Доклад Полицейской службы ЕС о результатах оценки финансовых угроз от 11.09.2023 года

Доклад Полицейской службы ЕС (Европола) о результатах оценки угроз финансовых и экономических преступлений в странах ЕС в 2023 году был опубликован 11 сентября 2023 года.

В докладе отмечается, что отмывание денежных средств (ОД) является критически важным видом незаконной деятельности для всех форм организованной преступности. Условия для этой деятельности формируются благодаря процессам глобализации и цифровизации финансового сектора. Около 70% преступных сетей, активных в странах ЕС, используют базовые методы отмывания денег, а 30% обращаются к услугам «профессиональных отмывателей» и нелегальной банковской системы.

Часто «профессиональные отмыватели» задействуют законные компании с большим объемом наличности, чтобы интегрировать преступные доходы в легальный бизнес. Отмывание денег осуществляется через неофициальные системы перевода денег, контрабанду наличности, денежные переводы, торговые операции, куплю-продажу цифровых активов и/или инвестиции в легальные секторы экономики. Для отмывания денег, полученных традиционными или интернет-методами, все более часто используются цифровые активы.

В результате цифровизации экономики процессы отмывания денег постепенно изменяются. Границы между различными этапами отмывания денег (размещение, расслоение и интеграция) становятся более размытыми. Широкое использование цифровых операций приводит к тому, что фактическое размещение незаконно полученных денег происходит реже, так как средства уже находятся в цифровых валютах и интегрированы в легальную финансовую систему. В этой связи, этап расслоения становится наиболее важным для скрытия происхождения нелегальных денежных средств.