Что должно быть у организации для организации системы ПОД/ФТ?

1. Перечень обязательных документов и действий в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для
   субъектов Федерального закона 115-ФЗ
   Прохождение обучения и получение Свидетельства о прохождении обучения в форме целевого инструктажа.
2. Утверждение Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
3. Регистрация Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.

Дальнейшие действия и необходимый список документов:

1. Правила внутреннего контроля:

• Приказы об утверждении Правил внутреннего контроля и приложений;
• Обновление Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее месяца после вступления в силу новых законодательных, нормативных правовых и иных
  актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также в связи с изменениями в штатном расписании.

2. Назначение специального должностного лица ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее — СДЛ):

• Приказ о назначении СДЛ;
• Должностная инструкция СДЛ;
• Получение Справки об отсутствии судимости для СДЛ.

3. Обучение сотрудников:

• Приказ об утверждении Перечня сотрудников, подлежащих обучению в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• Приказ об утверждении Программы внутреннего обучения сотрудников;
• Журнал прохождения обучения сотрудниками;
• Получение Свидетельства о прохождении внешнего обучения в форме повышения уровня знаний – не реже 1 раза в три года.

4. Работа в Личном кабинете:

• Регистрация СДЛ в Личном кабинете Росфинмониторинга (далее — ЛК РФМ);
• Загрузка правил внутреннего контроля, прохождение всех тестов опросник и т.д.;
• Предоставление отчета о результатах внутреннего контроля, а также отчета о рисках;
• Выгрузка всех Перечней и решений из ЛК РФМ не выгруженных ранее;
• Выполнение всех требований по снижению риска в ЛК РФМ («ромашка»);
• Регулярный мониторинг и выгрузка из ЛК РФМ на предмет получения Перечня экстремистов, Решений Межведомственной комиссии и Перечня лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (Перечня ФРОМУ) — делать ежедневно;
• Направление и сохранение сообщений о результатах проверки наличия среди своих клиентов юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
  имущества (заполненное в ЛК РФМ и сохраненное в электронной форме на компьютер СДЛ) 1 раз в квартал.

5. Идентификация:

• Оформление Анкет клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
• Выявление и идентификация бенефициарных владельцев (мотивированное суждение);
• Выявление Публичных должностных лиц;
• Фиксирование в Анкете клиента результатов проверки на принадлежность к Перечням, решениям и иным спискам;
• Фиксирование в Анкете клиента степени (уровня) риска клиента;
• Оформление досье клиентов.

6. Финансовый мониторинг:

• Предоставление всей отчетности в ЛК РФМ (операции с повышенным уровнем риска, подозрительные операции, сведения о блокировках и т.д.);
• Составление внутренних сообщений о необычной операции, об операции, в отношении которой возникают сомнения о ее принадлежности к обязательному контролю и
  подлежащей обязательному контролю операции;
• Регулярное создание, подписание и отправление отчетности в ЛК РФМ.

7. Внутренний контроль:

• Приказ о проведении проверки внутреннего контроля;
• Проведение проверки внутреннего контроля;
• Отчет о проверке внутреннего контроля не реже одного раза в 6 месяцев;
• Акты о сверке наличия среди своих клиентов юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в письменной форме, при каждом
  обновлении любого из Перечней);
• Отчеты о проверке наличия среди своих клиентов юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в письменной форме, не реже 1
  раза в квартал);

8. Ответы на все запросы Прокуратуры, Росфинмониторинга в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

9. Приказы о блокировании, приостановлении операции клиента.

10. Журналы учета и регистрации действий при работе с фигурантами Перечней или решений.