Должна ли организация (ИП) проводить проверку представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя, контрагента по операции на предмет принадлежности к Перечням?!
О необходимости проверять по Перечням
* Перечни — 3 главных списка, формируемых Росфинмониторингом. Каждая организация (ИП) получает такие списки в Личном кабинете. Перечни включают: Перечень экстремистов (Постановление Правительства РФ №804), Перечень решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма (Приказ Росфинмониторинга № 232), Перечень лиц, причастных к ФРОМУ (Постановление Правительства РФ № 1277).
Такой вопрос задавали много раз. Ответ на него : ДА, КОНЕЧНО, ОБЯЗАНА.
Разъяснения на тему:
1 Причина: Необычный характер сделки (код 2290). Организации обязаны выявлять операции, содержащие признаки необычного характера. На основании Приказа Росфинмониторинга № 103, Положения Банка России № 375-П, и Положения Банка России № 445-П.
2. Причина: Приостановление операций. Организации (ИП) обязаны приостановить операцию, если 1) юридическое лицо находится в собственности (! проверка учредителей и всех владельцев, в том числе бенефициарных) или под контролем (! проверка ЕИО, представителей, учредителей, участников, бенефициарных владельцев) лица, включенного в Перечни; 2) лицо, действует от имени или по указанию (! проверка представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, всех владельцев) клиента.
3 Причина: Управление рисками ОД/ФТ. В соответствии с информационным письмом Росфинмониторинга № 59, Решение о присвоении какой-либо степени (уровня) риска ОД/ФТ должно приниматься на основании мотивированного суждения, сформированного в процессе анализа имеющейся информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, а также сведений, полученных в рамках реализации программы изучения клиента правил внутреннего контроля, в том числе: — результаты проверки клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца на предмет нахождения в Перечнях.
4 Причина: Меры по ПОД/ФТ/ФРОМУ. А именно, исключение вовлечения Организации (ИП) в легализацию. Даже, если контрагент по операции, не находится у вас на обслуживании (т.е. не является клиентом) и вы не обязаны его идентифицировать, с целью исключения Организации (ИП), сотрудников Организации (ИП) в легализацию (отмывание), следует принимать все возможные меры по идентификации всех сторон по сделке (контрагентов). Проверка по Перечням — это доступная мера, не влекущая больших трудозатрат, позволяющая вам исключить вовлечение Организации (ИП) в легализацию.
Знаете о других причинах, по которым Организация (ИП) обязана проводить проверку представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, учредителей и участников операции? Возможно, вы не согласны с тем, что написано в этой статье. Тогда оставляйте свои комментарии ниже или пишите нам на почту свое мнение: admin@amlclub.ru. Мы обязательно ответим.
