Инструкция по получению штрафа более 1 миллиона рублей

Как получить штраф миллион рублей за Правила внутреннего контроля?

Рассказываем на примере одного ломбарда

Ломбард, стараясь осуществлять свою деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), нанимает номинальное специальное должностное лицо, приобретая услуги не в профессиональной компании, которая предоставляет помощь по ПОД/ФТ, а услуги неизвестного частного лица с непонятным уровнем квалификации. При этом стоимость его услуг может быть гораздо выше, чем абонентское сопровождение в AMLclub.ru

Естественно, что такое частное лицо допускает ошибки в отчетности, в правилах. В связи с выявленными нарушениями в части предоставления отчетности по ПОД/ФТ, вышеуказанный ломбард попал под проверку Банка России. Обычно, когда приходит проверка по ПОД/ФТ, в первую очередь запрашиваются Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, так как они представляют собой основной документ, который регламентирует основные подходы к организации системы по противодействию отмыванию доходов в компании.

Банк России проверил Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, нашел в них ошибки, предписал их исправить, т.е. проявил лояльное отношение. Специальное должностное лицо ломбарда, о котором идет речь, не смогло даже на основании выявленных нарушений внести соответствующие корректировки в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, не смогло устранить нарушения и исполнить в полной мере предписание Банка России, за что теперь ломбард будет оштрафован на 700 тысяч рублей. Штраф за неисполнение предписания надзорного органа от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.

Ломбард оштрафуют за каждое неисполненное предписание, то есть в один день будет получено 3 предписания, и за каждое неисполненное предписание ломбард оштрафуют на сумму от 500 до 700 тысяч рублей.

Мы надеемся, что ломбард не прекратит свою деятельность в связи со всеми этими событиями.

Мы считаем, что данная история не требует дополнительных комментариев, и каждая компания должна сделать свои выводы о сотрудниках, которые не несут никакой ответственности за свою работу и подводят компанию под большие штрафы. Проще, быстрее и дешевле заключить договор с профессиональной компанией, которая занимается исключительно противодействием отмыванию доходов, и поддерживает его в компании на таком уровне, при котором надзорные органы не приходят с проверками.

Тем не менее, наше абонентское сопровождении включает в себя помощь при прохождении проверок Банком России или любым другим надзорным органом.

Фактически, приходя к нам на абонентское сопровождение, вы получаете полноценное, самое квалифицированное на рынке специальное должностное лицо, т.к. опыт наших сотрудников по противодействию отмыванию доходов составляет от 10 лет и более, и приобретая абонентское обслуживание в amlclub.ru, вы получаете опыт этих сотрудников и налаженную коммуникацию с представителями надзорных органов, с которыми мы всегда можем проконсультироваться по тому или иному вопросу. Это выгодное отличие нашей компании от обычных сотрудников, которых вы можете найти на сайтах по подбору персонала.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, то ждем вас на нашем онлайн-обучении. Для записи на обучение по ПОД/ФТ

пишите на почту: info@amlclub.ru / etaran@amlclub.ru

или звоните по телефону: 8(800)201-13-91 / +7(965) 178-58-31

Наши клиенты получили время на развитие своего бизнеса, избежали штрафов и неприятного взаимодействия с надзорными органами, и, конечно, экономят на фонде оплаты труда!
Подробнее об абонентском сопровождении