Как ИП перевести деньги на счет физического лица и не попасть под Федеральный закон №115-ФЗ?

Во многих схемах отмывания доходов присутствует обналичивание через ИП, из-за чего операции по переводу денежных средств со счета ИП на счет физ. лица попадают под пристальное внимание банков.

Есть несколько рекомендаций относительно того, как переводить деньги в этом случае:

1. Не выплачивайте сами себе зарплату. Выплата зарплаты предпринимателем самому себе запрещена налоговым кодексом, поэтому такая операция точно попадет под контроль банков.
2. Не разбивайте платежи. Многие индивидуальные предприниматели думают, что операции, сумма которых не превышает 600 000 рублей, не отслеживаются банками. Но в действительности большее внимание привлечет количество платежей, так как по мнению банков большое количество операций может быть использовано для ухода от контроля. По этой же причине нужно избегать каждодневных переводов.
3. Сохраняйте документы, подтверждающие цели ваших расходов. Несмотря на то, что при упрощенном налоговом режиме нет необходимости вести учет расходов, Федеральный закон №115-ФЗ требует, чтобы вы могли предоставить документы, подтверждающие целевое расходование средств. Такие документы станут подтверждением того, что вы не занимаетесь обналичиванием денежных средств с противоправными намерениями.
4. Проверяйте не только контрагентов, но и их клиентов. Плохая репутация любого из участников сделки может стать основанием для проверки вашей организации.
5. Сохраняйте положительный баланс на счете. Банки всегда берут в расчет остаток денежных средств на счете на конец дня в случае, если принимают решение о проведении проверки.
6. Платите налоги с каждого полученного дохода. Это более затратно по времени, но зато вы можете выводить остаток на физ. лицо без подозрений от банков, так как при оплаченных налогах не будет основания для проверки.