Изменения в актах Банка России о подготовке и обучению кадров по ПОД/ФТ

Банк России опубликовал проект изменений в нормативные акты. регламентирующие требования к подготовке и обучению кадров по ПОД/ФТ в организациях, поднадзорных Банку России.

Проект направлен на внесение изменений в Указание Банка России от 5 декабря 2014 года № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (далее — указание ; 3471-У) и Указание Банка России от 09 августа 2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (далее — Указание № 1485-У).

Основные изменения:

1.Ломбардом в дополнение к сотрудникам, указанным в пункте 2.2  Указания №3471-У, в Перечень включаются сотрудники ломбарда (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

— заключение договоров займа или договоров хранения;
— совершение сделок по реализации невостребованных вещей.

2.Оператором инвестиционной платформы в дополнение к сотрудникам, указанным в пункте 2.2 Указания № 3471-У, в Перечень включаются сотрудники, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

— заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;
— заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;
— установление лиц, с которыми заключается договор об оказании услуг по привлечению инвестиций или договор об оказании услуг по содействию в инвестировании и (или) обновление информации о них;
— совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами.

3. Первичная проверка знаний сотрудников должна быть проведена в течение двух месяцев с даты проведения вводного инструктажа. Действующая редакция предполагает проведение первичной проверки знаний по истечение месяца с даты проведения вводного инструктажа.

4. Сотрудники некредитных финансовых организаций будут вправе подтвердить факт прохождения обучения по ПОД/ФТ (вводный и целевой инструктаж) собственноручной подписью или ее аналогом (АСП) в документе (в том числе электронном), форму и содержание которого некредитная финансовая организация устанавливает самостоятельно. Действующая редакция Указания №3471-У не содержит такого права сотрудников подписывать документ АСП, но в разъяснениях Банк России и ранее допускал такую возможность.

5. План обучения в кредитной организации должен быть утвержден до начала проведения в текущем году обучающих мероприятий. В действующей редакции Указания № 1485-У такой план должен быть утвержден до 31 января текущего года.

6. Факт проведения с сотрудником кредитной организации инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ должен быть подтвержден его собственноручной подписью или ее аналогом в документе (в том числе электронном), форму и содержание которого кредитная организация устанавливает самостоятельно.

7. Первичная проверка знаний сотрудников кредитных организаций должна быть проведена в течение двух месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа. Действующая редакция Указания № 1485-У предполагает проведение первичной проверки знаний по истечении одного месяца с даты вводного (первичного) инструктажа.