Как действовать, если пропущены сроки отчётности по 115-ФЗ

Проверка по 115-ФЗ не приходит внезапно. Система Росфинмониторинга видит сигналы заранее. Ниже — два варианта действий, чтобы минимизировать риски и привести документы в порядок.

Вариант А — досдаём за год назад (рекомендуемый)

1. Срочно встать на учёт в Росфинмониторинг: пройти обучение, получить ЭП, оформить карту постановки, получить доступ в ЛК.
2. Собрать реестр ДКП за последние 12 месяцев (сделки ≥ 5 млн ₽: даты, стороны, суммы, реквизиты).
3. Подготовить и подать отчётность задним числом по каждой сделке (срок — 3 рабочих дня с даты сделки).
4. Добавить пояснение: «нарушение выявлено и устранено самостоятельно» — это снижает риск штрафа.
5. Настроить личный кабинет: ежедневные перечни, периодическая отчётность, тесты, ПВК, журналы — чтобы «риск-ромашка» оставалась в зелёной зоне.

Риски: возможна ответственность по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ (нарушение срока сдачи). Но при самостоятельном устранении штраф обычно не назначается.

Вариант Б — начинаем с чистого листа

1. Встать на учёт и настроить ЛК (по той же схеме, что в варианте А).
2. Сдавать только новую отчётность строго в срок — 3 рабочих дня по ДКП ≥ 5 млн ₽.
3. Прошлые сделки не трогаем: через 12 месяцев срок ответственности истекает, если нарушения не выявлены.

Риски: минимальные — при условии, что новая отчётность подаётся вовремя и риск-ромашка остается зелёной.

Как выбрать стратегию

• Хотите “чистую историю” и спокойствие — выбирайте Вариант А.
• Хотите минимум движений — Вариант Б, но следите за регулярностью и показателем риска.

Общий чек-лист на старте (для обоих вариантов)

• Обучение СДЛ и команды + целевой инструктаж.
• ЭП, Госуслуги, карта постановки, доступ в ЛК.
• Настройка ЛК: уведомления, роли, регламенты, перечни.
• Регулярка: периодическая отчётность, тесты, обновления ПВК и приказов.
• Контроль срока: 3 рабочих дня по ДКП ≥ 5 млн ₽.

Абонентское сопровождение AML Club

Если хотите избежать бюрократии и ошибок — достаточно подключить абонентское сопровождение от AML Club. Мы берём на себя всё: обучение, постановку на учёт, настройку ЛК, обновления ПВК, сдачу отчётности и работу с Росфинмониторингом под ключ.

Оставить заявку