Итоги Росфинмониторинга за 2025: новые угрозы и изменения для бизнеса

Росфинмониторинг представил итоги работы за 2025 год: ключевые показатели и тренды для субъектов 115-ФЗ

На официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован отчет о работе ведомства за 2025 год. Документ содержит анализ рисков, итоги надзорной деятельности и основные изменения в законодательстве, знание которых необходимо для эффективного комплаенса.

Ключевые угрозы и риски

По результатам мониторинга ведомство выделило наиболее опасные зоны, требующие повышенного внимания субъектов первичного финансового мониторинга:

Транснациональное мошенничество: деятельность финансовых пирамид и псевдоброкеров, часто координируемая из-за рубежа.

Бюджетная сфера: хищения при госзакупках через «технические» компании и дробление контрактов.

Наркоугроза: бесконтактный сбыт через интернет-магазины с использованием криптовалют и банковских карт, оформленных на подставных лиц (дропов).

Терроризм: использование краудфандинговых платформ и виртуальных активов для финансирования радикальной деятельности.

Законодательные изменения 2025 года

В отчетном периоде принят ряд важных поправок, направленных на совершенствование антиотмывочной системы:

Цифровой рубль: определен порядок реализации требований ПОД/ФТ при операциях на платформе цифрового рубля.

Удаленная идентификация: введен экспериментальный правовой режим для дистанционного открытия счетов в банках.

Обязательный контроль: возобновлен контроль операций с драгоценными металлами и камнями, а также изменен подход к контролю сделок с недвижимостью (пороги теперь определяются приказом Службы).

Микрофинансовый сектор: для МФО установлен запрет на упрощенную идентификацию при выдаче займов и обязанность использовать ЕСИА и биометрию.

Эффективность надзора и мониторинга

Росфинмониторинг отмечает рост вовлеченности частного сектора в борьбу с преступными доходами:

В «антиотмывочный контур» вошли более 800 новых поднадзорных субъектов и 3,1 тыс. иных участников.

В 1,2 раза увеличилось число банков, выявляющих операции дропов, а количество таких сообщений выросло в 2,8 раза.

В 1,5 раза возросло число кредитных организаций, информирующих о подозрительных операциях с криптовалютой.

Использование Личного кабинета для работы с перечнем террористов и экстремистов достигло 86,9%.

Основные результаты

Благодаря совместной работе Службы и финансовых организаций в 2025 году удалось:

Ликвидировать 7 крупных «теневых» площадок с оборотом 18 млрд рублей.

Пресечь незаконную деятельность в торговых процедурах на сумму около 44 млрд рублей.

Не допустить в теневой оборот более 400 млрд рублейза счет превентивных мер кредитных организаций.

Полный текст отчета доступен для ознакомления на сайте Росфинмониторинга.