fbpx
Москва
8 800 201 13-91
admin@amlclub.ru

Изменения в 115-ФЗ в 2020 году

специализированный консультационный центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Закон № 115-ФЗ о противодействии легализации

Редакция, действующая с 12.03.2020 — изменения внес Федеральный закон от 01.03.2020 N 46-ФЗ

 

Организаторы азартных игр  и операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее вынесены в отдельные субъекты  (указаны в статье 5) Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон 115-ФЗ).

 

В статье 6 Закона 115-ФЗ изменилась формулировка операции, подлежащей обязательному контролю, а именно:

 

Операция по получению денежных средств в виде платы за участие в азартных играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в азартных играх, лотерее подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.

 

Статья 7 Закона 115-ФЗ (права и обязанности организаций) дополнена подпунктом 1.4-4, а значит идентификация клиента-физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца может не проводиться при выплате, передаче или предоставлении выигрыша клиенту-физическому лицу на сумму менее 15 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция (сделка) осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

 

Статья 7 также дополнена подпунктом 1.5-7 Закона 115-ФЗ — Оператор лотереи вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, другому оператору лотереи, кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, проведение идентификации или упрощенной идентификации являющегося участником лотереи клиента — физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях выплаты, передачи или предоставления выигрыша по договору об участии в лотерее.

 

Операторам лотерей позволили проводить упрощенную идентификацию в подпункте 1.11.  Закона 115-ФЗ — Упрощенная идентификация клиента — физического лица может быть проведена при выплате, передаче или предоставлении участнику лотереи выигрыша по договору об участии в лотерее на сумму, не превышающую 100 000 рублей.

 

В результате внесенных изменений в 115-ФЗ, действующих с 12.03.2020 года, все организации, являющиеся субъектами 115-ФЗ обязаны утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Если вы задаетесь вопросом — как обновить /изменить ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, то лучшее, что вы можете сделать — это заказать разработку ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в AMLclub.ru.

 

Редакция, действующая с 01.01.2020 — изменения внес Федеральный закон от 02.08.2019 № 259-ФЗ

 

Операторы инвестиционных платформ внесены в список субъектов Закона 115-ФЗ (статья 5).

 

Операторы инвестиционных платформ обязаны:

 
  • организовать систему ПОД/ФТ/ФРОМУ;

  • разработать Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

  • назначить специальное должностное лицо;

  • выявлять операции, подлежащих обязательному контролю и подозрительные операции;

  • проводить сверку потенциальных и действующих клиентов на принадлежность к лицам, включенным в Перечень экстремистов, Перечень МВК и Перечень ФРОМУ;

  • проводить самостоятельную проверку на принадлежность клиентов к Перечню экстремистов, Перечню МВК и Перечню ФРОМУ не реже 1 раза в квартал, формировать и направлять информацию о результатах такой проверки в Росфинмониторинг;

  • применять меры по замораживанию (блокированию) имущества или денежных средств;

  • применять меры по приостановлению операций клиентов;

  • иное.

 

Операторы инвестиционных платформ вправе на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

 

Операторы инвестиционных платформ вправе проводить упрощенную идентификацию клиента-физического лица.

 

Упрощенная идентификация клиента — физического лица может быть проведена при заключении договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании, предусматривающих инвестирование с использованием инвестиционной платформы на сумму, не превышающую 100 000 рублей.

 

Операторы инвестиционных платформ являются поднадзорными организациями Банка России.

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *