О чём запрещено информировать клиентов и иных лиц сотрудникам финансовых организаций

AMLclub логотип

Сотрудникам Организаций (в том числе банков) разрешено информировать клиентов о:

принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
о приостановлении операции, а также об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций;
об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах;
о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом № 115-ФЗ о противодействии легализации.

Сотрудникам банков и иных финансовых организация, являющихся субъектами Федерального закона № 115-ФЗ О противодействии легализации, запрещено информировать Клиентов и иных лиц (третьих лиц) о принимаемых в организации мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Запрет установлен в статье 4 Федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации.

Система мер по ПОД/ФТ/ФРОМУ включает:

организация и осуществление внутреннего контроля в организациях (в том числе разработка Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ), идентификация, обучение сотрудников, иное);
обязательный контроль (особенный контроль за операциями с определенными в законе критериями, осуществляемый Росфинмониторингом);
запрет на информирование сотрудниками Организаций (в том числе сотрудниками банков) клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по ПОД/ФТ/ФРОМУ
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами (аннулирование лицензии, приостановление деятельности и прочее.)