Итоги информационного взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом
Росфинмониторинг опубликовал информационный бюллетень — Итоги информационного взаимодействия с организациями — субъектами 115-ФЗ.
Основные выводы:
1.Росфинмониторинг отметил, что 2020 году сократился объем и количество сообщений о подозрительных операциях (далее также – СПО) на 30%, в том числе по обналичиванию, транзитным платежам и выводу денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям. Динамика связана с ранее заданным трендом по снижению вовлеченности кредитно-финансовой сферы в проведение сомнительных операций и в связи с распространением короновирусной инфекции, особенно проявившееся в I полугодии 2020 года.
2. Наиболее часто в 2020 году проявлялись следующие схемы легализации:
- Типология продажи торгово-розничными предприятиями (далее – ТРП) неинкассированной наличной выручки третьим лицам.
- Типология «веерного» обналичивания.
- Типология обналичивания денежных средств с использованием медиативного соглашения.
Описание этих схем вы можете посмотреть в нашей Базе знаний в разделе «Типологии и схемы».
3. Заградительные тарифы работают.
Эффективно на снижение объемов «теневой» экономики работают превентивные механизмы на уровне кредитных организаций, и прежде всего отказы в обслуживании недобросовестных клиентов. В 2020 году применение заградительных мер позволило пресечь вывод в нелегальный оборот более 190 млрд рублей.
4. Снижение объема отказов в исполнении распоряжений клиентов.
Почти в 2 раза уменьшилось количество отказов от заключения договора банковского счета (вклада). В 2020 году на 29% сократилось количество клиентов — «отказников» по сравнению с 2019 годом. Наблюдается устойчивая тенденция по снижению доли отказов индивидуальным предпринимателям.
