Как направить формализованное электронное сообщение в Росфинмониторинг?

Формализованное электронное сообщение (ФЭС) – это сообщение об операции клиента с деньгами или имуществом, которое вы должны отправить в Росфинмониторинг. Также в форме ФЭС предоставляются сведения в Росфинмониторинг:

• о результатах проверки своих клиентов на принадлежность к перечням экстремистов;
• о приостановлении операций;
• о замораживании (блокировании) денежных средств или имущества клиента;
• об отказе клиенту в осуществлении операции;
• об устранении причин для отказа и т.д.

То есть, иными словами, ФЭС – это форма предоставления отчетности в Росфинмониторинг.

Какие бывают формы ФЭС (формализованных электронных сообщений)?

1. ФЭС 1-ФМ формируется при предоставлении отчетности по операциям. В этой форме предоставляются сообщения об операции с денежными средствами или имуществом, подлежащей обязательному контролю, и подозрительной операции, а также о приостановленной операции.
2. ФЭС 2-ФМ формируется при предоставлении отчетности в Росфинмониторинг о замораживании (блокировании) денежных средств или другого имущества клиента.
3. ФЭС 3-ФМ формируется при подготовке сообщения об итогах проверки клиентов на принадлежность к перечням экстремистов и необходимости применения к ним мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или имущества.
4. ФЭС 5-ФМ используется в двух случаях:
   —  при формировании отчетности об отказе в проведении операции;
   — при формировании сообщения в Росфинмониторинг о том, что клиент предоставил необходимые документы/сведения, и на основании этих документов были устранены причины, по которым ранее клиенту было отказано в проведении операции, с отправкой сообщения об отказе в Росфинмониторинг.

В основе обоих пунктов лежит п.11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

5. ФЭС 9-ФМ формируется организацией (или ИП) при отправке в Росфинмониторинг сообщения о совокупности операций и/или действиях клиента, которые вызывают подозрения о причастности клиента к ОД/ФТ/ФРОМУ.

Версии форм отчетности для Росфинмониторинга меняются, иногда существенно. Сейчас все вышеуказанные формы ФЭС заполняются в версии 2.0. Ранее были версии ФЭС 1.2, а также версии 110 (0-ФМ 00, 1-ФМ 07, 1-ФМ 06, 4-ФМ 05, 3-ФМ 04, 2-ФМ 03, 1-ФМ 02, 1-ФМ 01).

Кроме указанных ФЭС есть еще одна очень специфическая отчетность в Росфинмониторинг (по форме ФЭС 4-ФМ ) – это сообщение о фактах препятствия со стороны государства, в котором расположены филиалы (представительства и т.д.) организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или другим имуществом, осуществления ими требований Федерального закона №115-ФЗ.

Как мы видим, отчетность в Росфинмониторинг представляется в разных вариантах. Для каждого вида отчетности существуют свои правила формирования сообщения по той или иной форме.

Все вышеуказанные ФЭС и другую отчетность мы формируем для наших клиентов в пакете комплексного обслуживания по ПОД/ФТ. Абонентское обслуживание позволяет сократить время, затрачиваемое на задачи по ПОД/ФТ, и соблюдать все требования законодательства.

Важно отметить, что отчитываться нужно не обо всех операциях клиентов, а только о тех, которые соответствуют критериям операций, подлежащих обязательному контролю и о подозрительных операциях.

По договору абонентского сопровождения по ПОД/ФТ мы предоставляем нашим клиентам список критериев операций, подлежащих обязательному контролю и подозрительных операций. Мы также проводим консультации сотрудников компании для того, чтобы было понятно о каких именно операциях нужно сообщать нам.