Как отправить ФЭС в Росфинмониторинг: пошаговая инструкция

Краткий ответ. ФЭС отправляют через личный кабинет Росфинмониторинга: выбирают нужную форму, заполняют сведения, запускают форматно-логическую проверку, сохраняют XML, подписывают сообщение УКЭП и передают его в обработку. Обязанность считается исполненной не по факту нажатия кнопки, а после получения документа о принятии. Поэтому XML, подпись, архив отправки и квитанцию нужно сохранить вместе.

Что потребуется перед отправкой ФЭС?

Подготовьте действующий доступ к личному кабинету, УКЭП уполномоченного подписанта, настроенное средство криптографической защиты, документы по событию или операции и понимание того, какой вид сведений нужно представить. Проверьте срок действия сертификата и системное время на компьютере до начала заполнения.

Практическая помощь

Нужна помощь с ПОД/ФТ?

Подключите сопровождение или выберите обучение для сотрудников.

Подключить сопровождениеВыбрать обучение

Если доступ, полномочия или криптосредства ещё не настроены, используйте полный чек-лист подготовки к сдаче отчётности. Эта страница не дублирует техническую инструкцию по кнопкам, а помогает проверить готовность рабочего места и документов.

Как войти в личный кабинет с сертификатом?

Откройте официальный портал Росфинмониторинга и выберите вход с электронной подписью. Подключите носитель, выберите сертификат и подтвердите операцию в криптографическом модуле. Названия кнопок могут меняться после обновления интерфейса, поэтому ориентируйтесь на раздел входа в личный кабинет и выбор сертификата.

После авторизации проверьте наименование и ИНН пользователя кабинета. Ошибка выбора профиля опасна тем, что технически корректное сообщение может уйти от имени другого юридического лица.

Где создать сообщение и как выбрать необходимую форму?

В личном кабинете откройте раздел подготовки сообщений и отчётов. В разных версиях интерфейса он может называться «Сообщения и отчёты» или содержать подраздел «Подготовка/корректировка/удаление». Создайте новое сообщение и выберите форму по юридическому событию, а не по похожему названию.

Если вы ещё определяете, какие сведения требуются, сначала откройте карту обязанностей по 115-ФЗ. Для сообщения об операции полезна отдельная инструкция о том, как определить дату, сумму, участников и код операции. Поля формы 1-ФМ разобраны в специальном руководстве по ФЭС 1-ФМ.

Как заполнить ФЭС без технических пропусков?

Заполняйте блоки последовательно: служебные сведения об отправителе, информация о событии или операции, сведения об участниках, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах — когда они требуются выбранной формой. Условно обязательное поле нельзя оставлять пустым только потому, что интерфейс не отметил его как обязательное: необходимость зависит от ранее выбранного признака.

Сверяйте данные с первичными документами и анкетой клиента. Не исправляйте расхождение «на глаз»: сначала определите, какой источник является актуальным, и зафиксируйте основание используемых сведений.

Как проверить ФЭС и сохранить XML?

Запустите встроенный форматно-логический контроль. Исправьте все ошибки, повторите проверку и только после успешного результата сформируйте XML. Сохраните исходный файл в папку конкретного сообщения до подписания. Имя файла и структура XML формируются по действующему формату; не переименовывайте файл произвольно, если инструкция формы этого не допускает.

Как подписать и отправить ФЭС?

1. Откройте раздел отправки сообщения.
2. Загрузите проверенный XML либо выберите сформированное сообщение из доступного списка.
3. Выберите действующий сертификат уполномоченного лица.
4. Подпишите сообщение УКЭП.
5. Проверьте, что система приняла команду на отправку и присвоила сообщению идентификатор.
6. Скачайте предлагаемый системой архив отправки, если такая возможность доступна.

Если сертификата нет, не подменяйте подписанта сторонней организацией. Правила использования УКЭП, полномочия руководителя, СДЛ и работника разобраны на странице «Можно ли отправить ФЭС без ЭЦП».

Как сохранить архив отправки?

Сформируйте отдельную папку с датой и номером сообщения. Сохраните в ней XML, файл подписи, скачанный архив, снимок или журнал отправки при наличии, квитанцию и документы-основания. Для НФО Банк России отдельно разъяснял необходимость хранения ФЭС, УКЭП и квитанций в электронном виде; конкретный срок хранения определяйте по применимому регулированию и ПВК.

Как проверить статус ФЭС?

Откройте журнал сообщений и найдите отправление по номеру и дате. Статус «в работе» или аналогичный промежуточный статус не равен подтверждению приёма. Дождитесь технологического документа: квитанции о принятии либо уведомления о непринятии с причиной. Сохраните полученный документ вне личного кабинета.

Где получить квитанцию?

Квитанция размещается в личном кабинете как результат обработки отправленного сообщения. Откройте карточку или журнал сообщения, скачайте квитанцию и проверьте, к какому номеру ФЭС она относится. Уведомление о непринятии — не квитанция о принятии: оно означает, что причины отказа нужно устранить.

Какие технические ошибки встречаются чаще всего?

Что делать, если сообщение отвергнуто?

Сначала скачайте уведомление и установите точную причину. Не создавайте произвольный дубликат: порядок зависит от того, было ли первичное сообщение принято и кто обнаружил ошибку. Разница между исправленным, корректирующим и удаляющим сообщением разобрана в руководстве «Как исправить ФЭС».

Если предельный срок уже прошёл, отправка сообщения всё равно остаётся первоочередным действием. Одновременно сохраните документы, объясняющие причины и время устранения нарушения, и используйте алгоритм действий при просрочке.

Ответы на частые вопросы

Можно ли отправить ФЭС без УКЭП?

Для штатной электронной отправки ФЭС требуется действующая УКЭП уполномоченного подписанта. Регистрация кабинета без УКЭП в отдельных случаях не заменяет требование подписать само сообщение.

Когда ФЭС считается принятым?

Практическим подтверждением является квитанция о принятии, относящаяся к конкретному сообщению. Сохраните её вместе с XML и подписью.

Нужно ли хранить XML после отправки?

Да. Храните XML, подпись, архив отправки, квитанцию и документы-основания в соответствии с применимыми правилами и ПВК.

Можно ли заново отправить то же сообщение?

Только после проверки статуса и причины. Повтор без анализа может создать дублирование; при ошибке используйте предусмотренный тип записи.

Куда обращаться при техническом сбое?

Зафиксируйте дату, время, сообщение об ошибке и состояние кабинета, затем используйте официальную форму или телефон технической поддержки портала Росфинмониторинга.

Помощь AMLclub с подготовкой и отправкой ФЭС

AMLclub помогает определить форму, проверить исходные сведения, провести форматно-логический контроль и сопроводить отправку на рабочем месте клиента. Для разовых и событийных сообщений используйте услугу подготовки ФЭС для Росфинмониторинга. Квартальная проверка и ФЭС 3-ФМ оформлены как отдельная услуга.