KYC платформа для банков

Как мы писали ранее, Банк России планирует запустить KYC (Know Your Customer) или ЗСК (Знай Своего Клиента) платформу — централизованный информационный сервис по проверке сведений о клиентах.

Предполагается, что платформа будет содержать сведения о высокорискованных клиентах, и при обращении к сервису банки смогут распределять клиентов банков по зонам рисков на основании критериев, свидетельствующих о проведении операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В пресс-релизе сказано, что банки обязаны будут использовать этот сервис, где уже будет определена оценка риска клиента. Нам кажется это несколько странным, потому как система оценки рисков у каждой финансовой организации своя. Значит ли это, что с разработкой программного обеспечения Банк России определит и четкую систему оценки рисков клиентов, а также распишет четкий порядок действий банков при разных уровнях рисков клиентов?! В пресс-релизе Банка России также указал, что на основе риска, указанного в системе, будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета). Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам. Тогда, если бани будут отказывать в исполнении поручения клиента, то претензии клиентов можно будет смело предъявлять в Банк России?! Увидим.

О представлении сведений для других субъектов Федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации речи, пока, не идет.

Пока, это всего лишь пресс-релиз, Планируется, что информационная система начнет полноценно работать в конце 2021 — начале 2022 года. За 2 года может многое измениться. Мы будем следить за развитием событий.