Какие программы должны входить в Правила внутреннего контроля?

Конкретные требования, предъявляемые к Правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ, зависят от области деятельности компании и органов, которые ее контролируют.

Постановление Правительства №667 действует для:

• компаний и ИП, которые занимаются скупкой, куплей-продажей драг. металлов и камней, ювелирных изделий и лома ювелирных изделий;
• операторов связи, которые могут оказывать услуги радиотелефонной связи самостоятельно, или играющих большую роль в сети общего пользования;
• операторов лотерей;
• лизинговых компаний;
• платежных агентов;
• посредников по купле-продаже недвижимости, включая ИП;
• факторинговых компаний.

У вышеуказанных лиц должны быть Правила внутреннего контроля, содержащие программы:

• организации системы внутреннего контроля;
• идентификации клиентов и представителей клиентов;
• оценки уровня риска осуществления подозрительных операций клиентом и принятия мер по снижению этих рисков;
• выявления операций, требующих обязательного контроля, отдельных операций или их совокупности с действиями клиента, имеющих признаки ОД/ФТ;
• документального фиксирования сведений;
• порядка приостановления операций;
• подготовки и обучения сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• аудита системы внутреннего контроля;
• хранения информации и документов, полученных при реализации программы осуществления Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• изучения клиента при приеме на обслуживание и дальнейшем обслуживании;
• отказа в проведении операции или приеме клиента на обслуживание;
• применения мер по замораживанию денежных средств или иного имущества.

Если самостоятельная разработка Правил внутреннего контроля вызывает затруднения или сомнения в их корректности, вы можете обратиться за услугой написания Правил внутреннего контроля в нашу компанию. Мы можем не только создать данный документ, но и обслуживать его – своевременно обновлять на основе изменений, вносимых в законодательные и правовые нормативные акты, а также предоставлять материалы по изменениям.