Изменение форматов электронных документов в рамках №639-П

Изменение форматов электронных документов в рамках №639-П

Изменения вносятся на основании пункта 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Про отмену отказов по решению суда.

Состав и формат информационной части ЭС о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), и (или) о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, и (или) о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции принимает значение

<7> – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга):

— об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 52 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

— об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения о расторжении договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем третьим пункта 52 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<8>  – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об отсутствия оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) (сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)) в связи с отменой судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, в связи с которым договор банковского счета (вклада) был расторгнут.

— информация о полученном кредитной организацией решении суда об отмене ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, в случае если показатель «Тип записи в ЭС» (ТипЗаписи) принимает значение <7>.

<7> – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

— информация о полученном кредитной организацией решении суда об отмене ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, в случае если показатель «Тип записи в ЭС» (ТипЗаписи) принимает значение <7>.

Первое и самое важное: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Второе: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.

В таблице 3.2 «Состав и формат информационной части ЭС о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), и (или) о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, и (или) о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» строки 4, 14, 17, 24, 27 и 35 изложены в следующей редакции:

4. Тип записи в ЭС дополняется:

 <7> – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга):

— об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 52 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

— об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения о расторжении договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем третьим пункта 52 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);

<8> – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об отсутствия оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) (сведения о котором были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)) в связи с отменой судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, в связи с которым договор банковского счета (вклада) был расторгнут.

14. Причины удаления ранее направленной информации дополняется:

— дополнительная информация об устранении или отсутствии оснований, в соответствии с которыми кредитной организацией ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, в случае если показатель «Тип записи в ЭС» (ТипЗаписи) принимает значение <5>, <6> или <8>;

— информация о полученном кредитной организацией решении суда об отмене ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, в случае если показатель «Тип записи в ЭС» (ТипЗаписи) принимает значение <7>.

17. Тип записи в ЭС дополняется:
<7> – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг). Значение показателя «Тип записи в ЭС» (ТипЗаписи) введено в целях реализации положений пунктов 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона от 30.12.2020 № 536-ФЗ).
24. Причины удаления ранее направленной информации дополняется:
информация о полученном кредитной организацией решении суда об отмене ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, в случае если показатель «Тип записи в ЭС» (ТипЗаписи) принимает значение <7>.
27. Тип записи в ЭС дополняется:
<7> – при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
35. Причины удаления ранее направленной информации дополняется:
— информация о полученном НФО решении суда об отмене ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции, в случае если показатель «Тип записи в ЭС» (ТипЗаписи) принимает значение <7>.

Практические аспекты реализации НФО требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Подробнее об обучении