Как проверить паспорт на недействительность?

Проверка паспорта клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя является одной из составляющих частей процесса идентификации.

Ранее все организации использовали сервис МВД для этих целей. По слухам в базу МВД были «залиты» недостоверные сведения, в связи с чем сервис МВД по проверке паспортов перестал выдавать правильные результаты. В связи с чем у организаций  и ИП, подпадающих под требования Федерального закона №  115-ФЗ, возникли проблемы с проверкой паспортов на недействительность, что значительно усложнило процесс идентификации клиентов.

Организации и ИП по-разному решали эту проблему:

1) крупные компании получали доступ к данным через кредитные организации и СМЭВ;

2) другие — использовали для проверки паспортов последний актуальный список недействительных паспортов, который можно получить и в нашей компании;

3) а кто-то и вовсе перестал проводить проверки паспортов клиентов на недействительность.

Вместе с тем хотим сообщить радостную новость! В начале ноября появился новый сервис, который позволяет проверить на действительность.

Сервис представлен на сайте Госуслуги. Для того, чтобы проверить паспортные данные, нужно войти в свою учетную запись физического лица на сайте Госуслуг и зайти в сервис Проверка действительности паспорта.

Главный вопрос заключается в том, насколько корректно, если физическое лицо, сотрудник, например, некредитной финансовой организации или ювелирного магазина будет под своей учетной записью на сайте Госуслуги проверять паспорт клиента организации на недействительность. Аналогичная проблема с сервисом проверки ИНН на сайте налоговой службы. Сервис проверки ИНН открыт для доступа третьих лиц, и обладая паспортными данными физического лица можно перейти на сайт налоговой и узнать, по сути, персональные данные. При этом изначально сервис предназначался для физических лиц, т.е. для того, чтобы физ. лицо могло самостоятельно узнать информацию по себе. Но если сервис открыт, мы обладаем паспортными данными другого лица, то мы можем получить ИНН на сайте налоговой службы.

На данный момент вопрос корректности использования этих сервисов, предназначенных для самостоятельного использования физическими лицами, в целях проведения идентификации для организации остается открытым.