ДРОП — причина блокировки счета.

По статистике ЦБ уже более 6 тысяч человек подали жалобы на исключение из списка дропов по Закону 161-ФЗ.
Причем по результатам рассмотрения по множеству обращений приняты отрицательные решения.
Блокировка происходит при попадании в базу подозрительных операций Центробанка.

ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ? 

Это значит, что фигураты перечня надолго отрезаны от банковской системы. У них заблокированы карты, отключено приложение, совершить операцию можно только при личном присутствии в офисе банка и только после проверки комплаенсом Банка.

КАКОВЫ ДЕЙСТВИЯ БАНКА? 

Закон, вступивший в силу в конце июля, обязывает банки приостанавливать на два дня переводы для физических лиц в случае подозрений, что эти операции осуществляются под влиянием третьих лиц. А информация о счетах, на которые должны были поступить средства, и об их владельцах вносится в специальную базу данных ЦБ.

Что Дроп подводит под блокировку?
Банковское обслуживание на очень долгое время. Причем во всех банках!

Однако, в базе достаточно большое число невиновных людей, которым также ЦБ отказывает в реабилитации.

Речь идет о гражданах, которые занимаются куплей-продажей криптовалюты.
Это распространенная схема «треугольника». Когда мошенник открывает сделку на покупку криптовалюты ровно на ту сумму, на которую развел жертву, и подсовывает жертве реквизиты продавца криптовалюты. Продавец крипты получает деньги и отдает виртуальные монеты мошеннику. Мошенник с криптовалютой, а жертва пишет жалобу, что у него выманили деньги. А на кого ушли деньги от потерпевшего? Да, именно на ничего не подозревающего трейдера.

Такие трейдеры в основном попадают в базу ЦБ через МВД, когда по заявлению жертвы мошенничества открывается следствие. Пока идет следствие, которое может длиться годами, из базы их никто не исключит.

Но даже если невиновного человека или юридического лица включил в базу банк по обычной жалобе клиента, вскрылось неприятное обстоятельство, что банки крайне неохотно идут на контакт.

В Законе 161-ФЗ у банков нет четкой обязанности и регламента по расследованию данных случаев.
Каждый банк сам для себя решает, как ему действовать, вникать в ситуацию клиента или отделываться отпискам.
Как правило очень сложно добиться от банка даже информации по какой именно операции была жалоба, чтобы предоставить доказательства ее необоснованности. На переписку уходят месяцы и далеко не всегда они эффективный.

На данный момент самым действенным способом опротестовать включение в базу по 161-ФЗ является обращение в суд, что займет минимум 3–4 эффективны!

Об ответственности! 
В следующем году внесут поправки в уголовный кодекс в части ответственности за дропперство! Мы очень этого ждем.

Ну А пока Действия «дропперов» могут быть квалифицированы как мошенничество (статья 159 УК РФ) или как легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных другими лицами преступным путем (статья 174 УК РФ). Самое строгое наказание предусмотрено по статье 174 УК РФ: лишение свободы на срок до 7 лет со штрафом в размере до 1 миллиона рублей.

Кто эти ДРОППЕРЫ?
Основной возраст дропов в России — от 14 лет до 21 года, уточняли в департаменте информбезопасности ЦБ. Подростки к своим финансовым операциям не относятся серьезно и, как правило, не обращаются в Центробанк и суд с жалобами на блокировку.