/zamorazhivanie-denezhnyh-sredstv/)
- [меры по ПОД/ФТ/ФРОМУ](https://amlclub.ru/metka/mery-po-pod-ft-fromu/)
- [законопроект](https://amlclub.ru/metka/zakonoproekt/)
- [Карта постановки на учет в Росфинмониторинге](https://amlclub.ru/metka/karta-postanovki-na-uchet-v-rosfinmonitoringe/)
- [СДЛ по ПОД ФТ](https://amlclub.ru/metka/sdl-po-pod-ft/)
- [специальные экономические меры](https://amlclub.ru/metka/specialnye-jekonomicheskie-mery/)
- [аудит под фт](https://amlclub.ru/metka/audit-pod-ft/)
- [факторы риска](https://amlclub.ru/metka/faktory-riska/)
- [санкционный список](https://amlclub.ru/metka/sankcionnyj-spisok/)
- [Совет Безопасности ООН](https://amlclub.ru/metka/sovet-bezopasnosti-oon/)
- [ИСБОЮЛ](https://amlclub.ru/metka/isbojul/)
- [программа идентификации](https://amlclub.ru/metka/programma-identifikacii/)
- [отчетность в росфинмониторинг](https://amlclub.ru/metka/otchetnost-v-rosfinmonitoring/)
- [о национальной платежной системе](https://amlclub.ru/metka/o-nacionalnoj-platezhnoj-sisteme/)
- [надзорный орган в сфере под фт](https://amlclub.ru/metka/nadzornyj-organ-v-sfere-pod-ft/)
- [ломбрды](https://amlclub.ru/metka/lombrdy/)
- [под/фт](https://amlclub.ru/metka/pod-ft/)
- [кредитные кооперативы под/фт](https://amlclub.ru/metka/kreditnye-kooperativy-pod-ft/)
- [лицензионные требования](https://amlclub.ru/metka/licenzionnye-trebovanija/)
- [новости](https://amlclub.ru/metka/novosti/)
- [covid-19](https://amlclub.ru/metka/covid-19/)
- [Обновление сведений](https://amlclub.ru/metka/obnovlenie-svedenij/)
- [КоАП РФ 15.27](https://amlclub.ru/metka/koap-rf-15-27/)
- [оператор информационной системы](https://amlclub.ru/metka/operator-informacionnoj-sistemy/)
- [в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов](https://amlclub.ru/metka/v-kotoroj-osushhestvljaetsja-vypusk-cifrovyh-finansovyh-aktivov/)
- [оператор обмена цифровых финансовых активов](https://amlclub.ru/metka/operator-obmena-cifrovyh-finansovyh-aktivov/)
- [оператор лотереи](https://amlclub.ru/metka/operator-loterei/)
- [проверка ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/proverka-pod-ft/)
- [необычные операции](https://amlclub.ru/metka/neobychnye-operacii/)
- [подразделение по ПОД/ФТ](https://amlclub.ru/metka/podrazdelenie-po-pod-ft/)
- [Ответственный сотрудник](https://amlclub.ru/metka/otvetstvennyj-sotrudnik/)
- [программа взаимодействия с лицами](https://amlclub.ru/metka/programma-vzaimodejstvija-s-licami/)
- [которым поручено проведение идентификации](https://amlclub.ru/metka/kotorym-porucheno-provedenie-identifikacii/)
- [подозрительные операции](https://amlclub.ru/metka/podozritelnye-operacii/)
- [цифровая валюта](https://amlclub.ru/metka/cifrovaja-valjuta/)
- [ЕСИА](https://amlclub.ru/metka/esia/)
- [операции](https://amlclub.ru/metka/operacii/)
- [статья 7.5](https://amlclub.ru/metka/statja-7-5/)
- [внеплановый инструктаж](https://amlclub.ru/metka/vneplanovyj-instruktazh/)
- [эцп для росфинмониторинга](https://amlclub.ru/metka/jecp-dlja-rosfinmonitoringa/)
- [ежеквартальные проверки](https://amlclub.ru/metka/ezhekvartalnye-proverki/)
- [беспроцентный займ](https://amlclub.ru/metka/besprocentnyj-zajm/)
- [инн](https://amlclub.ru/metka/inn/)
- [Департамент допуска и прекращения деятельности](https://amlclub.ru/metka/departament-dopuska-i-prekrashhenija-dejatelnosti/)
- [внутренние сообщения](https://amlclub.ru/metka/vnutrennie-soobshhenija/)
- [аудиторы ПОД ФТ](https://amlclub.ru/metka/auditory-pod-ft/)
- [639](https://amlclub.ru/metka/639/)
- [отказ](https://amlclub.ru/metka/otkaz/)