Что делать субъекту 115-ФЗ, если ваш клиент — Юрий Дудь? Как работать с клиентом из перечня Росфинмониторинга.

Что делать субъекту 115-ФЗ, если ваш клиент — Юрий Дудь? Как работать с клиентом из перечня Росфинмониторинга.

23 сентября 2026 года Росфинмониторинг включил журналиста и видеоблогера Юрия Дудя в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Звёздочка рядом с его фамилией означает, что в отношении него имеются сведения о причастности к терроризму. В апреле 2022 года Минюст признал Дудя иностранным агентом, а в ноябре 2025 года суд заочно приговорил его к одному году и десяти месяцам колонии за неисполнение обязанностей иноагента.

Если после проверки установлено, что ваш клиент включён в перечень, примените предусмотренные для вашей организации меры по 115-ФЗ. Для замораживания имущества и направления сведений в Росфинмониторинг установлены разные сроки.

Заморозить имущество в течение 24 часов.

С 14 июня 2026 года меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества нужно применять незамедлительно, но не позднее 24 часов со дня размещения информации о включении клиента в перечень на сайте Росфинмониторинга. Прежний срок составлял один рабочий день.

Ограничения распространяются на деньги, в том числе наличные и цифровые рубли, недвижимость, ценные бумаги, драгоценности и другое имущество клиента. Сумма операции значения не имеет. Например, если «Дудь» пришёл купить серебряную ложку за 5 000 рублей, операцию нельзя провести только потому, что сумма небольшая. При этом закон предусматривает отдельные исключения для обеспечения жизнедеятельности.

Сообщить о принятых мерах в Росфинмониторинг.

Сведения о замораживании направляют незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днём применения мер. Подготовьте формализованное электронное сообщение (ФЭС) с соответствующим кодом и отправьте его по установленному для вашей категории субъектов порядку. Для субъектов, отчитывающихся через личный кабинет Росфинмониторинга, сообщение подают в нём. Нарушение срока может повлечь штраф.

Учесть особый порядок для банков при розыске клиента.

Если банк получает от Росфинмониторинга сведения о розыске клиента, включённого в перечень по основаниям из подпунктов 2, 4 и 5 пункта 2.1 статьи 6, он приостанавливает операции, указанные в подпунктах 1 и 2 пункта 2.4 этой статьи, до завершения розыска. Это операции с заработной платой и иным доходом, пенсией, стипендией, пособиями и другими социальными выплатами. Исключение сохраняется для уплаты налогов, штрафов и иных обязательных платежей.

Специальный порядок установлен пунктом 10.2 статьи 7 для кредитных организаций. На лизинговые компании, ювелиров, риэлторов и других небанковских субъектов эта норма не распространяется.

В письме от 31 марта 2026 года № 43-7-2/5341 Банк России отдельно разъяснил: розыск лица, в отношении которого принято решение межведомственного координационного органа (МКО), сам по себе не даёт основания приостанавливать операции по пункту 10.2 статьи 7.

Различать разрешённые выплаты и предел расходов.

Для лиц, на которых распространяется пункт 2.4 статьи 6, закон сохраняет возможность получать доходы и оплачивать необходимые расходы. Зарплата и иной предусмотренный законом доход могут поступать без ограничения по сумме. Обычный месячный предел их расходования рассчитывается как один МРОТ на самого человека плюс по одному МРОТ на каждого совместно проживающего с ним члена семьи без самостоятельного дохода.

Операцию по расходованию зарплаты или иного дохода сверх установленного предела приостанавливают на пять рабочих дней по пункту 10 статьи 7.

Уведомить клиента по установленному порядку.

Запрет на раскрытие клиенту мер финансового мониторинга не распространяется на сообщение о замораживании имущества и его причинах. Порядок уведомления определяют применимые требования и правила внутреннего контроля (ПВК) организации. Это исключение не разрешает раскрывать клиенту сведения о направлении сообщений по подозрительным операциям.

Проверять клиентов и следить за обновлениями перечней.