Изменения в 115-ФЗ и новые правила внутреннего контроля
Изменения в 115-ФЗ и новые правила внутреннего контроля
Изменения в части контроля и надзора в сфере ПОД/ФТ
27.06.2021 вступили изменения в тот самый Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Давайте разбираться, что изменилось и как дальше действовать.
Первое и самое важное: Нужно разработать и утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Второе: Провести внутреннее обучение для сотрудников организации с связи с изменениями. Зафиксировать факт проведенного обучения.
3.1. Контроль и надзор в сфере ПОД/ФТ за организациями и ИП осуществляют надзорные органы в соответствующей сфере деятельности (Банк России — кредитные и некредитные финансовые организации, Пробирная палата — ювелиры, ФНС — лотереи, организаторы азартных игр, Роскомнадзор — телекомы, почта России и т.д.).
3.2. Для тех организаций и ИП, у которых нет надзорных органов в соответствующей сфере деятельности (операторы по приему платежей, факторинговые организации, лизинговые компании, агентства недвижимости, контрольно-надзорные функции по ПОД/ФТ осуществляет сам Росфинмониторинг. Контроль и надзор Росфинмониторинг осуществляет после Постановки на учет в Росфинмониторинг.
3.3. Контроль и надзор за исполнением требований 115-ФЗ адвокатами осуществляют адвокатские палаты субъектов Российской Федерации
3.4. Контроль и надзор за исполнением требований 115-ФЗ нотариусами осуществляют нотариальные палаты субъектов Российской Федерации.
3.5. Росфинмониторинг организует и проводит дистанционный мониторинг соблюдения требований 115-ФЗ, заключающийся в анализе поступающей информации. Результаты своего анализа передает в контрольно-надзорные органы.
3.6. Контроль и надзор в сфере ПОД/ФТ и сегодня осуществляется с учетом риск-ориентированного подхода, но теперь это закреплено и в 115-ФЗ.
3.7. Порядок осуществления контроля и надзора в сфере ПОД/ФТ будет установлен отдельным нормативным актом Правительства Российской Федерации. Такой нормативный акт будет предусматривать в том числе права и обязанности организаций и ИП в связи с проведением контрольно-надзорных мероприятий.
3.8. Банк России самостоятельно определяет порядок проведения контрольно-надзорных мероприятий.
3.9. Применение мер дисциплинарной ответственности в отношении адвокатов и нотариусов осуществляется в соответствии с Кодексами профессиональной деятельности адвокатов и нотариусов, соответственно.
