Изменения в порядке идентификации

Изменения в порядке идентификации

На Федеральном портале проектов нормативных актов опубликован проект изменений в Положения Банка России об идентификации № 444-П и №499-П.

 

Проект

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ)

 

«___» __________ 2020 г.                                                            № ______-У

г. Москва

 

У К А З А Н И Е

 

 

О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

 

На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2019, № 12, ст. 1223) в целях совершенствования требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями представителей клиентов-юридических лиц в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также к обновлению сведений о деловой репутации клиентов с учетом практики применения указанных требований:

 

1. Внести в нормативные акты Банка России следующие изменения.

 

1.1. В Положении Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года № 39962, 10 августа 2016 года № 43196:

пункт 1.3 изложить в следующей редакции:

 

«1.3. Идентификация не проводится:

в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного  самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России;

в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента — лица, указанного в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента — финансовой организации — резидента иностранного государства — члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеющей показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенной в перечень (реестр) действующих финансовых организаций соответствующего иностранного государства.

Абзацы пятый и шестой настоящего пункта не применяются в случае если представитель, являющийся единоличным исполнительным органом, действует от имени и в интересах или за счет клиента при совершении операции (сделки) в кредитной организации.

Кредитная организация идентифицирует представителей лиц, указанных в абзаце втором и шестом настоящего пункта.»;

пункт 2.8 Приложения 2 дополнить абзацем следующего содержания:

«Обновление сведений о деловой репутации клиента может осуществляться кредитной организацией на основании имеющихся у нее документов и (или) информации о клиенте.».

1.2. В Положении Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 20 января 2015 года № 35594, 28 сентября 2016 года № 43856, 27 марта 2020 года № 57870:

пункт 1.2 изложить в следующей редакции:

«1.2. Идентификация не проводится:

в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного  самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России;

в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента — лица, указанного в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента — финансовой организации — резидента иностранного государства — члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеющей показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенной в перечень (реестр) действующих финансовых организаций соответствующего иностранного государства.

Абзацы пятый и шестой настоящего пункта не применяются в случае если представитель, являющийся единоличным исполнительным органом, действует от имени и в интересах или за счет клиента при совершении операции (сделки) в некредитной финансовой  организации.

Некредитная финансовая организация идентифицирует  представителей лиц, указанных в абзаце втором и шестом настоящего пункта.»;

пункт 2.6 Приложения 2 дополнить абзацем следующего содержания:

«Обновление сведений о деловой репутации клиента может осуществляться некредитной финансовой организацией на основании имеющихся у нее документов и (или) информации о клиенте.».

 

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ

пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Обслуживание по ПОД/ФТ и ведение личного кабинета на сайте Росфинмониторинга

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении

На Федеральном портале проектов нормативных актов опубликован проект изменений в Положения Банка России об идентификации № 444-П и №499-П.

 

Проект

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ)

 

«___» __________ 2020 г.                                                            № ______-У

г. Москва

 

У К А З А Н И Е

 

 

О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

 

На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2019, № 12, ст. 1223) в целях совершенствования требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями представителей клиентов-юридических лиц в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также к обновлению сведений о деловой репутации клиентов с учетом практики применения указанных требований:

 

1. Внести в нормативные акты Банка России следующие изменения.

 

1.1. В Положении Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года № 39962, 10 августа 2016 года № 43196:

пункт 1.3 изложить в следующей редакции:

 

«1.3. Идентификация не проводится:

в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного  самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России;

в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента — лица, указанного в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента — финансовой организации — резидента иностранного государства — члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеющей показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенной в перечень (реестр) действующих финансовых организаций соответствующего иностранного государства.

Абзацы пятый и шестой настоящего пункта не применяются в случае если представитель, являющийся единоличным исполнительным органом, действует от имени и в интересах или за счет клиента при совершении операции (сделки) в кредитной организации.

Кредитная организация идентифицирует представителей лиц, указанных в абзаце втором и шестом настоящего пункта.»;

пункт 2.8 Приложения 2 дополнить абзацем следующего содержания:

«Обновление сведений о деловой репутации клиента может осуществляться кредитной организацией на основании имеющихся у нее документов и (или) информации о клиенте.».

1.2. В Положении Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 20 января 2015 года № 35594, 28 сентября 2016 года № 43856, 27 марта 2020 года № 57870:

пункт 1.2 изложить в следующей редакции:

«1.2. Идентификация не проводится:

в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного  самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России;

в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента — лица, указанного в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента — финансовой организации — резидента иностранного государства — члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеющей показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенной в перечень (реестр) действующих финансовых организаций соответствующего иностранного государства.

Абзацы пятый и шестой настоящего пункта не применяются в случае если представитель, являющийся единоличным исполнительным органом, действует от имени и в интересах или за счет клиента при совершении операции (сделки) в некредитной финансовой  организации.

Некредитная финансовая организация идентифицирует  представителей лиц, указанных в абзаце втором и шестом настоящего пункта.»;

пункт 2.6 Приложения 2 дополнить абзацем следующего содержания:

«Обновление сведений о деловой репутации клиента может осуществляться некредитной финансовой организацией на основании имеющихся у нее документов и (или) информации о клиенте.».

 

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

 

 

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации                                                            Э.С. Набиуллина

 

 

СОГЛАСОВАНО

Директор Федеральной службы

по финансовому мониторингу

__________________ Ю.А. Чиханчин

__________________

 

• 
  Индивидуальное обучение
  по согласованию

  Все о ПОД/ФТ. Навыки разработки Правил внутреннего контроля, мониторинг законодательства, базовые знания о функционировании финансовой системы, подготовка ответов на запросы гос.органов, взаимодействие с представителями гос.органов, работа в Личном кабинете, все функции СДЛа, предусмотренные законодательством РФ, направление ФЭС в Росфинмониторинг и прочее)

• 
  Углубленный аудит ПВК по ПОД/ФТ
  от 5000 р.

  Со ссылками на законодательные и нормативные документы (исправление ошибок по согласованию). Может быть проведен сотрудниками надзорных органов (Росфинмониторинг, Банк России)

• 
  Проверка системы ПОД/ФТ
  от 10 000 р.

  Каждая организация (ИП) — субъект 115-ФЗ не реже 1 раза в год обязана проводить полный аудит системы ПОД/ФТ (проверка Правил на соответствие требованиям законодательства, проверка системы выявления операций, проверка правильности проведения идентификации (в т.ч. заполнения досье клиента), проверка системы управления рисками и прочее.
  Услуга оказывается представителями AMLclub.ru и может быть оказана специалистами надзорных органов (Росфинмониторинг, Банк России)