Когда к вам придет проверка? Кто может прийти с проверкой по ПОД/ФТ: Росфинмониторинг и Прокуратура?

Ответ на этот вопрос весьма неоднозначен.

Как мы уже говорили в предыдущей статье, проверка придет к вам в том случае, если ваш уровень риска будет высоким или повышенным в течение длительного времени. В такой ситуации вам точно следует ожидать выездную или документарную проверку от надзорного органа.

Так же бывают случаи, когда организация вообще не имеет Личного кабинета и не видит свой уровень риска. В таком случае нет точного ответа на вопрос о проверке надзорными органами. К сожалению, мы не владеем информацией о методах, используемых надзорными органами для выявления лиц, не стоящих на учете в Росфинмониторинге или не имеющих зарегистрированного Личного кабинета.

За время нашей практики мы слышали о разных причинах выявления лиц, не соблюдающих законодательство о ПОД/ФТ, Росфинмониторингом и Прокуратурой.

Например, недавно к нам обратилась бухгалтерская организация, которая получила запрос о проведении документарной проверки от Прокуратуры. Каким образом эта организация была выявлена как требующая проверки?

Вариантов может быть несколько:

• ОКВЭДы;
• проверка другой организации, для которой данная компания оказывала бухгалтерские услуги;
• реклама, которую заметили проверяющие;
• группы в социальных сетях, которые были на мониторинге у проверяющих.

На сегодняшний день вся размещенная реклама контролируется. Также имеется информация о том, что за каждым регионом закреплен свой представитель Прокуратуры, надзорного органа, который контролирует соблюдение законодательства в этом районе.

По какой-то из вышеперечисленных причин данная бухгалтерская компания попала в поле зрения проверяющего органа, и им были запрошены документы о соблюдении законодательства в целях ПОД/ФТ.

Наш другой клиент, находящийся на абонентском сопровождении, лизинговая компания, осуществил первую передачу имущества в лизинг государственному учреждению. В случае, если вашим контрагентом выступает государственное учреждение, необходимо еще более тщательно следить за соблюдением требований любого законодательства (о закупках, о персональных данных, о ПОД/ФТ) в полном объеме. Лизингополучатель затребовал у данной организации информацию о постановке на учет в Росфинмониторинге. Во избежание любых сложностей, связанных с постановкой на учет, регистрацией на сайте Росфинмониторинга и дальнейшим взаимодействием с надзорными органами, владелец данной лизинговой компании заключил с нами договор на абонентское сопровождение.

Учитывая все вышесказанное, ответить на ваш вопрос «Когда к вам придет проверка?» не представляется возможным. Но доподлинно известно, что, если вы стоите на учете в Росфинмониторинге или у вас зарегистрирован Личный кабинет, и ваша «риск-ромашка» имеет зеленый цвет, проверка к вам не придет. Если уровень высокий или повышенный, то документарная или выездная проверка надзорного органа обязательно произойдет. Если же вы не стоите на учете в Росфинмониторинге или у вас нет Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, то однозначно можно сказать только то, что чем больше и дольше вы не соблюдаете законодательство о ПОД/ФТ, тем выше риск предстоящей проверки.

Самый простой и удобный способ поддержания вашего уровня риска на низком значении – заключить с нами договор на абонентское сопровождение по ПОД/ФТ, в рамках которого мы будем осуществлять все мероприятия, требуемые законодательством РФ, тем самым обеспечивая вам необходимый для отсутствия проверок уровень риска.