Как подростков вовлекают в дропперство и что с этим делать

Как подростков вовлекают в дропперство и что с этим делать

Оформить карту, передать доступ к банковскому приложению и получить несколько тысяч рублей. Так может выглядеть предложение «подработки», за которым стоит дропперская схема. Через чужие счета злоумышленники переводят и обналичивают деньги, полученные преступным путём. Владельцев карт при этом могут привлечь к уголовной ответственности.

Как выглядят такие схемы

В сообщениях о задержаниях встречаются разные суммы вознаграждения: 4 тыс. рублей за карту и сим-карту, 10 тыс. рублей за реквизиты и доступ к банковскому приложению. Во втором случае фигурантом дела стал 18-летний житель Комсомольска-на-Амуре. Предложение он получил в мессенджере.

В Амурской области 19-летняя студентка, по данным полиции, продала карту и реквизиты доступа к ней за 8 тыс. рублей. Покупатель провёл с её помощью неправомерные операции с криптовалютой на сумму около 2 млн 150 тыс. рублей. Девушка полностью признала вину, в данный момент она находится под подпиской о невыезде и надлежащем поведении.

В Петербурге полиция выявила группу, участники которой, по версии следствия, приобрели более тысячи банковских карт. Неправомерный оборот средств превысил 112 млн рублей. Помимо четырёх предполагаемых организаторов, полицейские установили 26 дропперов. Возбуждение дела и предъявление обвинения ещё не означают обвинительного приговора.

Почему молодые люди соглашаются

Желание заработать, нехватка денег и доверие к знакомому могут сделать предложение привлекательным. Подросток видит небольшую услугу и быстрое вознаграждение, но не всегда понимает, зачем постороннему человеку понадобился его счёт.

Иногда передача доступа к приложению кажется менее серьёзным поступком, чем передача денег из рук в руки. Поэтому разговор о рисках лучше начинать с конкретной ситуации: кто предлагает заработок, за что платит и какие действия просит выполнить. Нельзя объяснять все случаи одной причиной или считать любого молодого клиента потенциальным нарушителем.

Какая ответственность предусмотрена

Квалификация зависит от действий человека, его умысла и роли в схеме. Статья 187 УК РФ различает передачу собственной карты или доступа к ней и оборот чужих средств платежа.

По частям 3 и 4 статьи 187 УК РФ клиенту банка может грозить до трёх лет лишения свободы за передачу из корыстной заинтересованности своего электронного средства платежа или доступа к нему для неправомерных операций, а также за совершение таких операций по указанию или в интересах другого лица. Предусмотрены и альтернативные наказания, включая штраф от 100 тыс. до 300 тыс. рублей.

За предусмотренные частями 5 и 6 действия с чужими электронными средствами платежа максимальный срок лишения свободы достигает шести лет. Условия назначения штрафа различаются; по части 6 он может составить до 1 млн рублей. При доказанном участии в мошенничестве возможна квалификация по статье 159 УК РФ.

Ответственность по статье 187 наступает с 16 лет. Для несовершеннолетних действуют специальные правила назначения наказания. Одной передачи реквизитов недостаточно для вывода о преступлении: необходимо установить все признаки конкретного состава.

Что учитывать субъектам 115-ФЗ

При анализе операций стоит сопоставлять обороты с известными доходами и деятельностью клиента, обращать внимание на быстрое перечисление поступивших средств и связи между участниками переводов. Дополнительных вопросов могут потребовать операции по нескольким картам и расчёты с криптовалютой, если их назначение и источник денег неясны.

Возраст клиента, количество карт или отдельный перевод сами по себе не доказывают дропперство. Признаки оценивают в совокупности, запрашивают пояснения в рамках своих полномочий и фиксируют результаты проверки. При возникновении предусмотренных 115-ФЗ подозрений сведения об операциях направляют в Росфинмониторинг.

Если нужно разобраться, как выявлять признаки дропперства в вашей организации, напишите нам.

Наши контакты: 8(800)201-13-91; info@amlclub.ru