5 признаков, что проверка по 115-ФЗ уже рядом — и что сделать сегодня

Проверка по 115-ФЗ никогда не случается “вдруг”.
Система видит тревожные сигналы заранее.
Если вы узнаёте себя хотя бы в одном из этих признаков — проверка уже рядом.

1. Риск-ромашка пожелтела или покраснела

Если в личном кабинете ваш уровень риска желтый, оранжевый или красный — это первый тревожный сигнал.
Согласно постановлению Правительства РФ № 219:

• при высоком риске проводятся плановые и внеплановые проверки;

• при повышенном — плановые документарные;

• при умеренном — информирование.

Что делать сегодня:
1️⃣ Зайдите в личный кабинет Росфинмониторинга.
2️⃣ Перейдите в раздел «Интегральная оценка риска».
3️⃣ Посмотрите колонку «Ваши действия» и устраните нарушения.

Типовые причины роста риска:

• несвоевременно скачанные перечни;

• просроченная или ошибочная отчётность;

• не пройдены тесты или опросники.

💡 Чем дольше висит нарушение, тем выше риск попасть в план проверок.

В AML Club мы ежедневно помогаем клиентам понизить уровень риска — от анализа “ромашки” до устранения всех несоответствий.
Спишь спокойно, когда всё под контролем.

2. Вы участвуете в сделках с государственным имуществом

Если вы агент по недвижимости и сопровождаете сделки с участием государства, — Росфинмониторинг видит вас автоматически.

К нам обратился агент: “Как они меня нашли? У меня всего лишь страница во ВК.”
Оказалось, он участвовал в продаже квартиры, оформленной через госпрограмму. Система просто связала участников сделки.

Что делать сегодня:

• пройти целевой инструктаж по ПОД/ФТ;

• создать личный кабинет на Госуслугах;

• подать карту постановки на учёт;

• поддерживать низкий уровень риска.

Клиенты AML Club оформляют постановку за один день — без ошибок и возвратов.
Мы делаем всё правильно с первого раза.

3. Ваша бухгалтерская компания активно растёт

Проверки любят компании, которые “вдруг” становятся заметными: сайт, реклама, клиенты, обороты.

Так одна региональная бухгалтерия попала в поле зрения прокуратуры просто потому, что на сайте был указан ИНН, адрес и регион. Проверяющие проверили регистрацию в Росфинмониторинге — и всё началось.

Что делать сегодня:

• пройти целевой инструктаж по ПОД/ФТ;

• зарегистрировать личный кабинет Росфинмониторинга;

• следить за уровнем риска.

💡 Рост — это внимание.
Чем активнее вы развиваетесь, тем важнее прозрачность.

В AML Club мы готовим систему ПОД/ФТ, которая растёт вместе с бизнесом.
Вы развиваетесь — мы страхуем от проверок.

4. Ошибки в отчётности

Любая отчётность проверяется автоматически.
Ошибки — сигнал “копнуть глубже”.

Один клиент — микрофинансовая компания — допустил неточность не в ПОД/ФТ, а в другой форме. Итог — вызов в ЦБ и комплексная проверка.
Аналогично ломбард, сдававший отчётность самостоятельно, получил предписание из-за формальных нарушений.

Что делать сегодня:
Если нет времени разбираться в нюансах — выгоднее делегировать тем, кто делает это каждый день.

В AML Club мы сдаём отчётность для сотен клиентов — корректно, в срок, без ошибок.
Это дешевле, чем штраф и репутационные потери.

5. Поступил запрос от банка или Росфинмониторинга

Даже “нейтральный” запрос информации — прямой сигнал, что вы в выборке на анализ.
Иногда такие письма предшествуют полноценной проверке.

Один из наших клиентов получил короткий запрос от банка — уточнить сведения о контрагентах. Через две недели пришёл запрос от территориального управления Росфинмониторинга.

Что делать сегодня:
1️⃣ Назначить и обучить СДЛ.
2️⃣ Разработать и утвердить ПВК.
3️⃣ Сдавать отчётность вовремя.
4️⃣ Обучать персонал минимум раз в год.
5️⃣ Вести внутреннюю документацию: журналы, анкеты, акты обучения.

Мы выстраиваем систему ПОД/ФТ под ключ: от документов до отчётности.
Контроль — это не бюрократия, а ваша защита.

✅ Итог

Проверка — не катастрофа, если система ПОД/ФТ работает.
Главное — не ждать “звонка”, а действовать превентивно.

В AML Club мы выстраиваем контроль, при котором проверки проходят спокойно.
От постановки и ПВК до отчётности и обучения — всё под ключ.