Изменения в 115-ФЗ и новые правила внутреннего контроля в начале 2023 года
Изменения в терминологии и в части проведения идентификации
Пока мы отдыхали на праздниках законодательство о ПОД/ФТ уже дважды изменилось. Кроме того, необходимо провести обучение по новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, которую утверждали 30.12.2022 г.
Итак с начала года лица, причастные к следующим преступлениям:
- Диверсия,
- Содействие диверсионной деятельности,
- Прохождение обучения в целях осуществления диверсионной деятельности,
- Организация диверсионного сообщества и участие в нем,
будут включаться в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Ювелирные организации (ИП) вправе не проводить идентификацию клиентов — физических лиц, которые покупают ювелирные изделия на сумму до 60 000 рублей при оплате наличным, а также на сумму до 400 000 рублей при оплате картой. В указанных случаях не проводится как идентификация клиента — физического лица, так и представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Этот пункт не применим в случае, если у работников организации (ИП) возникают подозрения, что операция осуществляется клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Первое и самое важное: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Второе: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.
