Какие обязательные данные нужны для заполнения ФЭС по форме 1-ФМ в Росфинмониторинг

Какие обязательные данные потребуются для составления отчетности об операции, подлежащей обязательному контролю, подозрительной операции или о приостановке операции? 

Кроме очевидных данных, таких как информация об организации, дата и номер сообщения, сведения об уполномоченном сотруднике, номера телефонов и эл. почта самой организации, конечно же, нам потребуется предоставить в Росфинмониторинг и сведения о самой операции, проводимой клиентом, а также идентификационные данные клиента.

Когда мы добавляем данную информацию и нажимаем кнопку «Добавить сведения об операции», мы обязательно должны выбрать:

— коды видов операций;

— коды признаков необычных операций;

— код валюты;

— сумма операции (сделки);

— коды драгметаллов, если эта операция с ювелирными изделиями;

— также можно добавить характеристику операций и дополнительные сведения (в ряде случаев дополнительные сведения являются обязательной информацией).

Далее добавление «сведений о лицах, участвующих в проведении операций». Необходимо корректно распределить роли участников операций, коды статусов участников, коды видов участников операций, типы участников операций, признаки резидентства или нерезидентства участников этой операции. Также в обязательном порядке потребуется внести идентификационные данные. Это к вопросу: «Зачем нам все эти данные собирать и хранить?»

Если в «Тип участника операции» указано физическое лицо, то обязательно потребуется заполнить следующие данные этого лица:

— ФИО;

— код гражданства;

— дата рождения;

— ИНН;

— СНИЛС;

— номер полиса обязательного медицинского страхования (при наличии такой информации);

— номер телефона (при наличии такой информации);

— признак принадлежности лица к публичным должностным лицам;

— признак документа, удостоверяющего личность (например, паспорт гражданина Российской Федерации с указанием серии, номера, кода подразделения, даты выдачи и органа, выдавшего этот документ);

— адрес регистрации (код страны, код субъекта по ОКАТО, населенный пункт, улица, дом, корпус, строение, квартира (офис)).

Перечисленные данные – это обязательный минимум, который нам потребуется при предоставлении сведений по операции, стороной по которой является физическое лицо.

Если второе лицо по сделке – юридическое, тогда мы в обязательном порядке предоставляем в Росфинмониторинг сведения о юридическом лице, филиале или представительстве юридического лица, которое является стороной по сделке:

— наименование юридического лица, филиала или представительства;

— признак филиала или представителя юридического лица (имеется ввиду – это филиал или головная организация);

— ИНН;

— КПП;

— ОГРН;

— сведения о месте государственной регистрации (код страны, код субъекта по ОКАТО, населенный пункт, улица, дом, квартира (офис));

— адрес юридического лица, филиала или представительства юридического лица (код страны, код субъекта по ОКАТО, населенный пункт, улица, дом, корпус, строение, квартира (офис)).

Если операция необычная, подозрительная, то обязательно нужно указать признак идентификации бенефициарного владельца (проводится или не проводится идентификация бенефициарного владельца клиента в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ). Если она проводится, и эта операция подозрительная, то сведения о бенефициарах предоставляются в обязательном порядке.

Если же нашим участником по операции является индивидуальный предприниматель, то в отношении такого лица обязательно предоставляются:

— ФИО;

— код гражданства;

— дата рождения;

— ИНН;

— номер полиса обязательного медицинского страхования (при наличии такой информации);

— номер телефона (при наличии такой информации);

— признак принадлежности лица к публичным должностным лицам;

— ОГРНИП (основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя);

— сведения о документе, удостоверяющем личность (например, паспорт гражданина Российской Федерации с указанием серии, номера, кода подразделения, даты выдачи и органа, выдавшего этот документ).

Мы рассказали о трех наиболее популярных типах участников сделок.

Также бывают такие участники, как лица установленной категории, иностранные структуры без образования юридического лица и неустановленный тип участника операции (0). Это наиболее редко встречающиеся типы участников операций и о них предоставляются иные сведения.