Как правильно заполнить сообщение об операции в Росфинмониторинг

Краткий ответ. ФЭС по операции формируют по первичным документам и фактическому движению средств: указывают дату, сумму и валюту, основание, код операции и всех требуемых участников с их ролями. Обязательные и условно обязательные поля проверяют вместе, а не изолированно. До отправки специалист сопоставляет XML с договором, платёжными и идентификационными документами.

Как определить дату, сумму и валюту операции?

Берите реквизиты из документа, который подтверждает фактическое совершение операции, и учитывайте правило конкретного вида сведений. Не подменяйте дату операции датой договора или датой внутреннего выявления без правового основания. Сумму указывайте в предусмотренном формате; при пересчёте фиксируйте источник курса и дату.

Кого указывать участником, плательщиком и получателем?

Сначала нарисуйте цепочку операции: кто распоряжается средствами, с чьего счёта они списываются, кому поступают, кто действует как представитель, в чьих интересах совершается действие. Выгодоприобретатель и бенефициарный владелец не являются взаимозаменяемыми ролями. Один и тот же человек может появляться в нескольких логических связях, если это допускает формат и подтверждается документами.

Как выбрать код операции?

Код выбирают не по одному слову в назначении платежа, а по юридическому основанию и фактическому содержанию. Проверьте вид операции, субъектный состав, сумму, способ расчёта и признак обязательного контроля или подозрительности. Решение и мотивировку целесообразно сохранить во внутреннем досье.

Что делать с обязательными и условно обязательными полями?

Обязательное поле заполняют всегда, а условно обязательное — когда выполнено указанное в формате условие. Пустое значение нельзя маскировать произвольным текстом. После заполнения сопоставьте файл с документами, проведите форматно-логический контроль и только затем используйте процедуру отправки.

Для формы 1-ФМ смотрите отдельный разбор обязательных данных; для уже отправленного файла — порядок исправления ФЭС.

Частые вопросы