Изменения в 115-ФЗ вступят в силу 12.03.2020 года

Росфинмониторинг 10.03.2020 года опубликовал обзор изменений в 115-ФЗ. AMLclub публикует обзор для своих читателей.

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОТ 7 АВГУСТА 2001 Г. № 115-ФЗ

Дата публикации: 10.03.2020

Настоящим информируем о принятии Федерального закона от 1 марта 2020 г. №46-ФЗ    «О внесении   изменений   в   Федеральный   закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 20 Федерального закона «О лотереях»

Данным Федеральным законом корректируется перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а именно вместо организаций, организующих и проводящих лотереи, в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ указываются операторы лотерей в части осуществления ими деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее.

Учитывая обозначенное изменение из числа организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, исключаются организаторы лотереи и распространители. Данным категориям лиц после вступления в силу Федерального закона от 1 марта 2020 г. № 46-ФЗ будет прекращен предоставленный Федеральной службой по финансовому мониторингу доступ к личному кабинету.

Применительно к организациям, содержащим тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующим и проводящим основанные на риске игры, в том числе в электронной форме, терминологический аппарат Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ уточняется в соответствии с положениями профильного законодательства Российской Федерации.

В статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ указывается, что к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся организаторы азартных игр.

Также, Федеральным законом от 1 марта 2020 г. № 46-ФЗ:
-устанавливается «неидентифицируемый порог» выплаты, передачи или предоставления выигрыша от участия в лотерее, а именно до 15 тысяч рублей (кроме случаев наличия подозрений в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма);
-оператору лотереи предоставляются полномочия на проведение упрощенной идентификации в случае выплаты, передачи или предоставления выигрыша от участия в лотерее на сумму до 100 тысяч рублей.

Кроме того, оператор лотереи наделяется правом поручения проведения идентификации и упрощенной идентификации другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, а именно: другому оператору лотереи, кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.

В связи с предоставлением оператору лотереи полномочий на проведение упрощенной идентификации необходимо учитывать, что при такой идентификации подлежат установлению фамилия, имя, отчество физического лица, а также серия и номер документа, удостоверяющего его личность. Важно иметь ввиду, что упрощенная идентификация клиента — физического лица проводится только при одновременном наличии условий, определенных абзацами третьим — пятым пункта 111 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ (операция не подлежит обязательному контролю и в отношении физического лица отсутствуют сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму; отсутствуют подозрения в том, что целью физического лица является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или  очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля). В случае возникновения сомнений в достоверности сведений, представленных физическим лицом, а также в случае возникновения подозрений в том, что выплата, передача или предоставление выигрыша от участия в лотерее осуществляются или физическое лицо получает такой выигрыш для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, оператор лотереи обязан провести «полную идентификацию» клиента.

Федеральный закон от 1 марта 2020 г. № 46-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 1 марта 2020 года.

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 14 июня 1994 г. № 5-ФЗ «О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания» Федеральный закон от 1 марта 2020 г. № 46-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 20 Федерального закона «О лотереях» вступает в силу с 12 марта 2020 года.

Источник

115-ФЗ о противодействии легализации с изменениями вы можете скачать здесь. 

Напоминание от редакции AMLclub: в связи с тем, что в 115-ФЗ внесены изменения в статью 6, содержащую признаки операций, подлежащих обязательному контролю, всем субъектам Федерального закона № 115-ФЗ рекомендуется внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в программу выявления операций (внести изменения в список признаков операций, подлежащих обязательному контролю).

Сроки на внесение соответствующих изменений в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

Для организаций, поднадзорных Банку России — 12.06.2020

Для всех остальных организаций и индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами 115-ФЗ — 12.04.2020