Анкеты клиентов по 115-ФЗ
Когда следует применять новые формы анкет в связи с отменой приказа Росфинмониторинга № 366?
Вопрос подписчика:
Когда следует применять новые формы анкет в связи с отменой приказа Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и вступлением в силу приказа Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций» (далее — приказ Росфинмониторинга № 100 об идентификации): в дату вступления в силу нового приказа Росфинмониторинга № 100 об идентификации или в дату утверждения новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, которые должны быть приведены в течение месяца в соответствие с требованиями нового приказа Росфинмониторинга № 100 об идентификации, и соответственно, содержат новые формы анкет клиентов?
Ответ:
Новые формы анкет клиентов следует применять и в целом исполнять требования нового нормативного акта в сфере ПОД/ФТ (в нашем случае — приказа Росфинмониторинга № 100 об идентификации) с даты вступления в силу нормативного акта в сфере ПОД/ФТ.
Вне зависимости от даты утверждения новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ, субъекты Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязаны исполнять требования действующего законодательства в дату вступления таких изменений в силу.
