Исламский банкинг и новые субъекты 115-ФЗ

Вышел Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2023 № 307 «Об утверждении Порядка взаимодействия Федеральной службы по финансовому мониторингу с участниками эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию, указанными в части 7 статьи 3 Федерального закона от 4 августа 2023 г. № 417-ФЗ, при направлении запросов и предоставлении информации по таким запросам».

Разберем что же это за эксперимент и кому еще придется регистрировать Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

В соответствии с Федеральным законом от 04.08.2023 № 417-ФЗ проводится эксперимент по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию (далее – эксперимент).

Целью эксперимента является определение эффективности специального регулирования и подготовка предложений по законодательному регулированию деятельности по партнерскому финансированию. Территориями проведения эксперимента стали:

— Республика Башкортостан;

— Республика Дагестан;

— Республика Татарстан (Татарстан);

— Чеченская Республика.

В соответствии с частью 2 статьи 4 Федерального закона от 04.08.2023 № 417-ФЗ приобрести статус участника эксперимента вправе:

-Кредитная организация;

-Некредитная финансовая организация, осуществляющая виды деятельности, указанные в Федеральном законе от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

-Потребительский кооператив;

-Общественно полезный фонд;

-Автономная некоммерческая организация;

-Хозяйственное общество или товарищество.

Участникам эксперимента, не имеющим Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, предоставится доступ в порядке, предусмотренном для пользователей, указанных в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ. Посредством Личного кабинета будет направлены запросы о предоставлении имеющейся у них информации о совершаемых ими при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию сделках (операциях), об их характере и целях.

Также отметим, что к участникам эксперимента предъявляются определенные требования, а для внесения сведений о юридическом лице, намеревающемся стать участником эксперимента, в реестр участников эксперимента необходимо представить в Банк России заявление, содержащее информацию, предусмотренную пунктом 3 Указания.