О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Мали

Банк России информирует о продлении санкционных мер в отношении Мали.

В дополнение к информационному письму Банка России от 8 июля 2020 года № ИН-014-12/109 Банк России информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2541 (2020) от 31 августа 2020 года, продлевающей до 31 августа 2021 года действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 4 резолюции 2374 (2017).

Текст резолюции 2541 (2020), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Мали, учрежденным резолюцией 2374 (2017), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Как мы писали ранее организации обязаны применять специальные экономические меры на основании Указов Президента и Постановлений Правительства РФ.

Как ИП встать на учет в Росфинмониторинг самостоятельно?

Как ИП встать на учет в Росфинмониторинг самостоятельно
AMLclub логотип

Как ИП встать на учет в Росфинмониторинг самостоятельно?

Мы в AMLclub.ru часто видим такой запрос от посетителей нашего сайта. В связи с этим решили написать пошаговую инструкцию.

Пошаговая инструкция по постановке на учет в Росфинмониторге для ИП.

При постановке на учет в Росфинмониторинг мы всегда советуем своим клиентам тщательно проверять документы, представляемые в Росфимониторинг, чтобы вся информация, содержащаяся в них полностью соответствовала требованиям законодательства РФ о ПОД/ФТ.

За свою практику я разбила процесс постановки на учет на 5 ступеней, следуя которым Вы сможете получить Уведомление о постановке на учет в территориальном управлении Росфинмониторинга и Логин/Пароль от Личного кабинета.

Первая ступень — это фундамент.

1. Разработать документы по ПОД/ФТ.

Какие документы придется разработать:

  • Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

  • Решение об утверждении Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

  • Решение о возложении обязанностей специального должностного лица;

  • Карта постановки на учет.

Создать Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и иные документы, утвердить,  распечатать и подписать, необходимо. 

ИП обязаны иметь все перечисленные документы.

Реквизиты Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и других решений должны быть включены в карту постановки на учет.

Примечание! Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ подлежат обновлению при изменении законодательных, нормативных правовых и иных актов в сфере ПОД/ФТ, относящихся к осуществляемому виду деятельности.

Отсутствие Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ влечет штраф по статье 15.27 КоАП РФ в размере от 50 до 100 тыс. рублей.

2. Пройти обучение в форме целевого инструктажа и получить свидетельство о об обучении установленного образца в организации – партнере МУМЦФМ

В сети «Интернет» много объявлений об обучении, но не все организации являются партнерами МУМЦФМ.

Список партнеров МУМЦФМ опубликован на официальном сайте МУМЦФМ в сети «Интернет».

Если Вы уже проходили обучение в форме целевого инструктажа ранее, имеете свидетельство об обучении (номер ЦИ №……), то проходить целевой инструктаж повторно не требуется.

! Сведения о номере свидетельства об обучении в форме целевого инструктажа необходимо вписать в карту постановки на учет.

Если у Вас возникнут сложности с выбором, в AMLclub.ru всегда готовы Вам помочь подобрать обучающую организацию с наиболее компетентными специалистами и наиболее приемлемой стоимостью обучения.

Следующий шаг — выбор формы подачи документов: на бумажном носителе в территориальное управление Росфинмониторинга или в электронном виде.

Мы рекомендуем подавать заявку в электронном виде и рассмотрим этот вариант.

3. Создать учетную запись (Личный кабинет) ИП на портале государственных услуг.

! Для того, чтобы создать учетную запись ИП необходимо иметь подтвержденную учетную запись физического лица.

4. Получить ЭЦП — усиленную квалифицированную электронную подпись для Росфинмониторинга (УКЭП)

Пользоваться УКЭП придется при взаимодействии с Росфинмониторингом. Все сообщения, что Вы будете направлять в Росфинмониторинг должны быть подписаны УКЭП. В связи с этим мы рекомендуем получить УКЭП заранее.

Быстрее и безопаснее получить получить УКЭП можно в любом аккредитованном Удостоверяющем центре . Рекомендуем заказывать УКЭП в организациях, предоставляющих техническую поддержку и помощь в установке УКЭП.

Для успешной подачи заявки для постановки на учет в Росфинмониторинге необходимо приобрести: УКЭП + СКЗИ (средство криптографической защиты информации).

! Если у Вас возникнут сложности с подачей заявки, сообщите нам, мы сделаем это за Вас – бесплатно.

5. Сформировать карту постановки на учет (заявку) в Личном кабинете ИП на портале государственных услуг

Внести сведения из документов.

Форма для заполнения карты постановки на учет интуитивно понятная.

Получить уведомление о постановке на учет в Росфинмониторинге

Ваша заявка на постановку на учет в Росфинмониторинге будет обрабатываться в течение 15 календарных дней.

Затягивать с постановкой на учет не стоит, потому что все ИП обязаны направить карту постановки на учет в течение 30 календарных дней:

  • с даты государственной регистрации ИП;
  • с даты внесения изменений в сведения, содержащиеся ЕГРИП;
  • но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

В результате Вы получите уведомление от Росфинмониторинга о постановке на учет либо об отказе в постановке на учет.

Одновременно с уведомлением о постановке на учет ИП предоставляется доступ к Личному кабинету на сайте Росфинмониторинга.

Риск легализации (риск ОД/ФТ/ФРОМУ) 

Риск легализации (риск ОД/ФТ/ФРОМУ) – это…

Разбираемся, какие виды рисков должна выявлять организация — субъект 115-ФЗ

В информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 59 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» дано следующее определение риска легализации:

Риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем — возможность нанесения ущерба организации, финансовой системе и экономике в целом путем совершения финансовых операций (сделок) в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансированием терроризма.

Да, может быть так, с точки зрения Росфинмониторинга — это действительно нанесение ущерба стране. Непонятно, что в таком случае делать специальному должностному лицу. Что защищать вводя риск-ориентированный подход. У меня сформировано другое определение, которым я всегда пользуюсь, объясняя своим клиентам, что такое риск легализации для субъектов 115-ФЗ.

Риск легализации (ОД/ФТ/ФРОМУ)  — это риск вовлечения Организации (использования инфраструктуры Организации), ее руководства, работников в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма или финансирование распространения оружия массового уничтожения.

Сущность риска легализации представляет собой вероятность несения Организации потерь в результате вовлечения в схемы, направленные на ОД/ФТ/ФРОМУ.

И уже, если услуги, сотрудники или руководство будет использовано в легализации/финансировании  терроризма, то тогда для Организации наступает развитие неблагоприятных событий – проверки, штрафы, приостановление лицензии, отзыв лицензии и прочее.

Обязательному контролю подлежат операции по снятию или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме на сумму равную или превышающую 600 000 рублей.

Риски легализации

Если с тем, что такое риск легализации определились, то следующее с чем Организации – субъекты финансового мониторинга должны определиться – это с видами выявляемых рисков.

Из всех нормативных документов, которые на сегодняшний день существуют в Российской Федерации и описывают процедуры, мероприятия, требования к рискам по ПОД/ФТ, мне удалось выделить всего 4 вида рисков, которые Организации – субъекты 115-ФЗ должны выявлять, оценивать их и управлять ими.

Первый и самый популярный – риск клиента – риск совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ/ФРОМУ.

Второй – риск услуги/продукта – риск использования конкретной услуги Организации мошенниками (здесь и далее — лица, осуществляющие операции, направленные на легализацию) в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.

Третьим видом риска, которые Организации должны выявлять, конечно же, является сам риск легализации отмывания доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.

Кроме того, на сегодняшний день Организации, поднадзорные Банку России также должны выявлять, оценивать и управлять риском, связанным с различными технологиями предоставления услуг.

Организация системы управления риском легализации

Организация системы управления рисками.

Целью организации системы управления риском легализации является стремление Организации к исключению вовлечения Организации (использования ее инфраструктуры) в легализации (в ОД/ФТ/ФРОМУ) путем:

  • исключения использования услуг Организации, ее сотрудников в целях ОД/ФТ/ФРОМУ и

  • ограничения количества и объемов операций клиентов, которые относятся к «высокому» уровню риска, и могут быть направлены на ОД/ФТ/ФРОМУ.

На этапе Организации системы управления рисками Ответственный сотрудник должен определиться со следующими основными моментами:

  • Виды выявляемых рисков.

Всего их 4, я о них говорила. Но для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу и Банку России есть различия и нюансы.

Например, организации поднадзорные Росфинмониторингу не обязаны выявлять  и оценивать риск, связанный с технологиями предоставления услуг.

Но, для субъектов 115-ФЗ, не поднадзорных Банку России существует гораздо больше факторов, влияющих на степень уровень риска клиента.

  • Второе с чем должна определиться Организация – это структура степеней (уровней) риска.

Что это значит? Каждый риск, выявляемый Организацией должен быть оценен по шкале не меньше двух. Где 1 -низкий, 2- высокий риск.

И, такая шкала должна быть придумала для каждого вида риска. Почему это важно? Потому что для каждого уровня риска, будь то 1,2,3, 9 должны быть придуманы соответствующие и различные процедуры реагирования. А иначе получается, нет риск-ориентированного подхода, если нет разницы в применяемых мерах.

  • Третье – это Меры реагирования.

Что, конкретно, будет делать Организация в случае наступления неблагоприятных событий/условий.

  • После того, как меры реагирования будут продуманы, их нужно распределить.

Распределить такие меры реагирования по уровням риска легализации.

Что делает Организация в случае присвоения уровня риска 1, уровня риска 2 и т.д.

  • Следующее – это пятый уже основной момент — это часть Организации системы ПОД/ФТ, конечно же, необходимо вменить в обязанности сотрудников меры реагирования на события.

Т.е. сотрудник не только должен знать, что такое ПОД/ФТ, а должен понимать, как ему действовать в каждом конкретном случае.

  • И последнее, на мой взгляд сейчас самое актуальное для всех – это конечно, Автоматизация процессов.

Начиная с идентификации, даже не с идентификации, с применения превентивных мер по снижению рисков, например, отказ в приеме на обслуживанием лиц, которые однозначно могут вовлечь Организацию в легализацию, например, террористы (примечание автора — я бы не стала принимать на обслуживание экстремиста), и присвоения первичного уровня риска, выявления операций и заканчивая мерами реагирования (отказ, направление сведений в Росфинмониторинг, иное).

Если говорить об оценке рисков, то нельзя не упомянуть тот факт, что все Организации обязаны учитывать результаты национальной и секторальных оценок рисков ОД/ФТ/ФРОМУ, рекомендации Росфинмониторинга, а также имеющиеся типологии ОД/ФТ/ФРОМУ, размещенные в Личном кабинете, на официальных сайтах международных организаций, занимающихся вопросами ПОД/ФТ/ФРОМУ, и иных доступных источниках.

риски легализации преступных доходов
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться
Политика конфиденциальности