Консалтинговые услуги по ПОД/ФТ и 115-ФЗ

Что должно быть у организации для организации системы ПОД/ФТ?

Что нужно сделать для организации системы ПОД/ФТ?

Обязательные требования в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

  1. Перечень обязательных документов и действий в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для
    субъектов Федерального закона 115-ФЗ
    Прохождение обучения и получение Свидетельства о прохождении обучения в форме целевого инструктажа.
  2. Утверждение Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  3. Регистрация Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.

Дальнейшие действия и необходимый список документов:

  1. Правила внутреннего контроля:
  • Приказы об утверждении Правил внутреннего контроля и приложений;
  • Обновление Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее месяца после вступления в силу новых законодательных, нормативных правовых и иных
    актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также в связи с изменениями в штатном расписании.

2. Назначение специального должностного лица ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее — СДЛ):

  • Приказ о назначении СДЛ;
  • Должностная инструкция СДЛ;
  • Получение Справки об отсутствии судимости для СДЛ.

3. Обучение сотрудников:

  • Приказ об утверждении Перечня сотрудников, подлежащих обучению в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  • Приказ об утверждении Программы внутреннего обучения сотрудников;
  • Журнал прохождения обучения сотрудниками;
  • Получение Свидетельства о прохождении внешнего обучения в форме повышения уровня знаний – не реже 1 раза в три года.

4. Работа в Личном кабинете:

  • Регистрация СДЛ в Личном кабинете Росфинмониторинга (далее — ЛК РФМ);
  • Загрузка правил внутреннего контроля, прохождение всех тестов опросник и т.д.;
  • Предоставление отчета о результатах внутреннего контроля, а также отчета о рисках;
  • Выгрузка всех Перечней и решений из ЛК РФМ не выгруженных ранее;
  • Выполнение всех требований по снижению риска в ЛК РФМ («ромашка»);
  • Регулярный мониторинг и выгрузка из ЛК РФМ на предмет получения Перечня экстремистов, Решений Межведомственной комиссии и Перечня лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (Перечня ФРОМУ) — делать ежедневно;
  • Направление и сохранение сообщений о результатах проверки наличия среди своих клиентов юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
    имущества (заполненное в ЛК РФМ и сохраненное в электронной форме на компьютер СДЛ) 1 раз в квартал.

5. Идентификация:

  • Оформление Анкет клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
  • Выявление и идентификация бенефициарных владельцев (мотивированное суждение);
  • Выявление Публичных должностных лиц;
  • Фиксирование в Анкете клиента результатов проверки на принадлежность к Перечням, решениям и иным спискам;
  • Фиксирование в Анкете клиента степени (уровня) риска клиента;
  • Оформление досье клиентов.

6. Финансовый мониторинг:

  • Предоставление всей отчетности в ЛК РФМ (операции с повышенным уровнем риска, подозрительные операции, сведения о блокировках и т.д.);
  • Составление внутренних сообщений о необычной операции, об операции, в отношении которой возникают сомнения о ее принадлежности к обязательному контролю и
    подлежащей обязательному контролю операции;
  • Регулярное создание, подписание и отправление отчетности в ЛК РФМ.

7. Внутренний контроль:

  • Приказ о проведении проверки внутреннего контроля;
  • Проведение проверки внутреннего контроля;
  • Отчет о проверке внутреннего контроля не реже одного раза в 6 месяцев;
  • Акты о сверке наличия среди своих клиентов юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в письменной форме, при каждом
    обновлении любого из Перечней);
  • Отчеты о проверке наличия среди своих клиентов юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в письменной форме, не реже 1
    раза в квартал);

8. Ответы на все запросы Прокуратуры, Росфинмониторинга в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

9. Приказы о блокировании, приостановлении операции клиента.

10. Журналы учета и регистрации действий при работе с фигурантами Перечней или решений.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

×
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности