Федеральный закон №122-ФЗ

Изменения в Федеральных законах
№115-ФЗ и №161-ФЗ

Что изменилось? Читайте в этой статье!

29 мая 2024 года Президент Российской Федерации принял Федеральный закон №122-ФЗ, который вносит важные изменения в два закона: Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Одним из наиболее значимых изменений является поправка, внесенная в 115-ФЗ. Эта поправка определяет максимальную сумму в 100 000,00 руб. (либо их эквивалент в иностранной валюте равный 100 000 рублей) для упрощенной идентификации при денежных переводах по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета.

Ранее в 115-ФЗ ограничения по сумме отсутствовали.

Кроме того, Федеральным законом №122-ФЗ указано, что в случае проведения оператором электронных денежных средств упрощенной идентификации клиента — физического лица в соответствии с 115-ФЗ использование неперсонифицированного электронного средства платежа может осуществляться клиентом — физическим лицом при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 100 000 тысяч рублей.

Эти изменения вступают в силу с 30.05.2025 и направлены на обеспечение безопасности и контроля финансовых операций, а также реализацию более эффективной борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.

Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Обучение для сотрудников организации по ПОД/ФТ.

А если вы хотите больше знать об отмывании доходов, способах и формах легализации денежных средств, о том, как выявлять подозрительные операции и направлять информацию в Росфинмониторинг, подписывайтесь на наши новости и присоединяйтесь к нам в соц. сетях.

Youtube


Telegram


Vk