Риск-ориентированный подход в ПОД/ФТ
Как не попасть на выездную проверку?
Как Росфинмониторинг оценивает степень (уровень) риска несоблюдения организацией законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ нам никто никогда не расскажет. Эта информация закрыта для третьих лиц. Закрытой также является информация о том, как проверяющие выявляют Организации/ИП, несоблюдающие законодательство о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Но мы знаем, что всех субъектов Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — 115-ФЗ) оценивают по четырехуровневой шкале оценки риска, и знаем какая будет реакция надзорного органа при том или ином уровне риска:
- для высокого уровня риска — плановая (внеплановая) проверка в виде документарной или выездной проверки;
- для повышенного уровня риска — плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;
- для умеренного уровня риска — информирование;
- для низкого уровня риска — контрольные мероприятия не проводятся.
Таким образом, в организацию/к Индивидуальному предпринимателю не поступают обращения надзорного органа о представлении документов, не приходят сотрудники надзорного органа с выездной проверкой, то организация/ИП соблюдает требования законодательства в полном объеме.
